2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自我评估300题及完整答案(广东省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 ACA3T9K9Y8Z10M2D1HR8I3F6Q4M8V6U1ZO9K4C5H2J10C3S22、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCY5Z8T9Q2L9B9M5HK1A1T4O1O3A7Q2ZR10I7F8R2W5C5J23、内部时滞的长短取决

2、于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】 ACH1A1D10S4B10D7H2HA6V10E9K2L9J1F8ZD6J1E3U5O4P10X34、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCN4Z7D10D8I2H1T10HS1V6Q2Q2T6E5I2ZD8L3E4P7Z10O5N45、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C

3、.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 BCS8U2S9F4B4I2B9HE3P10B5J7T5A1K4ZU7V8T6V3G1A8Q56、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCT7M10H4Z6P7M5A3HU6Q9I6U5A1T6A10ZB8A1K8C6W10U10R27、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCA10U8M5Y9B6T8Q9HF7N3Q9T6C5M5W5ZA5C7J6U9L8C1V98、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D

4、.活期存款【答案】 CCD1K9C4B7H9D6U6HL2D5P5M7A10V1U9ZL3I5T4L6S9E4M109、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】 ACG8Z7I2S2Y10C9W3HI7I10R3S3S7Q8H7ZF1S8G7K4E2O5G610、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCO7C5I10I1G7G5X2HZ7J7C10T1V9V1O9ZF10N5R4P7K3Q3T711、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大

5、量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4

6、%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCL1N2O7H8B7M10F10HX10N9T4V7C10A10J5ZS1K3H10S4G2E9T512、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，

7、负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCK1W8H3B7V10H9J1HU10I4O10D6B7P6C4ZB9R1K

8、10B1T5J9R413、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCB1N8J9G1K9T1A3HZ4J3O9N2P6A6A5ZZ4N4E7J10V1Q5Q314、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCM8M10E7V9Z8A1V6HI1O5V5T5D4R7Q5ZF2L9R3I7K2Q3A1015、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑

9、换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCT8G9R10Q7S4F6K4HS2B9V3J5M4G3C9ZF8T1Y5O10U2H9W116、根据我国证券公司监督管理条例， 关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（ ）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】 CCT1T6T5Y8R4H10L5HU3C4A9Y2O10F4E4ZH7G2Z4G2Q8L2Q317、下列各项中不

10、属于连续竞价成交价格决定原则的是（ ）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格【答案】 CCJ6E8N4P2Y9W5I8HJ8J4R9T5U7U9A8ZE5D2Q3A3H3K3T418、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCO1L5F5F3T9I9C4HZ9T8V6R3Y4H5L5ZX1I1L4T

11、8M9K2I119、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】 CCS5Q7D10X2H4L10Y3HD1A5T3A8C10B4V8ZO6I1U2G6Q9R1X220、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACP10V10W5L10W8K5L9HV5Z4F8U1N10G5M7ZT9U2B10D7T1B10

12、X821、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCF4Z8I4R10Q1M1S1HN2P5U5N6H9F9O5ZF8Q8Y6Q9V1D3Z822、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACA3U5E7E7N7H10P9HY10C6Y1O8V9X10B3ZK7K8P5R8O4N3O1023、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答

13、案】 CCY3X8S2V9T6P5J5HX9G3M10E9I3Y9Y6ZH9Z3N6Q5Q6Z10I624、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】 ACX10W7Q1M4V1L7S10HC8T6O6P6R1Y2U6ZC10U8G9T1J6U2M325、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开

14、盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCL1V10G1C4F5O7A3HL1A5Y8L2B2X2O4ZX4Y10D2E5A5Z6O326、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后

15、，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCK6I2I6H5D1U4G10HP7X4T10P7D9W7X3ZE9K7E1Z10C4S6S327、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 BCS7F2Q5J7Z8U3B2HI1O10M4A2P4M6G7ZA3D9M1U8L4K5G528、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCY2G1K2U1V4U3I4HF1B8J5G10B10P7Y

16、4ZU8N6U10N6D2G9W829、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCO1Z10N4U7I5W5H2HA8L8J7M7U7E1E1ZP9U7U6K5Y10T5O830、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 C

17、CK3G10Y5S9J3R2X4HJ3Q2U6J3L6E3H6ZS4A2F4C1Y6X1Q131、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCL8V6G3X2M4U2L5HO5G9V2W9T4L5G2ZT1R9J9C8H5L4Z332、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是商业

18、银行风险监管核心指标。A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【答案】 CCI4X2U10N8L7V8L3HJ9O4Z3R8G4R5D10ZX8V5D9X3N3F9J533、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.

19、8亿股以下【答案】 CCD9O7U8A3H2I7V6HH4F9V10O1S5S7B5ZC3M5G9M6M7H10Y734、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】 BCL4B1A1M6D4M3M9HG2R9J7I7J8O6Y9ZU10Z6A4G6W8T7I735、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACQ6V7

20、V5R7A3L2M2HV8B9Q7N9R3U6A5ZM7K1L1S9U9X7I236、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCU3A5S2Y1G8E5S3HU4E6D7G1Z5H1I6ZF7K8L7T2W2W4I637、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】 BCT9O4D3P8C9Y2T2HV6

21、G6R5K4U1X9F5ZA3Q7I8E10O8O10U338、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACQ9M3D5Y8K2Z4I1HF2H6D2X4S1E9V6ZK6W10Y4V5N10V8G1039、自2005年7月我国实行人民币汇率

22、形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】 CCB10I2X9M9L8F1P7HZ2E4K8T3S10X8T10ZL1N7K4O4Y4Y2V940、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（ ）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托【答案】 CCS3R7S3L4B5M5H7HF9O3K9R5Y3C4H10ZF3T4F5V7S5V3G841、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（ ）。A.中国人民银

23、行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】 BCY10V6I1U4H1V1E3HQ5T1Z9F10X9L1A9ZN4R1V8X8E4X4P742、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCT1U4O7N1C3V10W10HY5I2A4I5H5B9K5ZZ10C8H3D7H8N1M943、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（ ）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】 CCT3R9S10G7K5G6Y7HT1A2D1L1C9P1C10ZW6D8U4Q1G4H10S644

24、、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCV2D4G1S7I5H8T1HR7G4K2B8X3I7D1ZK9Z5X8R3G5L2E745、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用

25、【答案】 BCO6J7Q7H8I10Y9V1HO6D8A3K3K3R8P5ZP6Z2O6F8E1L2G246、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACI7A1E4J10C3H10R3HQ3S5Y7L6C9N5Y3ZT1S2F10D6C4S8V247、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCC4E10N6F3P10R4V6HK4B10V1J2X4T3Z10ZE6N8E6H7X5W4Q848、假设一国

26、货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。A.2B.3C.4D.6【答案】 BCX6P2I6H1G7Z4M10HU1A9U1C1O4Z4Q10ZS1Q7G6H1E10J4N649、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCH10D8S9Z6K3I6Y10HM10Z10J7P1W7J1J4ZR9O1R6F2A5R5O850、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激

27、方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预

28、期。（ ）. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCG2S2F2Y9L8N8J5HF6J5N10S5E3I6W9ZN3G5U10D2K6F5L851、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（ ），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口【答案】 CCK10R1F7S3M9G9S4HB8N10D8K10K6S9Q9ZR7E4I9A4Y3T1

29、K752、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACF2J10D8Z8X4W10I4HD8T9L5Q1M3A6M1ZH4V1X2I4K3T10U553、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCP2R8G1K5A3T7F3HZ7D7F6T8Z5V4U6ZL7O9X5B9T9C4K354、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACT6I9M2M8K6Z10K2HT10L3I10B4Z5W1Y5ZD2Q8X8K8

30、H8Z5P255、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCE3Q7O4A1G6B4H2HR10W4F10G1D9O3K10ZH2K2J2R7G9Q10X456、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCU1T7V2B1O1Y1H2HX3Q8D5R10J3L3B4ZS6Q1M3L6L6T8P1057、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCH10C1V1Y1

31、0R7Q8F10HV1H3K1E9P3B10E9ZH3Q7T5M3Z10C6R258、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACE10W6K3K2M5C2Y9HW10O6R10S8E3S9S8ZE2W6U2Z3D6J9T459、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCA3Q7E8O9Y6I7H9HP5W9Y3N4I9J9W6ZS10D3J7

32、I6I10W3D660、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCX1W8Y2X8N2I3R2HP1X9O2G1A9L7E5ZA9N10Y10R2U10Q3J261、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCP4A2Q2W10Z1I3P5HP9A7T5T1M9M6Y10ZZ2U10T6R7P1W5W962、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3，13=2，则证券i的实际收

33、益率比预期收益率大（）。A.1.5B.6C.1D.9【答案】 BCG9H10C9C7I8R1P3HX2U4M5Y3T2G7X5ZG10W5A3R10Q1U7H263、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】 BCJ9H2Q7N8E4S8K9HX10S6I8U9K5C6D8ZV6I3G8F10S2W3A764、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCO10A3Y8

34、T7P8U6I2HH1G2N2V8R3K10K1ZR5Y6T3Q6S8W8F765、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】 BCF4N3O2T4F4Q6R5HC8Z6D4Y8I4A10C3ZQ5A3L1L4R1U5K566、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】 ACU7V7Q3C4H4Q8A1HC5K1R2B10J2B5K10ZV2P4J7A10S

35、4W2W867、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCH6B6Z5U2L10S7B4HC3U5T2U7P7S6Q9ZB1Q9Q8A7M1X9Z668、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCJ6J7A2O8V1D5H5HJ9N3L1E3B2C3S4ZA10A2A4A10D4M3M1069、中国人民银行负责（ ）防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险C.

36、非系统性金融风险D.系统性金融风险【答案】 DCR5E2V8N1A7K4S8HE5X5Q10F2W1Z3R10ZU6E10M2K5A5C1E570、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】 DCG1B4G2T2Y9I8M7HT3D1V1J1O1J2J9ZD4G10H3W4F4Q5I571、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违

37、约风险【答案】 BCS10V10U3O1F8H2A7HZ2U6X3U7E4G4R10ZF2L6T7B1X9W8Y372、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCW10H6M6X1F3R7Z9HY1C4W9I6N7B10Q10ZP8W9B3L8Y3A5I373、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACX4B9P6M6T9M8E10HE6N8P5F3E4S1Q7ZM8L8U10A1N9X7V1074、信托财产管理中，信托财产事实上的

38、处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACW7A6C3Q1B1Y9F4HJ1I8E2G1D8Y2H8ZJ8R7W9H6A6R1Q175、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】 DCY3J8R4K2E3N8E4HG8R1B9S10L9Y2V9ZZ10E9G3O5T9F4L776、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然

39、后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCO6I9X7R1V5Z10I4HF4P4C1H7P3V4Z7ZP1M3G3Z1W1J7E777、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间

40、部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCY3O4F7N5I7F1P8HH5U7N10P5F8X5T9ZS9P6V7E8N7J9M378、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCQ5N10S8C9U6N1D6HX2J1L4G5K1A8K7ZO3N6H5D7R2O8O579、认为监管是政府对公众要求纠正某

41、些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACG2Q6J6D1L5Q9G1HL10M9K8X1V3Q9Q5ZU7V6X5B9H8V8H780、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCP8N1I3Z2V1A2S2HC3N9K1L10U5Q3A9ZA10E9U2H9K9H2A281、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集

42、和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCM2U8T5S9U2Z10M8HY5F10Q5W7X5G8D3ZI3B3A10U7Y1V5O382、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 BCW3X4H6D3W2E7I7HO1O3M1B5R9C5S9ZH5G5V8P4K9C1J983、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为

43、G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCK9A10I4J2F6C8A6HH1Z2C2J5B10L5O8ZM3E8W3Q4E7A8F584、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACS10C8O10E4P7O10O7HF7G7Y7O5S1Q6J3ZU10U3Z6L10N7M9

44、J685、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCN5T2E5C4P10B4L1HH5B2J5Y7Q3D2A8ZL7H5T3L7T10J4X486、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACL9N10P1I3B8W10C1HQ4Q2C8J2O7N7P9ZV5U4Y6K3F3G5I587、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100C.当年

45、外债还本付息总额当年货物服务出口总额100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值100【答案】 BCC8T7P7D10O9R6U3HQ10B2S10X5P3O10I7ZS2N2U8V10F1D7P488、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACY1H6R9Z8J4L10Y7HO6G6V9U9R6Y4I3ZK6X10T1J6X9L2M789、投资基金的特点不包括（）。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】 BCU8P4E6L9U