公司网上银行管理制度(4篇).pdf

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1、公司网上银行管理制度公司网上银行管理制度为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。第一条网银功能开通第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。第二条网银相关密匙、口令的保管第二条网银相关密匙、口令的保管一、一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密 u 盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。二、二、数字证书(加密 u 盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的另行安排人员负责保管。三、网银口令应定期进行变更。三、网银口令

2、应定期进行变更。四、四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。第三条网银支付业务的办理流程第三条网银支付业务的办理流程一、一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。二、二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。若为较大额划款，需相关有权人网上审核通过后方可操作。三、三、财务会计必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。第1页共14页四、四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章

3、，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。五、交接。因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。五、交接。因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。第四条网银的日常管理第四条网银的日常管理一、一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。二、二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。三、三、专用计算机必须_防火墙及杀毒软

4、件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。四、四、出纳员于每周集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。五、五、每月终了后、次月_日前出纳员打印网银月度交易明细，由财务主管负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上签字确认，作为会计档案一并保存。公司网上银行管理制度（二）公司网上银行管理制度（二）为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。第一条网银功能开通第一条网银功能开通第2页共14页公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务部提出书面申请，经公司总经理核准，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其

5、余部门人员一律不得兼办。第二条网银相关密匙、口令的保管第二条网银相关密匙、口令的保管一、一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密 u 盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。二、二、数字证书(加密 u 盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的有保密办人员负责保管。三、网银口令应定期进行变更。三、网银口令应定期进行变更。四、四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。第三条网银支付业务的办理流程第三条网银支付业务的办理流程一、一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可

6、转交财务部出纳员进行办理。二、二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。若为较大额划款，需总经理网上审核通过后方可操作。三、三、财务经理必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。四、四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。五、交接。因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。五、交接。因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。第四条网银的日常管理第四条网银的日

7、常管理第3页共14页一、一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。二、二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。三、三、专用计算机必须_防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。四、四、出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。五、五、每月终了后、次月_日前出纳员打印网银月度交易明细，由财务经理负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上

8、签字确认，作为会计档案一并保存。第五条违规责任及处罚第五条违规责任及处罚一、一、未按本规定第一条之规定，私自将公司银行账户开通网络支付功能的，对直接经办人给予_元罚款处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对经办人给予_元罚款处理，并根据金额大小追究法律责任。二、二、未按本办法第二条之规定合理、分开保管网银_、数字证书的，对财务负责人给予一次性罚款_元处理，对相关责任人给予一次性_元处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。三、三、未按本办法第三条要求办妥审批手续，私自办理网上付款业务的，对出纳员及财务经理分别处以_元罚款处理；因审核不认

9、真、操作失误导致汇划款项错误的，视影响大小对出纳员及财务经理分别处以_元罚款处理；给公司造第4页共14页成损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。四、四、出纳员须严格执行本办法第四条之相关规定，严禁使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件，违者每次罚款_元；如因此使计算机感染网络病毒、造成网银账户安全隐患，每次罚款_元；造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。五、五、利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，每次罚款_元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以 200_元罚款并予以辞退。第六章附则第六

10、章附则一、一、本办法公司集团财务部门负责解释，未尽事宜按照开户银行要求处理。二、本办法自下发之日起开始执行。二、本办法自下发之日起开始执行。公司网上银行管理制度（三）公司网上银行管理制度（三）1.1.目的1.1.1 为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。2.2.适应范围本制度适用于公司网上银行管理3 3、网银功能开通、网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部提出书面申请，经财务部长同意后，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。4 4、网银相关密匙、口令的保管、网银相关密匙、口令的保

11、管第5页共14页4.4.1、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密 u 盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。4.4.2 登录口令由公司资金主管负责保管；数字证书(加密 u 盘)由公司财务部出纳员负责保管；短信提示须预留财务部长_号码。4.4.3、网银口令应定期进行变更。4.4.4、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。5 5、网银支付业务的办理流程、网银支付业务的办理流程5.5.1 财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。5.5.2 出纳员初步审核付款申

12、请无误，插入数字证书，网上填制付款单据；资金主管输入登录_进入系统，按照付款申请之内容逐笔审核；资金主管确认无误后，由财务部长发出指令进行划款；成功后打印支付凭证。5.5.3 付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。5.5.4 交接。因特殊原因请假的，必须书面授权并交接，同时报财务部长。未经财务部长同意，不得更换各公司网银操作员。6 6、网银的日常管理、网银的日常管理_公公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用

13、该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。6.6.2、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。第6页共14页6.6.3、专用计算机必须_防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。6.6.4、出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。7 7、违规责任及处罚、违规责任及处罚7.7.1、未按本规定第一条之规定，私自将公司银行账户开通网络支付功能的，对直接经办人给予_元罚款处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对经办人给予_元罚款

14、处理，并根据金额大小追究法律责任。7.7.2、未按本办法第二条之规定合理、分开保管网银_、数字证书及短信提醒指定手机的，对财务负责人给予一次性罚款_元处理，对相关责任人给予一次性_元处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。7.7.3、未按本办法第三条要求办妥审批手续，私自办理网上付款业务的，对出纳员及财务主管分别处以_元罚款处理；因审核不认真、操作失误导致汇划款项错误的，视影响大小对出纳员及财务主管分别处以_元罚款处理；给公司造成损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。7.7.4、出纳员须严格执行本办法

15、第四条之相关规定，严禁使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件，违者每次罚款_元；如因此使计算机感染网络病毒、造成网银账户安全隐患，每次罚款_元；造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。7.7.5 5、利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，每次罚款_元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以 200_元罚款并予以辞退。第7页共14页8 8、本制度由公司财务部负责解释和修订。、本制度由公司财务部负责解释和修订。9.9.本制度自年月日开始执行。为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。第一章网银功

16、能开通第一章网银功能开通集团各公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由各公司财务部提出书面申请，经各公司总经理核准，集团财务管理中心总经理签批后，由公司财务部指派专人在集团指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。第二章网银相关密匙、口令的保管第二章网银相关密匙、口令的保管一、一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密 u 盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。二、二、登录口令由公司财务主管负责保管；数字证书(加密 u 盘)由公司财务部出纳员负责保管；短信提示须预留集团财务管理中心经理_号码。三、网银口令应定期进行变更。三、网银口令应定期进行变

17、更。四、四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。第三章网银支付业务的办理流程第三章网银支付业务的办理流程一、一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。第8页共14页二、二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，请求财务主管复核付款申请并输入登录_进入系统，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。三、三、财务主管必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。四、四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时

18、在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。五、五、交接。因特殊原因请假的，必须书面授权并交接，同时上报集团财务管理中心，出现问题由授权人承担责任。未经集团财务管理中心经理同意，不得更换各公司网银操作员。第四章网银的日常管理第四章网银的日常管理一、一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。二、二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借

19、、挪用。三、三、专用计算机必须_防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。四、四、出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。第9页共14页五、五、每月终了后、次月_日前出纳员打印网银月度交易明细，由财务主管负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上签字确认，作为会计档案一并保存。第五章违规责任及处罚第五章违规责任及处罚一、一、未按本规定第一条之规定，私自将公司银行账户开通网络支付功能的，对直接经办人给予_元罚款处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对经办人给予_元罚款处理，并根据金额大小追究法律责任。二、二、未按本办法第二

20、条之规定合理、分开保管网银_、数字证书及短信提醒指定手机的，对财务负责人给予一次性罚款_元处理，对相关责任人给予一次性_元处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。三、三、未按本办法第三条要求办妥审批手续，私自办理网上付款业务的，对出纳员及财务主管分别处以_元罚款处理；因审核不认真、操作失误导致汇划款项错误的，视影响大小对出纳员及财务主管分别处以_元罚款处理；给公司造成损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。四、四、出纳员须严格执行本办法第四条之相关规定，严禁使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件，

21、违者每次罚款_元；如因此使计算机感染网络病毒、造成网银账户安全隐患，每次罚款_元；造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。五、五、利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，每次罚款_元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以 200_元罚款并予以辞退。第六章附则第六章附则第10页共14页一、一、本办法由集团财务管理中心负责解释，未尽事宜按照开户银行要求处理。二、本办法自下发之日起开始执行。二、本办法自下发之日起开始执行。公司银行存款管理制度银行存款是单位存放在银行的资金，是单位货币资金的主要内容，为加强管理，建立健全银行存款管理制度，按如下

22、办法进行管理：一、一、加强银行存款的管理。根据资金的不同性质、用途，分别在银行开设账户，严格遵守国家银行的各项结算制度和现金管理暂行条例，接受银行监督。二、银行账户只限本单位使用，不准搞出租出借，套用或转让。二、银行账户只限本单位使用，不准搞出租出借，套用或转让。三、三、严格支票管理，不得签发空头支票。空白支票必须严格领用注销手续。四、四、应按月与开户银行对账，保证账账、账款相符。平时开出支票，应尽量避免跨月支取，年终开出支票，须当年支款，不得跨年度。五、五、出纳、会计应按月编制银行存款余额调解表，逐月与银行核对余额，防止错账、乱账。_管理制度一、公司所有员工都要严格遵守税法的各项规定；一、公

23、司所有员工都要严格遵守税法的各项规定；二、二、指定专人妥善保管，保证_存放点安全、可靠，对已经开具的_存根和_登记簿，应按税务规定保存_年；三、三、公司任何人不得以任何形式向他人转借、转让、代开_，不得拆本使用_，不得自行扩大专业_使用范围；四、四、对涂改_、虚开_、损(撕)毁_，丢失或擅自销毁_存根联以及_登记簿，后果自负；五、定期和不定期检查五、定期和不定期检查_的使用情况和登记现金管理制度的使用情况和登记现金管理制度一、一、财务部门要严格按照国家有关现金和银行结算制度，公司有关财务制度办理现金、银行收支业务。第11页共14页二、二、公司业务收入现金、银行支票要即时存入银行所开设的帐户，不

24、得座支现金。三、三、公司经营业务支出，原则上凡金额在_元以上的，一律使用银行支票，有特殊情况经财务审核后，可支付现金。四、四、库存现金不得超过三天的日常报销限额，超过限额的部分要及时存入银行。五、五、库存现金要做到日清月结，帐实相符，不得以“白条”抵充库存现金，更不得挪用现金。六、六、签发银行转帐支票要建立支票领用登记手续，及时清理注销。七、七、不准擅自租借银行帐号给任何单位和个人办理结算业务，不得签发空头支票。八、八、现金、银行日记帐每月与总帐、银行对帐单核对，并编制银行存款余额调节表。公司网上银行管理制度（四）公司网上银行管理制度（四）为加强公司网络系统的安全管理，防止因偶发性事件、网络病

25、毒等造成系统故障，妨碍正常的工作秩序，特制定本管理办法。一、一、网络系统的安全运行，是公司网络安全的一个重要内容，有司专人负责网络系统的安全运行工作。二、二、网络系统的安全运行包括四个方面：一是网络系统数据资源的安全保护，二是网络硬件设备及机房的安全运行，三是网络病毒的防治管理，四是上网信息的安全。第12页共14页(一)数据资源的安全保护。网络系统中存贮的各种数据信息，是生产和管理所必须的重要数据，数据资源的破坏将严重影响生产与管理工作的正常运行。数据资源安全保护的主要手段是数据备份，规定如下：1 1、办公室要做到数据必须每周一备份。、办公室要做到数据必须每周一备份。2 2、财务部要做到数据必

26、须每日一备份、财务部要做到数据必须每日一备份3 3、一般用机部门要做到数据必须每周一备份。、一般用机部门要做到数据必须每周一备份。4 4、系统软件和各种应用软件要采用光盘及时备份。、系统软件和各种应用软件要采用光盘及时备份。5 5、数据备份时必须登记以备检查，数据备份必须正确、可靠。、数据备份时必须登记以备检查，数据备份必须正确、可靠。6 6、严格网络用户权限及用户名口令管理。、严格网络用户权限及用户名口令管理。(二二)硬件设备及机房的安全运行硬件设备及机房的安全运行1 1、硬件设备的供电电源必须保证电压及频率质量，一般应同时配有不间断供电电源，避免因市电不稳定造成硬件设备损坏。2 2、安装有

27、保护接地线，必须保证接地电阻符合技术要求(接地电阻2，零地电压2V)，避免因接地安装不良损坏设备。3 3、设备的检修或维护、操作必须严格按要求办理，杜绝因人为因素破坏硬件设备。4 4、网络机房必须有防盗及防火措施。、网络机房必须有防盗及防火措施。5 5、保证网络运行环境的清洁，避免因集灰影响设备正常运行。、保证网络运行环境的清洁，避免因集灰影响设备正常运行。(三三)网络病毒的防治网络病毒的防治1 1、各服务器必须安装防病毒软件，上网电脑必须保证每台电脑要安装防病毒软件。2 2、定期对网络系统进行病毒检查及清理。、定期对网络系统进行病毒检查及清理。3 3、所有、所有 U U 盘须检查确认无病毒后

28、，方能上机使用。盘须检查确认无病毒后，方能上机使用。第13页共14页4 4、严格控制外来 U 盘的使用，各部门使用外来 U 盘须经检验认可，私自使用造成病毒侵害要追究当事人责任。5 5、加强上网人员的职业道德教育，严禁在网上玩游戏，看于工作无关的网站,下载歌曲图片游戏等软件,一经发现将严肃处理。(四四)上网信息及安全上网信息及安全1 1、网络管理员必须定期对网信息检查，发现有关泄漏企业机密及不健康信息要及时删除，并记录，随时上报主管领导。2 2、要严格执行国家相关法律法规，防止发生窃密、泄密事件。外来人员未经单位主管领导批准同意，任何人不得私自让外来人员使用我公司的网络系统作任何用途。3 3、要加强对各网络安全的管理、检查、监督，一旦发现问题及时上报公司负责人。公司计算机安全负责人分析并指导有关部门作好善后处理，对造成事故的责任人要依据情节给予必要的经济及行政处理。五、未经公司负责人批准,联结在公司网络上的所有用户,严禁在同过其它入口上因太网或公司外单位网络._有限公司_年_月_日第14页共14页