申请材料八章程.doc

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1、申请材料八：贵阳市小河区秒易诚小额贷款有限 公司章程（草案）第一章 总则第一条 依据中华人民共和国公司法（以下简称公司法）及其他有关法律、行政法规的规定，由马俊、焦磊、徐伟、张浩、鲁诗清、申春洪六位投资人共同出资设立“贵阳市小河区秒易诚小额贷款有限公司”（以下简称“公司”）。特制定本章程。第二条 本章程中的各项条款与法律、法规、规章不符的，以法律、法规、规章的规定为准。第二章 公司名称、住所第三条 公司名称：贵阳市小河区秒易诚小额贷款有限公司。第四条 公司地址：贵阳市小河区黔江路29号云凯熙园5栋C单元11楼2号。第三章 公司经营范围第五条 经营范围：（一）办理各项小额贷款；（二）办理票据贴现

2、；（三）其他经批准的业务。 公司的经营宗旨：坚持依法经营，以市场为导向，以客户为中心，发放贷款应坚持“小额、分散”的原则，着力为“三农”和中小企业服务。实行先进、科学、高效的管理，为社会提供优质的金融服务；在审慎经营、稳健发展的前提下，为股东谋取利益，并促进经济的发展。本公司以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。 第四章 公司注册资及股东的姓名（名称）、出资方式、出资额、出资时间第六条 公司注册资本为人民币3000万元，实收资本3000万元。股东姓名或名称出资方式出资额所占比例（%）马俊货币90030焦磊货币42014张浩货币42014鲁诗清货币420

3、14申春洪货币42014徐伟货币42014合计3000100第七条 股东的姓名（名称）、认缴的出资额、出资时间、出资方式如下： 单位：万元公司成立以后，公司要向股东开据资金出资证明。第五章 股东的权利和义务第八条 公司股东享有如下权利：（1）参加或推选代表参加股东会并根据其出资份额享有表决权；（2）了解公司经营状况和财务状况；（3）选举和被选举为执行董事或监事；（4）依照法律、法规和公司章程的规定获取股利并转让；（5）优先购买其他股东转让的出资；（6）优先购买公司新增的注册资金；（7）公司终止后，依法分得公司的剩余财产；（8）有权查阅股东会会议记录和公司财务报告；第九条 公司股东承担如下义务：

4、（1）遵守公司章程；（2）按期缴纳所认缴的出资；（3）依其认缴的出资额承担公司的债务；（4）在公司办理登记注册手续后，股东不得抽回投资；第六章 公司的机构及其产生办理、职权、议事规则第十条 股东会由全体股东组成，是公司的权力机构，行使下列职权：（1）决定公司的经营方针和投资计划；（2）选举和更换执行董事，决定有关执行董事的报酬事项；（3）选举和更换由股东代表出任的监事，决定监事的报酬事项；（4）审议批准执行董事的报告；（5）审议批准监事的报告；（6）审议批准公司的年度财务预算方案，决算方案；（7）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（8）对股东向股东以外的人转让出资做出决议；（9）对股东

5、向股东以外的人转让出资做出决议；（10）对公司变更公司形式，解散和清算等事项做出决议；（11）修改公司章程；（12）聘任或解聘公司经理。第十一条 股东会的首次会议由出资最多的股东召集和主持。第十二条 股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。第十三条 股东会议分为定期会议和临时会议，并应当于会议召开十五日前通 知全体股东。定期会议应每半年召开一次。代表十分之一以上表决权的股东，或由监事提议召开临时会议的，应当召开临时会议。股东出席股东会议也可书面委托他人参加股东会议，行使委托书中载明的权利。第十四条 股东会会议由执行董事召集和主持。执行董事不履行召集股东会议职责时，由监事召集和主持；监事不召集和

6、主持的，代表十分之一以上表决权的股东可以自行召集和主持。第十五条 股东会议应对所议事项决议，决议应由全体股东表决通过，股东会应对所议事项的决定做出会议记录，出席会议的股东应当在会议记录上签名。第十六条 不设董事会，设执行董事一人，执行董事对公司股东会负责，由股东会选举产生。执行董事任期3年，任期届满，可连选连任。第十七条 执行董事对股东会负责，行使下列职权；（1）召集股东会会议，并向股东会报告工作；（2）执行股东会的决议；（3）决定公司的经营计划和投资方式；（4）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；（5）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（6）制订公司增加或者减少注册资本的方案；（7）制

7、订公司解散或者变更公司形式的方案；（8）决定公司内部管理机构的设置；（9）根据经理的提名决定聘任或解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项；（10）制定公司的基本管理制度；（11）其他职权；第十八条 公司设经理1名，由股东会聘任或解聘。经理对股东会负责，行使下列职权：（1）主持公司的生产经营管理工作，组织实施股东会议决议；（2）组织实施公司年度经营计划和投资方案；（3）拟订公司的内部管理机构设置方案；（4）拟订公司的基本管理制度；（5）制定公司的具体规章；（6）提请聘任或解聘公司副总经理，财务负责人；（7）决定聘任或解聘除应由股东会聘任或解聘以外的负责管理人员；（8）股东会授予的其他职权。经理列

8、席股东会议。第十九条 公司设监事1人，由公司股东会选举产生，监事对股东会负责，监事任期每届3年，任期届满，可连选连任。监事任期届满未及时改造，或者监事在任期内辞职的，在改选出的监事就任前，原监事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定，履行监事的职务。监事行使下列职权：（1）检查公司财务；（2）对执行董事、经理及高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程的执行董事、经理及高级管理人员提出罢免的建议；（3）当执行董事、经理及高级管理人员的行为损害公司利益时，要求执行董事、经理予以纠正；（4）提议召开临时股东会会议，在执行董事不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召

9、集和主持股东会会议；（5）向股东会会议提出提案；（6）依照公司法第一百五十二条的规定，对执行董事、经理等高级管理人员提起诉讼；（7）其他职权。监事列席股东会会议:第二十条 公司执行董事、经理、财务负责人不得兼任公司监事。第七章 公司的法定代表人第二十一条 股东马俊为执行董事为公司的法定代表人，任期为三年， 由股东会选举产生，任期届满，可连选连任。第八章 股东会会议认为需要规定的其他事项第二十二条 股东之间经审批机构审批后可以相互转让其部分或全部出资。第二十三条 股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意并报审批机构审批。股东应就其股权转让事项书面通知其他投东征求同意，其他股东自接到书

10、面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权，不购买的，视为同意转让。经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。第二十四条 公司的营业期限为10年，从企业法人营业执照签发之日起计算。第二十五条 公司有下列情形之一的，公司清算组应当自公司清算结束之日起30日内报审批机构审批并向原公司登记机关申请注销登记；（1）公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现，但公司通过修改公司章程而存续的除外。（2

11、）股东会议决定解散；（3）因公司需要解散；（4）依法被吊销营业执照、责令关闭或被撤销；（5）人民法院依照公司法第一百八十三条的规定予以解散；（6）法律、行政法规规定的其他解散情形。（7）公司被依法宣告破产。第九章 股东认为需要规定的其他事项第二十六条 公司根据需要或涉及公司登记事项变更的可以修改公司章程并报审批机构审批，修改后的公司章程不得与法律、法规相抵触。修改公司章程应由代表三分之二以上表决权的股东表决通过并报审批机构审批。修改后的公司章程或章程修正案由公司法定代表人签署。第二十七条 在同等条件下，本公司股东贷款优于其他借款人；第二十八条 股东在本公司的借款逾期未还期内（经股东批准的展期除

12、外）不得行使投票权，不计入股东会的人数；本公司有权将其应获得的股息优先用于偿还其在本公司的借款，在本公司清算时其所分配的财产应优先用于偿还其在本公司的借款。第二十九条 本公司应建立完善的信贷管理制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管理。第三十条 本公司应建立规范的财务制度。按照会计法、金融企业会计制度建立健全企业财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。第三十一条 本公司应按有关规定，建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确划分资产质量，充分计提呆账准备，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。第三十二条 本公司应加强利率管理

13、，按照市场化原则进行经营，贷款利率上限放开，但不得超过中国人民银行公布的贷款基准利率的4倍，下限为贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度遵循高风险高利率、低风险低利率的原则自主确定。公司执行的利率上下限范围随国家的调整而调整。第三十三条 本公司应建立信息披露制度。按月向贵州省中小企业局、贵州银监局、人行贵阳中心支行提交财务报表和业务经营情况报告、从银行业金融机构融入资金情况等报表资料；按季向中国人民银行当地分支机构调整统计部门报送资产负债表和其他相关统计信息资料，并定期按中国人民银行当地分支机构要求，向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。公司每年于4月30日前向贵州省中小企业局、贵州银监局、人行贵阳中心支行、财政部门、公司股东、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的上一年度财务报表和业务经营情况、融资情况、高管人员、股权变动等重大事项信息，必要时应向社会披露。第三十四条 公司章程的解释权属于股东会。第三十五条 本章程经各方出资人共同设立，自公司设立之日起生效。第三十六条 公司登记事项以公司登记机关核定的为准。第三十七条 本章程一式九份，股东各持一份，公司存档一份，报相关审批部门备案一份。股东签字： 贵阳市小河区秒易诚小额贷款有限公司 2012年3月10日