反洗钱考试题库及答案.docx

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1、反洗钱考试题库及答案为帮助大家进一步宣传普及反洗钱知识，提高社会大众对反洗钱工作的认识度，为大家分 享反洗钱题库及答案，希望对大家学习反洗钱法有帮助!一、选择题1.开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目ABA.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否 为“账户开立”B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D.商务部门对外非法人项目的批复文件2外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCDA. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和外商投资企业外汇登记证B.

2、 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C. 公司章程、验资证明书、股权证明等D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准 成立的3.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCDA.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C.组织机构代码证和税务登记证D.国家授权机关批准成立的有效批件4.开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABCA.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开 立”B.外汇管理局核发的

3、外债登记证是否有效C.外债借款合同上的要素与外债登记证是否相符D.国家外汇管理局核准发放的国家外汇管理局开立外汇账户批准书5.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCDA.公司章程、验资证明(如有需要)B.国务院授权机构批准经营业务的批件C.外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况6.开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCDA.经营部门负责人B.拟开立账户的对公客户C.法定代表人D.开户经办人7.开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCDA.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或

4、者其他身份证明文件，如企业法定代 表人为中国公民，须联网核查其身份证B.授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查 代理人身份证C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投 入的真正目的D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进 行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户8.开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDEA.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项 是否为“账户开立”B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、

5、有效C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局 和相关部门的文件是否相符D.商务部门对外资非法人项目的批复文件E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否 有效9.经常项目主要包括什么ABCDA.货物B.服务C.收益D.经常转移10.资本项目主要包括什么ABCDA.资本转移B.直接投资C.证券投资D.衍生产品及贷款11.开立对公外汇存款账户的为以下哪些人员ABCDEA.银行营业网点经办人员B.经营部门负责人C.国际业务结算人员D.客户经理E.其他相关业务人员12.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面

6、ABCA.大额现金开户B.异常开户C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D.一般存款账户13.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCDA.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系 统进行核对并登记其身份基本信息B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码14.开立个人外汇账户的有哪些人员ABCDA.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.国际业务结算人员15.外汇

7、储蓄账户的收支范围包括以下哪些ABA.非经营性外汇收付B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C.经常项目项下经营性外汇收支D.投资并购专用账户内资金的境内划转16.营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABCA.无法判断身份证件真实性B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多 项核对不一致C.能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件D.客户提供了真实有效的身份证件17.银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCDA.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开

8、 立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则18.个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACDA.外汇结算账户B.经常项目账户C.资本项目账户D.外汇储蓄账户19.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BDA.银行营业网点经办人员B.拟开立账户的自然人C.客户经理D.代理人二、判断题1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(对)2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人 、其他相关业务人员等。(错)3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是 否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。(对)4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收 款项的来源、金额相符。(对)