保险业反洗钱工作培训专业考试'资料.doc

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1、保险业反洗钱培训考试题库1、判断题 1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户 的住所地。 （B）+1 A、对 B、错 2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等 经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。 （B）+2 A.对 B.错 3、2012 年 2 月，金融行动特别工作组全会讨论通过打击洗钱、恐怖融资与 扩散融资的国际标准：FATF 建议 ，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。 （A）+5 A、对 B、错 4、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 （B）+2 A、对 B、错 5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与

2、国务院有关部门、机构共 同履行反洗钱监管管理职责。 （A）+2 A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。 （B）+2 A、对 B、错 7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。 （B） A、对 B、错 8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客 户的身份进行重新识别。 （B）+1 A、对 B、错 9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风 险评估和风险管理框架。 （A）+1 A、对B、错 10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部

3、门、机构和司法机关在反洗钱 工作中应当相互配合。 （A）+2 A、对 B、错 11、对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚 至免除实施客户身份识别措施（A）+2 A、对 B、错 12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反 洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度（A） A、对 B、错 13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估（B）+5 A、对 B、错 14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份 识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度， 履行反洗钱

4、义务。 （A）+2 A、对 B、错 15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全 面。 （B）+2 A、对 B、错 16、2003 年 6 月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施， 出台了 2003 年版四十项建议 ，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。 （B） A、对 B、错 17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本 信息的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可以行为。 （A）+1 A、对 B、错 18、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。 （B）+3 A、对 B、错 19、反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打

5、击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗 钱犯罪及其相关犯罪（B）+2 A、对 B、错 20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、 客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调 整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区） 客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 （A） A、对 B、错 21、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。 （B）+1 A、对 B、错22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是 大额交易报告制度。 （B） A、对 B、错 23、中国人民银行作为国务院反洗钱行政

6、主管部门，承担全国反洗钱工作组织 协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。 （A）+2 A、对 B、错 24、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发 现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。 （B）+1 A、对 B、错 25、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上 才能达到预期效果。 （B）+1 A.对 B、错 26、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。 （B）+2 A、对 B、错 27、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或 者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分

7、析。 （A）+1 A、对 B、错 28、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律法规都有规定的防范洗钱活动的核心措 施是大额交易报告制度。 （B） A、对 B、错 29、客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法 机关颁发，具有法律效力，另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期 内。 （A）+1 A、对 B、错30、保险业务金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构， 反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织 管理职能。 （A） A、对 B、错 31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。 （B） A、对 B、错 32、国务院反洗钱行政主管部

8、门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有 关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。 （A）+3 A、对 B、错 33、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、 资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析， 客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。 （A）+1 A、对 B、错 34、我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、 司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。 （A）+1 A、对

9、 B、错 35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。 （A）+2 A、对 B、错 36、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作（A）+4 A、对 B、错 37、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、 客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调 整风险等级。 （A） A、对 B、错 38、与反洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯 罪等方面有明确的界定。 （A） A、对 B、错 39、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小 的唯一因素。 （B）+2 A、对

10、 B、错 40、按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 ，金融机构发现涉 恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。 （B）+4 A、对 B、错 41、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节（B） A、对 B、错 42、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小，相反，不可任意调配的产品，洗钱风 险相对较大。 （B）+1 A、对 B、错 43、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶 段的递进顺序。 （B）+2 A、对 B、错 44、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反

11、洗钱 内控制度的完善和执行情况进行监督检查。 （A）+5 A、对 B、错 50、45、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国 际组织。 （A）+3 A、对 B、错 51、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定， 当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值 1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。 （B）+2 A、对 B、错 52、2012 年版的四十项建议所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理 商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师， 以及信托和公司服务提供者。 （A） A、对

12、B、错 53、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级 管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。 （B） 54、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪 等方面有明确的界定。 （A）+2 A、对 B、错 55、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构， 反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织 管理职能。 （A）+1 A、对 B、错 56、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确 定其风险等级后的三年内至少应进行二次复核。 （B） A、对 B、错 57、客户风险分类不是客户

13、身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决 定是否开展此项工作。 （B） A、对 B、错 58、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格，企业文 化，风险意识等因素无关。 （B） A、对 B、错59、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对 较大，反之，被用于洗钱的风险相对较小（B） A、对 B、错 60、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行 交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系（A） A、对 B、错 61、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障（A） A、对 B、错 62、金融机构对本单位客户风险等

14、级判定为最高风险级别的客户，至少每年进 行一次审核。 （B） A、对 B、错 63、埃格蒙特集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会。 （）+1 64、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。 （） 65、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。 （）+166、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。 （） 67、1、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金额机构对直接负责懂事、高 级人员、其他直接责任人员给予纪律处分。 （错） 68、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融 机构应当重新识别客户。 （对） 2、反洗钱目标就是洗钱刑事犯罪化。

15、 （错3、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。 （对）4、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等 方面有明确的界定。 （对5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。 （错6、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务） 、行业（含职业）四类基本要素。 （对7、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民 银行外部监管所要达到的目的存在差异。 （错+18、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关 部门、机构获取所必需的信息，国务有关部门、机构应当提供。 （对9

16、、按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 ，金融机构发现涉 恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。 （错10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监管管理职责的部门、机构发 现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。 （错11、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的，应及 时向反洗钱行政主管部门通报。 （对12、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。 （对14、现金和无记名有价证劵的走私是洗钱活动常见的表现形式。 （对15、保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。 （对16、金融行动特别组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。 （

17、对17、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。 （对 1、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识 别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 （） 2、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管 理人员、其他直接责任人给予处分。 （） 3、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的 唯一因素。 （） 4、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风 险评估和风险管理（） 5、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全责和覆盖人员全面。 （）

18、6、海关发现个人出人境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及 时向反洗钱行政主管部门报告。 （） 7、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成 本投入不变的情况下提高风险控制效果。 （） 8、按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理中心 ，金融机构发现涉 恐资金交易应只向中国反洗钱监测中心汇报。 （） 9、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗 钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度。 （） 10、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱 内控制度的完善的情况进行监督检查。 （对） 1

19、1、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人 民银行外部监管所要达到的目标存在差异。 （错） 12、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对 较大；反之，被用于洗钱的风险相对较小。 （错） 13、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。 （错） 14、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行 交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。 （对） 15、2003 年 6 月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施， 出台了 2003 年版四十项建议 ，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。 （错

20、） 16、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织 协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。 （对） 17、洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别 制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗 钱的预防措施。 （错） 18、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪 等方面有明确的办公室。 （对） 19、 反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制 洗钱犯罪及其相关犯罪。 （错）20、国务院反洗钱行政主管部门的权依法责令金融机构对直接负责董事、高级 管理人员、其他

21、直接责任人员给予纪律处分。 （错） 21、反洗钱客户风险等级划分是指各级根据客户身份、风险等级分类标准，对 客户按照高、中、低风险等级进行分类，根据客户不同的风险等级采取不同的 识别和监控措施，切实防范洗钱风险。 （对） 22、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构 共同履行反洗钱监督管理职责。 （对） 23、埃格蒙特集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行协会。 （错） 24、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全 面。 （错） 25、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪的主体。 （错） 26、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措

22、施符合反洗钱法律法 规的要求，后能够有效获得并保存客户身份资料时，金融机构可信赖销售金融 产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份 识别程序，不需要履行客户身份识别义务的责任。 （错） 27、2003 年 6 额，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗钱措施， 出台了 2003 年版四十项建议 ，将税务犯罪列为反洗钱的上游犯罪。 （错） 28、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组 织。 （对） 29、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在 成本投入不变的情况下提高风险控制效果。 （对） 30、客户身份识别的

23、流程包括了解、核对、留存三个环节。 （错） 31、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、 资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测，为外国政要的，金融机构应当采取合理措施了解其资金来源和用途。 （对） 32、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是 大额交易报告制度。 （错） 33、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。 （对） 34、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱 工作中应当相互配合。 （对) 35、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制制度负有责任。 （错） 36、保险

24、业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织机构，对本机构反洗钱 内控制度的完善和执行情况进行监督检查。 （对） 37、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。 （错） 38、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金额业务办理的各个环节。 （对） 39、海关发现个人出入境携带现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及 时向反洗钱行政主管部门通报。 （对） 40、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。 （对） 41、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立笥，与高管的管理风格、企业文 化、风险意识等因素无关。 （错） 42、保险客户洗钱风险分类不

25、需要考虑业务因素。 （错） 43、埃格蒙特集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会。 （错） 44、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定， 当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值 1000 美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。 （错） 45、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文 化、风险意识等因素无关。 （错） 46、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。 （对） 47、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、 客户是否为外国政要等因素，划分风险

26、等级，并在持续关注的基础上，在同行 条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级 应高于来自于其他国家（地区）的客户。 （对） 48、保险公司评估人员应在内部风险评估基础上，将客户投保的保险产品的内 部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风险等级。 （对） 49、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构， 反洗钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。 （对） 1、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体，行为方式、主观要件、上游犯罪等 方面有明确的界定。 （A）A、对B、错2、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构

27、经营管理等基本活动之 上才能达到预期效果。 （B） A、对 B、错3、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国台湾 等经济体制则对各种洗钱行为规定了统一的罪名。 （错）A、对B、错4、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。 （A）A、对、B、错5、埃格蒙特集团石由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会。 （B）A、对B、错6、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级 管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分（B） A、对 B、错7、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的，应当 及时向反洗钱行政主管部门通报

28、。 （对）A、对B、错8、经融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。 （错）A、对B、错9、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。 （对）A、对B、错10、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。 （对）A、对B、错11、2003 年 6 月，金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反洗钱措 施，出台了 2003 年版四十项建议 ，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。 （错）A、对B、错12、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。 （错）A、对B、错13、保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗钱风险管理工作时，受托 机构应该积极协助委托机构开展洗钱风险管理

29、，并对洗钱风险管理工作承担最 终法律责任。 （错）A、对B、错14、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年 进行一次审核。 （错）A、对B、错 1、2012 年 2 月，金融行动特别工作组全会讨论通过打击洗钱、恐怖融资与 扩散融资的国际标准：FATF 建议 ，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。 （A） A、对B、错 2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者 经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检测分析。 （B） A、对 B、错 3、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。 （B） A、对 B、错 4、所有洗钱行为都有放置、离

30、析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段 的递进顺序。 （B） A、对 B、错 5 按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法 ，金融机构发现涉恐 资金交易应只向中国反洗钱分析中心报告。 （B） A、对 B、错 6、保险金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织机构，反洗 钱牵头部门应具备有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管 理能。 （A） A、对 B、错 7、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。 （A) A、对 B、错8、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规 的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构

31、可信赖销售金 融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身 份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。 （B) A、对 B、错 9、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工 作中应当相互配合。 （A） A、对 B、错 1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户 的住所地。 （错） 3、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识 别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 （对） 4、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国

32、台湾等 经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。 （错） 2、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。 （错）2 2、单选题单选题 1、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与 受托机构签订（C） ，并由高级管理层批准。+1 A、代销合同 B、合作协议 C、书面协议 D、职责分工书 2、金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为（B）+1 A、较高 B、高 C、一般 D、低 3、金融行动特别工作组秘书处设在（A） A、法国巴黎 B、英国伦敦 C、美国华盛顿 D、日本东京 4、金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括一下哪一项 （C） A、建

33、立客户身份识别制度 B、客户身份资料交易记录保存制度 C、持续的员工培训制度 D、大额交易和可疑交易报告制度5、下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是（C）+2 A、金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构 B、为满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门 C、职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性 D、明细的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础 6、以下哪些情况，保险公司在订立保险合同时，应对客户身份进行识别，并留 存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（A） A、单个被保险人保险费金额人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元以上且 以现金形式缴

34、纳的人身保险合同 B、保险费金额人民币 20 万元以上或者外币等值 1 万美元以上且以转账形式缴 纳的保险合同。 C、单个被保险人保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以下且 以现金形式缴纳的人身保险合同 D、保险费金额人民币 10 万元以下或者外币等值 1 万美元以下且以转账形式缴纳的保险合同 7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合 理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C） A、继续为客户办理业务 B、采用临时冻结账户 C、中止为客户办理业务 D、不予理睬 8、国际保险监管官协会成立于（B）年 A、1990 B、1994 C、

35、2003 D、2006 9、联合国大会是在（B）年通过了联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公 约 A.1998 年 B、1999 年 C、2001 年 D、2003 年 10、洗钱的（B）阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、受益 人和增加执法机关对其进行有效调查难度的目的。+1 A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、汇总阶段 11、目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）部门+1 A、19 B、23 C、26 D、25 12、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性，金融机构应采取以下哪项措施 （B） A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱分类进行动态、持续的

36、管理 C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级 D、唯一不变的客户风险等级分类 13、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是（D） A、制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策 B、指导、协调各部门反洗钱工作C、协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题 D、制定绩效考核指标 14、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗 钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识 别措施的，由此所产生的责任由（B）来承担。+1 A、第三方 B、该金融机构 C、不承担责任 D、客户自己承担 15、下列哪个阶段是洗钱行为的首要阶段（A）+1 A、放置

37、阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、分离阶段 16、对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A） A、分别提交大额交易和可疑交易报告 B、只提交大额交易报告 C、只提交可疑交易报告 D、两个报告均不需要提交 17、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C） A、资金来源 B、经济状况 C、经营活动 D、资金用途 1818、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（）我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（） A、法人可以构成洗钱犯罪主体 B、只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C、上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D、上

38、游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定 19、 打击跨国有组织犯罪公约由（A）发布 A、联合国 B、亚太反洗钱组织 C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 20、 反洗钱法第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管 部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的（C）给予纪律 处分。+1 A、反洗钱领导小组组长 B、反洗钱专干 C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D、其他直接责任人员 21、金融机构应对内部控制负有责任的人员是（D）+1 A、高级管理人员 B、中级管理人员 C、一般员工 D、管理层级一般员工 22、FATF 的（A）是国际反洗

39、钱领域中最著名的指导下文件，对各国立法以及 国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。+1 A、反洗钱与反恐怖融资建议 B、不合作国家和地区名单 C、洗钱类型报告 D、最佳实践报告 23、 （D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。 A.1998 B、2001 C、2013 D、200324、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一 次性金融服务时，都应当提供真实有效的（B）+2 A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件 25、客户身份识别应遵循的原则不包括（D） A、全面性 B、持续性 C、重点识别 D、审慎性 26、下列属于低风险客户的是（C）+

40、2 A、外国政要 B、风险较高的特殊行业 C、金融机构 D、来自于贩毒、走私活动严重地区的客户 27、1997 年，亚太反洗钱组织包括南亚、东南亚、东亚及南太平洋地区的 （B）个成员国家和地区 A、40 B、41 C、42 D、43 28、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户 基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。A、季度 B、半年 C、一年 D、两年 29、关于反洗钱法第三十一条规定的表述，正确的是（A）+1 A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管 部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改

41、正 B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院 反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权 的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管 部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 30、我国首次指定中国反洗钱战略是在哪一年（C） A、2003 年 B、2006 年 C、2008 年 D、2012 年 31、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、 （A） 、 完整性有疑问的

42、，应当重新识别客户身份。 A、有效性 B、时效性 C、合法性 D、客观性 32、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的 原则。 A、认识你的客户 B、见过你的客户 C、熟悉你的客户 D、了解你的客户 33、我国首次制定中国反洗钱战略是在哪一年（C） A、2003 年 B、2006 年 C、2008 年 D、2012 年 34、反洗钱内部控制制度中的核心管理制度不包括（D） A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、反洗钱保密制度35、按照反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措 施需经（A）批准可以

43、采取。 A、国务院反洗钱行政主管部门负责人 B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D、国务院总理 36、保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。+2 A、可稽核性 B、可复核性 C、可行性 D、可验证性 37、从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般不包括（C）+2 A、立法机关指定的专门反洗钱法律 B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 C、由相关协会出台的规定和办法 D、金融监管部门指定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引 37、我国刑法规定洗钱犯罪的主体是（C）A、单位 B、个人 C、单位或个人 D

44、、单位的法人代表或负责人 38、按照法律规定， （B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行 政处罚。+1 A、国务院 B、中国人民银行 C、公安部 D、金融监管部门 39、反洗钱行政主管依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是 （C） 。 A、现场检查 B、现场走访 C、反洗钱调查 D、高管约谈 40、亚太反洗钱组织成立于（B）年 A、1995 B、1997 C、2000 D、2003 41、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D） A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C、为有效开展客

45、户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名 单库和高风险客户识别系统 D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变 42、FATF 于（A）年公布了没收和资产追回最佳实践报告 。+1 A、2012 B、2011 C、2010 D、2009 43、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在 （B）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。A、反洗钱 B、识别客户身份 C、客户洗钱风险 D、客户交易资料保存 44、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B）A、洗钱金额的大小不同 B、社会危害性的大小不同 C、洗钱次数的多少不同 D、

46、洗钱的手段不同 4545、金融行动特别工作组第四轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估增加了（）金融行动特别工作组第四轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估增加了（） A、合规性评估 B、有效性评估 C、合规和有效性评估 D、合规或有效性评估 46、FATF 于（D）年公布了预防和打击滥用非营利组织最佳实践报告+1 A、2010 B、2011 C、2012 D、2013 47、 反洗钱法的立法宗旨是为了（A） A、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 B、打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 C、预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D、预防或打击洗钱活动

47、，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 48、根据反洗钱法规定的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项 （C）的义务+1A、应尽 B、反洗钱 C、法定 D、常规 49、下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是（B） A、反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门 B、只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门 C、反洗钱领导小组的职责应明确 D、反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作 5151、 （）年，（）年，FATFFATF 发布了发布了四十项建议评估方法四十项建议评估方法 ，首次提出在对一国反洗钱状，首次提出在对一国反洗钱状 况进行评估时，要求有效性评估与合规性评估并重。况

48、进行评估时，要求有效性评估与合规性评估并重。 A、2008 年 B、2009 年 C、2012 年 D、2013 年 52、 （C）年，联合国安理会通过第 1617 号决议，敦促各成员国全面执行“反洗 钱与反恐怖融资建议” 。+1 A、2000 年 B、2002 年 C、2005 年 D、2008 年 53、反洗钱内部控制制度构成的要素不包括（B） A、控制环境 B、人员评估 C、控制活动 D、信息交流 54、 （A）是金融机构反洗钱工作的基础工作+1 A、了解客户 B、大额现金交易报告 C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作 55、按照我国刑法的规定，明知是洗钱的上游犯罪所得，有下列行为不属 于洗钱犯罪（D）+1 A、提供资金账户 B、协助将财产转换为现金或者金融票据 C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移 D、犯罪主体利用本人账户转移资金 56、客户在申请解除保险保险合同时，保险公司应当进行客户身份识别