反洗钱知识竞赛题库(20220319232750).pdf

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1、1 金融机构反洗钱知识竞赛题库一、单选题1、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局 D、分支机构2、中华人民共和国反洗钱法于（C）通过。A、2006 年9月1日 B、2006 年10月1日C、2006 年10月31日 D、2007年 1月1日3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存

2、（A）年。A、5 B、0 C、15 D、0 5、单笔或者当日累计人民币交易（C）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。A、B、C、D、6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县一级 B、省一级C、地市一级 D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户

3、身份识别义务的责任。A、第三方 B、该金融机构C、该客户自身 D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、1 B、2 C、3 D、4 9、反洗钱法规定的临时冻结不得超过（A）。A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3 B、5 C、7 D、10 11、金融机构在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3 B、5 C、7 D、10 12、国务

4、院反洗钱行政主管部门根据（B）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A、法律 B、国务院 C、行政法规 D、规章13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的“短期”是指(B)A、3个工作日以内，含3个工作日B、10个工作日以内，含10个工作日C、5个工作日以内，含 5个工作日D、2个工作日以内，含2个工作日14、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的“长期”是指(C)A、6个月以上 B、9个月以上C、1年以上 D、2年以上16、（B）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国

5、银行业监督管理委员会 B、中国人民银行C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会2 17、中国人民银行令,2006?第1号金融机构反洗钱规定自（C）起施行。A、2006 年10月31日 B、2006 年12月1日C、2007 年1月1日 D、2007年3月1日18、中国人民银行令,2006?第 2号金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（D）起施行。A、2006 年10月31日 B、2006 年12月1日C、2007 年1月1日 D、2007年3月 1日19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出

6、(A)。A、补正通知 B、整改通知 C、检查通知 D、处罚通知20、中华人民共和国反洗钱法自（C）起施行。A、2006 年10月31日 B、2006 年12月 1日C、2007 年1月1日 D、2007年3月1日21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（A ）人。A、2 B、3 C、4 D、5 22、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（B）和检查通知书。A、工作证 B、执法证 C、身份证 D、以上都可以23、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（C）。A、

7、纪律处分建议 B、行政处罚意见 C、改进意见与措施 D、以上都是24、下列哪个是反洗钱的义务主体（A）。A、金融机构及特定非金融机构 B、中国人民银行C、公安部门 D、检察机关25、现时（B）是我国的反洗钱行政主管部门。A、反洗钱局 B、中国人民银行C、中国反洗钱监测分析中心 D、公安部26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、负责人 B、董事会C、监事会 D、反洗钱工作领导小组27、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（D）。A、实名账户 B、联名账户C、同名账户 D、假名账户28、客户

8、由他人代理办理业务的，金融机构应当（C）身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人 B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人 D、核对代理人、核对并登记被代理人29、金融机构在（C）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、兼并 B、接管C、破产和解散 D、变更30、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（B）。A、客户名称或姓名 B、对公客户法定代表人姓名C、客户身份证件/证明文件类型 D、代办人姓名31、反洗钱法 赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（D）。A、查阅权 B、封存权 C、扣划权 D、临时冻结权32、反洗

9、钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予（B）。A、行政处罚 B、行政处分 C、刑事处罚 D、行政拘留33、金融机构有以下（C）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训3 34、金融机构有以下（B）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。A、未按照规定对职工进行反洗钱培训B、违反保密规定，泄露有关信息C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构

10、负责反洗钱工作35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下36、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（C）罚款。A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（C）A、合并提交报告 B、

11、只提交可疑交易报告C、分别提交报告 D、只提交大额交易报告38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（B）A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（C）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D、客户要

12、求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑40、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（D ）。A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告41、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（C ）。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告42、金融机构未按照规定报送大额交易

13、报告或者可疑交易报告，（B ）对该金融机构作出行政处罚。A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D、以上都是43、调查封存清单一式二份，由（C）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。A、调查人员 B、在场的金融机构工作人员C、调查人员和在场的金融机构工作人员D、在场的金融机构工作人员和金融机构44、下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、国际金融组织和外

14、国政府贷款项下的债务掉期交易C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易45、下列哪家公司的交易只属于大额交易（B）。A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万4 美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符46、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可

15、疑交易（A）。A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超 20万美元。B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超 20万美元。C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。D、以上都是47、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（D）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换48、金融机构反洗钱规定要求金融机构应当按照中国人民银行的规

16、定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（B）。A、现金流量表 B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容C、利润分配表 D、资产负债表49、国务院反洗钱行政主管部门是指（A ）。A、中国人民银行 B、中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构C、反洗钱局 D、中国反洗钱监测分析中心50、金融机构违反 金融机构反洗钱规定，由中国人民银行或者其（B）按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。A、省一级以上分支机构 B、地市中心支行以上分支机构C、区一级支行以上机构 D、县（市）支行以上机构51、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（D）谈话，

17、要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A、一般员工 B、反洗钱工作人员C、中层管理人员 D、高级管理人员52、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（C）报备。A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行 D、国务院53、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司 B、证券公司和银行各自C、证券公司和客户各自 D、银行54、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（A）。A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金B、客户的证券账户长

18、期闲臵不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付C、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途D、长期闲臵的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易55、下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（D）。A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保56、2006年11月14日中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定属于（C）。A.法律B.行政法规C.部门规章 D.部门文件57、中华

19、人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（D ）。A.20 年 B.10 年C.15 年D.5年58、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有（A ）。A.9项 B.10 项C.7项D.8项5 59、金融行动特别工作组的秘书处设在(A )。A.巴黎 B.纽约 C.伦敦D.悉尼60、美国的金融情报中心设在(C)。A.司法部 B.国务院C.财政部D.美联储61、随着经济的全球化，洗钱越来越具有(A )。A.跨国性 B.整体性C.联合性D.本国性63、2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有(C)。A.巴勒斯坦B.北美地区 C.巴哈马群岛 D.斐济

20、64、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有(C )。A.会议记录B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录65、目前，洗钱的一般特征体现为(B)。A.越来越猖獗 B.越来越专业化 C.越来越公开D.越来越公益化66、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（A）。A.了解你的客户B.可疑交易报告原则 C.记录保存D.反洗钱宣传培训67、（A ）是金融机构反洗钱工作的基础工作。A、了解客户 B、大额现金交易报告C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作68、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（C）。A、大额交易 B、现金交易C、可疑交易 D、转账交易69、专业反洗

21、钱国际组织中，最巨影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是：（D）。A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组70、人民币银行结算账户管理办法要求对单位银行结算账户实行生效日制度，即账户正式开立之日起（B ）个工作日后，方可办理付款业务。A、1 B、3 C、5 D、10 71、人民币银行结算账户管理办法规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（B ）年。A、1 B、2 C、3 D、5 72、人民币银行结算账户管理办法规定，验资注册的临时存款账户在验资期间（D）。A、不收不付 B、只付不收C、可收可付 D、只收不付73、人民币银行结算账户管理办法规定，一般存款账

22、户不得办理（B）。A、现金缴存 B、现金支取C、资金收入转账 D、资金付出转账74、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由(A )负责报告。A、发卡行 B、业务办理行C、收单行 D、总行75、人民币银行结算账户管理办法规定，单位银行卡账户的资金必须由其（B ）转账存入，该账户不得办理现金收付业务。A、一般存款账户 B、基本存款账户C、临时存款账户 D、专用存款账户76、为了保证个人存款账户的（B ），维护存款人的合法权益，年月日中华人民共和国国务院令第号发布个人存款账户实名制规定，并从当年月日起实施。A、安全性 B、真实性 C、严密性 D、隐秘性77、下列身份证件

23、不属于实名证件范畴的是（B）。A、临时居民身份证 B、港澳居民身份证C、台湾居民的旅行证件 D、武警身份证78、金融机构不得为客户开立匿名账户或(D)，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A、实名账户 B、联名账户C、同名账户 D、假名账户6 79、在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购的货款（B ）。A、必须支付现金 B、可以转账或者支付现金 C、必须转账 D、不得支付现金80、个人存款账户实名制规定自（D ）起施行。A、2000 年 1 月 1 日 B、2000 年 2 月 1 日C、2000 年 3 月 1 日 D、2000 年 4 月 1 日81、在个人存款账户实名制规

24、定实施后，在原账户办理（A ）个人存款时，原账户没有使用实名的，应当按照规定使用实名。A、第一笔 B、第二笔C、第三笔 D、第四笔82、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票(B )。A、既可转账，又可取现；B、只能转账，不能取现；C、只能取现，不能转账；D、不能取现，不能转账。83、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示(C )的有效身份证件。A、被代理人 B、代理人 C、被代理人和代理人 D、被代理人或代理人84、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的(A )票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度。A、银行本票、银行汇票 B、商业汇

25、票、银行本票C、现金支票、银行汇票 D、银行汇票、商业汇票85、开户单位支付给个人劳务报酬的款项中，支付现金每人一次不得超过(C )元。A、500 B、5000 C、1000 D、10000 86、一次性提取现金（B ）万元（含）以上的，要求取款人必须至少提前一天以电话等方式预约。A、10 B、20 C、30 D、50 87、能够作为实名证件使用的有(A )。A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、法定身份证件的复印件88、开户单位购臵国家规定的社会集团专项控制商品（D ）。A、可以使用现金 B、可以使用现金或者转账 C、可以转账 D、不得使用现金89、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立

26、的账户纳入(D )管理。A、存款账户 B、储蓄账户C、单位银行结算账户 D、个人银行结算账户90、人民币银行结算账户管理办法自（C ）起施行。A、2003 年 3 月 1 日 B、2003 年 6 月 1 日C、2003 年 9 月 1 日 D、2003 年 12 月 1 日91、对于无字号的个体工商户，下列说法正确的是（D ）。A、以经营者的名称开立个人结算账户作为对公账户B、可以开立单位结算账户，账户名称为经营者的全称C、不受从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的有关管理的约束D、纳入单位银行结算账户管理92、武警部队的银行账户闲臵超过（A ）的，武警部队单位应当撤销银行账户。A、1 年

27、 B、2 年 C、3 年 D、5 年93、武警部队单位开立专用存款账户，由（B ）。A、总部后勤部财务部备案 B、总部后勤部财务部审批C、总部政治部备案 D、总部政治部审批94、单位定期存款的起存金额为（A ）。A、万元 B、5 万元 C、10 万元 D、50 万元95、单位定期存款（C ）。A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次B、只能部分提前支取，但可提前支取多次C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次96、单位通知存款（A ）。A、须一次存入，一次或分次支取 B、可以多次存入，一次或分次支取。C、须一次存入，一次支取 D、须一次存入，

28、分次支取7 97、就同一账户内容，存款单位（B）。A、只能申请开具一份单位存款证明书，对证明书按有关规定收取手续费B、可以申请开具多份单位存款证明书，对每份证明书按有关规定收取手续费C、只能申请开具一份单位存款证明书，不得收取手续费 D、可以申请开具多份单位存款证明书，不得收取手续费98、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（C ）管理。A、个人结算账户 B、个人存款账户 C、单位结算账户 D、专用存款账户99、存款人在银行可开立（A ）基本存款账户。A、一个 B、一个以上 C、最多两个 D、两个以上100、不需要核发开户登记的账户包括（B ）。A、基本存款账户 B、非

29、预算单位的专用存款账户C、预算单位的专用存款账户 D、临时存款账户101、存款人因注销原因撤销基本存款账户的，存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起（B ）个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行。A、1 B、2 C、3 D、4 102、（A ）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。A、基本存款账户 B、一般存款账户C、专用存款账户 D、临时存款账户103、因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的（C ）中注明的名称。A、企业营业执照 B、企业法人营业执照C、企业名称预先核准通知书 D、组织机构

30、代码证104、存款人因被吊销营业执照原因需要撤销银行结算账户，应于（C ）个工作日内向开户银行提出销户申请。A、2 B、3 C、5 D、10 105、中国人民银行当地分支行在核准存款人开立基本存款账户后，应为存款人设臵初始密码，如存款人遗失密码的，应持其开户时需要出具的证明文件和基本存款账户开户登记证到（B ）申请重臵密码。A、基本存款账户开户银行 B、中国人民银行当地分支行C、一般存款账户开户银行 D、任一网点106、撤销核准类银行结算账户业务处理成功的，办理行（B ）。A、应收回相应的开户登记证副本 B、应收回相应的开户登记证正本C、无须收回相应的开户登记证副本 D、无须收回相应的开户登记

31、证正本107、单位银行卡备用金可开立（C ）。A、基本账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户108、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行（A ）制度。A、核准 B、开户证明文件核实 C、生效日 D、异常支付申报109、下列（C ）款项不能转入个人银行结算账户。A、个人贷款转存 B、保险理赔款项 C、出差人员必须的差旅费 D、纳税退还110、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本账户，应出具（D ）。A、税务登记证B、驻在地主管部门同意设立临时机构的批文C、临时经营地工商管理部门的批文D、注册地中国人民银行分支行的未开立基本存款账

32、户的证明。111、开立（B ）不需经中国人民银行核准。A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户112、下列（C ）账户，能够根据国家现金管理的规定办理提取现金。A 证券交易结算资金专用账户 B 信托基金专用账户C 工会费专用账户 D 一般存款账户114、银行对一年内未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位账户，应8 通知单位在（D ）日内销户，逾期视同自愿销户。A、10 日 B、15 日 C、20 日 D、30 日115、银 行 结 算 账 户 管 理 档 案 的 保 管 期 限 为 银 行 结 算 账 户 撤 销 后（C ）年。A、1年 B、5 年 C、10 年

33、D、15 年116、（C ）账户需要支取现金必须经过人民银行审批。A、基本账户 B、一般账户 C、专用账户 D、验资账户117、下列（B ）账户，能够按照国家现金管理的规定办理提取现金。A、财政预算外资金专用账户 B、社会保障基金专用账户C、信托基金专用账户 D、一般存款账户118、关于注册验资的临时存款账户的有关规定，下列表述正确的有(B )。A、注册验资的临时存款账户在验资期间只付不收B、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致C、注册验资账户撤销后，其账户资金应退还给办理人指定的账户D、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户的，必须在正式开立之日起 3 个工作日后，方可办理付款业务119

34、、下列（D ）存款人，不可以申请开立基本存款账户。A、非法人企业 B、民办非企业组织 C、宗教组织 D、异地建筑施工及安装单位120、下列（C ）不可以转入个人银行结算账户。A、债券、期货、信托等投资的本金和收益B、证券交易结算资金和期货交易保证金C、货款转存D、纳税退还121、合格投资者在我国境内从事证券投资业务可开立人民币特殊账户，账户的收入范围不包括（C ）。A、结汇资金 B、现金股利 C、境内托管费 D、债券利息122、2005 年 3 月，中国人民银行总行对（D ）违反反洗钱规定情况进行了通报。A、工商银行南海支行 B、农业银行清河支行C、中国银行开平支行 D、建设银行樟树市支行12

35、3、2005 年，广东省公安机关与人民银行、外汇管理局等多部门联合开展了一项打击“地下钱庄”的专项行动，行动代号是(C )。A、粤鹰行动 B、猎犬行动 C、断流行动 D、猎豹行动124、国内首宗经人民法院审理并以“洗钱罪”定罪的洗钱案件是：（D ）。A、许超凡等人洗钱案 B、成克杰洗钱案C、厦门远华走私洗钱案 D、汪照投资企业洗钱案126、2005 年 9月 15 日，（C ）财政部发出声明，将澳门汇业银行定性为“高度关注洗钱黑线”银行。A 中国 B 加拿大 C 美国 D 日本127、我国（B ）最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法

36、D、金融机构反洗钱规定128、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（C ）种。A、3种B、4种 C、7种D、8种129、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的(C )。A、介绍信 B、办案协查函 C、协助查询存款通知书 D、查询令130、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（C ），涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。A、美国银行保密法 B、美国洗钱管制法 C、爱国者法案D、反恐宣言131、2004 年10 月6 日，一个区域性的专业

37、反洗钱国际组织（B ）在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。9 A、上海经合组织 B、欧亚反洗钱与反恐融资小组 C、亚太反洗钱小组 D、金融行动特别工作组132、2004 年 5 月 10 日，（C ）因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1 亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。A、里昂银行 B、巴林银行 C、瑞士联合银行 D、日本大和银行133、2004 年 5 月 12 日，（D ）中央银行以

38、涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。A、美国 B、英国C、日本 D、俄罗斯134、受理人民法院的冻结后，解冻时应由（B）前来办理。A、公安机关 B、人民法院 C、人民检察院 D、以上三者均可135、2005 年 1 月，中国被（D ）接纳为观察员。A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组136、（D ），中国被 FATF 接纳为正式成员。A、2006年1月 B、2006年10月C、2007年1月 D、2007年6月137、2003 年

39、6 月，在强大的压力下，（B ）政府被迫但明智地接受了 FATF所规定地有关反洗钱义务，表明以保密著称于世的该国银行业谨慎突破了1934 年制定地银行保密法的约束。A、荷兰 B、瑞士 C、德国 D、英国138、打击洗钱活动的关键是（C ）阶段。A、开户 B、处臵C、离析 D、归并139、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是：（A ）。A、美国B、英国 C、法国D、德国140、目前我行使用的反洗钱可疑交易报告填报工具是由（C ）开发。A、人民银行反洗钱局 B、各银行总行 C、中国反洗钱监测分析中心 D、外汇局141、2005 年 11 月，中国农业银行江门分行新昌支行因违反反洗钱规定，被处以罚款

40、（D ）。A、10 万元 B、20 万元C、50 万元 D、100 万元142、（A ）年成立于巴黎的金融行动特别工作组（FATF）是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织。A、1989 年 B、1990 年 C、1998 年 D、1995 年143、下列哪项犯罪不属于刑法修正案第191 条规定的洗钱罪的上游犯罪？（B ）A、破坏金融秩序罪 B、偷漏税犯罪C、贪污贿赂罪 D、恐怖活动犯罪144、根据个人外汇管理办法实施细则，境内个人经常项目项下非经营性 结汇超过年度总额的，对于捐赠款，凭本人有 效身份证件及（C ）在银行办理。A、本人关于捐赠事宜的书面说明B、捐赠协议或合同CD、以上均

41、不对145、关于洗钱罪，下列说法不正确的是（C）。A、实践中很多洗钱犯罪是金融机构及其从业人员实施或者协助实施的B、洗钱罪的犯罪目的在于使非法资金合法化，以毁灭犯罪证据，逃避法律制裁C、洗钱罪侵犯的客体是单一客体，即国家金融管理制度D、洗钱罪也有单位犯罪146、在下列各项中，构成受贿罪的主体的是（B）。A、国家机关 B、国家工作人员C、国有公司 D、企业事业单位147、在下列各项中，不属于贪污罪的犯罪对象的是（D ）。A、国有财产B、劳动群众集体所有的财产C、用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产D、公民的合法收入148、下列犯罪中，破坏金融秩序罪的是（B ）。A、集资诈骗罪 B、

42、伪造货币罪C、贷款诈骗罪 D、信用卡诈骗罪10 149、保密范围的资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中，包括现场检查工作底稿、（C ）被检查单位业务报表；被检查单位业务凭证、被检查单位内控制度等所有隶属保密范围的资料和报表。A、会谈纪要 B、证据调查清单C、A和 B都是 D、A和 B都不是150、（A ），国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作，批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。A、2003 年 5 月 B、2004 年 3 月 C、2005 年 7 月 D、2006 年7 月151、根据个人外汇管理办法，银行为个人办理外汇业务，应将办理个人业务的

43、相关材料至少保存（C ）年备查。A、1 B、2 C、5 D、10 152、根据个人外汇管理办法，对（C ）和境内个人购汇实行年度总额管理。A、个人收汇B、个人付汇 C、个人结汇D、跨境个人购汇153、根据个人外汇管理办法，境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭（A ）在银行办理原路汇回。A、本人有效身份证件B、汇款凭证C、外汇局的核准件D、汇出行的错误汇款通知154、根据个人外汇管理办法，境内个人在境外获得的合法资本项目收入，（A ）。A、经外汇局核准后可以结汇B、超过限额的经外汇局核准后可以结汇C、只能以现汇形式保留D、可直接到银行办理结汇155、根据个人外汇管理办法，境内个人和境外个人外汇账

44、户境内划转按（B ）进行管理。A、境内交易B、跨境交易C、同名划转的原则D、同名或直系亲属间划转的原则156、根据个人外汇管理办法，个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，（D ）在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。、单笔、短期内、当日累计D、单笔或当日累计157、根据个人外汇管理办法，个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔或当日累计超过有关规定允许携带外币现钞入境免申报金额的，（A）。A、凭规定资料在银行办理B、需向当地外汇局事先报备C、需向当地外汇局事后报备D、需向地市级以上当地外汇局事先报备158、根据个人外汇管理办法，个人旅行支票按照（C ）有关规定办理。A、境内个人

45、外汇B、资本项目外汇C、外币现钞D、外币现汇159、根据个人外汇管理办法实施细则，自 2007 年 2 月 1 日起，个人结汇年度总额为（B ）。A、每人每年等值2 万美元B、每人每年等值5 万美元C、每人每年等值10 万美元 D、每人每年等值20 万美元160、根据个人外汇管理办法实施细则，自 2007 年 2 月 1 日起，境内个人购汇年度总额为（C ）。A、每人每年等值1 万美元B、每人每年等值2 万美元C、每人每年等值5 万美元D、每人每年等值10 万美元161、根据个人外汇管理办法实施细则，个人年度总额内的结汇和购汇，凭（A ）在银行办理。A、本人有效身份证件 B、本人有效身份证件及

46、相关交易资料C、相关交易资料 D、外汇局核准件162、根据个人外汇管理办法实施细则，个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过（D ）进行。A、代理人的个人外汇账户B、代理机构的外汇账户C、本人的外汇储蓄账户D、本人的外汇结算账户163、根据个人外汇管理办法实施细则，境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值5 万美元以上的，应将结汇所得人民币资金（C ）。A、交境外个人提现B、划入境外个人的人民币账户C、直接划转至交易对方的境内人民币账户D、通过境外个人的人民币账户划转到交易对方的境内人民币账户11 164、根据个人外汇管理办法实施细则，境外个人在境内原兑换未用完的人

47、民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为（D ）。A、自兑换日起6 个月B、自兑换日起12 个月C、自兑换日起18 个月 D、自兑换日起24 个月165、根据个人外汇管理办法实施细则，境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，当日累计等值（A ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。A、5万B、8 万C、10 万 D、20 万166、根据个人外汇管理办法实施细则，境内个人手持外币现钞汇出境外，用于经常项目支出，当日累计等值（B ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A、5

48、千B、1 万C、5万D、10 万167、根据 个人外汇管理办法实施细则，境内个人可以使用（C ），并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。A、外汇B、人民币C、外汇或人民币D、以上均不对168、根据中华人民共和国外汇管理条例，在中华人民共和国境内，（D ）。A、允许外币流通B、允许可自由兑换的外币流通C、不允许可自由兑换的外币流通D、禁止外币流通169、根据中华人民共和国外汇管理条例，在中华人民共和国境内，（A ）。A、不得以外币计价结算B、可以外币计价结算C、可以外币计价但不得以外币结算D、不得以外币计价，但可以外币结算170、根据中华人民共和国外汇

49、管理条例，属于个人所有的外汇，可以自行持有，也可以存入银行或者卖给（B ）。A、外汇局B、外汇指定银行C、人民银行D、个人171、根据 中华人民共和国外汇管理条例，国家对外债实行（D ）制度。A、备案B、核准 C、许可D、登记172、根据中华人民共和国外汇管理条例，以下不属于逃汇行为的是（B ）。AB、不按照国家规定买入外汇的CD173、根据中华人民共和国外汇管理条例，以下属于非法使用外汇的行为是（C ）。A、擅自开立外汇账户的B、违反国家规定，擅自将外汇存放在境外的C、以外币在境内计价结算的D、以上均不是174、根据国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知（汇发,2004?66 号），境内

50、外币单位卡在境内不得提取（C ）。A、外币现钞B、人民币现钞C、A和 B均对D、A和 B均不对175、根据国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知（汇发,2004?66 号），境内卡在境外消费或提现形成的透支，（A ）。A、持卡人可以用自有外汇资金偿还，也可在发卡金融机构购汇偿还。B、持卡人只能用自有外汇资金偿还C、持卡人只能在发卡金融机构购汇偿还D、持卡人只能在金融机构购汇偿还176、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法于（B ）正式实施。A、2007 年 6 月 1 日 B、2007 年 6 月 11 日 C、2007 年 6 月 21 日 D、2007 年 7 月 1 日177、