2023年执行年.docx

《2023年执行年.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年执行年.docx（24页珍藏版）》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2023年执行年 第一篇：执行年 最正确答案银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段工作报告 根据银监会“内控和案防制度执行年活动的有关要求，结合省联社、办事处“内控和案防制度执行年活动方案及相关要求，我社结合自身实际认真实行，在此基础上出台了内控和案防制度执行年活动方案，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关状况报告如下： 一、准备阶段 为加强“内控和案防制度执行年活动的组织领导，依据上级文件精神，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年活动日常工作的开展、指

2、导、催促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了比照检查的规章制度，在此基础上，由活动办公室制订出本社具体的实施方案，报银监办备案后于2023年6月5日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年活动动员大会，认真学习了内控和案防制度执行年活动方案，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，精确把握活动要求。 二、学习阶段 在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了城内二个网点与管理人员人员进行集中学习，乡镇网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年活动小组办公室进行指导、催促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理

3、以及违规惩处制度，分别由联社各部门经理主讲上述制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。 三、自查自纠阶段 在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，依据“边学边查边改的原则，加强自查自纠工作。重点对平安保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题比照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。 通过自查，对于各社财务开支手续不齐、支付利息无客户签名、贷款手续不齐备、个

4、别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未刚好清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，主要是员工思想相识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的状况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作主动性，如员工轮岗及强制休假制度；实际工作中，各类违规惩处规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的惩处标准，使执行力打了折扣；近年来，我社汲取了大量的股金，但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面，对业务进展产生了确定的影响。 针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是

5、培育良好的企业文化气氛，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违转变，从“不敢违向“自觉抵抗违规形为转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思索，进一步调动员工的工作主动性；三是针对业务进展中出现的新问题、新状况，刚好组织人员探讨，科学合理制订相关的规章制度，适应进展的需要。 工商银行泰安宝龙广场支行 深化“内控和案防制度执行年活动 2023年8月3日 13点39分 来源：中国金融网 张泉刚 戴绍新 泰安工行宝龙广场支行自开业以来，在今年开展的“内控和案防制度执行年活动中，坚持高起点、高标准、严要求，严格落实支行内限制度。着重加强对易发案部位和高风险

6、环节的重点防控，完善各项规章制度，健全各岗位责任制，扎实创建“双零网点、“双零柜员，消退风险隐患，全面提高内控管理水平。 一，加强网点操作人员的日常教化，牢固树立依法合规经营理念。结合今年省行新制定制度方法的学习、领悟、贯彻，加大教化力度，充分利用晨会和每周四晚学习时间，认真学习柜面业务操作手册、违规积分管理规定、员工违规行为处理暂行规定等制度和规定。特别是对于上级行会议精神、案例通报，支行特殊重视。除了进行案例分析和过失分析，促使员工引以为戒之外，还重点对员工开展高风险业务的专题培训，进一步提高对规范执行制度的再相识，增加抵抗和防范违规行为的自觉性。切实从日常操作的每一个环节和业务流程的每一

7、个微小环节做起，合规办理每一笔业务，规避违规操作行为的发生。 二，强化事中风险限制，刚好觉察和堵塞漏洞。根据支行开业运营状况，结合员工工作履职、核算质量的管理和考核，主要在提高员工的责任心、引导员工端正工作看法、提高规章制度的执行力等方面加大了管理力度。尤其增加网点现场审核柜员的风险防范意识，树立防微杜渐意识，加强对10个风险点的有效防控，严格监督柜员的业务操作。对于员工出现的习惯性违规、违章等操作行为，刚好觉察并予以订正。认真审核重要事项和特殊业务，严格把关，确保过失不出门，切实履行业务的审批和事中风险限制职责，把隐患限制在萌芽中。 三，大力营造争创“双零的工作气氛。珍惜新建网点的有利时机，

8、以创建“零违章、零过失为切入点，在员工中营造深厚的制度执行气氛和环境，以遵章守纪为荣，提高整体规范管理水平，切实打牢创建“双零网点、“双零柜员的基础。重点加强了对“双零的文件、制度学习，对于日常工作中出现的违规苗头和过失记录等状况在晨会上刚好予以公布，让员工本人在第一时间驾驭自己和他人过失和违规状况，避开类似问题的重复发生。 四，切实加强员工行为动态管理，管好人、看好门。作为新设网点，了解员工动态，做好员工行为的专项排查显得尤为重要。重点加强对网点负责人、客户经理，是否存在向客户借款、借车和违规大额资金往来状况等重点领域的检查。同时，还强化对客户经理的管理，严格落实客户经理出勤签到制度和外出请

9、销假制度，定期检查客户经理工作日志、廉洁自率和制度执行状况，刚好觉察和整改存在的各类案件隐患，提升客户经理的制度意识、执行意识、法纪观念和职业素养。另外，对全体员工的家庭状况、平常的举动、社会交往等摸清摸透，留意觉察和驾驭员工的思想动态，觉察有不良行为或异样现象的员工，重点关注，防患于未然，预防各类重大风险事务和案件事故的发生。 无论多么完备的内限制度，假如得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵一种摆设而已。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年活动，使我对合规有了更加深刻的相识

10、：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，商业银行必需将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。首先，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的本钱限制、风险限制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创建价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。 其次，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的进展确定要以合法、合规经营为前提，这样

11、才能从源头上预防风险。 再次，合规经营是落实科学进展观，实现进展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务进展服务的。在进展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。那么，怎样才能使合规经营深化人心，促进银行的健康进展？我认为，惟有做到“五个到位： 一要道德教化到位。“思索方式确定行为和成就。必需让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防的良好气氛，促使全部员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。主动开展法制教化，增加员工的防

12、范意识、法律意识；用现实的案例教化身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的冲突。三是 强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己按部就班。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关切集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增加集体观念。 二要执行实力到位。根据自身的改革和进展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行

13、力度，引导员工增加利用制度自我爱惜意识，由“要我执行制度转变为“我要执行制度，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明照旧行之有效的管理方法，必需坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则供应指导。三是培育员工良好习惯，坚持依据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务进展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地进展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。 三要合规操作到位。“合规操作，从

14、我做起。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培育独立实力、防腐拒变实力和风险防范实力的基础，员工要从爱惜自己、爱惜家人的立场，切实提高自身防微杜渐的实力。二是监督别人。不轻易信任别人，留心视察身边人，擅长刚好提出对异样业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程 xiexiebang 。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营供应强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭状况

15、，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，刚好关心有困难的员工解决问题，解欢乐扉，让大家学习专心、工作舒心、生活欢乐。 四要监督管理到位。完善业务进展与合理管理并重的绩效考核方法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做 得好或对举报、抵抗违规有奉献者赐予爱惜、表扬或嘉奖；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要依据

16、规定赐予惩处，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、说明、提示，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动，充分发挥员工的才智，重视他们的看法，给他们觉察问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会牢记在心，自觉执行。 五要典范作用到位。“典范的力气是无穷的。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要领先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做

17、起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是中国人民银行合规政策要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻表达合规，给宽阔员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高相识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教化是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教化活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的。 总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、遵守法律、合规的理念牢记，将“合规人人有责，合规创

18、建价值的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现交通银行持续稳健经营、快速进展的既定目标奉献力气！ 其次篇：制度执行年 爱辉区华蜜乡反腐倡廉“制度执行年活动 执行状况汇报 华蜜乡依据区纪委的要求和部署，主动开展反腐倡廉“制度执行年活动。进一步提高相识，落实责任，不断提升制度执行力，确保惩治和预防腐败体系建设取得实实在在的成效，为加快我乡进展供应有力的制度保障。一是强化宣扬教化，牢固树立依法行政、严格按制度办事的理念。突出教化重点，整合教化资源，创新教化方式，形成党员干部自觉执行制度、社会群众主动参与监督制度执行的良好气氛。二是强化科技手段，切实增加反腐倡廉制度建设的科学性和系统性。不断增

19、加反腐倡廉工作的科技含量，提高反腐倡廉制度建设规范化、程序化和科学化水平，深化探究“制度科技预防腐败的有效途径和方法。三是强化源头治理，切实提升反腐倡廉制度建设的针对性和实效性。着力抓好制度执行效果的评估，以强化管控为手段的科学防控机制。四是强化监督检查，切实维护反腐倡廉制度的权威性和肃穆性。 华蜜乡纪检委 二0一一年九月二十五日 第三篇：执行年活动自查报告 大连分行运营管理部关于对“内控和案防制度执行年 活动的自查报告 一、自查目标 根据银监局下发的大连银监局关于进一步加大案件防控工作力度的通知大银监发528号文件要求，结合大连分行深化“内控和案防制度执行年活动方案，以一线柜台突查为着力点，

20、分行督导落实整改为落脚点，对自查活动不认真不彻底，实行不到位，应觉察而未觉察重大风险的各行及相关负责人员肃穆问责，力求进行一次全面而彻底的自查，以加强内控力度和案防制度执行力，保证运营条线平安持续稳健运行。 二、组织领导 在“执行年自查活动中，运营管理部成立了以运营部第一负责人陈静为组长，总经理助理许洁为副组长，于晓旭，张小圩，王少健，张金鑫，聂鑫为成员的“执行年自查领导小组，由各支行依据本条线下发的具体自查方案，首先由各支行柜台经理负责对各项业务自查，保证各项自查项落实责任到人，做好记录并妥当保管工作底稿，参与自查人员对自查结果签字负责。分行支配结算督导员根据各机构自查状况于2023年9月1

21、日至10月31日通过系统查询、翻阅传票、调阅监控录像、调阅柜台经理日志及相关登记簿、访谈相关人员等方式对各机构结算业务内控管理状况进行检查。 三、主要工作 本次自查的范围覆盖现金、重空及印章重要物品的管理状况，金库、业务库管理，上门收款服务，印、押、证管理，账户管理状况，柜员卡及密码管理，自助设备管理，柜台经理管理，柜员操作规范性，银企对账及内部对账，个人客 户的大额可疑交易，公司账户的异样交易，员工行为监督检查。 一、现金、重空及印章重要物品的管理状况 本次自查从7月中旬至11月各机构人员能合规办理现金业务，坚持“先收款后记账，先记账后付款原则，能做到规范操作。重要空白凭证管理方面8月八一路

22、支行活期一本通库存量过多已调整，软件园支行本票印模丢失，经运营部全体人员通过调阅监控录像、实地追踪等方式已确保消退了风险隐患，并已对相关人员肃穆问责。分行营业部、西岗支行存在封存印章签字未全状况已于检查日当日整改。 二、金库、业务库管理 各机构保险库均由双人分别保管钥匙密码，出入库交接手续与实际人员时间一样。 三、上门收款 各机构能够坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核原则办理上门收款业务，未觉察代客户填写或更改业务凭证或在上门中携带的业务凭证上预盖印章状况。 四、印、押、证管理 各机构印、押、证均能实行分管分用，按规定领用、运用或出售重要空白凭证和印章，未觉察超额领用或跳号运用重要空白凭证状况

23、。 五账户管理状况 各机构新开立账户均未发生3个工作日付款现象，账户资料能专人专柜加锁保管。但各支行均有账户资料核心系统登记信息与开户申请书不一样的状况，现均已整改。分行营业部1户、开发区支行2户拿复印件开户仍未上门核实因为重点营销客户，账户仍正常运用，各支行正在主动与客户联系。现集中中心已杜 绝受理复印件开户，开户全部手续均需供应原件。 六柜员卡及密码管理 各机构柜员卡及密码均由柜员本人保管，分行督导通过口头询问方式确保柜员能够定期更换密码。 七自助设备管理 各机构自助设备均能依据规定在监控下加清钞，双人分管钥匙及密码，用毕均入库保管，检查日均帐实相符。 八柜台经理管理 各机构派驻柜台经理现

24、已经过调整均未超过半年。本年仍有未休假的柜台经理，现已起先轮番强制休假。同时分行结算督导员通过抽看授权监控录像，翻阅柜台经理日志，口头询问，查阅影像传票的方式对柜台经理履职状况进行检查，各柜台经理能认真履职，规范授权业务流程。 九柜员操作规范性 此次自查各机构柜员未觉察逆流程办理业务状况。但各支行柜员未能在客户输入密码前与客户唱收唱付业务，现已规范在客户输入密码前再次与客户唱收唱付。西岗支行、沙河口支行个别柜员在远程授权复核中未能认真复核，已由各支行柜台经理催促整改。 十银企对账及内部对账 银企对账单由我行统一打印寄送，各行专人负责银企对账和内部对账，交接手续齐全。内部对账登记科目符合内部对账

25、实施细则，接收部门双人签字接收。 十一个人客户的大额可疑交易 除总行排查数据外，分行运营管理部于9月下旬提取个人客户50万元至200万元的大额交易数据，组织网点柜台人员对本人办理和代理业务进行了一次排查。存在问题： 软件园支行7月19日客户陈宏等6人办理电汇业务时用处为验资款，均由郑燕一人代办，代理人能够供应身份证原件，被代理人供应的是身份证复印件，金额共计634万元。整改状况：2023年11月2日被代理人陈宏等6人到柜台在传票上签字确认，并打印交易流水对账单核对帐务无误。 十二公司账户的异样交易 各机构通过查询核心系统流水，调阅影像传票，反洗钱系统，银企对账，听录音电话，上门核实等方式共排查

26、对公客户836户，可疑账户9户。具体状况如下： 1、大连领东房地产开发有限公司、大连明润贸易有限公司、大连领东矿业投资有限责任公司法定代表人均为冯杰，其中大连领东矿业投资有限责任公司于2023年7月19日在我行开立一般账户，企业法人代表冯杰，开户时的经办人为孙国勋目前为我行重点排查的个人账户。2023年7月19日该账户由李辉光大银行卡转入1000万，为孙国勋代理转款。后又于2023年7月22日通过转账支票以还款名义将1000万转入孙国勋个人卡中光大银行卡。此后，该企业再无其他业务往来。大连鑫宏佳房屋销售代理有限公司、大连怡熙宴餐饮有限公司法人代表为衣景振，大连华美植物油加工有限公司财务负责人为

27、孙国勋，因与冯杰、孙国勋有业务往来，列为可疑帐户。 2、大连西越商贸有限公司，法人代表赵元军目前因个人缘由已被经侦处限制。经查，该企业账户于今年8月4日曾网银转账100万元至赵元军个人名下，经了解为赵元军个人借款。 3、大连隆博装饰设计工程有限公司，该客户在今年8月至9月间，与我行重点排查客户大连西越商贸有限公司法人代表赵元军有4笔网银转账，总额450余万元，均转入赵元军个人卡内，据悉为赵元军个人借款。大连隆博装饰设计工程有限公司与大连西越商贸有限公司疑似关联企业。 4、大连斯马特科技进展有限公司，其法人代表张宝日现为我行重点排查个人客户，今年7月19日分别由张宝日、张宝元以投资款的名义转入4

28、50万元和50万元，7月20日转到企业在他行开立的基本户中。 十三、员工行为监督检查 根据员工异样行为调查问卷和“十个严禁调查问卷，自查期间召开柜台经理例会强调柜台经理关注员工八小时之外行为，留意柜员的异样活动及行为，提高员工忠诚度。 四、取得成效 此次“执行年活动全面彻底对基层网点的各项业务进行了自查，确实觉察柜面业务的操作有待于进一步规范，并就柜面业务中觉察的问题刚好提出来整改方案使各机构能够刚好意识并整改。另外也觉察柜员的风险意识仍需从深处，实处激发培育，使其真正保持职业敏感度，同时也使员工更进一步相识到反洗钱工作的重要性。通过排查出的个人可疑账户和公司可疑账户，我条线再一次学习传达了关

29、于代理大额业务的相关规定。通过座谈，自查报告等方式了解员工的日常生活状况，加强了对员工行为失范的监察，以防员工参与到民间借贷挪用资金参与企业间高息借贷融资等案件中来。 五、下一步工作措施 面对严峻的案防形势和不断猖獗的社会借贷风气，各支行要时刻遵循各项业 务规章制度，柜员操作有章可循，规定动作严格依据文件执行，不走型，同时对觉察的问题加大整改力度，进一步提高柜面防范操作风险水平，主要提出以下几方面措施： 一接着加强风险检查力度。对检查中觉察的各项问题务必跟踪落实，整改到位，问责到人。严格遵照“十个严禁的标准加强对柜员的监督，每月分行结算督导员将加大监察力度，加长调阅监控录像时间，着重对大额资金

30、汇划业务的办理，审批，复核流程进行检查，对操作中走过场的行为依据有关规定肃穆问责。并加强落实整改工作措施及责任人。 二各支行针对各自薄弱业务及监察环节，认真梳理，加强业务学习培训，解除柜台操作风险，以防不法分子有机可乘。 三切实加强员工的风险防范意识和思想教化。以此次自查为契机，坚持“了解你的客户原则，从源头上遏制违规操作，完善内部报告制度，提高对大额及可疑交易的敏感度。防范员工道德风险，做到进展业务，防范风险两不误。 四进一步规范柜台经理履职状况，发挥柜台经理的派驻作用，提高责任心和风险意识，坚持对自己授权的业务的真实性负责，保证与客户唱收唱付，并对授权业务确认客户签字，收好回单和钱款后方可

31、离开。 五坚持完善各项案防机制。对尚不明确的业务操作微小环节制定统一标准，主动与上级行协调沟通，同时加快整改的实施，保证日常业务的有序平安进行。 特此报告。 第四篇：制度执行年工作总结 武装保卫处部 关于开展反腐倡廉“制度执行年活动状况的总结报告 根据黑龙江中医药高校开展反腐倡廉“制度执行年活开工作方案的要求，结合深化学习廉政准则活动，我部从2023年3月起开展了反腐倡廉“制度执行年活动。由于领导重视，组织严密，措施到位，排查防控活动扎实推动，目前，各阶段任务已全面完成，现将有关状况报告如下： 一、主要方式 加强领导，周密部署。一是加强组织领导。明确武保支部书记是反腐倡廉“制度执行年活动的第一

32、责任人。成立了 “反腐工作执行活动领导小组，负责对整个活动的组织领导、检查督导及协调保障工作。针对排查工作中出现的问题，领导小组多次召开会议探讨，主动实行措施，确保了活动按要求扎实推动。二是刚好制订工作方案。认真做好自我考察、自我评估，明确了指导思想、工作步骤和工作要求，为排查防控活动的顺当开展供应了制度保障。三是作好思想发开工作。 深化排查，反复修改。在排查过程中，我处领导深化基层认真排查风险岗位、风险环节、风险点。 突出重点，留意实效。查找廉政风险，建立防控机制，核心环节是控。排查风险点中，我们重点围绕重点领域、重点环节、社会、群众关注的热点问题，行政执法、行政审批等权力事项和管人管钱管物

33、的内部管理职能来开展，使我处廉政风险点排查得精确、全面。 二、取得的成效 通过风险排查、分权制约、流程优化，制度控权，落实责任，我处建立健全了结构合理、配置科学、程序严密、制约有效的权力运行机制，提高了行政效能，促进了廉政从政。一是推动了惩治和预防腐体系的建设，强化了源头治腐工作。形成了以权为点、以工作程序为线、以制度为面、环环相扣的廉政风险防控机制，做到了提示在前、建章立制在前、约束在前，让权力在阳光下运行，防范廉政风险，全面提高了机关行政效能。二是党员干部预防腐败意识明显增加。通过排查防控廉政建设活动的开展，进一步强化了关键岗位人员的责随便识和廉政从政意识，完善了教化、制度、监督并重的管理

34、机制，对将来党风廉政建设和反腐败工作将产生主动的作用。 三、存在问题 虽然排查防控机制已经建立，但还存在着缺少监督力气和抓落实的问题。我处室值有26人，其中党员干部只有8名，存在着人员缺乏和干部监督意识不强的问题。干部同志本职工作已很繁重，根本没有多余的精力来抓好这项工作。假如没有特地人员负责该项工作的检查落实，制度订得再好，生怕也只能作一个摆设。今后我处同志必需克服眼前的困难，完成党员干部应当完成的使命。 第五篇：执行年活动自查报告 农村信誉社关于 深化银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠状况报告 为稳固“内控和案防制度执行年活动成果，深化落实银监局转发中国银监会办公厅关于印发深化银行业内

35、控和案防制度执行年活动实施方案的通知的通知和办公室关于印发深化内控和案防制度执行年活动实施方案的通知文件精神，切实加强我社风险防范实力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高，促进各项业务经营工作平平稳健运行。结合省、办事处“内控和案防制度执行年活动方案及相关要求，我社结合自身实际认真实行，并在此基础上制定了农村信誉合作联社深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案，组织全辖员工依据方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将活动开展状况汇报如下： 一、组织领导 为加强“内控和案防制度执行年活动的组织领导，依据上级文件精神，我社成立了由任组长，领导班子成员为副组长，

36、各网点负责人为成员活动领导小组，下设领导小组办公室设在部，具体负责“内控和案防制度执行年活动日常工作的开展、指导、催促检查。 二、活动开展状况 一不良贷款的全覆盖风险排查 1、排查重点。此次主要排查是否存在以下违规行为： 2、排查责任 此次排查我社严格依据以下要求，认真落实排查责任：一是谁经手，谁负责。贷款经办人员及相关责任人员对所放贷款的真实性负责；二是谁检查，谁负责。逐户、逐笔确定排查责任人，我社排查组和联社检查人员要对其排查的业务负责。 3、问题整改。对以上我社排查出来的问题，一是要求职能部门和营业网点对问题进行梳理，认真进行整改；二是要求各职能部门认真分析风险成因，改良信贷管理。同时，

37、根据年初培训支配，要求业务管理部认真落实对员工的培训教化，提高风险识别实力。 二内限制度执行力突查。 1、认真开展自查。今年我行不定期组织了审计稽核、信贷、风险部门，经常性地开展对辖内营业机构的自查检查工作。 2、接着组织离任审计。 3、坚持开展员工的日常行为排查工作。 4、根据农村信誉社深化内控和案防制度执行年活动实施方案的要求，结合我社实际，各职能部门都进一步疏理、修订、完善各项规章制度，做到制度流程全覆盖，并不断提高制度的科学性和可操作性。 三认真落实防范操作风险13条专项检查 1、认真执行营业网点负责人及真要岗位人员轮岗轮调制度，并将其纳入我社的人事管理制度。 2、加强和完善银行与客户

38、、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。 3、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严峻惩办。 4、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。 5、切实加强稽核建设。 三、建议及措施 1、加强检查力度，防止“检查走过场和“检查疲乏，确保案件监控和检查工作有机结合。 2、加大对监控检查中觉察问题的整改落实力度，确保检查觉察问题得到有效整改。 3、联社职能部门应加强与各信誉社的信息沟通，强化职能部室对基层网点的业务检查及指导。 4、联社各职能部门要定期或不定期组织对所辖机构网点内控及案件防控的整改落实状况进行督查，对整改工作落实不到位的要肃穆追究责任人责任，同时对营业网点整改状况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。 5、进一步强化业务人员的职业道德、职业操守和业务实力，促进风险限制与防范意识，加强主子翁思想教化，防范道德风险。 6、进一步要加强岗位轮换和强制休假制度。对重要岗位和信贷员在岗时间超过规定任职时间的要实施异地或异片岗位轮换。逐步推行业务人员强制休假制度，组织力气对信贷人员分管的贷款进行全面检查，刚好驾驭信贷管理现状，防范和化解信贷风险。 二一年九月十日