2023年商业银行全面风险管理课程测试题_商业银行风险管理习题.docx

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1、2023年商业银行全面风险管理课程测试题_商业银行风险管理习题 商业银行全面风险管理课程测试题由我整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“商业银行风险管理习题”。 商业银行全面风险管理课程测试题 一、填空题 1、银监会推出的四大监管新工具是：_资本充足率_、_拨备虑_、_杠杆率_、_流动性_。 2、在银监会推出的四大监管新工具中，按照监管规划，“十二五”期间，我国银行业杠杆率监管标准确定为不低于_4%_。 3、在巴塞尔III中杠杆率的计算公式为_一级资本净额/表内外调整后资产_。 4、在巴塞尔III中净稳定融资比率的计算公式是_可用的稳定资金/业务所需的稳定资金_。 5、在风险管

2、理实践中，全面风险管理的提出是，2023年7月COSO委员会发布的_全面风险管理框架_。 6、在COSO委员会提出的全面风险管理框架中，全面风险管理的四个目标分别是：战略、经营、报告和合规。 7、风险的本质是：_不确定性_。 8、在银行内部，_业务部门_部门处于风险管理链条的事前环节。 9、信用风险的三种主要表现形式是：_单笔贷款的违约_、_由于信贷组和过于集中而导致的损失_、_由于宏观经济波动而导致的损失_。10、11、操作风险是指由于失败的_系统_、_流程_、_人员_及_外部事件_因素引起的风险。利率风险是指因受_利率_、_汇率_、_股票_及_商品价格_的变动而产生的损失。 12、商业银行

3、全面风险管理架构的六条基本原则：_一致性_、_独立性_、_全面性_、_权威性_、_互通性_、_分散与集中相统一_。13、14、15、_资本_是抵补银行非预期损失的唯一途径。预期损失风险是依靠_准备金_抵御的。这种事先可以估知的资产损失率称为_预期损失率_。 二、单选题 1、中华人民共和国担保法规定，下列单位可以作为保证人的有(D、)A、学校； B、医院； C、幼儿园； D、某钢铁公司； 2、中华人民共和国担保法规定，下列单位不能作为保证人的是（D）。A、具有偿债能力的法人； B、具有偿债能力的其他组织； C、具有偿债能力的公民； D、企业法人的分支机构； 3、中华人民共和国担保法规定，一般保证

4、的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（B）。A、3个月； B、6个月； C、12个月； D、24个月； 4、按照中华人民共和国担保法，可以抵押的财产有（C）。A、土地所有权； B、所有权、使用权不明或有争议的财产； C、抵押人所有的房屋和其他地上定着物； D、依法被查封、扣押、监管的财产； 5、以依法可以转让的股票出质的，应办理出质登记的机构是（C）。 A、公证部门； B、工商管理部门； C、证券登记机构； D、出质人上级管理机构； 6、同一财产的抵押权、留置权并存时，债权人受偿的顺序为（A）。 A、留置权人抵押权人； B、抵押权人留置权人； C、留置权人、抵押权

5、人同时受偿； 7、订金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的百分之（A）。 A二十 B三十 C 四十 D五十 三、多选题 1、中华人民共和国担保法规定，担保活动应当遵循（ABCE）的原则。A、平等； B、自愿； C、公平； D、公正； E、诚实信用 2、中华人民共和国担保法规定，担保方式为（ABCD）。A、保证； B、抵押； C、质押； D、留置和定金； 3、中华人民共和国担保法规定，保证担保的范围包括（ABCD）。 A、主债权及利息； B、违约金； C、损害赔偿金； D、实现债权的费用； 4、在(ABCD)等经济活动中，债权人需要以担保方式保障其债权实现的，可以依照本法规定设定担保。

6、A借贷 B买卖 C货物运输 D加工承揽 四、判断题 1、人提供担保时，可以要求债务人提供反担保。(对) 2、合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同一定无效。（错） 3、法人的分支机构、职能部门可以为保证人。（错） 4、人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带保证。（错） 5、责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。（对） 6、人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照一般责任保证承担保证责任。（错） 7、人与债务人协议变更主合同的，应当取得保证人书面同意，未经保证人

7、书面同意的，保证人不再承担保证责任。保证合同另有约定的，按照约定。（对） 五、简答题1、1995年巴林银行因其新加坡分行的交易员里森违规操作而灰飞烟灭。最主要的原因是破坏了内部控制和风险管理哪几项原则？ 答案： 1、授权控制原则 2、止损额度原则 3、职务分离原则 2、商业银行合规管理的定义？ 答案： 商业银行应确保其经营活动与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致。 3、对小企业贷款开展“三品”、“三表”调查和检查的内容？ 答案： “三品”企业高管人员的人品，企业生产的产品，企业贷款的抵押品。“三表”水表，电表

8、，报关表（或税单）。 4、为了敏锐地意识到经营风险的苗子，早作决策，采取有效措施，将风险消灭于萌芽状态。银行的管理者要经常思考，着重抓住哪五个“W”？ 答案： 即“where”（高发部位在哪里）；“who”（谁有可能违规或作案）；“way”（违规、作案手段和教训）；“what”（应针对性地整改什么）；“when”（具体分条分段的整改时间）。 商业银行全面风险管理 一、名词解释流动性风险：是指商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成破产或损失的可能性。声誉风险：是指由于意外事件、商业银行的政策调整、市场表现或日常经常. 关于商业银行全面风险管理问题探究 关于商业银行全面风险管理问题探究

9、摘要：在这个竞争日益激烈的市场环境下，我国商业银行要想更好地发展下去，做好全面风险管理工作有着重大意义。本文就商业银行全面风险管理问题. 商业银行全面风险管理办法 *银行全面风险管理办法第一章 总则第一条为推进全面风险管理体系建设，提升风险管理水平，依据境内外有关监管指引、本行章程，并借鉴国际银行业风险管理的经验做法，特制定本. 浅析商业银行风险管理 浅析商业银行风险管理班级：13经济学六班 姓名：钟子龙 学号：20* 【摘要】商业银行的性质决定了商业银行是一个不同于其他工商业的特殊企业，其突出特点是高风险性。针对. 商业银行风险管理浅析 商业银行风险管理浅析摘要：随着世界经济全球化进程的推近，中国银行业也将进一步融入国际金融体系，我国商业银行将直接面对来自国际金融巨头的强劲挑战。随着中国金融市场开放程.