邮储银行公司业务现场检查情况及整改方案.pptx

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1、总体概况具体问题和整改要求整改时限第1页/共11页总体概况总体概况此次滚动检查中中，对威宁路支行、大方县支行、麻园路支行三家支行所涉及的对公业务此次滚动检查中中，对威宁路支行、大方县支行、麻园路支行三家支行所涉及的对公业务进行了现场检查，共计发现典型问题进行了现场检查，共计发现典型问题117117次；在对账管理、账户管理、重空、印章交接管理次；在对账管理、账户管理、重空、印章交接管理等问题上都是普遍性存在的问题；等问题上都是普遍性存在的问题；威宁路支行威宁路支行6161次，占比次，占比52.14%52.14%；威宁路支行，威宁路支行，50.42%50.42%大方县支行，大方县支行，31.62%

2、31.62%麻园路支行，麻园路支行，16.24%16.24%大方县支行大方县支行3737次，次，31.62%31.62%；麻园路支行麻园路支行2121次，占比次，占比16.24%16.24%；共计共计117117次次第2页/共11页总体概况整改要求整改时限第3页/共11页制度建设方面：根据制度建设方面：根据商业银行内部控制指引商业银行内部控制指引第十二条规定，检查了开办公司第十二条规定，检查了开办公司业务以来的所有制度文件，文件汇编齐全，但有部分环节文件学习记录不完整的情业务以来的所有制度文件，文件汇编齐全，但有部分环节文件学习记录不完整的情况。要求被检查单位加强组织学习，做好记录，确保各项规

3、章制度的贯彻落实和执况。要求被检查单位加强组织学习，做好记录，确保各项规章制度的贯彻落实和执行到位；行到位；岗位设置方面：根据岗位设置方面：根据中国邮政储蓄银行公司业务管理操作规程（试行）中国邮政储蓄银行公司业务管理操作规程（试行）的相的相关要求，系统内工号设置合符要求，但是在实际运行中存在关要求，系统内工号设置合符要求，但是在实际运行中存在D D柜（票据处理岗）和柜（票据处理岗）和E E柜（综合业务岗）长期闲置未使用，其岗位职能已由常设柜员担当的情况；存在不柜（综合业务岗）长期闲置未使用，其岗位职能已由常设柜员担当的情况；存在不合理兼职、柜员密码未定期修改现象；柜员工号的注册、修改、删除流程

4、不规范。合理兼职、柜员密码未定期修改现象；柜员工号的注册、修改、删除流程不规范。要求严格按照不相容岗位设置原则，合理安排人员，结合实际情况，做到人员配置要求严格按照不相容岗位设置原则，合理安排人员，结合实际情况，做到人员配置“防范风险、合理高效防范风险、合理高效”；企业网银管理方面：根据企业网银管理方面：根据中国邮政储蓄银行企业网上银行业务管理办法中国邮政储蓄银行企业网上银行业务管理办法等相等相关要求，在检查过程中存在密码信封交接不规范，未用密码信封打印的问题。要求关要求，在检查过程中存在密码信封交接不规范，未用密码信封打印的问题。要求认真学习管理办法等相关文件，杜绝此类现象再次发生。；认真学

5、习管理办法等相关文件，杜绝此类现象再次发生。；第4页/共11页账户管理方面：根据账户管理方面：根据中国邮政储蓄银行客户信息与对公存款账户管理操作规程中国邮政储蓄银行客户信息与对公存款账户管理操作规程（试行）（试行）的要求，具体操作中存在下列情况：的要求，具体操作中存在下列情况：1 1、存在开户资料留存副本复印件及复印件有涂改的情况；、存在开户资料留存副本复印件及复印件有涂改的情况；2 2、开立专用账户证明文件不齐全；、开立专用账户证明文件不齐全；3 3、开销户交接资料登记不完备；、开销户交接资料登记不完备；4 4、存在对公系统中有的账号在验印系统中不存在现象；、存在对公系统中有的账号在验印系统

6、中不存在现象；5 5、长期不动户已转为睡眠户，但台账建立不完整，未及时联系客户查明情况或规劝、长期不动户已转为睡眠户，但台账建立不完整，未及时联系客户查明情况或规劝清户；清户；针对检查中发现的问题，提出以下要求：针对检查中发现的问题，提出以下要求：1 1、清理留存开户资料只有副本等存在问题的账户，建立台账，和客户加强联系，补、清理留存开户资料只有副本等存在问题的账户，建立台账，和客户加强联系，补充完善开户资料。充完善开户资料。2 2、对现有的专户进行清理，按照账户管理办法和操作规程，对没有证明文件的要联、对现有的专户进行清理，按照账户管理办法和操作规程，对没有证明文件的要联系客户补齐证明文件；

7、对不符合专户开户要求的，进行清理，联系客户进行销户，系客户补齐证明文件；对不符合专户开户要求的，进行清理，联系客户进行销户，可根据客户需求按照管理制度重新开立一般户或临时户；对联系记录作出登记。可根据客户需求按照管理制度重新开立一般户或临时户；对联系记录作出登记。3 3、完备开销户资料交接登记簿；、完备开销户资料交接登记簿；4 4、对对公系统中有账号而电子验印系统中没有的账户，要进行登记并清理备案。、对对公系统中有账号而电子验印系统中没有的账户，要进行登记并清理备案。5 5、对睡眠户建立台账，及时联系客户查明原因或规劝清户，对联系记录作出登记。、对睡眠户建立台账，及时联系客户查明原因或规劝清户

8、，对联系记录作出登记。6 6、加强学习相关制度办法，杜绝类似情况的发生。、加强学习相关制度办法，杜绝类似情况的发生。第5页/共11页对账管理方面：根据对账管理方面：根据中国邮政储蓄银行公司业务会计结算柜面操作规范中国邮政储蓄银行公司业务会计结算柜面操作规范的要的要求，在检查过程中，存在以下情况：求，在检查过程中，存在以下情况：1.1.对账岗位未设专人负责；对账岗位未设专人负责；2.2.对账内容不规范、手续不齐；对账内容不规范、手续不齐；3.3.对账率达不到要求；对账率达不到要求；4.4.余额对账单未打印齐备；余额对账单未打印齐备；5.5.联系客户对账记录不完整；联系客户对账记录不完整；6.6.

9、有账户长期未对账；有账户长期未对账；7.7.对账资料未按照对账对象序时整理，装订保管；对账资料未按照对账对象序时整理，装订保管；要求严格按照管理办法执行，合理安排人员，建立台账和拜访记录登记簿，规范对要求严格按照管理办法执行，合理安排人员，建立台账和拜访记录登记簿，规范对账管理账管理,初步确定以初步确定以“月初集中打印对账单、中途电话沟通联系、期限一到上门催收月初集中打印对账单、中途电话沟通联系、期限一到上门催收”为管理思路为管理思路,确保对账率达标、确保对账率达标、对账流程合规高效。对账流程合规高效。第6页/共11页其他方面：根据其他方面：根据中国邮政储蓄银行公司业务会计结算柜面操作规程中国

10、邮政储蓄银行公司业务会计结算柜面操作规程、现金现金管理条例管理条例、中国邮政储蓄银行客户信息与对公存款账户管理操作规程（试行）中国邮政储蓄银行客户信息与对公存款账户管理操作规程（试行）、中国邮政银行对公业务专用章管理规定中国邮政银行对公业务专用章管理规定相关要求，支付结算管理、特殊业相关要求，支付结算管理、特殊业务处理、查询查复、重要空白凭证管理、章戳管理符合基本要求，但存在管理、交务处理、查询查复、重要空白凭证管理、章戳管理符合基本要求，但存在管理、交接登记不全、签章手续不齐的情况；重空账实进行了定期不定期盘查，但盘查记录接登记不全、签章手续不齐的情况；重空账实进行了定期不定期盘查，但盘查记

11、录不完整；要求各支行就检查中发现的问题完善相关管理流程，并完善和补充相关记不完整；要求各支行就检查中发现的问题完善相关管理流程，并完善和补充相关记录。录。第7页/共11页总体概况整改要求整改时限第8页/共11页根据根据商业银行内部控制指引商业银行内部控制指引、中国邮政储蓄银行公司业务公共管理操作章中国邮政储蓄银行公司业务公共管理操作章程程、中国邮政储蓄银行客户信息与对公存款账户管理操作规程（试行）中国邮政储蓄银行客户信息与对公存款账户管理操作规程（试行）等相等相关制度要求，公司业务部进行了为期三天的现场检查，为进一步规范我行公司业务关制度要求，公司业务部进行了为期三天的现场检查，为进一步规范我

12、行公司业务合规经营、促进我行公司业务健康持续发展。现对检查结果整改时限要求如下：请合规经营、促进我行公司业务健康持续发展。现对检查结果整改时限要求如下：请各支行加强对公业务各项规章制度的组织学习，认真、全面自查自纠公司业务各项各支行加强对公业务各项规章制度的组织学习，认真、全面自查自纠公司业务各项工作环节。特别是针对此次检查中自身存在的问题，及时研究制定整改措施，切实工作环节。特别是针对此次检查中自身存在的问题，及时研究制定整改措施，切实落实解决，于年落实解决，于年1111月月3131日前整改完毕。我部拟于日前整改完毕。我部拟于1212月月1 1日后安排组织整改现场复日后安排组织整改现场复查，如届时整改落实不到位，再出现类似问题，将按照相关文件制度从严处理。查，如届时整改落实不到位，再出现类似问题，将按照相关文件制度从严处理。切实落实业务滚动检查制度，回顾老问题、发现新问题，适时安排相关业务培训，切实落实业务滚动检查制度，回顾老问题、发现新问题，适时安排相关业务培训，要求岗位更替交接不缺失、新人到岗上手不陌生。要求岗位更替交接不缺失、新人到岗上手不陌生。第9页/共11页谢谢 谢！谢！第10页/共11页感谢您的观看！第11页/共11页