2023年邮储银行营业主管岗位职责（精选7篇）_银行营业主管岗位职责.docx

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1、2023年邮储银行营业主管岗位职责（精选7篇）_银行营业主管岗位职责 邮储银行营业主管岗位职责（精选7篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“银行营业主管岗位职责”。 第1篇：邮储银行支行岗位职责 中国邮政储蓄银行xx县支行部门及岗位职责汇编 一、综合管理部 A.经理 1.负责县支行办公管理制度建设、日常办公运行、综合协调、行政文秘，媒体管理； 2.负责县辖纪检监察、工会； 3.负责县支行本部行政和后勤保障工作； 4.负责本行自营机构网点、电话银行、网上银行、自助银行、自助设备、短信平台规划与建设； 5.负责内控体系建设，合规性检查和管理，对外公告、函件、合同、协议以及授

2、权文件的合法合规性审核，执行上级行风险管理制度； 6.负责人力资源规划与建设、组织管理、人员招聘与配置、干部队伍建设，员工教育培训，绩效管理，薪酬与福利管理，劳动关系维护与人事服务等工作； 7.依据上级行劳动用工管理办法，组织实施员工劳动合同的签订、鉴证、续订、变更、终止、解除等，规范各类用工管理，维护和谐稳定的员工关系； 8.负责对所辖机构开展业务审计、财务审计、离任审计、对网点机构开展业务检查，实施内控评价及风险评级等工作； 9.负责保管和正确使用企业印鉴，开具介绍信或出具证明，做好登记，做到有据可查不出差错； 10.完成领导交办的其它工作。B.综合管理 1.负责做好各类行政文件、信函、报

3、告等材料的收发、打印、转递、催办、归档工作，做到手续完备，及时准确。做好文秘档案收集管理及保密、机要管理工作； 2.依据银行发展目标和战略要求，协助部门领导提出组织机构调整方案，起草组建、调整机构的发文，及时对机构职责进行调整和修订； 3.及时、准确地向领导和有关人员传达上级机关及有关部门的通知事项和每周的会议安排； 4.负责OA办公系统管理工作，每天定时开机接收文件，及时做好信息和文件的报送工作； 5.负责本部日常行政事务和后勤管理； 6.负责做好工、青、妇相关工作； 7.完成领导交办的其它工作。C.档案管理 1.负责办公用品的采购供应，仓库保管工作，做好物品出入库的登记； 2.保质、保量、

4、安全、及时地做好业务档案的收发、保管工作； 3.按库房标准化的要求，管理库房，做到整齐、卫生、堤码有序，并保持经常化、制度化； 4.熟悉各类业务档案的名称、规格、用途、保管要求； 5.提供相关人员业务档案资料的查询工作； 6.按照业务档案保管时效的有关规定,做好业务档案的销毁工作； 7.做好业务档案的保密工作； 8.完成领导交办的其它工作。D.审计员 1按规定开展本行、上级行布置的审计工作，并负责审计工作的规划、年度和月度工作计划、组织管理和考核工作； 2根据上级行制定的有关制度规定和办法制定本行审计业务有关管理制度，拟定对所辖机构的审计实施方案； 3组织开展审计工作评价、案件分析会、审计人员

5、培训、推广审计工作经验等工作； 4参与行内风险管理与内控委员会、审计（稽查）质量分析会、邮银联席会等； 5组织实施对所辖范围内各项业务经营管理情况的现场审计和非现场审计、电子稽查等审计管理工作； 6对本行审计部成员工作进行分工，并督促、检查、考核审计人员按规定履行审计工作职责； 7检查、督促各业务部门负责人履行风险管理和业务检查职责； 8组织实施对邮政代理邮政储蓄银行业务的检查与评价； 9负责对审计监督中发现的重大问题、事件和有关责任人提出处理意见和建议； 10负责受理被审计对象对审计结论和处理意见有异议的审计复议； 11负责及时向市分行审计部门报告审计中发现的重大问题； 12负责组织开展案件

6、专项治理工作； 13向分管行长、上级审计机构报告风险管理、内控状况、审计工作、案件管理、投诉举报等工作； 14组织实施对所辖范围内内控制度实施的有效性进行监督与评价，督促其持续纠正； 15组织实施对分支机构的内控评价及风险评级； 16做好外部监管部门以及内部相关职能部门的协调、业务指导、业务检查等工作。 17.按照上级和本行审计工作要求，完成分片、分工范围内的审计工作； 18.遵守道德操守、遵章守纪，保证审计质量，提高审计质量和审计技能； 19.按标准和流程开展审计工作、规范填写各种审计记录和报表，定期做好审计质量、业务管理质量的分析和建议等； 20.负责预警信息的实时监控工作，对预警信息进行

7、核查或通知审计人员进行核查；并对所辖范围内预警信息的核销情况进行核查，并定期做好质量分析； 21.负责对审计监督中发现的重大问题、事件和有关责任人提出处理意见和建议，对审计发现的违规行为填写整改通知书，并督促整改，对整改情况进行复查，做好复查记录； 22.负责受理被审计对象对审计结论和处理意见有异议的审计复议； 23.对审计过程中以及对电子稽查值机过程中发现的重大问题、异常情况、风险隐患按规定及时向审计副经理报告，并督促整改，并进行相关处罚； 24.按规定的时间向市分行审计部报送各项内部审计报告以及外部检查单位的各项检查报告和检查结论； 25.负责实施对所辖范围内各项业务经营管理情况的现场审计

8、和非现场审计； 26.负责查看上级发送的稽查消息，及时传达到相关人员；并按规定的要求对预警信息核销情况进行登记，打印整理各类电子稽查系统报表； 27.负责根据实际情况，及时修改电子稽查预警信息参数； 28.负责实施对金融业务的检查与评价； 29.负责对大额挂失进行核保； 30.参加逾期贷款的催收工作； 31.实施对所辖分支机构的内控评价及风险评级； 32.负责配合协调银监部门和上级部门对邮政储蓄银行的监管检查； 33.负责开展案件专项治理工作； 34.完成领导交办的其它工作。E.司机 1负责保管车辆和保养车辆，车辆不用时要入车库，无出车任务时，要按实际情况做好维修保养工作，保持车况正常，提高出

9、车率和运输效率； 2负责保持车容清洁卫生，经常冲洗车辆，并注意车内卫生； 3保证领导用车的及时性和安全性； 4严格遵守交通规则，不违章开车、不超载，防止发生交通安全事故； 5严禁酒后驾驶及私自用车，如发生此类情况，造成的一切后果均由司机本人承担，并给予行政处罚； 6厉行节约，加强车辆维修保养，杜绝车辆带病运行，降低油耗，减少修理费用，随时保证车辆的安全可靠； 7未经领导批准，严禁将车辆转借或交给他人使用； 8.完成领导交办的其它工作。四、综合业务部 A.经理 1根据市分行个人负债、汇兑、代收代付、绿卡（借记卡）、信用卡业务、个人客户代理保险、代理证券投资、个人理财、国际业务等业务发展战略，制定

10、本行相关业务发展策略，客户和产品组合营销策略，经批准后组织实施和考核； 2根据市分行相关个人业务年度发展计划，研究制定全年业务发展目标、收入实现目标，并负责分解、落实和推进目标的实现； 3负责组织实施上级行相关个人业务的规章制度，在授权范围内制定操作规程，检查指导规章制度等的执行，并督促整改，开展风险管理和控制工作； 4贯彻执行上级行的定价管理规程，负责研究同行业价格策略，组织拟定当地市场特色产品的定价策略，并组织实施； 5负责组织制定相关个人业务年度与阶段综合营销计划和方案，经批准后组织实施和考核； 6组织开展当地相关个人业务的市场研究； 7组织推广上级行开发的相关个人业务产品，组织提出特色

11、产品的开发需求。协助科技部门进行新产品测试。组织各类综合业务产品宣传； 8负责当地相关个人业务的市场准入与退出管理； 9负责组织当地相关个人业务的培训； 10负责组织制定个人业务激励政策； 11负责组织编写综合业务经营分析及业务发展指导意见； 12负责当地相关个人业务的客户关系管理及营销队伍建设； 13负责协调处理好与其他部门的关系，特别是处理好与邮政市场部的银邮协调关系； 14做好各合作单位的维护工作，按要求建立客户档案，做好支行服务管理，及时处理客户纠纷，保持良好的合作关系； 15负责组织相关个人业务在营业窗口、网上银行、电话银行、手机银行、自助银行等渠道的拓展、营销、规范与管理； 16负

12、责组织向上级行报送业务报表及相关资料； 17.完成领导交办的其它工作。B.业务管理 1.认真贯彻学习有关经营的方针政策及各项规定，掌握营销业务知识； 2.研究经营政策和竞争策略，要根据市场变化，向支行领导提供经营方面的意见和建议； 3负责综合业务部指标完成情况的管理工作，认真做好各项指标的测算、分解及下达工作； 4负责邮保通、基金、高端客户管理系统的柜员维护、问题申报及特殊业务审批； 5.及时学习和了解相关业务知识和业务产品，积极主动参与或配合相关部门开展对各项业务的宣传和推广工作，做好大客户的维护与回访工作，为其提供优质高效的服务，努力发展VIP客户及单位客户，及时向客户宣传推介新业务，善于

13、捕捉时机，发展业务； 6.负责信用卡、淘宝卡、绿卡、绿卡通等卡业务的发展及管理； 7.负责个人储蓄、汇兑、国际及卡业务的市场调查，协助上级制定产品发展策略； 8.负责储蓄柜员维护、问题申报及特殊业务审批； 9.负责个人储蓄、汇兑、国际及卡业务的投诉受理及风险防范； 10负责保险、理财产品、基金、国债等理财类业务的投诉受理及风险防范； 11.负责批量开户、续存的数据处理； 12负责相关业务的数据处理及与第三方对帐； 13负责向上级及相关部门报送报表及资料； 14.完成领导交办的其它工作。五、信贷业务部 A.经理 1.负责主持信贷业务部的日常经营管理工作，贯彻执行上级制定的信贷政策和信贷发展目标；

14、 2.根据市场变化与业务发展需要，制定信用环境建设及市场拓展实施计划等； 3.负责组建审贷委员会对贷款进行审批，严把逾期关； 4.负责组织贷款业务日常监控、贷后检查、逾期催收、风险分类等工作； 5.负责组织本支行贷款营业机构和从业人员的绩效考核工作； 6.研究制定业务拓展方向及激励政策； 7.根据业务发展情况，合理组织和设置生产作业流程； 8.组织信贷从业人员加强学习，提高业务技能和风险管控能力； 9.负责组织辖区内贷款资产质量管理工作，包括逾期催收、资产保全等工作； 10.完成领导交办的其它工作。六、会计核算部 A.经理 1.负责本支行的会计人员管理； 2.负责管理、督导、检查、考核各项业务

15、的会计核算、结算、现金出纳、资金清算工作； 3.负责财务管理制度、办法的制定和实施，财物资源的配置及管理工作； 4.负责组织会计法、国家和上级行制定的有关会计、结算、出纳、清算规章制度的贯彻实施； 5.负责资金管理制度的制定、实施和监督工作； 6.负责资产管理制度及信贷政策的管理工作； 7.负责经营目标综合考评方案的制定工作； 8.负责信贷计划、利率管理等管理办法的制定、组织工作； 9.负责本外币各项业务的会计制度统一管理工作，制定、解释会计核算办法、结算出纳管理办法、资金清算办法及相关操作流程，并负责组织实施； 10.负责与财政、审计、税务、人行、银监等部门的沟通协调； 11.完成领导交办的

16、其它工作。D.凭证管理员岗 1遵守国家相关会计法律、法规，按照行内会计制度进行重要空白凭证管理工作。 2、负责本机构重要空白凭证需求计划的制订。3、负责本机构重要空白凭证的请领工作。4、负责本机构重要空白凭证的发放工作。5、负责本机构重要空白凭证的上缴、销毁工作。6、负责与凭证库管员进行账实核对。7、完成领导交办的其他工作。E.凭证库管员岗 1、遵守国家相关会计法律、法规，按照行内会计制度进行重要空白凭证管理工作。 2、负责重要空白凭证的入库工作。3、负责重要空白凭证的出库工作。4、负责重要空白凭证的回收工作。5、负责重要空白凭证登记簿的登记工作。6、负责与凭证管理员进行账实核对。7、完成领导

17、交办的其他工作。F.事后监督岗 1.认真执行事后监督各项规章制度； 2.负责清点网点寄达的凭证袋个数并检查凭证袋封装是否完好； 3.负责勾挑核对清单与网点上报的各类报表、凭证张数是否相符，如不符，查明原因； 4.负责对重要凭证、网点长短款等风险点进行监督； 5.负责对前台操作员部分特殊业务笔数、金额进行分析，及时发现风险点，提出改进措施，提高事后监督工作效果； 6.负责在监督过程中发现差错进行登记并落实网点整改； 7.监督过程中发现的各种违法违规等重大事项，及时向主管领导汇报，并移交有关部门进行处理； 8.定期向被监督网点通报监督情况，并提出改进意见； 9.完成领导交办的其它工作。 第2篇：银

18、行网点营业主管岗位职责 网点营业主管岗位职责 一、负责组织全网点人员的政治和业务学习，促进全网点人员思想、政治、业务水平的提高；组织、调配柜员正常营业，监督柜员工作程序。 二、贯彻执行各项规章制度，检查、监督网点内人员按照操作规程处理业务； 三、负责本网点的安全和风险防范工作，及时解决营业中出现的问题，对出现的重大问题及时向上级报告； 四、总结本网点工作中的经验和问题，并向上级提出建议和措施，不断提高业务管理水平。 五、日常工作方面： （一）负责网点柜面的日常营运 1、协助支行长安排网点的日常排班，根据业务需要增减弹性服务窗口；负责网点柜员令牌的维护管理工作。 2、负责网点内运行系统的日常维护

19、工作，包括网点监控、主机日常开启关闭、系统升级、故障上报等方面的记录和管理。 3、负责本网点自助设备的日常运行，按照业务规定协同柜员自助。 4、负责网点重要单证、印章、账薄、报表、业务凭证等重要物品的管理；负责与金库调拨现金、与后台调拨重要单证，确保现金、重要单证等控制在限额内；对柜员发现的假币进行鉴定确认；妥善保管个人保管的现金、重要单证等物品。 5、负责营业网点各类统计报表和重要数据的整理上报工作。 （二）规范柜员业务操作，防范网点操作风险 6、负责组织网点内业务检查，保证各项内控制度的落实；督促柜员严格按照制度和操作流程办理业务，确保柜员操作与制度流程的一致性。 7、按照制度做好对柜员业

20、务的实时审核、授权以及对个人业务顾问业务的授权工作；按规定对柜员和个人业务顾问进行现金、重要单证及重要物品的日常检查；分析大额交易，及时识别可疑类交易，对大额可疑类交易及时报告。 8、负责日终监控网点内各岗位尾箱现金、重要单证量是否合规，确保柜员日终帐实相符，落实柜员双人封箱制度；履行柜员交接监交工作；督促柜员定期、不定期修改柜员卡密码；负责监督执行与押运公司的钞箱交接流程；接收柜员及个人业务顾问上交的凭证，整理封包后上交稽核部门。 （三）加强柜员服务指导，展现网点精神 9.负责对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险的管理。 110、指导柜员日常服务行为，督促柜员做好服务和销售推荐工作，展

21、现员工良好形象。 11、受理并跟进柜员移交的当场不能完成的客户后续服务，受理柜员移交的客户不满或投诉，做好安抚和解释工作，对于不能自主解决的投诉及时上报。 12、协助网点经理实施网点服务质量日常检查；率先垂范，确保网点精神贯穿于柜面服务的全过程。 （四）辅导培训柜面员工，提高柜员业务技能 13、做好对柜员的现场和日常辅导，提高柜员业务知识和业务技能。 14、组织柜员进行业务技能及新业务知识的培训，向网点经理推荐发展优秀柜员。 六、公司业务方面 （一）按要求对柜台业务中需业务主管审核的业务进行审核并授权，对其合法性、合规性负责。 （1）大额取现转账审批授权：取现5万元（含）至20万之间、转账50

22、万元（含）至100万元之间需业务主管在付款凭证背面左上角签字，并进行系统内授权；单位向个人转账每笔超过万元的，须审核资金用途。 （2）网点缴拨款：支行向营业机构拨款100万元以内（不含）由业务主管审批，审批需要在“拨款请求单”各联签字确认。营业机构向支行缴款200万元以内（不含）由业务主管审批，审批需要在“缴款单”各联签字确认。营业机构向储蓄系统拨款100万元以内（不含）由业务主管审批，审批需要在“拨款请求单”各联签字确认。公司业务系统与储蓄系统缴拨：对100万元以内（不含）的拨款审批授权，在“缴款单”或“与外系统资金调拨单”上签章。（3）其他需要审批授权事项，如客户基本信息建立、修改、查询、

23、注销，单位活期账户开户，活期账户资料维护，单位活期账户销户，活期存款存入、活期存款支取、协定存款设定/取消，单位账户余额查询，大额取现预约，临时账户展期维护，定期存款单据挂失/解挂/补开，印鉴卡维护，单位存款证明，其他转账（付款渠道为行内转账和行内汇划），网点长短款事项，本票出票、出票取消、重打印、付款、退款，票据挂失/解挂等。 （二）负责本机构的尾箱增设、修改、注销等操作，负责监督柜员尾箱之间的交接，并对其真实性负责； （三）负责公司业务日常检查工作 （1）每月对本机构重要空白凭证（有价单证）、印鉴卡片等进行账实检查，检查重要空白凭证（有价单证）与网点重要单证查询是否一致，检查开销户登记簿、

24、印鉴卡、电子验印系统是否相符，记录检查情况，并对检查结果负责。（2）每月检查账户是否及时报批和报备，登陆人民币银行结算账户管理系统，和开户申请书相比对，检查是否遵循人民银行账户管理办法，记录检查情况，并对检查结果负责。负责公司业务日常检查工作 （3）每月检查本机构所有印章及重要机具（支付密码器、压数机、密押器、打码机）的保管与使用情况、各类凭证及实物的交接登记手续是否齐全、各类登记簿的登记情况（尤其是印鉴卡使用情况登记簿、大额现金存取款登记簿、大额现金支取预约登记簿、大额转账支付授权查证记录表等），记录检查情况，并对检查结果负责。 （4）每月检查电子验印强制通过情况，记录检查情况，找出强制通过

25、原因，落实整改。 （5）按照规定对本机构反洗钱工作开展情况进行监督、检查，尤其是单位转个人、大额取现转账，记录检查情况，并对检查结果负责。 （四）印章、凭证现金管理 （1）负责保管和使用印鉴卡、汇票专用章、本票专用章和结算专用章。 （2）负责保管本机构重要空白凭证大库（包括开户预留印鉴卡第联），合理调剂本营业机构现金与重要空白凭证库存（一般营业机构重要空白凭证存量控制在10个工作日的用量，柜员尾箱中的重要空白凭证存量控制在1个工作日的用量），进行柜员的重要空白凭证、现金调剂及向上级行的领缴。 （3）每日日终或次日营业前负责按规定需纸质保存各类报表及批量记账的凭证的审核工作，对账务类交易流水进行

26、逐笔勾挑，确认所有账务均纳入科目轧账单，在科目轧账单上签字后上交事后监督。 （五）对账中心超过二个月无对账反馈信息的，配合客户经理与客户联系，与客户经理共同上门对账，并将信息反馈支行长。 （六）做好大额资金汇划业务核实工作，转账50万元以上（含）、定期取款金额大于100万（含）或定期提前支取、客户未到通知期限（一天、七天）支取的均须与企业进行电话核实后，应在传票背面注明企业联系电话、联系人并签署审批意见，注明日期。 （七）可兼任备用密押员。 （八）对于复核柜员递交的所有开销户变更资料、印鉴变更资料、临时存款账户展期等进行审核确认，审核完毕后将开销户变更资料、印鉴变更资料、临时存款账户展期资料、

27、网银资料等一起送交后台会计部门进行审批。开销户、变更等手续办理完毕后，负责将开销户、变更等资料上交事后监督。 （九）每月对扫描仪进行校正，负责印鉴建档、更新、删除、强制通过等业务审核，完成电子验印系统操作。 第3篇：邮储银行市分行营业分支机构营业主管派驻制管理办法 邮政储蓄银行市分行营业分支机构营业主 管派驻制管理办法 （试行） 第一章 总 则 第一条 为进一步强化各营业分支机构的内控管理能力，努力提高全行内部风险控制水平，为全市各级机构合规运营提供有力保障，结合我市实际情况，特制定本管理办法（以下简称“办法”）。 第二条 本办法所称营业主管是指对派驻各级营业分支机构柜面业务履行业务管理、事前

28、事中控制、行使综合柜员权限的专职人员。 本办法所称“委派机构”是指负责组织管理营业主管的市分行及县（市）支行。 本办法所称“派驻营业分支机构”，是指接受委派机构派遣，进驻营业主管的营业分支机构。 第三条 营业主管实行派驻制。营业主管派驻制工作由省分行统一部署，市分行及各县（市）支行具体组织实施。 第四条 营业主管必须严格执行国家有关法律法规，按照监管机构和邮政储蓄银行的各项规章制度要求严格履行工作职责。 第五条 本管理办法适用于全市邮政储蓄银行一类支行。 第二章 人员配备、聘任及任职资格 第六条 全市各级邮政储蓄银行一类支行均应配备营 业主管。 第七条 营业主管属于专业类岗位序列，岗位职级及薪

29、酬标准按薪酬体系改革确定的标准执行。 第八条 营业主管需具备以下必要条件： （一）熟悉相关金融法规，工作认真负责，具有较强责任心。 （二）熟练掌握我行各项业务的规章制度和操作规程，熟悉银行业务系统的操作流程，熟悉和掌握储蓄、公司、结算、代理等相关政策、法律和法规。 （三）具有一定的组织协调和综合分析判断能力，能全面指导派驻营业分支机构开展各项柜面业务管理工作。 （四）具有大专（含）以上学历，具有2年（含）以上银行业务处理工作经历，具备储蓄、公司、代理、综合等至少一个柜台岗位工作经历，无重大业务差错或严重违规记录。 （五）营业主管任职后必须在一年内通过银行业公共基础及财政部门会计证资格。 （六）

30、营业主管必须取得上岗资格证书，持证上岗。第九条 营业主管实行聘任制。营业主管的任用、选拔必须符合规定的任职条件，并经过岗位培训及资格审核后方能聘任，其聘任结果市分行人力资源部及各县（市）支行综合管理部发布，县支行如有人员调整，需报市分行审批并备案。特殊情况下，营业主管调动或离职，营业分支机构暂缺营业主管的，由人力资源部及县支行综合管理部负责调配解决。 第十条 营业主管选聘工作由市分行人力资源及风险合2 规等相关部门、县（市）支行综合管理部联合组织完成人员选定及资格准入的审核，其选聘结果分别报市分行人力资源及风险合规部门备案。 第十一条 营业主管选拔聘任遵循公开、公平的原则，择优选聘优秀人员。

31、第三章 营业主管职责与权限 第十二条 营业主管与支行长、柜面人员职责必须严格分离，独立行使业务授权、内部控制、合规检查等职责。 第十三条 营业主管工作职责主要包括（具体工作内容详见附件）： （一）内控管理职责：负责监督、检查派驻营业分支机构柜面各项业务规章、内部制度的执行情况。 （二）业务管理职责：柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、审核监督、授权管理、钥匙管理、章戳管理、报表、档案管理、合规及反洗钱工作等基本内控的管理和监管职责，以及新业务中有关规定的职责。 （三）安全管理职责：负责监督派驻营业分支机构人员对各项柜面安全操作管理规定的执行情况。 （四）督促整改职责：协助派驻营业

32、分支机构负责人对发现的柜面隐患及各级监督检查部门检查发现的柜面问题进行及时整改，督促整改落实情况。 （五）业务指导和培训职责：组织、督促柜员加强规章制度、内控制度和操作流程的学习和技能培训，提高柜面营业人员业务水平，及时处理和解决柜面业务疑难，指导派驻营业分支机构合规开展业务。 （六）报告职责：营业主管要及时向派驻营业分支机构 负责人沟通报告本机构柜面内控情况和风险隐患，向委派机构报告柜面职责履行情况和所派驻营业分支机构柜面操作及合规风险防范情况，遇有重大事项的立即报告。 （七）其它职责：协助监管机构柜面检查，协助司法机关办理查询、冻结、扣划柜面业务，完成委派机构交办的其它柜面工作。 第十四条

33、 营业主管的权限主要包括： （一）在权限范围内，对派驻网点的柜面业务进行审核与授权。 1营业主管在个人业务系统上拥有与原综合柜员相同的授权权限。在条件允许的情况下，可以兼任公司业务主管，在公司业务系统上拥有与业务主管相同的授权权限。 2营业主管对派驻营业分支机构发生的其权限范围内的授权业务的准确性、真实性、合规性等方面进行审核，对所授权的每笔业务负责。对超出授权权限范围或非操作性的业务，无权审批，但应审核业务处理的合规性。营业主管不得为本人的业务进行审核授权。 3负责审核派驻营业分支机构柜面交易业务事项和业务核算的真实与合规，监督派驻网点严格执行柜面业务规章制度，保证柜面操作的合规性和内部控制

34、的有效性。 （二）在职权范围内有权调阅派驻营业分支机构相关金融业务档案，查阅有关业务文件及参加有关业务会议和培训。 （三）有权协助支行长对派驻营业分支机构柜面从业人员进行监督，对柜面从业人员的任用或辞退提出建议。 （四）有权对派驻营业分支机构有章不循、违章操作行 为或差错现象提出整改意见；有权阻止包括营业分支机构负责人在内的任何人在本营业分支机构经营和业务处理过程中任何有悖于规章制度或不利于账款安全的行为；对既成事实的违规、违章行为，有权按有关规定对责任人提出处罚建议；有权向营业分支机构负责人或委派机构直接报告与业务相关的违规、违章行为及重大事项。 第四章 营业主管的管理 第十五条 市分行风险

35、合规部门、各县（市）支行综合管理部均应指定一名专职的风险管理员负责营业主管派驻制工作推进和日常管理。 第十六条 委派机构要建立日常履职情况抽查制度、定期培训制度、定期召开业务交流会议制度。 第十七条 委派机构要建立营业主管个人工作档案，主要记录内容至少应包括金融业务工作经历、年度个人工作总结、对派驻营业分支机构的业务管理情况、考核情况等。 第十八条 营业主管的行政关系、工资、档案隶属委派机构。市分行所辖营业分支机构的营业主管日常管理隶属市分行风险合规部，直接对市分行负责，接受省行的管理与指导；各县（市）支行所辖营业分支机构的营业主管日常管理隶属各县（市）支行综合管理部，直接对各县支行负责，接受

36、市分行的管理与指导。 第十九条 营业主管实行垂直管理，由委派机构统一派驻，直接对委派机构负责，具有相对独立性和权威性。派驻营业分支机构负责人不得以行政手段干预营业主管的业务审核及授权。 第二十条 营业主管的归口管理： 市分行风险合规部及各县(市)支行综合管理部为营业主管行政归口管理部门，其支撑管理部门为人力资源部门和审计部门，专业管理部门为财务会计部门（各县（市）支行会计核算部）和各业务部门。 其职责分工如下： （一）市分行风险合规部及各县（市）支行综合管理部负责营业主管日常管理，具体包括人员准入资格审核意见、轮岗建议及要求、岗位培训规划及建议、日常监督检查、实施考核等工作，并负责营业主管派驻

37、工作的实施指导及推进落实。 （二）市分行人力资源部及各县（市）支行综合管理部负责营业主管的任用及选聘，并按其行政管理部门建议适时开展轮岗及组织各类培训工作，保障营业主管派驻制实施所必备的人力支撑，同时对各行政管理部门上报的考评结果实施绩效考核工作。 （三）市分行审计部及各县（市）支行综合管理部负责开展营业主管岗位履职情况检查与评价，提出任职及考核意见。市分行审计部门及各县（市）支行综合管理部门负责营业主管岗位轮换的监交审计工作。 （四）市分行财务会计部（各县支行会计核算部）及各业务部门负责各自主管业务条线规章制度的制定、解释、指导、监督、检查工作；细化本条线营业主管的岗位职责和权限管理要求，按

38、本条线业务管理需要组织营业主管的业务培训学习和实施相关业务检查；提出任职及考核意见。 第五章 营业主管工作管理制度 第二十一条 营业主管实行营业现场坐班制度，独立行 使业务授权审批等职责。营业主管不介入与其职责无关的行政管理事务，严禁办理前台业务或对营业分支机构内其它岗位进行替岗。 第二十二条 营业主管的休假由委派机构统一安排，不得由营业分支机构人员替班。对于营业主管半天之内的临时替班可由支行长兼职，其他情况的替班必须由各委派机构组织安排。 第二十三条 营业主管与派驻营业分支机构负责人的工作关系： （一）营业主管直接对委派机构负责。派驻营业分支机构负责人作为本营业分支机构内控合规工作第一责任人

39、，对本营业分支机构的经营管理、各项业务的合规、合法性负全面责任，同时对已派驻营业主管的工作负有监督、评价职责，有权要求已派驻营业主管严格执行制度、履行职责。 （二）派驻营业分支机构负责人要对营业主管进行考勤、劳动纪律、工作表现等日常管理，保证营业主管合规履行职责。营业分支机构负责人不得授意、指使、强令营业主管违法、违规办理业务事项；不得对合规履行职责以及抵制违法、违规行为的营业主管实行打击报复。 （三）营业主管与派驻营业分支机构负责人应保持经常性的沟通，若对具体业务处理有不同意见，经协商后仍不能达成一致的，应及时提请派驻机构行政管理部门裁定。 第二十四条 营业主管实行定期工作履职情况报告制度、

40、日常业务检查报告制度和重大业务事项即时报告制度。 工作履职情况报告制度分为月报告和年报告。月报告是指营业主管应于次月三日内向委派机构上报前月工作履职 情况报告；年报告是指营业主管于每年度末五日内上报本年工作履职情况报告。 日常业务检查报告制度是指营业主管于每日对支行柜员的业务质量实行业务检查，并填写营业主管日常业务检查记录表，按月装订整理后于每月末向委派机构报送。 重大业务事项即时报告制度是指营业主管在工作中遇到的重大业务事项要在发生当日第一时间以口头或书面形式向委派机构报告，积极采取有效措施防范业务风险。 第二十五条 营业主管实行上岗培训、不定期培训制度。营业主管上岗前，要开展组织培训及考试

41、，考试合格后获得省行统一颁发的上岗资格证书，方可持证上岗。全行各级业务部门组织相关培训须通知营业主管行政归口管理部门，并由营业主管行政归口管理部门适时根据业务需要组织营业主管参加。 第二十六条 派驻营业分支机构营业主管实行不定期轮换制度，但最长不超过六个月。营业主管轮换时应做好交接工作，交接前必须做好相关准备工作，不得延误对外正常营业。营业主管的交接双方应对交接日派驻网点的现金、凭证、账务等进行全面的盘点和核对，确保账实、账账、账证相符，并由同级审计部门进行监督，各支行长配合完成交接。 第六章 营业主管的考核、奖惩 第二十七条 营业主管各阶段绩效考评工作由市分行风险合规部门、各县（市）支行综合

42、管理部负责牵头组织，人力资源部门与其它相关部门配合完成。 第二十八条 营业主管考核内容包括工作履职情况（包括制度执行、业务学习及培训）、工作质量（业务差错率） 以及支行长评价等方面。 第二十九条 营业主管的工作绩效考核分为月度考核和年终综合考核，具体的考核指标参照省行下发指导性意见，市分行及各县（市）支行根据本行实际情况自行制定。月度考评于次月初5日内完成，年度综合考评于次年首月15日内完成，各县（市）支行考评结果需报送市分行风险合规部备案。 第三十条 营业主管的考核方式主要包括： （一）定期或不定期对营业主管的履职情况进行现场检查和非现场检查； （二）委派机构、派驻营业分支机构负责人对营业主

43、管的工作表现、职责履行、培训结果、风险防范意识及思想状况进行评价； （三）根据派驻营业分支机构的内控质量情况，包括内外审计部门检查发现的问题、派驻营业分支机构差错率、操作风险防范等方面对营业主管进行考评。 第三十一条 全市将按年度开展优秀营业主管评选活动，对于坚持原则、工作突出或及时发现重要差错事故、案件线索的营业主管给予表彰和奖励。评选活动由市分行风险合规部协同人力资源部牵头组织，表彰结果将在派驻机构人力资源部门备案，并作为营业主管职业晋升时的优先条件。 第三十二条 对于严重违反工作制度、滥用或超越职权办理业务事项、未经批准擅自离岗的，派驻营业分支机构发生重大业务差错事故或资金案件的，以及连

44、续两年考核不达标的，委派机构将向人力资源部提出调整营业主管岗位意见。 第七章 附 则 第三十三条 本办法由邮政储蓄银行市分行负责制定、解释和修改。 第三十四条 本办法自下发之日起实施。 附件： 营业主管日常工作内容指引 一、业务管理（一）柜员管理 1负责派驻营业分支机构的普通柜员工号在金融业务系统中的启用； 2负责检查普通柜员营业前的准备情况； 3负责检查普通柜员是否按排班表上班。（二）尾箱管理 1负责个人业务、公司业务系统中派驻营业分支机构尾箱的维护管理工作； 2负责与柜员共同打开实物尾箱（现金款袋），并交叉分配普通柜员实物尾箱； 3负责盘核每一位普通柜员的库存现金实物、重要凭证实物合计数，与柜员轧账单核对相