高鸿业微观经济学市场失灵和微观经济政策.pptx

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1、会计学1高鸿业微观经济学市场失灵和微观经济政高鸿业微观经济学市场失灵和微观经济政策策第1页/共53页 *自 嘲*一介学究，惶惶似狗。一介学究，惶惶似狗。东拼西凑，闲来插柳。东拼西凑，闲来插柳。或存疏漏，等着挨揍。或存疏漏，等着挨揍。钱财无有，知识半斗。钱财无有，知识半斗。交流携手，相逢美酒。交流携手，相逢美酒。余望何求？潮起云收。余望何求？潮起云收。封二封二第2页/共53页第十一章第十一章 市场失灵和微观经济政策市场失灵和微观经济政策 知识结构知识结构知识结构知识结构外部经济公共物品和公共资源外部影响不完全竞争信息的不完全和不对称垄断和低效率公共物品公共资源寻租外部不经济配置失当科斯定理公共选

2、择商品市场保险市场劳动市场委托代理道德风险信誉排他性和竞用性第3页/共53页第一节第一节 不完全竞争不完全竞争 一、垄断与低效率一、垄断与低效率第一节第一节 不完全竞争不完全竞争n n市场失灵市场失灵市场失灵市场失灵：现实的市场机制在很多场合不能导：现实的市场机制在很多场合不能导：现实的市场机制在很多场合不能导：现实的市场机制在很多场合不能导致资源的有效配置，包括垄断、外部影响、公致资源的有效配置，包括垄断、外部影响、公致资源的有效配置，包括垄断、外部影响、公致资源的有效配置，包括垄断、外部影响、公共物品和不完全信息。共物品和不完全信息。共物品和不完全信息。共物品和不完全信息。n n免费搭车免

3、费搭车免费搭车免费搭车：人们试图不：人们试图不：人们试图不：人们试图不 由由由由自己提供公共产品或自己提供公共产品或自己提供公共产品或自己提供公共产品或 不不不不必由自己为公共产品必由自己为公共产品必由自己为公共产品必由自己为公共产品 提供付费，而希望坐享提供付费，而希望坐享提供付费，而希望坐享提供付费，而希望坐享 他人提供公共产品。他人提供公共产品。他人提供公共产品。他人提供公共产品。oqPAC=MCPmP*qmq*D一一 垄断与低效率垄断与低效率MR第4页/共53页n n按传统的经济理论，垄断会造成低效率，但这按传统的经济理论，垄断会造成低效率，但这按传统的经济理论，垄断会造成低效率，但这

4、按传统的经济理论，垄断会造成低效率，但这种经济损失从数量上却相对很小。种经济损失从数量上却相对很小。种经济损失从数量上却相对很小。种经济损失从数量上却相对很小。n n寻租寻租寻租寻租(Rent(Rent Seeking)Seeking)：为获得和维持垄断地位为获得和维持垄断地位为获得和维持垄断地位为获得和维持垄断地位以得到垄断利润的活动。以得到垄断利润的活动。以得到垄断利润的活动。以得到垄断利润的活动。n n经济租指经济租指经济租指经济租指要素所有者要素所有者要素所有者要素所有者 凭借垄断地位而获得凭借垄断地位而获得凭借垄断地位而获得凭借垄断地位而获得 的收入中，超过该要的收入中，超过该要的收

5、入中，超过该要的收入中，超过该要 素机会成本的剩余。素机会成本的剩余。素机会成本的剩余。素机会成本的剩余。MR第一节第一节 不完全竞争不完全竞争 二、寻租理论二、寻租理论第一节第一节 不完全竞争不完全竞争oqPAC=MCPmP*qmq*D二二 寻租理论寻租理论第5页/共53页 资料资料 三大学派的寻租理论三大学派的寻租理论n n寻租理论最早由寻租理论最早由寻租理论最早由寻租理论最早由塔洛克塔洛克塔洛克塔洛克 提出，提出，提出，提出，克鲁格克鲁格克鲁格克鲁格、波斯纳波斯纳波斯纳波斯纳 以及后来的多位学者发以及后来的多位学者发以及后来的多位学者发以及后来的多位学者发 展并丰富了这一理论。展并丰富了

6、这一理论。展并丰富了这一理论。展并丰富了这一理论。n n一是塔洛克、布坎南的一是塔洛克、布坎南的一是塔洛克、布坎南的一是塔洛克、布坎南的 公共选择学派公共选择学派公共选择学派公共选择学派；二是克；二是克；二是克；二是克 鲁格的鲁格的鲁格的鲁格的国际贸易学派国际贸易学派国际贸易学派国际贸易学派；三是以芝加哥大学的法三是以芝加哥大学的法三是以芝加哥大学的法三是以芝加哥大学的法 学院和商学院以波斯纳学院和商学院以波斯纳学院和商学院以波斯纳学院和商学院以波斯纳 为代表的为代表的为代表的为代表的芝加哥学派芝加哥学派芝加哥学派芝加哥学派。资料资料 三大学派的寻租理论三大学派的寻租理论第6页/共53页 案例

7、案例“特供特供”的奢侈品的奢侈品n n政府影响资源配置政府影响资源配置政府影响资源配置政府影响资源配置而创造额外收益，而创造额外收益，而创造额外收益，而创造额外收益，不同于寻利活动。不同于寻利活动。不同于寻利活动。不同于寻利活动。n n设租寻租设租寻租设租寻租设租寻租单个单个单个单个主体利用甚至制造主体利用甚至制造主体利用甚至制造主体利用甚至制造制度缺陷来获取经制度缺陷来获取经制度缺陷来获取经制度缺陷来获取经济租金行为。济租金行为。济租金行为。济租金行为。n n互为寻租互为寻租互为寻租互为寻租多个多个多个多个主体共同利用甚至主体共同利用甚至主体共同利用甚至主体共同利用甚至制造制度缺陷来获制造制

8、度缺陷来获制造制度缺陷来获制造制度缺陷来获取租金行为。取租金行为。取租金行为。取租金行为。v每个寻常百姓家都每个寻常百姓家都渴望王谢堂前燕，渴望王谢堂前燕，尤其在这个充满不尤其在这个充满不安全感的时代。安全感的时代。v“特供特供”在权力在权力的光辉下具有品质的光辉下具有品质保障的意义，但实保障的意义，但实际上已经演化成有际上已经演化成有关组织敛财的工具。关组织敛财的工具。v“都是礼尚往来，都是礼尚往来，怎么是受贿？怎么是受贿？”案例案例 “特供特供”的奢侈品的奢侈品第7页/共53页第一节第一节 不完全竞争不完全竞争 三、对垄断的公共管制三、对垄断的公共管制第一节第一节 不完全竞争不完全竞争n

9、n垄断导致资源配置缺垄断导致资源配置缺垄断导致资源配置缺垄断导致资源配置缺乏效率，垄断利润也乏效率，垄断利润也乏效率，垄断利润也乏效率，垄断利润也被看成是不公平的，被看成是不公平的，被看成是不公平的，被看成是不公平的，有必要进行干预。有必要进行干预。有必要进行干预。有必要进行干预。n n对垄断的干预是多样对垄断的干预是多样对垄断的干预是多样对垄断的干预是多样的如对价格和产量的的如对价格和产量的的如对价格和产量的的如对价格和产量的管制，有时必须补贴管制，有时必须补贴管制，有时必须补贴管制，有时必须补贴垄断厂商的亏损。垄断厂商的亏损。垄断厂商的亏损。垄断厂商的亏损。三三 对垄断的公共管制对垄断的公

10、共管制oqPD=ARqmPmMCPcqcqzMRPzACoqPD=ARMCMRACqmqzqcPmPzPc第8页/共53页第一节第一节 不完全竞争不完全竞争 四、反托拉斯法四、反托拉斯法第一节第一节 不完全竞争不完全竞争n n垄断的发展，正如垄断的发展，正如垄断的发展，正如垄断的发展，正如列宁列宁列宁列宁在在在在帝国主义论帝国主义论帝国主义论帝国主义论中指中指中指中指出的，形成了一大批实力雄厚的大企业。出的，形成了一大批实力雄厚的大企业。出的，形成了一大批实力雄厚的大企业。出的，形成了一大批实力雄厚的大企业。n n在美国反托拉斯立法运动中的反垄断法规，是在美国反托拉斯立法运动中的反垄断法规，是

11、在美国反托拉斯立法运动中的反垄断法规，是在美国反托拉斯立法运动中的反垄断法规，是政府以立法形式对政府以立法形式对政府以立法形式对政府以立法形式对“自由放任自由放任自由放任自由放任”模式进行干预模式进行干预模式进行干预模式进行干预的尝试，标志着现代经济法的生成。的尝试，标志着现代经济法的生成。的尝试，标志着现代经济法的生成。的尝试，标志着现代经济法的生成。n n反托拉斯运动为联邦处理政府与市场关系提供反托拉斯运动为联邦处理政府与市场关系提供反托拉斯运动为联邦处理政府与市场关系提供反托拉斯运动为联邦处理政府与市场关系提供了契机，垄断组织从对抗政府到接受管制，伴了契机，垄断组织从对抗政府到接受管制，

12、伴了契机，垄断组织从对抗政府到接受管制，伴了契机，垄断组织从对抗政府到接受管制，伴随着联邦政府功能的强化。随着联邦政府功能的强化。随着联邦政府功能的强化。随着联邦政府功能的强化。四四 反托拉斯法反托拉斯法第9页/共53页第二节第二节 外部影响外部影响 一、外部影响及其分类一、外部影响及其分类第二节第二节 外部影响外部影响n n外部影响外部影响外部影响外部影响：单个消费者或生产者的经济行为对：单个消费者或生产者的经济行为对：单个消费者或生产者的经济行为对：单个消费者或生产者的经济行为对社会上其他人的福利的影响。社会上其他人的福利的影响。社会上其他人的福利的影响。社会上其他人的福利的影响。n n外

13、部经济外部经济外部经济外部经济：生产者或消费者的一项经济活动会：生产者或消费者的一项经济活动会：生产者或消费者的一项经济活动会：生产者或消费者的一项经济活动会给社会上其他成员带来好处，但他自己却不能给社会上其他成员带来好处，但他自己却不能给社会上其他成员带来好处，但他自己却不能给社会上其他成员带来好处，但他自己却不能由此而得到补偿。由此而得到补偿。由此而得到补偿。由此而得到补偿。n n外部不经济外部不经济外部不经济外部不经济：生产者或消费者的一项经济活动：生产者或消费者的一项经济活动：生产者或消费者的一项经济活动：生产者或消费者的一项经济活动给社会上其他成员带来危害，但他自己却并不给社会上其他

14、成员带来危害，但他自己却并不给社会上其他成员带来危害，但他自己却并不给社会上其他成员带来危害，但他自己却并不为此而支付足够抵偿的成本。为此而支付足够抵偿的成本。为此而支付足够抵偿的成本。为此而支付足够抵偿的成本。一一 外部影响及分类外部影响及分类第10页/共53页 案例案例 烟草带来的危害烟草带来的危害 案例案例 烟草带来的危害烟草带来的危害第11页/共53页v经公安、环保部门现场调查确认，异味气经公安、环保部门现场调查确认，异味气体是槽罐车偷排油性废弃物所致。体是槽罐车偷排油性废弃物所致。视频视频 偷排废弃物偷排废弃物 视频视频 偷排废弃物偷排废弃物第12页/共53页第二节第二节 外部影响外

15、部影响 二、外部影响和资源配置失当二、外部影响和资源配置失当第二节第二节 外部影响外部影响n n由于存在着外部影响，整个经济的资源配置也由于存在着外部影响，整个经济的资源配置也由于存在着外部影响，整个经济的资源配置也由于存在着外部影响，整个经济的资源配置也不可能达到帕累托最优状态。不可能达到帕累托最优状态。不可能达到帕累托最优状态。不可能达到帕累托最优状态。n n外部经济外部经济外部经济外部经济VpCpVsVpCpVs，私人活动水平要私人活动水平要私人活动水平要私人活动水平要低于低于低于低于 社会要求的最优水平。社会要求的最优水平。社会要求的最优水平。社会要求的最优水平。n n外部不经济外部不

16、经济外部不经济外部不经济CpVpCsCpVpCs，私人活动水平要私人活动水平要私人活动水平要私人活动水平要高于高于高于高于 社会要求的最优水平。社会要求的最优水平。社会要求的最优水平。社会要求的最优水平。oXPD=MRPxX*X*MCMC+ME二二 外部影响和资源配置失当外部影响和资源配置失当第13页/共53页第二节第二节 外部影响外部影响 三、科斯定理三、科斯定理第二节第二节 外部影响外部影响n n由于外部影响所造成的资源配置不当，可以采由于外部影响所造成的资源配置不当，可以采由于外部影响所造成的资源配置不当，可以采由于外部影响所造成的资源配置不当，可以采取一些纠正的政策：使用税收和津贴；使

17、用企取一些纠正的政策：使用税收和津贴；使用企取一些纠正的政策：使用税收和津贴；使用企取一些纠正的政策：使用税收和津贴；使用企业合并的方法；规定财产权的办法。业合并的方法；规定财产权的办法。业合并的方法；规定财产权的办法。业合并的方法；规定财产权的办法。n n科斯定理科斯定理科斯定理科斯定理：只要财产权是明确的并且交易成本：只要财产权是明确的并且交易成本：只要财产权是明确的并且交易成本：只要财产权是明确的并且交易成本为零或很小，则无论开始时将财产权赋予谁，为零或很小，则无论开始时将财产权赋予谁，为零或很小，则无论开始时将财产权赋予谁，为零或很小，则无论开始时将财产权赋予谁，最终的市场均衡结果都是

18、有效率的。最终的市场均衡结果都是有效率的。最终的市场均衡结果都是有效率的。最终的市场均衡结果都是有效率的。n n在给定条件下，只要市场力量足够强大，总能在给定条件下，只要市场力量足够强大，总能在给定条件下，只要市场力量足够强大，总能在给定条件下，只要市场力量足够强大，总能够使外部影响够使外部影响够使外部影响够使外部影响“内部化内部化内部化内部化”。三三 科斯定理科斯定理第14页/共53页 资料资料 对科斯定理的解释对科斯定理的解释 资料资料 对科斯定理的解释对科斯定理的解释v罗伯特罗伯特D库特库特的定义：的定义：v只要法定权利可以自由交换，只要法定权利可以自由交换，法定权利的初始配置并不影响法

19、定权利的初始配置并不影响 效率。效率。v只要交易成本等于零，法定权只要交易成本等于零，法定权 利的初始配置并不影响效率。利的初始配置并不影响效率。v只要法律权利的交换是在完全只要法律权利的交换是在完全 竞争市场中进行的，法律权利竞争市场中进行的，法律权利 的初始配置并不影响效率。的初始配置并不影响效率。第15页/共53页第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源 一、排他性与竞用性一、排他性与竞用性第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源n n市场机制只在私人物品的场合才真正起作用。市场机制只在私人物品的场合才真正起作用。市场机制只在私人物品的场合才真正起作用。市场机制只在私

20、人物品的场合才真正起作用。n n排他性：只有对商品支付价格的人才能够使用排他性：只有对商品支付价格的人才能够使用排他性：只有对商品支付价格的人才能够使用排他性：只有对商品支付价格的人才能够使用该商品；竞用性：如果某人已经使用了某个商该商品；竞用性：如果某人已经使用了某个商该商品；竞用性：如果某人已经使用了某个商该商品；竞用性：如果某人已经使用了某个商品，则其他人就不能再同时使用该商品。品，则其他人就不能再同时使用该商品。品，则其他人就不能再同时使用该商品。品，则其他人就不能再同时使用该商品。n n把国防这样一类既不具有排他性也不具有竞用把国防这样一类既不具有排他性也不具有竞用把国防这样一类既不

21、具有排他性也不具有竞用把国防这样一类既不具有排他性也不具有竞用性的物品叫做性的物品叫做性的物品叫做性的物品叫做公共物品公共物品公共物品公共物品。n n把海鱼这样一类虽不具有排他性但却具有竞用把海鱼这样一类虽不具有排他性但却具有竞用把海鱼这样一类虽不具有排他性但却具有竞用把海鱼这样一类虽不具有排他性但却具有竞用性的物品叫做性的物品叫做性的物品叫做性的物品叫做公共资源公共资源公共资源公共资源。一一 排他性与竞用性排他性与竞用性第16页/共53页 案例案例 敖包的建立敖包的建立 案例案例 敖包的建立敖包的建立n n敖包是蒙古语敖包是蒙古语敖包是蒙古语敖包是蒙古语 “堆堆堆堆”的的的的音音音音 译，通

22、常建在山译，通常建在山译，通常建在山译，通常建在山顶、湖畔或河滩中醒目顶、湖畔或河滩中醒目顶、湖畔或河滩中醒目顶、湖畔或河滩中醒目之处。之处。之处。之处。n n木幡杆的顶端装有一柄木幡杆的顶端装有一柄木幡杆的顶端装有一柄木幡杆的顶端装有一柄四刃铁矛，分别指向四四刃铁矛，分别指向四四刃铁矛，分别指向四四刃铁矛，分别指向四方，并且缀垂缨。方，并且缀垂缨。方，并且缀垂缨。方，并且缀垂缨。n n敖包的世俗并应是先于敖包的世俗并应是先于敖包的世俗并应是先于敖包的世俗并应是先于神学的功能神学的功能神学的功能神学的功能为游牧为游牧为游牧为游牧民族提供导航标志。民族提供导航标志。民族提供导航标志。民族提供导航

23、标志。第17页/共53页v对盗猎者的处理过于宽松，使法律失去了对盗猎者的处理过于宽松，使法律失去了应有的震慑作用，必须加以严惩。应有的震慑作用，必须加以严惩。视频视频 大象被毒杀大象被毒杀 视频视频 大象被毒杀大象被毒杀第18页/共53页第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源 二、公共物品二、公共物品第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源n n公共物品的市场需求公共物品的市场需求公共物品的市场需求公共物品的市场需求曲线是个人需求曲线曲线是个人需求曲线曲线是个人需求曲线曲线是个人需求曲线的的的的垂直相加垂直相加垂直相加垂直相加，消费上，消费上，消费上，消费上的非竞用特点。

24、的非竞用特点。的非竞用特点。的非竞用特点。n n每个消费者的边际利每个消费者的边际利每个消费者的边际利每个消费者的边际利益之和与边际成本相益之和与边际成本相益之和与边际成本相益之和与边际成本相等，数量最优。等，数量最优。等，数量最优。等，数量最优。oQPoQPDADBDSQ0P0HFGCEDADBDRTNSL1 最优数量二二 公共物品公共物品第19页/共53页第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源 二、公共物品二、公共物品第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源n n单个消费者通常并不清楚自己对公共物品的需单个消费者通常并不清楚自己对公共物品的需单个消费者通常并不清楚自己

25、对公共物品的需单个消费者通常并不清楚自己对公共物品的需求价格，更不会求价格，更不会求价格，更不会求价格，更不会准确地准确地准确地准确地陈述对公共物品的需求陈述对公共物品的需求陈述对公共物品的需求陈述对公共物品的需求与价格；即使单个消费者了解自己对公共物品与价格；即使单个消费者了解自己对公共物品与价格；即使单个消费者了解自己对公共物品与价格；即使单个消费者了解自己对公共物品偏好程度，也不会偏好程度，也不会偏好程度，也不会偏好程度，也不会如实地如实地如实地如实地说出来。说出来。说出来。说出来。n n人们通常认为，只是由市场本身所能提供公共人们通常认为，只是由市场本身所能提供公共人们通常认为，只是由

26、市场本身所能提供公共人们通常认为，只是由市场本身所能提供公共 物品通常将低于最优数量，即市场机制分配给物品通常将低于最优数量，即市场机制分配给物品通常将低于最优数量，即市场机制分配给物品通常将低于最优数量，即市场机制分配给公共物品生产的资源常常会显得不足。公共物品生产的资源常常会显得不足。公共物品生产的资源常常会显得不足。公共物品生产的资源常常会显得不足。2 市场失灵二二 公共物品公共物品第20页/共53页第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源 三、公共资源三、公共资源第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源n n19681968年，美国人年，美国人年，美国人年，美国人哈

27、丁哈丁哈丁哈丁发表了发表了发表了发表了公地的悲剧公地的悲剧公地的悲剧公地的悲剧的的的的文章，描述了英国曾有一种土地制度文章，描述了英国曾有一种土地制度文章，描述了英国曾有一种土地制度文章，描述了英国曾有一种土地制度封建封建封建封建 主在自己领地中划出一片尚未耕种土地作为牧主在自己领地中划出一片尚未耕种土地作为牧主在自己领地中划出一片尚未耕种土地作为牧主在自己领地中划出一片尚未耕种土地作为牧 场场场场(“公地公地公地公地”)无偿向牧民开放。每个牧民都尽无偿向牧民开放。每个牧民都尽无偿向牧民开放。每个牧民都尽无偿向牧民开放。每个牧民都尽可能多地饲养牛羊，牧场最终可能多地饲养牛羊，牧场最终可能多地饲

28、养牛羊，牧场最终可能多地饲养牛羊，牧场最终“超载超载超载超载”。n n“公地的悲剧公地的悲剧公地的悲剧公地的悲剧”并不能说明对土地的个人所有并不能说明对土地的个人所有并不能说明对土地的个人所有并不能说明对土地的个人所有优优优优 于集体所有，但是，集体所有可以有效于集体所有，但是，集体所有可以有效于集体所有，但是，集体所有可以有效于集体所有，但是，集体所有可以有效地避免地避免地避免地避免 各种各样的各种各样的各种各样的各种各样的“私地的悲剧私地的悲剧私地的悲剧私地的悲剧”。三三 公共资源公共资源第21页/共53页 案例案例 从从“路怒族路怒族”看资源争夺看资源争夺n n当每个人都渴望在道路当每个

29、人都渴望在道路当每个人都渴望在道路当每个人都渴望在道路上优先时，都会觉得自上优先时，都会觉得自上优先时，都会觉得自上优先时，都会觉得自己是受害者，都想以满己是受害者，都想以满己是受害者，都想以满己是受害者，都想以满足个人特权的不文明方足个人特权的不文明方足个人特权的不文明方足个人特权的不文明方式去宣泄情绪。式去宣泄情绪。式去宣泄情绪。式去宣泄情绪。n n在生活中若无视文明细在生活中若无视文明细在生活中若无视文明细在生活中若无视文明细节，以习惯霸占更多资节，以习惯霸占更多资节，以习惯霸占更多资节，以习惯霸占更多资源为快者，特权优越感源为快者，特权优越感源为快者，特权优越感源为快者，特权优越感就会

30、在不知不觉中向各就会在不知不觉中向各就会在不知不觉中向各就会在不知不觉中向各个空间中渗透。个空间中渗透。个空间中渗透。个空间中渗透。案例案例 从从“路怒族路怒族”看资源争夺看资源争夺第22页/共53页 案例案例 黄山风景的黄山风景的“私地悲剧私地悲剧”v名胜风景点是自然的馈赠、历史的遗留，它是一名胜风景点是自然的馈赠、历史的遗留，它是一种准公共物品，其产权是属于人类共有的。种准公共物品，其产权是属于人类共有的。v黄山股份公司与黄山管委会是黄山股份公司与黄山管委会是 “一套班子两块牌一套班子两块牌 子子”，政府摇身一变成为资源的私人生产者。，政府摇身一变成为资源的私人生产者。案例案例 黄山风景的

31、黄山风景的“私地悲剧私地悲剧”第23页/共53页第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源 四、公共选择理论四、公共选择理论第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源n n对公共物品以及公共资源的处理涉及与政府行对公共物品以及公共资源的处理涉及与政府行对公共物品以及公共资源的处理涉及与政府行对公共物品以及公共资源的处理涉及与政府行为有关的为有关的为有关的为有关的“集体选择集体选择集体选择集体选择”。n n集体选择的规则：一致同意规则，多数规则，集体选择的规则：一致同意规则，多数规则，集体选择的规则：一致同意规则，多数规则，集体选择的规则：一致同意规则，多数规则，加权规则，否决规

32、则。加权规则，否决规则。加权规则，否决规则。加权规则，否决规则。n n政府官员制度的效率：缺乏竞争，机构庞大，政府官员制度的效率：缺乏竞争，机构庞大，政府官员制度的效率：缺乏竞争，机构庞大，政府官员制度的效率：缺乏竞争，机构庞大，成本昂贵，可以引入竞争机制。成本昂贵，可以引入竞争机制。成本昂贵，可以引入竞争机制。成本昂贵，可以引入竞争机制。n n公共选择理论公共选择理论公共选择理论公共选择理论特别注重研究那些与政府行为有特别注重研究那些与政府行为有特别注重研究那些与政府行为有特别注重研究那些与政府行为有关的集体选择问题。关的集体选择问题。关的集体选择问题。关的集体选择问题。四四 公共选择理论公

33、共选择理论第24页/共53页 资料资料 奥尔森和诺斯奥尔森和诺斯 资料资料 奥尔森和诺斯奥尔森和诺斯v曼瑟尔曼瑟尔奥尔森奥尔森(Mancur Olson)，美国著名经济学家，马里兰大学美国著名经济学家，马里兰大学经济学教授。经济学教授。v主要著作有主要著作有集体行动的逻辑集体行动的逻辑和和权力与繁荣权力与繁荣，等等。，等等。v道格拉斯道格拉斯诺斯诺斯(D.C.North)，华盛顿大学经济系教授，华盛顿大学经济系教授，1993年年 诺贝尔经济学奖获得者。诺贝尔经济学奖获得者。v重要著作有重要著作有制度变迁与美国经制度变迁与美国经 济增长济增长，等等。，等等。第25页/共53页 案例案例 从公共选

34、择看从公共选择看鹿鼎记鹿鼎记n n每一个新王朝都是人们以特每一个新王朝都是人们以特每一个新王朝都是人们以特每一个新王朝都是人们以特殊殊殊殊“投票投票投票投票”方式而产生的。方式而产生的。方式而产生的。方式而产生的。n n常驻匪帮：政府起源于某个常驻匪帮：政府起源于某个常驻匪帮：政府起源于某个常驻匪帮：政府起源于某个“流动匪帮流动匪帮流动匪帮流动匪帮”，提供稳定。，提供稳定。，提供稳定。，提供稳定。n n路径依赖路径依赖路径依赖路径依赖：指旧制度对新制：指旧制度对新制：指旧制度对新制：指旧制度对新制度可能产生的影响。度可能产生的影响。度可能产生的影响。度可能产生的影响。n n制度悖论制度悖论制度

35、悖论制度悖论：人们有时也会选：人们有时也会选：人们有时也会选：人们有时也会选择或接受不利的制度安排。择或接受不利的制度安排。择或接受不利的制度安排。择或接受不利的制度安排。案例案例 从公共选择看从公共选择看鹿鼎记鹿鼎记第26页/共53页第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称 一、信息的相关含义一、信息的相关含义第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称n n从质的方面看，信息有点类似于从质的方面看，信息有点类似于从质的方面看，信息有点类似于从质的方面看，信息有点类似于“公共物品公共物品公共物品公共物品”，被许多人同时利用；从量的方面看，确定信，被许多人同时利用；从量

36、的方面看，确定信，被许多人同时利用；从量的方面看，确定信，被许多人同时利用；从量的方面看，确定信息息息息 价值不像普通商品那样简单。价值不像普通商品那样简单。价值不像普通商品那样简单。价值不像普通商品那样简单。n n信息的作用是用来减少经济主体的决策风险和信息的作用是用来减少经济主体的决策风险和信息的作用是用来减少经济主体的决策风险和信息的作用是用来减少经济主体的决策风险和失误，从而提高预期收益。失误，从而提高预期收益。失误，从而提高预期收益。失误，从而提高预期收益。n n信息不对称信息不对称信息不对称信息不对称(Dissymmetry of(Dissymmetry of Informatio

37、n)Information)就是就是就是就是指市场上买方与卖方所掌握的信息不对等，其指市场上买方与卖方所掌握的信息不对等，其指市场上买方与卖方所掌握的信息不对等，其指市场上买方与卖方所掌握的信息不对等，其中一方比另一方掌握更多的信息。中一方比另一方掌握更多的信息。中一方比另一方掌握更多的信息。中一方比另一方掌握更多的信息。一一 信息的相关含义信息的相关含义第27页/共53页n n“隔行如隔山隔行如隔山隔行如隔山隔行如隔山”，这座，这座，这座，这座山就是信息不对称，而山就是信息不对称，而山就是信息不对称，而山就是信息不对称，而要获得信息需付出成本。要获得信息需付出成本。要获得信息需付出成本。要获

38、得信息需付出成本。n n占有信息的人在交易中占有信息的人在交易中占有信息的人在交易中占有信息的人在交易中获得优势，这实际是一获得优势，这实际是一获得优势，这实际是一获得优势，这实际是一种信息租金种信息租金种信息租金种信息租金(收入收入收入收入)。n n信息与资本、土地是相信息与资本、土地是相信息与资本、土地是相信息与资本、土地是相同的，都是一种要进行同的，都是一种要进行同的，都是一种要进行同的，都是一种要进行经济核算的生产要素，经济核算的生产要素，经济核算的生产要素，经济核算的生产要素，主要反映在价格上。主要反映在价格上。主要反映在价格上。主要反映在价格上。案例案例“买的没有卖的精买的没有卖的

39、精”案例案例 “买的没有卖的精买的没有卖的精”第28页/共53页第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称 二、信息与商品市场二、信息与商品市场第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称n n柠檬市场柠檬市场柠檬市场柠檬市场：按照美国俚语，面对某种质量不确：按照美国俚语，面对某种质量不确：按照美国俚语，面对某种质量不确：按照美国俚语，面对某种质量不确定的商品市场，如果运气好买了一件好东西，定的商品市场，如果运气好买了一件好东西，定的商品市场，如果运气好买了一件好东西，定的商品市场，如果运气好买了一件好东西，就说买到一个就说买到一个就说买到一个就说买到一个“布林布林布林布

40、林”(Plum)(Plum)；如果运气差买；如果运气差买；如果运气差买；如果运气差买了一件坏东西，就说买到一个了一件坏东西，就说买到一个了一件坏东西，就说买到一个了一件坏东西，就说买到一个“柠檬柠檬柠檬柠檬”(Lemon)(Lemon)。n n信息少的一方选择信息多的一方进行交易，就信息少的一方选择信息多的一方进行交易，就信息少的一方选择信息多的一方进行交易，就信息少的一方选择信息多的一方进行交易，就 是是是是逆向选择逆向选择逆向选择逆向选择(Adverse(Adverse Selection)Selection)，导致高质量导致高质量导致高质量导致高质量产品被驱逐出去，这意味着市场的低效率。

41、产品被驱逐出去，这意味着市场的低效率。产品被驱逐出去，这意味着市场的低效率。产品被驱逐出去，这意味着市场的低效率。n n格雷欣格雷欣格雷欣格雷欣法则法则法则法则(Greshams Law)(Greshams Law)：劣币驱逐良币。：劣币驱逐良币。：劣币驱逐良币。：劣币驱逐良币。二二 信息与商品市场信息与商品市场第29页/共53页 资料资料 2001 2001年度诺贝尔经济学奖年度诺贝尔经济学奖 资料资料 20012001年度诺贝尔经济学奖年度诺贝尔经济学奖n n市场特征是高度非市场特征是高度非市场特征是高度非市场特征是高度非理性和不完整性。理性和不完整性。理性和不完整性。理性和不完整性。n

42、n旧的模型假定信息旧的模型假定信息旧的模型假定信息旧的模型假定信息是完美和理想的，是完美和理想的，是完美和理想的，是完美和理想的，但即使是很小程度但即使是很小程度但即使是很小程度但即使是很小程度的信息不完整也能的信息不完整也能的信息不完整也能的信息不完整也能导致很大的差异。导致很大的差异。导致很大的差异。导致很大的差异。n n用通俗的话说就是用通俗的话说就是用通俗的话说就是用通俗的话说就是 “一些人知道的比另一些人知道的比另一些人知道的比另一些人知道的比另外一些人多外一些人多外一些人多外一些人多”。第30页/共53页 资料资料 二手车交易市场二手车交易市场oQPoQP信息信息对称称的的市市场信

43、息信息不不对称称的的市市场DsSs4008000EDfSf4004000EoQPoQPSs4008000ESf4004000EDsDf6000 资料资料 二手车交易市场二手车交易市场第31页/共53页 案例案例 靓妹常伴衰哥的原因靓妹常伴衰哥的原因n n那些想追求她的小那些想追求她的小那些想追求她的小那些想追求她的小伙儿相互之间不能伙儿相互之间不能伙儿相互之间不能伙儿相互之间不能互通信息，也不了互通信息，也不了互通信息，也不了互通信息，也不了解漂亮姑娘的尴尬解漂亮姑娘的尴尬解漂亮姑娘的尴尬解漂亮姑娘的尴尬处境和真实想法。处境和真实想法。处境和真实想法。处境和真实想法。n n大家都观察到姑娘大家

44、都观察到姑娘大家都观察到姑娘大家都观察到姑娘的美貌也发现自己的美貌也发现自己的美貌也发现自己的美貌也发现自己的不足，每个人都的不足，每个人都的不足，每个人都的不足，每个人都相信追求代价很高相信追求代价很高相信追求代价很高相信追求代价很高而较少采取行动。而较少采取行动。而较少采取行动。而较少采取行动。俊男俊男衰哥衰哥追求追求等待等待追求追求等待等待靓妹妹霉霉女女追追求求等等待待追追求求等等待待 00 20 1-1 3-1 00 02 11 00 00 -13 00 01 00 -11 11 10 案例案例 靓妹常伴衰哥的原因靓妹常伴衰哥的原因第32页/共53页第四节第四节 信息的不完全和不对称信

45、息的不完全和不对称 二、信息与商品市场二、信息与商品市场第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称n n价格和质量综合在一价格和质量综合在一价格和质量综合在一价格和质量综合在一起构成了一个新的指起构成了一个新的指起构成了一个新的指起构成了一个新的指标，即每单位价格的标，即每单位价格的标，即每单位价格的标，即每单位价格的质量质量质量质量 q/Pq/P，可以叫做可以叫做可以叫做可以叫做商品的商品的商品的商品的“价值价值价值价值”。n n消费者在产品质量上消费者在产品质量上消费者在产品质量上消费者在产品质量上 的信息不完全导致了的信息不完全导致了的信息不完全导致了的信息不完全导致了 生产

46、过低的产量。生产过低的产量。生产过低的产量。生产过低的产量。oPqoQPP*qcS1S2P*P1P2Q1QdQs二二 信息与商品市场信息与商品市场ABP1Q1第33页/共53页 案例案例 二手笔记本性价比二手笔记本性价比 案例案例 二手笔记本性价比二手笔记本性价比第34页/共53页第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称 三、信息与保险市场三、信息与保险市场第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称n n信息不对称另一种情形是隐藏行为，另一方无信息不对称另一种情形是隐藏行为，另一方无信息不对称另一种情形是隐藏行为，另一方无信息不对称另一种情形是隐藏行为，另一方无从判断

47、或辨别，往往导致从判断或辨别，往往导致从判断或辨别，往往导致从判断或辨别，往往导致“道德风险道德风险道德风险道德风险”。n n道德风险道德风险道德风险道德风险(Moral Hazard)(Moral Hazard)的概念最早起源于海的概念最早起源于海的概念最早起源于海的概念最早起源于海 上保险，它泛指在市场交易中的一方难以观测上保险，它泛指在市场交易中的一方难以观测上保险，它泛指在市场交易中的一方难以观测上保险，它泛指在市场交易中的一方难以观测或监督另一方的行动而导致的风险。或监督另一方的行动而导致的风险。或监督另一方的行动而导致的风险。或监督另一方的行动而导致的风险。n n保险市场保险市场保

48、险市场保险市场是一个典型的信息不对称市场，由于是一个典型的信息不对称市场，由于是一个典型的信息不对称市场，由于是一个典型的信息不对称市场，由于保险机制的固有特性，无论是保险的买方还是保险机制的固有特性，无论是保险的买方还是保险机制的固有特性，无论是保险的买方还是保险机制的固有特性，无论是保险的买方还是卖方都不可能如愿获得足够的信息。卖方都不可能如愿获得足够的信息。卖方都不可能如愿获得足够的信息。卖方都不可能如愿获得足够的信息。三三 信息与保险市场信息与保险市场第35页/共53页 案例案例 助学贷款的道德风险助学贷款的道德风险n n来自学生的道德风险：来自学生的道德风险：来自学生的道德风险：来自

49、学生的道德风险：捏造材料骗贷、捏造材料骗贷、捏造材料骗贷、捏造材料骗贷、恶意恶意恶意恶意 逃贷、不合理用贷。逃贷、不合理用贷。逃贷、不合理用贷。逃贷、不合理用贷。n n来自高校的道德风险：来自高校的道德风险：来自高校的道德风险：来自高校的道德风险：认识不到；管理不严；认识不到；管理不严；认识不到；管理不严；认识不到；管理不严；教育不力；支持不够。教育不力；支持不够。教育不力；支持不够。教育不力；支持不够。n n来自银行的道德风险：来自银行的道德风险：来自银行的道德风险：来自银行的道德风险：缺管理、身份歧视等。缺管理、身份歧视等。缺管理、身份歧视等。缺管理、身份歧视等。n n来自政府的道德风险：

50、来自政府的道德风险：来自政府的道德风险：来自政府的道德风险：财政、制度、监督等。财政、制度、监督等。财政、制度、监督等。财政、制度、监督等。元芳元芳 你怎么看？你怎么看？案例案例 助学贷款的道德风险助学贷款的道德风险第36页/共53页v通常人们认为信息越多、效率越高，市场通常人们认为信息越多、效率越高，市场就会越繁荣，但这并不真实。就会越繁荣，但这并不真实。视频视频 汽车骗保案汽车骗保案 视频视频 汽车骗保案汽车骗保案第37页/共53页第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称 三、信息与保险市场三、信息与保险市场第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称n n一是按信