2023年互联网金融知识竞赛题库_银行金融知识竞赛题库.docx

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1、2023年互联网金融知识竞赛题库_银行金融知识竞赛题库 互联网金融知识竞赛题库由我整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“银行金融知识竞赛题库”。 一、1，客户开通手机银行的什么功能后，可通过手机银行向外部账户进行转账汇款。 对外转账 2，我行手机门户网站的登录地址是：W 3，手机银行客户申领电子密码器后，其对外转账汇款的限额为： 单笔20万，日累计100万 4，客户需通过手机银行进行网上购物的，需事先开通什么功能。电子商务 5，个人手机银行的适用对象包括活期存折帐户吗？ 包括 6，客户登录手机银行时，若登录密码连续（3）次验证未通过，我行将临时冻结该注册账户当日使用手机银行的权

2、限，次日自动解除冻结。7，根据总行制定的2023年电子银行业务营销活动方案，2023年1月1日至2023年1月31期间，手机银行转账汇款手续费实行折上折优惠，即在柜面对各类客户手续费优惠的基础上再实行(2折)优惠。8，手机银行分行特色同城跨行速汇产品节假日期间可以办理金额小于5万元的汇款，对吗？ 错 9，根据中国工商银行电子银行业务管理办法，我行电子银行业务包括： 网上银行、电话银行、手机银行、自助银行以及其它离柜业务 10，客户李某为我行六星级客户，拟向异地建设银行汇款1000万元，若通过网上银行办理，汇款手续费为（7.5元），若通过手机银行办理，汇款手续费为（3元）11，手机银行预约取现单

3、笔限额为（20000）元.12，手机银行转账汇款模块中包含短信汇款吗？不包含 13，平板电脑网上银行代理实物黄金买卖交易起点为（100克）14，账户原油每笔交易起点和最小交易递增单位都为（0.1桶） 15，客户登陆手机银行在多长时间内没有进行任何操作，系统自动退出？（15分钟）16，工银e支付限额在网点可上调至（10,000元） 17，异地客户首次在网点注册手机银行时，需要在（账户开户地）的营业网点办理。18，同步电子密码器时间的交易（1935）19，电子密码器激活码查询的交易(1940)20，电子密码器PIN解锁的交易（1941） 21，手机银行手机号汇款向未绑定收款帐户的手机号汇款，汇款限

4、额为（5万元）22，手机银行手机号汇款向绑定收款帐户的手机号汇款，汇款限额为（）。 由汇款人使用的安全认证工具限额控制 23，手机银行对外转账的身份确认介质可以为:通用U盾、电子密码器、电子银行口令卡 24，目前工银电子密码器可应用于哪些渠道? 个人网上银行、个人电话银行、手机银行 25，目前可办理手机号汇款业务的渠道有：柜面、手机银行、个人网上银行 26，手机银行预约取现业务在ATM端的认证要素包括：手机号码、预约码、随机码 27，个人手机银行业务具有特点：随身便捷、申请简便、功能丰富、安全可靠等 28，手机银行预约取现日累计支付限额是多少？2万元 29，我行短信银行身份验证专线（）4001

5、195588 30，个人手机银行“工行理财”栏目中的“查询交易明细”可查询多长时间的记录？（） 一年内的明细记录 31，个人手机银行贵金属栏目中的“查询交易明细”可查询多长时间的记录？ 三个月内的明细记录 32，客户是否可以在异地工行网点注销个人手机银行？可以 33，Android平板电脑对平板电脑操作系统的要求最低是（）Android3.2操作系统.34，通过个人手机银行办理工行汇款、跨行汇款对输入的收款人名称的字数限制为 （10个汉字） 35，iphone手机银行客户端登录，是否需要绑定手机号？不需要 36，个人手机银行手机号汇款可以向他行汇款吗？可以 37，Iphone手机银行客户端是工

6、行研发还是苹果公司研发？工行 38，客户自助注册的手机银行可以操作基金交易吗？可以 39，手机银行客户是否可以自助添加个人异地账户？可以 40，通用盾在手机银行的单笔和日累计支付限额分别为多少？100万和100万 41，客户注销个人手机银行会收到短信提示吗？不会 42，个人手机银行是否支持向E-mail汇款？ 支持 43，我行于（）推出微信银行服务，推动移动银行业务快速发展。2023年7月 44，我行微信银行公众帐号是（）中国工商银行电子银行 45，不满18周岁的个人不得开通个人手机银行业务是否正确？ 不正确 46，电子密码器开机密码连续输错几次后，密码器被锁定（6次）47，个人手机银行可以做

7、帐户原油吗？可以 48，手机银行可以做结售汇吗？ 可以 49，个人手机银行帐户贵金属的币种有：人民币和美元 50，我行什么时间正式在新浪建立官方微博：2023年8月 51，工银e投资目前支持的交易品种有哪些？ 账户贵金属、积存金、账户原油 52，工银e投资的行情刷新频度是多少秒一次？ 4秒 53，我行融e购商城是什么时间正式对外运营的？ 2023年1月12日 54，年满（）周岁的客户办理个人电子银行业务（注销业务另有规定的除外），须由客户本人办理，严禁他人代为办理。16 55，不满16周岁客户的个人电子银行业务应由其监护人代为办理，办理时应出具的资料有哪些？ 客户本人所需注册的账户介质、客户本

8、人和监护人的有效身份证件以及证明其监护关系的户口簿或当地公安机关出具的其他有效证明材料。 56，柜员使用7639等交易为客户办理个人电子银行注册业务时，如发现系统提示“以下为内部风险提示信息，切勿向客户展示或告知： 1、该账户曾被冒名办理业务，请按规定严格核对客户身份； 2、确系冒名办理的，立即报警，并登陆外部欺诈风险信息系统报告； 3、审核无误的，按流程完成业务处理。是否继续交易（Y/N）？”此情况应如何处理？ 柜员不得向客户展示或告知系统提示信息，并应立即向网点负责人或现场管理人员就此情况进行报告。网点负责人或现场管理人员应进一步核实客户身份，除要求客户出示本人身份证明文件外，还应要求客户

9、提供医保卡、驾照、户口本等辅助身份证件，核对客户信息资料或近期账户信息等。对于核实为客户本人的，由网点负责人或现场管理人员在申请书签字后方由柜员为客户正常办理。对于无法提供上述辅助身份证件的客户，网点负责人或现场管理人员应加强对客户相貌和证件照片的核对，对于经核实确为客户本人的，经网点负责人在申请书上签字后方由柜员为客户正常办理。如经核实确系伪冒办理的，网点应立即报警，并登陆外部欺诈风险信息系统报告。 57，取消电子银行登陆限制包括哪些内容？ 包括取消个人网上银行别名登录、冻结登录等限制，将登录方式恢复为 “注册卡号登录密码”登录的状态；取消手机银行（WAP）登录限制，恢复客户手机银行（WAP

10、）服务。58，作废异常电子银行口令卡的交易代码是？ 1538 59，工银e支付变更业务包括哪些？包括添加注册卡/存折、删除注册卡/存折、维护手机号码、解冻、调整支付限额。 60，柜面开通工银e支付的交易是？ 7290 61，个人手机银行信用卡分期付款菜单下有哪些功能？ 消费转分期的申请、查询、撤销及提前还款 62，线上POS的目标客户是？ 现有线上商户和具有线上销售需求的线下实体商户。63，线上POS的业务功能有哪些？ 线上POS是我行研发的一款具有全支付方式、全受理范围的线上收单工具，可通过互联网为线上商户提供非面对面收单服务。64，工银e投资客户端的业务功能有哪些？ 1）提供开放式的账户贵

11、金属类的交易投资平台； 2）提供丰富的交易品种； 3）提供高速的数据刷新、专业的分析功能； 4）提供丰富的咨询功能； 5）提供个性化的辅助功能； 6）提供全方位的安全保证。 65，工银e投资客户端的目标客户是？ 账户投资类交易客户，包括上海和深圳证券交易所的我行客户。66，工银e投资客户端的营销策略有？ 1）传统的营销方式，投放广告； 2）移动互联网式的营销，微博、微信； 3）针对目标客户采取精准营销，在交易区域投放广告；针对不同的客户群，采取有差别的短信营销； 4）通过交易抽奖等方式，吸引客户使用。67，直销银行的业务功能有哪些？ 1）面向行外客户（未在工行开个人借记账户的他行客户）提供的开

12、放式互联网银行服务平台； 2）为客户提供简便易用的交易操作平台； 3）为客户提供有吸引力的产品，包括存款产品、货币基金、精选的理财保险产品，提供在市场上有竞争力的账户黄金、白银和原油等产品。68，直销银行的目标客户是？ 1）各类使用互联网渠道的客户； 2）习惯网上理财和投资的客户； 3）海外客户 69，我行即时通信平台的功能有哪些？ 1）我行为客户和客户经理提供的移动交流工具，也是为客户提供获取我行信息的通道，标志着我行客户营销与服务进入了移动社交化； 2）客户经理与客户之间可以组成社交圈；客户可通过该平台获得95588的在线客户服务；总分行的业务部门可通过公众号向即时平台客户提供各种服务；

13、3）在交流上提供文字、声音、图像及视频服务； 4）可以通过该平台提供产品推荐。70，即时通信平台的营销策略是？ 1）鼓励客户使用，组织客户经理向其管理的客户推荐、安装和使用即时通信平台；鼓励客户发挥创造性，结成伙伴，促进客户群的繁荣发展，提升客户交流的活跃度； 2）各分行探索并利用即时通信平台中的社交化通道，有针对性地向客户发出营销服务信息；利用该平台，了解客户需求，增进互动与交流，增加客户粘性。71，我行融e购商城的“三名”是？ 名店、名商、名品 72，我行融e购商城的“三优”是？ 为客户提供“信誉优、价格优、服务优”的三优品质保证。 73，我行融e购商城的目标客户是？ 1）商户端:具有电商

14、经验的商户，资质良好、行业排名领先、服务能力较强的经销商； 2）客户端:个人网上银行客户。 74，我行账户外汇目前已经推出的交易币种有？欧元、英镑、瑞士法郎、澳元、加元和日元 75，账户贵金属适合的客户有哪些？ 有一定交易经验和较强的风险承受能力，对贵金属市场有一定认识，希望通过把握市场走势赚取价差的交易需求型客户；有一定投资经验和风险承受能力，有通过长期持有贵金属对资产进行多元化配置、实现资产保值增值的资产配置型客户。76，账户原油目标客户？ 境内外具有完全民事行为能力、对原油市场有一定认识且具备相应风险承受能力的个人客户。 77，账户外汇目标客户？ 境内外具有完全民事行为能力、对外汇市场有

15、一定认识且具备相应风险承受能力的个人客户。 78，账户贵金属的交易方式有哪些？ 账户贵金属的交易方式有即时交易和委托交易两种。其中委托交易包括获利委托、止损委托和双向委托三种。 79，账户贵金属交易的挂单时间最长达多少小时？ 80，账户原油的投产时间是？ 2023年3月 81，账户原油交易面临的风险有哪些？ 包括政策风险、市场风险、流动性风险、操作风险在内的各种风险。受国际上各种政治、经济因素及突发事件的影响，国际市场原油价格实时波动，客户应充分认识到此项业务可能涉及的风险，并自行承担价格涨跌波动引起的投资交易风险。82，个人账户贵金属交易面临的风险有哪些？ 包括政策风险、价格风险、利率风险、

16、通讯系统安全、网络系统安全在内的各种风险。受国际上各种政治、经济因素及各种突发事件的影响，价格可能发生剧烈波动。您应充分认识到此项业务所蕴涵的风险，基于自身的独立判断进行投资决策。83，个人客户网银小额购汇的年累计购汇额度是()。5万美元 84，在我行融e购商城购买机票后，如接收到以“航班取消”等情况为由，要求拨打指定“客户电话”的短信，应该如何处理？ 1）请客户不要相信，更不要按照其提示进行汇款等操作，防止上当受骗。2）请客户及时致电融e购机票客服热线：4006-023-16或联系航空公司咨询确认。85，未设置融e购商城密码，但是已经使用网银登录，若网银登录密码忘记，是否能够通过商城页面找回

17、密码？ 不可以 86，登录进入融e购商城账户后，多久不操作会超时退出？ 是30分钟。 87，目前融e购商城账户是否支持客户使用港澳台及海外的手机号注册？暂不支持 88，自助注册网银用户是否也可以通过融e购商城使用综合积分进行支付？ 可以 89，融e购商城的支付方式有哪些？至少说出五种 积分支付、电子券支付、网银支付、逸贷/分期、工银e支付、闪购、跨行支付 90，目前在融e购商城使用工银e支付进行支付的订单是否能申请办理逸贷？ 不能 91，客户在融e购商城消费当时未申办逸贷，还可在消费后几天内登录工行网上银行或手机银行申请办理？ 三天 92，柜员办理业务时必须坚持的“三核对”原则是指 1）核对客

18、户出示的证件、银行卡或活期存折与申请表上填写的内容是否相符 2）通过系统核验客户密码是否正确 3）核对申请表上的填写内容与系统显示的客户信息是否相符 93，申请网上银行贵宾室业务的企业客户应符合哪些条件之一？ 1）日均存款余额1亿元以上 2）网上银行当年月均交易额5000万元以上 3）具备一定发展潜力，并经城市行特别批准 94，应通过电子银行业务重大事项报告表报告的事项有哪些？ 服务中断、业务差错、风险事件 95，个人客户在营业网点注册开通电子银行业务后，即对客户产生法律约束力的资料有哪些？ 中国工商银行电子银行个人客户服务协议 中国工商银行电子银行章程 中国工商银行电子银行个人客户注册申请表

19、 96，客户到营业网点办理增加网上银行注册卡业务，应向我行提交的资料有哪些？ 1）中国工商银行电子银行个人客户变更（注销）事项申请表 2）客户本人有效身份证件 3）任意一张本人柜面注册卡 4）需要增加的注册卡或存折 97，企业客户使用网上银行企业财务室进行日常经营活动的资金支付及其工资、奖金的支付，其付款账户应当为什么账户？ 基本存款账户 98，电子商务业务中提供电子商务平台并与我行签订电子商务合作协议的企业称为（） 特约单位 99，制度规定，企业客户申请注册网上银行，开户网点应向客户推荐使用授权权限证书对大额支付指令进行授权控制，并建议客户基本权限证书的额度不超过（）万元。 10万元 100

20、，电子商务业务中，如因特约单位的原因连续多长时间以上未及时缴纳交易手续费的，开户网点可解除与该特约单位的合作关系，并依法追索欠款。 6个月 101，个人网上银行业务不受交易限额控制的是什么类交易？ 投资理财类 102，“金融家，环保有我”活动的入口有哪些？ 1）扫二维码，添加微信公众服务号icbchbyw，参加活动 2）登陆手机银行客户端，在移动生活栏目中点击环保有我，参加活动 3）手机浏览器登录,参加活动 103，“人脉挖宝”活动的参与客户必须使用我行的什么产品？并支付多少钱用于验证？ 工银e支付、0.01元 104，“金融家，环保有我”中半价抢活动仅限我行（）客户参加？ 手机银行 105，

21、“金融家，环保有我”中半价抢活动客户必须使用（）完成订单支付？ 工银e支付 二、1、截止14年3季度末，工商银行大约拥有多少万户网上银行客户和手机银行客户？ 18000万户网上银行客户、13000万户手机银行客户 2、目前工商银行电子银行对传统柜面业务的替代率是多少？相当于多少物理网点及柜员办理的业务量？ 82%、3万物理网点、30万柜员 3、早期的互联网金融产生于何时何地？ 上世纪九十年代中叶、美国 4、今天的互联网金融对商业银行的经营模式甚至中介功能产生全面的冲击和挑战，请问这些冲击和挑战表现在那些方面？ 对支付业务的挑战；对融资业务的挑战；对存款业务的挑战；对信息资源和挑战 5、请问目前

22、的互联网金融对传统商业银行带来的最直接最现实的冲击是什么业务？ 存款业务 6、当前全行互联网金融建设的重点任务是什么？ 建设三大平台和三大产品线，构建线上线下交互联动的服务体系和深层多维的大数据应用机制 7、今年年底前工商银行将完成投产那三大平台建设？ 电商平台、直销银行平台、即时通信平台 8、什么叫直销银行？总行要求年内全行直销银行客户发展目标是多少？ 指不依托实体网点和物理网点，主要通过网络、手机、电话等远程渠道为客户提供银行产品和服务。年内目标200万户 9、我行目前正加快三大产品线建设。请问“三大产品线”具体指那些？ 支付产品线、融资产品线、投资理财产品线 10、请列举2种我行支付产品

23、线所包涵的产品。 工银e支付、线上POS11、我行电商平台的具体名称是什么？总行要求年内注册用户达到多少？ 融e购商城、年内用户达到1000万户 12、我行发展电商平台入驻商户的定位标准是什么？ 名商、名品、名店 13、工行融e购电商平台可支持多种支付方式，请说出其中3种。 分期付款支付、逸贷支付、工银e支付、他行支付 14、工行融e购电商平台可支持多种营销活动，请说出其中3种。 电子券、钞杀、限时抢购、团购、集团购 15、我行电商平台可为入驻商户提供六大管理工具，请说出其中3种。 商铺装修、商品发布与管理、订单管理、客户服务、促销活动、经营分析 16、请说出3种通过工银e投资客户交易终端能够

24、完成的交易产品。 账户贵金属、账户原油、积存金 17、去年以来总行推动融入互联网金融创新先后共推出8种产品，请说出其中4种。 工银e支付、线上POS、通用缴费平台、逸贷、工银e投资交易终端、账户交易类投资、融e购、B2B大宗商品交易模式 18、请说出总行要求14年末工银e支付和工银e投资客户交易终端应达到的客户目标数量分别是多。 工银e支付客户突破4000万，力争5000万户；工银e投资客户交易终端突破10万户 19、请说出总行要求年内全行融e购交易额和入驻商户分别是多少？ 300亿元、2500户 20、根据互联网金融的特点，应从那些方面加快推广模式的创新工作？ 创新营销推广模式，开展“社交式

25、”营销；全面整合营销资源，开展“联动式”营销；找准目标客户，开展“精准式”营销 21、如何根据互联网金融的特点开展“社交式”营销？ 积极运用新媒体开展营销宣传；抓紧构建社交化的客户维护新模式；广泛开展具有吸引力的营销活动 22、上级行对做好互联网金融服务营销工作相关要求有那些？ 提高认识做好重点产品营销；及时分解布置，明确职责分工；营造声势，扩大营销活动影响力；加强业务培训，为营销推广工作提供有力支撑 23、我行开展互联网金融服务百日营销竞赛活动有何意义和必要？ 有利于扩大业务发展空间；有利于形成新型经营模式；有利于扩大合作实现共赢；有利于积累营销经验 24、信阳分行对开展互联网金融服务百日营

26、销竞赛活动提出了那些要求？ 提高认识，精心组织；及时分解任务，明确责任分工；做好培训体验；营销方式多样化；加强宣传引导 25、发展移动银行有何战略意义？ 发展移动银行是适应市场发展趋势的战略选择；发展移动银行是服务全行战略转型的重要实践；发展移动银行是保持市场优势的必行之路 26、信阳分行互联网金融服务百日营销竞赛活动所确定的手机银行和工银e支付客户发展目标分别是多少？ 手机银行1.8万户、工银e支付11.04万户 三、1、我行B2B在线支付业务根据支付账户不同，分为（普通B2B在线支付）、（商务卡B2B支付）和（电子银行承兑汇B2B支付）。 2、B2B在线支付是指通过我行与特约单位合作，为在

27、线交易的企业（卖方）与企业（买方）提供（资金结算服务）的业务。 3、我行在线支付产品的特点和优势有哪几种：（1.功能全面；2.实时高效；3.安全可靠；4.支持多种付款方式；5.支持多种业务模式。 4、业务集中处理模式的企业网银注册流程分别有哪5道风险防控防线（1、注册受理网点； 2、业务处理中心； 3、二级分行电子银行部； 4、远程授权中心; 5、95588中心) 5、电子银行网上贷款业务分别包括哪几种（1、网上委托、2、循环贷款、3、网上还贷业务、4、网上供应链融资业务） 6、客户办理企业网上银行开立业务，开户网点应向客户推荐使用授权权限证书对大额支付指令进行授权控制，并建议客户基本权限证书

28、的额度不超过多少万元。（10万元） 7、通用缴费分为哪两种模式？（自主缴费）（账单缴费） 8、通用缴费业务客户与我行需签订什么协议？中国工商银行通用缴费业务服务协议 9、网上投资理财业务包括哪几种？（1、网上通知存款、2、网上定期存款、3、网上基金/国债业务、4、网上理财业务、5、网上贵金属业务等投资理财业务) 10、客户开通网上理财业务必须通过哪个系统签订相关理财协议？（法人客户营销系统） 11、我行逸贷产品业务功能有哪些？ 答：个人“逸贷”是指在个人客户综合授信项下，当借记卡（或存折）、信用卡持有人在特定渠道、消费时或消费后，由系统根据客户申请自动审批发放并用于该笔消费用途的无担保人民币贷

29、款或分期付款业务。特定渠道消费指在符合我行规定条件的特约商户进行线下POS或线上B2C消费。 12、我行逸贷产品目标客户是哪些？（我行优质代发工资客户） 13、我行网贷通的业务功能有哪些？ 答：是我行与企业客户一次性签订循环贷款借款合同，在合同规定的有效期内，客户通过网上银行以自助为主进行的循环借款合同项下提款和还款的贷款业务。 14、我行网贷通的目标客户有哪些？答：具备合格抵质押物的广大中小企业。 15、我行网贷通的营销策略是：1）通过抵押登记机构查询；2）产业集聚区；3）专业市场。 16、企业网上银行业务功能分为哪两种？（基本功能）（特定功能） 17、企业网上银行的基本功能包括哪几种功能？

30、（账户管理）、（网上汇款）、（在线支付等功能） 18、企业网上银行的特定功能包括哪几种？（贵宾室）、（网上支付结算代理）、（网上收款）、（网上信用证）、（网上票据和账户高级管理等业务功能） 19、什么叫银企互联？ 答：指工行系统和企业的财务系统相联接，企业直接通过财务系统办理账户管理、转账支付等银行服务，并可根据需要自行在其财务系统中定制更多个性化功能的网上银行业务，是目前工行提供给高端客户的电子银行产品。 20、银企互联为客户提供了那些服务功能？ 答：银企互联向客户提供了综合付款、综合收款、定期自动资金归集下拨、通过企业ERP提交的不定期资金归集下拨、账户余额保留、电子对账信息服务、电子工资

31、单。 21、银企互联的适用哪些客户？ 答：适合于所有的企业网上银行客户，特别是希望实现资金集中管理，对企业财务信息与银行账户信息的实时一致性要求较高，注重财务工作效率，且具有ERP系统或财务软件系统的大型集团企业（部队、公共事业企业、大型集团公司、财务公司、结算中心）。 22、请指出银企互联的特色优势？ 答：1.银企指令和数据联动，处理实时高效。2.全面的账户信息服务。3.个性化的定制功能。4.强大的系统兼容性。 23、企业网上银行的适用对象？ 答：在工行开立账户、信誉良好的企业客户，包括企业、行政事业单位、社会团体等均可开通企业网上银行。 24、请问市行党委要求今年我行企业网上银行新增客户数

32、是多少？ 答：1000户 25、请问企业手机银行（WAP）授权业务是我行为企业网上银行证书版客户提供实现部分什么功能的服务？（网上银行授权权限证书功能） 26、我行企业网上银行贵宾室业务向贵宾客户提供哪几项特色服务功能？（余额提醒、预约服务、自动收款、企业财务室等） 27、网上银行贵宾室业务开通条件是什么？ 答： 1、日均存款余额1亿元以上； 2、网上银行当年月均交易额5000万元以上； 3、信贷评级达到AA级； 4、具备一定发展潜力，并经城市行特别批准。 28、企业财务室是指我行通过网上银行为企业客户提供的什么业务？（向个人或单位划转工资、劳务费、保险费用等） 29、财政预算单位申请开通公务

33、卡业务功能，客户因填制什么表格？中国工商银行公务卡信息维护表 30、企业网上银行（证书版）客户分为哪两种客户？（一般客户和集团客户） 31、企业网上银行开通“非基本户代发工资”业务时，需提供本单位在他行开立基本户的什么证明？（开户许可证及复印件） 32、企业网上银行客户开通网上纳税业务时，需提供哪些证明？ 答：1.“税务登记证（副本）”原件及其复印件 2.“电子缴库专用缴款书”原件及其复印件。 3.“税务登记证（副本）”、“电子缴库专用缴款书”上的纳税人姓名与申请表上客户姓名不一致的，还应提供纳税人委托该客户缴税的委托书，委托书上应有委托人公章及法定代表人（或授权代理人）签字或盖章。 33、企

34、业开立网上银行业务时，开户网点应在收到客户注册申请后的几个工作日内完成？（2个） 34、企业确实申请注册网上银行，网点核实人员在哪种书面上注明核实情况？（企业网上银行业务尽职调查书） 35、企业网上银行客户领取证书时，应出具什么材料？ 1.中国工商银行企业客户证书领取单。2客户经办人员身份证明文件 36、企业网上银行客户证书更换、补发，需填制什么表格？中国工商银行电子银行企业客户变更（注销）事项申请表 37、企业注册网上银行时，经查询风险分类为1类，请问可以办理吗？不可以 38、企业网上银行经办人身份证复印件，是否需要联网核查？需要 39、对于客户申请设置的证书基本权限或授权权限超过多少万元（

35、不含）的，开户网点应结合企业的注册资本、企业的日常结算规模进行审核。审核通过后，开户应另行填写企业网上银行业务审批表？500万元 40、对于开立企业网上银行的二类客户，应为客户设置公转私交易限额并关闭其付款业务的什么功能？“批量支付”功能 四、1、营业网点负责人每周对电子银行物品登记簿上的已制未发证书（余额数）与（证书实物）进行核对。核对无误的，核对人员在登记簿上签章；核对不一致的，立即清查，直至完全一致。 2、电子银行业务的主要风险是（操作风险）和（声誉风险）。其中操作风险主要体现在（内部欺诈、外部欺诈、法律风险、内部违规、IT风险）。营业网点主要面临的是（内外部欺诈风险、内部违规风险）。

36、3、电子银行外部欺诈主要表现在哪些环节？（注册环节、交易环节、内外勾结）。 4、对于反洗钱二类客户，应为客户设置公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能，公转私限额应结合客户实际需要设置。一般情况下月累计公转私支付限额不超过（100）万元，三类客户应为客户设置公转私交易限额，一般情况下月累计公转私支付限额不超过（500）万元。 5、企业网银集中处理模式业务流程按处理主体不同，主要包括(开户网点受理审核、开户网点录入扫描、业务处理中心录入、二级分行审批、证书发放、证书解冻、凭证资料管理）等7个环节。 6、企业开立结算户（三个工作日）方可开立企业网银业务。 7、企业经办人领取电子银行客户证

37、书时，网点应（审查第一客户证书业务申请表加盖印鉴是否与预留印鉴一致；第二对客户领取人身份进行核查；第三现场审核人员审核资料；第四目视合法授权人在证书领取单上签字；第五双人将证书移交给客户合法领取人；第六审核是否发放证书时间满足新开户时间满三个工作日的要求）。 8、企业手机银行授权支付业务注册业务流程主要风险环节有：（开户网点受理审核、业务代理网点内部管理系统操作、凭证资料管理三个环节）。 9、企业手机银行客户提交申请表及其配套的文件资料，网点应审核（1、规定的证明文件，2、客户预留印鉴的一致性和其经办人是否得到企业合法授权，仔细核对经办人身份证上的照片与客户本人是否相符，并对客户身份进行核查）

38、。 21、企业客户申请网上银行注册时，开户网点经办员应细致审核客户提交的全部身份证明文件的原件和复印件，而不能仅审核客户提交的企业身份证明文件复印件或经办人身份证件复印件。网点柜员审核后应加盖（“与原件核对一致”）签章，并由核对人和复核人签章。 22、柜面办理个人网银证书版业务主要有：（受理审核、录入信息及远程授权、客户签字确认和凭证资料管理等四个）风险环节。 12、个人网银发放介质及客户确认环节存在哪些风险？（第一证书未发放给客户本人，第二客户未签字或签字有误）。 13、柜员须按照（本人办、交本人、本人签）的原则办理个人网上银行业务。 14、个人手机银行业务风险主要集中在（客户真实性）和（认

39、证工具的发放）。 15、个人手机银行业务风险管理除了做好客户身份识别和认证发放工作，网点还需重视哪几方面？（一是注意客户提出的联系方式，尤其是手机号码的变更业务。手机号码已从联系方式转变为认证方式，随意变更手机号码可能导致交易认证信息被错误转发至不法分子控制的手机端；二是提示客户申请高级别认证工具，例如通用U盾等；三是提示客户需要防范各种欺诈信息，谨防访问非法网站导致的信息泄露甚至自己损失）。 16、开通工银e支付可通过（自助开通)及（柜面渠道）办理。 17、对于反洗钱二类客户，应该为客户设置公转私限额并关闭其付款业务的（批量支付）功能。 18、当前电子银行外部欺诈的主要特点是什么？（一是电子

40、银行注册、注销环节外部欺诈风险较为突出；二是客户交易环节外部欺诈风险仍比较严峻；三是电子银行渠道被利用于不法人员的洗钱活动占全部洗钱交易的比重仍较大；四是民间借贷、集资行为的风险向银行蔓延）。 19、开户网点注册申请资料受理审核的业务经办，不得兼任企业网上银行操作员，实现（受理审核人员）与（业务录入操作人员）岗位分离。 20、对潜在风险较大的企业申请注册企业网上银行，如投资类企业、咨询类企业、典当以及无固定营业场所商行等，除满足电子银行业务操作规程中规定的注册条款外，还应同时具备以下条件：（1是在开户网点开立结算账户的时间达到一个月（含）以上；2是通过开户网点柜面办理付款业务3笔（含）以上且3

41、笔业务不能同一天办理）。 21、营业执照注册在异地的企业（含异地事业单位）原则上不允许在开户网点注册企业网上银行业务，如确有需要，开户网点须严格审核企业客户身份证明资料，并提交客户注册企业网银的申请，逐级报（二级分行主管电子银行业务的行长）审批，审批同意后方可办理客户网银注册业务。 22、对于手机银行客户申领通用U盾的，应首先请客户确认所持手机型号是否支持通用U盾，通用U盾适用的手机型号在我行门户网站（“重要公告业务须知”）栏目发布。如客户手机型号不支持通用U盾，应引导客户申领其他安全认证介质。 23、业务经办人员确认已将U盾发放给客户本人且客户本人签收后，在申请表上签章。现场管理人员（或其他

42、柜员）监督U盾发放给客户本人且客户本人签收后，在申请表上签章。 24、客户提供身份证办理业务的，业务经办人员应仔细核对身份证上的照片与客户本人是否相符，审核身份证是否在（有效）期内，并对客户身份进行核查。 25、客户端个人手机银行认证介质是口令卡时，单笔最高限额为（1000）元，日累计最高限额（5000）元；认证介质是工银密码器时，单笔最高限额为（50万）元，日累计最高限额（100万）元； 26、通过个人手机银行办理工行汇款、跨行汇款时，收款人户名一栏最多可以输入（10）个汉字。 27、目前，个人手机银行暂不支持添加（定期一本通）账户。 28、自助添加个人手机银行的注册账户，是否需要进行身份认

43、证？（需要进行身份认证）。 29、通过个人手机银行进行注册账户转账业务时，是否受认证介质的交易金额控制？（不受认证介质的交易金额控制，资金转出账户须为柜面注册账户）。 30、客户能否萍本地灵通卡在异地工行网点注册个人手机银行？（不可以。客户首次在网点注册手机银行时需要在账户开户当地的营业网点办理）。 31、使用一个手机号码，是否能注册多个个人手机银行？（一个手机号码只能注册一个个人手机银行，但个人手机银行下同一客户可以注册多个账户）。 32、客户是否可以在异地工行网点注销个人手机银行？（可以）。 33、客户是否可以通过网上银行注销个人手机银行？（不可以）。 34、客户可通过哪四种方式自助注册个

44、人手机银行？（一是网站渠道，二是手机门户，三是个人网上银行渠道，四是客户端个人手机银行渠道）。 35、柜面注册个人手机银行时，客户可选择申领（口令卡）或（工银电子密码器）中任一种作为安全认证介质，两者不可同时使用。 36、柜面注册个人手机银行时，客户必须开通（对外转账权限）才能办理对外转账业务，必须开通（在线缴费权限）才能办理在线缴费业务，必须开通（电子商务权限）才能办理在线支付业务。 37、使用个人手机银行需要注意哪些事项？（一是登录正确网址；二是正确下载个人手机银行客户端软件；三是保护好个人的卡号、密码和手机；四是保护好电子银行口令卡。） 38、对于洗钱行为，银行应该如何应对呢？ 事前：严格电子银行客户注册环节的身份识别 *个人注册：本人办、交本人、本人签 *单位注册：双人验印、客户核实 *留存客户身份证复印件或影印件 *注册交易与反洗钱客户风险分类系统对接 事中：充分利用企业网银公转私限额额度控制工具 *设置公转私支付限额 *异常公转私交易监控 事后：及时做好大额和可