2022非法集资宣传资料_非法集资宣传资料.docx

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1、2022非法集资宣传资料_非法集资宣传资料 非法集资宣扬资料由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“非法集资宣扬资料”。 附件2： 防范和打击非法集资集中宣扬 教化活动宣扬资料 （供参考） 第一部分 你问我答 一、基础法律学问 1、非法集资 非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）汲取资金的行为。 2、非法集资的特征 （1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式汲取资金； （2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣扬； （3）承诺在肯定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （4）向社会公众（不特定对象）汲取资金。 3

2、、非法集资的主要表现形式 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发状况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式： （1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资 1 等名义非法集资； （2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权 利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资； （3）通过认领股份、入股分红进行非法集资； （4）通过会员卡、会员证、席位证、实惠卡、消费卡等方式进行非法集资； （5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联 盟与“快速积分法”等方式进行非法集资； （6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；

3、 （7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资托付经营、到期回购等方式进行非法集资； （8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处臵权进行非法集资； （9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资； （10）利用传销或隐私串联的形式非法集资； （11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； （12）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 4、非法集资的常见手段 （1）承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱、许诺高额回报等骗取信任。为骗取更多的人参加集资，非法集资 2 者在集资初期，往往按

4、时足额兑现承诺本息，待集资达到肯定规模后，便隐私转移资金或携款潜逃，使集资参加者遭遇经济损失。 （2）编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，巧立的经营项目既有传统的种植、养殖业，也有高新技术开发、集资建房等，集资形式既有干脆借款付息，也有“投资入股”、“售后返租”等。有的不法分子假借托付理财名义，有意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺瞒社会公众投资。 （3）巧接媒体宣扬。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣扬上往往一掷千金，实行聘请明星代言、在闻名报刊

5、上刊登专访文章、雇人广为散发宣扬单、进行社会捐赠等方式，加大宣扬力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，快速关闭网站，携款潜逃。 （4）利用亲情诱惑。不法分子往往利用亲戚、挚友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参加投资。有些参加传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参加人员快速增加，集资规模不断扩大。 3 5、参

6、加非法集资形成的风险及损失担当 依据我国法律法规，因参加非法集资活动受到的损失，由参加者自行担当。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中心金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参加者自行担当损失。在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处臵工作，社会公众参加非法集资，一旦出险，往往损失会很大，甚至血本无归。 6、从事非法集资活动会受到的法律惩罚 对进行非法集资活动的，除了依照商业银行法、保险法、证券法、证券投资基金法、银行业监督管理法和非法金融机构和非法金融业务活动取缔方法等法律、行政法规的规定赐予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政惩罚外，

7、对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。例如：依照我国刑法规定，对非法汲取公众存款或者变相汲取公众存款，情节严峻的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并惩罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严峻的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并惩罚金；对以非法占有为目的，运用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并惩罚金或者没收财产。 二、有针对性的答疑解惑 1、如何防范以“销售股票”形式的非法集资？ 作为投资人应树立正确的投资观。一是合法投资。国家对股票交易实行严格市场管制，中华人民共和国证券法规定：“依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证 4 券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。

8、”购买股票应到正规交易场所，切忌在场外进行黑市交易，以爱护自己的合法权益。二是审慎投资。在非法证券交易场所，不法分子往往以回报高、回报快为诱饵进行欺瞒，投资者要在心理上设立一道防线，不要被所谓高额回报所蒙蔽，终归“天上不会掉馅饼”。三是眼见为实。在购买股票的时候，要留意审查相关公司的经营资质和股票的真实性，对所投资的企业应当有全面、精确的了解，切勿盲目投资。 2、如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动？ 以项目开发为名的非法集资活动，往往因为有“项目”做幌子，更简单吸引社会公众眼球。社会公众要保持醒悟的头脑，一是要具备基本常识。如依据城市房地产管理法和城市房地产开发经营管理条例等相关规定，进

9、行房地产开发必需获得相关部门颁发的国有土地运用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证和建筑工程施工许可证，预售房屋还需持有商品房预售许可证。二是要理性分析。加强对投资项目的考察，实地考察项目开发商及项目进展的真实状况，到工商管理部门了解股权转让变更登记状况。三是要有投资风险意识。高收益必定伴随着高风险，要正确推断自己的抗风险实力，更要相识到非法集资不受法律爱护，参加非法集资的风险和损失将由自己担当。 3、如何警惕草根PE的骗局？ 私募股权基金是向特定人募集资金或者向少于200人的不特定人募集资金，并以股权投资为运作方式，主要投资于非上市公 5 司股权，最终通过上市、并购、管理层回购、股权臵

10、换等方式出售持股获利。 目前有案例反映出，有的公司对外宣称创投企业，但其实际投资范围却与创业投资毫无关系，只是为非法集资活动披上股权投资基金的漂亮外衣。在业内人士看来，当前草根PE惯用的手法，即跨地区融资，有效躲避了注册地的监管。事实上，公司法及创业投资企业管理暂行方法的相关条款对注册为股份制公司的创投企业的投资人数及金额都有规定，即投资人数不应超过200人、单个投资者对创业投资企业的投资不得低于100万元人民币。创业投资和私募股权投资属高风险行业，广阔投资者要谨慎参加创投企业和私募股权基金的投资，不要被高额回报蒙住了双眼。 4、当遇到以非法金融活动形式进行的非法集资，民众如何 识别和预防上当

11、？ 非法金融活动都须要伪装，不少从事非法金融活动的公司和个人，在被揭穿之前都是所谓的“明星”，这也使得非法金融活动具有很强的隐藏性和蛊惑性。近几年，随着我国金融业快速发展，涉及金融领域的非法集资诈骗行为也时有发生，非法金融活动范围覆盖银行类业务、保险类业务和证券类业务，不仅严峻侵害了消费者的合法权益，而且严峻破坏了经济金融秩序。社会公众因缺乏相关的金融专业学问，简单被犯罪分子利用，在高额回报的诱惑下，最终酿成悲剧。 因此社会公众要提高风险防范意识，当遇到个人或机构兜售 6 理财、保险等金融产品时，要充分相识、了解相关机构的性质和功能及是否有相关部门颁发的金融业务经营许可证。社会公众在安排投资某

12、种金融产品时，需驾驭必要的金融学问，细致阅读相关合同条款，不要轻信代理人口头宣扬。对于从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度困难、风险极高的业务，须要较高的专业学问，而法律规定“参加非法金融活动受到的损失，由参与者自行担当”因此社会公众要正确地推断自己的抗风险实力，学会不被所谓的高回报所诱惑。 5、作为老年人应当如何防范非法集资陷阱呢 以老年人为诈骗对象是最近几年非法集资活动的主要特点之一，不法分子看中老年人风险意识不强，简单受到怂恿鼓动的弱点，抓住他们追求健康的心理，以高回报为诱饵，以投资、保健、旅游、环保等名义，以贴身关怀、嘘寒问暖等手段引诱老年人参加其所谓的投资活动，然后卷款而逃。

13、因此，当老年挚友面对高额回报的宣扬时，特殊须要提高警惕，不要轻信，投资前要和子女或挚友协商，并对公司经营运作状况等进行深化调查分析，提高推断力，增加自我爱护意识。 同时建议老年挚友应将积蓄、闲余资金主要以定期、活期存款形式放在正规商业银行，也可以适当购买国债、银行理财产品等，通过利息、理财收益保值增值，为晚年生活供应保障。 6、近年来，非法集资大案频出，造成的危害非常严峻。这些案件的处臵过程中给我们带来了哪些警示？ 非法集资通常采纳合法形式掩盖非法目的，具有肯定的诱惑 7 性和欺瞒性。面对非法集资的陷阱，我们要做到：一是对高息“诱饵”不动心。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿

14、，更不能因为看到别人发了财眼红，抵抗不住诱惑盲目跟风。二是对老板“实力”不崇拜。有些老板花费巨资做广告、买头衔、搞宣扬，用光鲜的“企业形象”忽悠和迷惑群众。因此不能被某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑。三是对“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，某些政府官员的参加或者假借官员名义、编造官方背景，往往更简单蛊惑群众。因此，人们要切记：官员未必就代表官方，有官员参加并不等于就是正规融资活动。四是对熟人“热心”不轻信。非法集资大多借助传销手段，由于多是亲戚、挚友、熟人介绍、推销，一方面，简单取得信任；另一方面，碍于面子也不便推辞，这种方式更简单在民间渗透，危害也更广。因此，面对熟人的好心和善意推销，得

15、多长个心眼儿。 7、目前非法集资活动涉及范围广，表现形式多样，一般民 众缺乏专业学问，很难精确推断是否为非法集资，这种状况下如何避开掉入陷阱？ 不法分子从事非法集资活动，都会打着堂而皇之的旗号，当一般民众无法做出精确推断时，须要做到：一是理性面对高利诱惑。面对高利诱惑，社会公众要摆正心态，理性分析。高收益必定伴随着高风险，“天上不会掉馅饼”，也不行能一夜暴富，要正确推断自己的抗风险实力。二是摒弃从众心理。在公开审理的非法集资案件中，就有个别是约90%的家庭参加了非法集资。不 8 少人参加集资的缘由是看到他人参加且获得了高额利润，于是纷纷加入，甚至借钱参加。这是盲目从众的心理，既没有考察被投资企

16、业和项目的实际状况，也没有考虑自身的风险承受实力，往往付出惨重的代价。 8、非法集资活动为何屡屡得逞？ 俗话说，苍蝇不叮无缝的蛋。非法集资活动之所以屡屡得逞，除了非法集资者的骗术较为高超，方法和手段隐藏和狡猾外，与受害人自身防范意识不强，贪图一夜暴富、一劳永逸，甚至坐享其成的侥幸心理也不无关系。因此，广阔投资者应加强自身防范意识，树立勤劳致富的思想，不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话，这才是削减和防范非法集资活动的根本途径。 其次部分 防范和打击非法集资公益口号 一、远离非法集资，拒绝高利诱惑。 二、珍惜一生血汗，远离非法集资。 三、天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。 四、提高风险防范实力，自觉抵

17、制非法集资。 五、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。 六、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。 七、远离非法集资，建设美妙生活。 八、防范非法集资，人人有责。 九、提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广 9 告陷阱，谨防上当受骗。 十、打击非法集资，共创社会和谐。 十 一、打击非法集资，维护群众利益。 十二、打击非法集资，维护金融稳定，共创和谐社会。 十 三、参加非法集资，自己担当损失。 十四、非法集资不受法律爱护，参加非法集资活动风险自担。 十 五、警惕以私募股权投资等名义，供应所谓高额回报的非法集资陷阱。 十六、警惕借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行的非法

18、集资活动。 10 防范非法集资宣扬资料 防范非法集资宣扬资料 （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式汲取资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣扬；（三）承诺在肯定期限内以货币、实物、. 非法集资宣扬 近年来非法吸储、集资诈骗等非法集资案件频发。非法集资活动具有涉及人数多、涉及范围广、涉案金额大、参加者损失难以追回的特点，对社会公众财产利益及社会经济秩序造成严峻. 防范和打击非法集资宣扬资料 防范和打击非法集资宣扬资料一、什么是非法集资？非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。其特征：1、未经有关部门依法批准或者借用合法.

19、防范打击非法集资培训宣扬资料 防范打击非法集资培训宣扬资料一、什么是非法集资？非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。一般要具备以下四个特征：1、未经有关部门依. 防范和打击非法集资宣扬资料 防范和打击非法集资宣扬资料非法集资活动严峻影响了社会经济和金融秩序，损害了广阔人民群众的根本利益。为深化实行全国，省、市打击和处臵非法集资工作会议精神，开展好整治. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第15页 共15页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页