2016年反洗钱阶段考试'试资料题库'及其答案.doc

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1、1、判断题1.2012 年版的四十项建议所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。 （对）2.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000元以上或外币等值 1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。 （错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险

2、等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。 （对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 （对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。 （对）9.反洗钱行政主管部门和其他

3、依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。 （错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。 （对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。 （错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。 （对）14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。 （错）15.反洗钱内部控制制度要达到“双全

4、”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。 （错）16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。 （错）17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。 （对）18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。 （错）19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信

5、息，国务院有关部门、机构应当提供。 （对）20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。 （错）21.2012 年 2 月，金融行动特别工作组全会讨论通过打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF 建议 ，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。 （对）22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。 （错）23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。 （错）24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额

6、是决定其社会危害性大小的唯一因素。 （错）26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。 （对）27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。 （对）28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。 （错） ）30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。 （对）31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，

7、应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。 （错）33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。 （对）34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。 （对）35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 （错）36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。 （错）37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。 （

8、对）38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。 （对）39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。 （对）40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。（对）41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。 （错）43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册

9、资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。 （对）44.按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 ，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。 （错）44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。 （错）45.2003 年 6 月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了 2003 年版四十项建议 ，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。 （错）46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 （错）47.金融机构仅管理层对反

10、洗钱内部控制负有责任。 （错）48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。 （错）49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。 （错）50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。 （对）51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存” 。 （错）52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。 （错）53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 （对）54.内部

11、控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。 （对）55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。 （对）56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。 （错）57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。 （对）58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗

12、钱风险。 （对）59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。 （对）60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 （错）61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。 （错）62.反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。 （错）2、单选题1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期

13、审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序 ，将风险为本的理念引入反洗钱工作。A.2003 年B.2007 年C.2012 年D.2013 年4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身

14、份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.人民币 1 万以上或者外币等值 1000 美元B.人民币 2 万以上或者外币等值 2000 美元C.人民币 5 万以上或者外币等值 10000 美元D.人民币 20 万以上或者外币等值 20000 美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理

15、的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。A.1997B.1992C.2013D.19909.反洗钱法第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B） 。A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前

16、预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知（银发201048 号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是（D）A金融机

17、构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务D对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易13.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（D）A.以防为主B.打防结合C 密切协作D 积极主动14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。A.季度B.半年

18、C.一年D.三年15.反洗钱法规定， （C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B）A.洗钱金额的大小不同B,社会危害的大小不同C.洗钱次数的多少不同D.洗钱的手段不同17.艾格蒙特集团定位是（B）A.银行业协会B.各国金融情报机构的联合体C.国际反洗钱评估机构D.关注洗钱犯罪发展趋势18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B）A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提

19、高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求19.保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法A.保险业务B.理赔业务C.再保险业务D.财险业务20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（A）A.大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度21.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序 ，将风险为本的理念引入反洗钱工作A.2003 年B.2007 年C.2012 年D.2013 年22.金融机构在进行客户

20、身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A）A.1989 年B.1992 年C.1999 年D.2000 年24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（C） ，并由高级管理层批准A.代销合同B.合作协议C.书面协议D.职责分工书25.金融行动特别工作组目前采用的四是项建议是在(B)由全会通过。A.2012-1-1B.2012-2-1C.2003-6-1D.2004-10-126.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动

21、态过程看不应该包含（B）A.事前预防B.事前控制C.事后监督D.事后纠正27.国际保险监督官协会成立于（B）年A.1990B.1994C.2003D.200628.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时， （B）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A.受托机构B.委托机构C.受托机构和委托机构D.业务员29.中华人民共和国反洗钱法颁布时间为（A）A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-130.（D）年，FATF 发布了四十项建议评估方法 ，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。A.200

22、8 年B.2009 年C.2012 年D.2013 年31.（C）年，联合国安理会通过 1617 号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议” 。A.2000 年B.2002 年C.2005 年D.2008 年32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级A.风险B.客户C.VIPD.服务33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（C）A.一级B.二级C.三级D.四级34.体现“内部控制优先”的要求不包括（B）A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

23、C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（D）方面的反洗钱职责A.可疑交易报告B.宣传培训C.交易资料保存D.客户身份识别36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查37.（A）是第一部关于反恐怖融资的国际公约A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不

24、包括以下哪一项（C)A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度39.反腐败公约由联合国于（A）年发布A.2003B.2006C.2013D.199040.金融机构根据（B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D

25、.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（A）的发展脉络A.毒品犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪B.黑社会性质犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪C.恐怖活动犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪D.贪污贿赂犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。 （A）A.信用B.地域C.业务D.行业44.按照反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主

26、管部门市级分支机构负责人D.国务院总理45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（D）A.经营管理B.风险控制C.业务流程D.业绩指标46.亚太反洗钱组织成立于（B）年A.1995B.1997C.2000D.200347.金融机构的风险划分标准应报送（B）A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国反洗钱监测中心D.中国人民银行省一级分支机构48.制止向恐怖主义提供资助的国际公约由（A）发布A.联合国B.亚太反洗钱组织C.FATFD.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D）A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报

27、告50.FATF 的（A）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。A.反洗钱与反恐怖融资建议B.不合作国家和地区名单C.洗钱类型报告D.最佳实践报告51.利用支票开立账户进行洗钱属于（A）洗钱方式A.利用银行业洗钱B.通过证劵业洗钱C.通过保险业洗钱D.利用期货、期权洗钱52.反洗钱法的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯

28、罪53.按照法律规定， （B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。A.国务院B.中国人民银行C.公安部D.金融监管部门54.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（C）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定履行客户身份识别义务D.未按照规定对职工进行反洗钱培训55.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性56.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B） 、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告

29、制度A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度C.客户风险等级划分制度D.报告涉嫌恐怖融资制度57.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（C)A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪58.（D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能A.1998B.2001C.2013D.200359.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个工作日内补正A.3B.5C.7D.1

30、060.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（A） 。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告61.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施A.

31、适当B.简化C.强化D.一定62.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D ）A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门63.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）A.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约B.联合国打击跨国有组织犯罪公约C.联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约D.联合国反腐败公约64.（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约65.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A）A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段

32、66.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（C）A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理67.FATF 在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为（D）进行推广，为其他国家开展相关工作提供范本。A.反洗钱建议B.不合作国家和地区名单C.洗钱类型报告D.最佳实践报告68.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（C）A.属于金融机构内部保密信息B.直接关系到客户洗钱风险分类C.不需要

33、对客户保密D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施69.联合国大会是在（C）年通过了联合国反腐败公约A.1999 年B.2000 年C.2003 年D.2006 年70.金融机构应（D）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。A.定期B.不定期C.长期D.定期或不定期71.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权委托人72.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。A.19B.23C.26D.2573.我国

34、关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定74.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B） 。A.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计75.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C.只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交76.在认

35、真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性77.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.200878.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。A.2003B.2012C.2004D.201379.为了预防洗钱和恐怖融资活动， （A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法A.规范B.规定C.监

36、督D.管理80.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱四十项建议进行修改（C）A.1996 年B.2003 年C.2009 年D.2012 年81.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规83.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（D）A.客户因素包括个人客户和企业客户B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素84.

37、我国刑法第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（D）A.毒品犯罪B.黑社会性质犯罪C.贪污受贿犯罪D.故意杀人罪85.委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（B）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施A.反洗钱B.识别客户身份C.客户洗钱风险D.客户交易资料保存86.以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（D）A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱

38、内控制落实情况实施外部监督检查87.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（A） 。A.客户身份风险因素B.客户地域风险因素C.客户行业风险因素D.客户交易风险因素88.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融机构的风险意识B.防御外部监管C.加强金融机构的自我约束和风险管理D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险89.反洗钱法第三十一条规定中，以下表述不正确的是（D）A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B.未按照规

39、定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正C.未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正90.金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱四十项建议是在哪一年（B）A. 1989 年B. 1990 年C. 1992 年D. 1999 年100.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政

40、要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自于其他国家（地区）的客户A. 高于B. 略高于C. 低于D. 略低于101.下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是（选 B 错误、试试选C？）A. 金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构B. 为满足反洗钱工作的需要，最好由一级部门来做牵头部门C. 职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性D. 明晰的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础102.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（C）A. 包括金融机构内部各部门、各分支机构之

41、间相互联系和传递各种信息B. 包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息C. 不利于管理层作出正确决策D. 使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用103.以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）A. 2001B. 2004C. 2008D. 2010104.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素105.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的四十项建议是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-1106.打击跨国有组织犯罪公约由

42、（A）发布。A. 联合国B. 亚太反洗钱组织C. FATFD. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织107.可疑交易报告通常不包括（D）A. 涉嫌洗钱的可疑交易 B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D. 协助司法机关开展调查的资金交易108.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年（A） 。A. 1988B. 1992C. 2001D. 2003109.客户洗钱风险等级分类的原则不包括（B） 。A. 全面性B. 间歇性C. 持续性D. 保密性110.下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是（选 A 错误，试试选B） 。A. 反洗钱相关业务部门应

43、纳入反洗钱领导小组成员部门B. 只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门C. 反洗钱领导小组的职责应明确D. 反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作111.关于洗钱过程的说法中，错误的是（选 C 错误，试试选 A）A. 融合阶段是一个独立洗钱行为的最后阶段B. 放置阶段是洗钱行为的首要阶段C. 融合阶段是下一次洗钱的准备阶段D. 放置阶段的首要目的是隐藏112.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C） 、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息A. 资金来源B. 经济状况C. 经营活动D. 资金用途113.FATF 于（选 C 错误）年公

44、布了没收和资产追回最佳实践报告A. 2012B. 2011C. 2010D. 2009114.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（C）A. 现场检查B. 现场走访C. 反洗钱调查D. 高管约谈115.2003 年 12 月 27 日，修改后的中华人民共和国中国人民银行法规定未包含（D）A. 指导、部署金融业反洗钱工作B. 负责反洗钱的资金监测C. 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督D. 对金融机构高管人员任职资格进行任免116.反腐败公约由联合国于（A）年发布。A. 2003B. 2006C. 2013D. 1990117

45、.反腐败公约由（A）发布A. 联合国B. 亚太反洗钱组织C. FATFD.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织3、多选题1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD）A.上游犯罪范围不断扩大B.行为方式更为多样C.主观要件适当放宽D.责任追究更加严厉2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（ABCD）A.有严格的银行保密法B.有严格的公司保密法

46、C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查5.下列属于高风险客户的有（AB）A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C.非盈利性事业单位D.自然人客户6.完整的“了解你的客户”措施包括（ABCD）A.客户接受政策（包括记录保存）B.验证

47、客户身份C.对高风险账户实施持续监测D.风险管理7.以下说法正确的有（ABCD）A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密8.2007 年 6 月 21 日发布的金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是中国人们银行会同（ABC）A.中国银行业监督管理委员会B.中国证监监督管理委员会C.中国保险监督

48、管理委员会D.国家外汇管理局9.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（ABCD）A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约10.金融行动特别工作组（FATF）在 1990 年提出了有关反洗钱的四十项建议 ，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD）A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B.履行客户身份识别义务C.履行客户信息和交易记录保存义务D.履行识别并报告可疑金融交易的义务11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）A. 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B. 洗钱者

49、明知是犯罪所得赃款而清洗， “明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C. 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D. 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.中国人民银行法规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A. 行政处罚权B. 建议处分权C. 责令停业整顿D. 吊销经营许可证13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）A. 在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B. 客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C. 客户涉及可疑交易报告D. 客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）A. 地域B. 业务C. 行业D. 是否为外国政要15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”