银河银富货币市场基金招募说明书(更新).pdf

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1、 银河银富货币市场基金招募说明书（更新）银河银富货币市场基金招募说明书（更新）银河银富货币市场基金招募说明书（更新）重要提示 银河银富货币市场基金经中国证监会证监基金字2004177号文批准发起设立，本基金的基金合同于2004年12月20日正式生效。银河银富货币市场基金经中国证监会证监基金字2004177号文批准发起设立，本基金的基金合同于2004年12月20日正式生效。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资有风险，投资人申购基金时应认真

2、阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本招募说明书已经本基金基金托管人交通银行复核。本招募说明书所载内容截止日为 2005 年 12 月 20 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2005 年 12 月31 日(财务数据未经审计)。原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资

3、于本基金没有风险。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本招募说明书已经本基金基金托管人交通银行复核。本招募说明书所载内容截止日为 2005 年 12 月 20 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2005 年 12 月31 日(财务数据未经审计)。原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。银河银富货币市场基金招募说明书（更新）1 目目 录录 重要提示.0 一.绪言.2 二.释义.2 三.基金管理人.6 四.基

4、金托管人.14 五.相关服务机构.18 六.基金份额的申购与赎回.23 七.基金的投资.32 八.基金的业绩.38 九.基金的财产.39 十.基金资产的估值.40 十一.基金的收益分配.43 十二.基金的费用与税收.44 十三.基金的会计与审计.46 十四.基金的信息披露.47 十五.风险揭示.50 十六.基金的终止与清算.52 十七.基金合同的内容摘要.53 十八.基金托管协议的内容摘要.66 十九.基金份额持有人的服务.71 二十.其他应披露事项.72 二十一.招募说明书的存放及查阅方式.73 二十二.备查文件.73 银河银富货币市场基金招募说明书（更新）2 一.绪言 本招募说明书根据本基

5、金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照基金法、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由银河基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中

6、载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书阐述了银河银富货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。二.释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称代表如下含义：基金或本基金：指银河银富货币市场基金；基金合同或本基金合同：指银河银富货币市场基金基金合同及基金合同签字方对其的合法修订；招募说明书：指银河银富货币市场基金招募说明书；更新后招募说明书：指银河银富货币市场基金更新后招募说明书，是本基金合同生效后对招募说明书定期更新的文件；银河银富货币市场基金招募说明书（更新）3 证券法：指19

7、98年12月29日经第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过并颁布实施的中华人民共和国证券法及颁布机关对其的修订；证券投资基金法：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过并颁布实施的中华人民共和国证券投资基金法；信息披露管理办法 指2004年6月8日由中国证监会发布并于2004年7月1日实施的证券投资基金信息披露管理办法；基金运作管理办法 指2004年6月29日由中国证监会发布并于2004年7月1日实施的证券投资基金运作管理办法；基金销售管理办法 指2004年6月25日由中国证监会发布并于2004年7月1日实施的证券投资基金销售管理办法；暂行办法 指200

8、4年8月16日由中国证监会、中国人民银行发布并实施的货币市场基金管理暂行规定 通知 指2005年3月25日中国证监会发布并于2005年4月1日起施行的关于货币市场基金投资等相关问题的通知 特别规定 指2005年3月25日中国证监会发布并于2005年4月1日起施行的货币市场基金信息披露特别规定 中国证监会或证监会：指中国证券监督管理委员会；基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；基金管理人：指银河基金管理有限公司；基金托管人：指交通银行；基金份额持有人：指依照基金合同、招募说明书或更新后招募说明书取得和持有本基金份额的基金投资者；

9、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额银河银富货币市场基金招募说明书（更新）4 的注册登记、清算及交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；注册登记机构：指办理基金注册登记业务的机构；基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的，用以记录各自持有的基金份额余额及其变动情况的账户；直销机构：指银河基金管理有限公司；代销机构：指符合中国证监会和中国银监会有关规定，并与基金管理人签订了销售代理协议，代为办理销售服务业务的机构；销售机构：指直销机构和代销机构；个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人；机

10、构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；合格境外机构投资者：指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的开放式证券投资基金的中国境外的机构投资者；基金投资者或投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者；元：指人民币元；募集期：指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日的时间，最长不超过3个月；存续期：指基金合同生效之日至终止之间的不定期期限；基金合同生效日：指基金达到法律规定及基金合同规定的条件下，基金管理人聘请法定机构验资并办理完

11、毕基金合同备案手续后，基金合同生效的日期；基金终止日：指基金合同规定的基金终止事由出现后，按照基金银河银富货币市场基金招募说明书（更新）5 合同规定的程序并经中国证监会批准终止基金的日期；工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；开放日：指销售机构为投资者办理申购、赎回等业务的工作日；T日：指销售机构受理投资者业务申请的工作日；T+N日：指自T日起第N个工作日（不包含T日）；认购：指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为；申购：指在本基金存续期间，投资者申请购买本基金份额的行为；赎回：指基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人购回基金份额的行为；巨额赎回：单个开放日

12、针对基金的净赎回申请超过上一日该基金总份额的10时，为该基金的巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金份额的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请，再扣除当日发生的该基金份额申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额；基金转换：指在基金存续期间，基金份额持有人向基金管理人提出申请，将其持有的基金份额转换为该基金管理人管理的另一只基金的基金份额；基金份额：指向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证；基金收益：基金投资所得债券利息、票据利息、买卖证券差价、银行存款利息以及其它收入；基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存

13、款本息及从事的其银河银富货币市场基金招募说明书（更新）6 他投资等形成的价值总和；基金资产净值：基金资产总值减去其总负债后的价值；基金资产估值：指计算、评估基金资产与负债的价值，用以确定基金资产净值和收益的过程；指定媒体：指中国证监会指定的向社会公众进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体；不可抗力：指任何无法预见、不能避免、无法克服的事件或因素，包括但不限于：相关法律、法规或规章的变更；国际、国内金融市场风险事故的发生；自然或人为破坏造成的交易系统或交易场所无法正常工作；战争或动乱等。三.基金管理人（一）基金管理人概况 1.名称：银河基金管理有限公司 2.住所：上海市虹口区东大名路 908

14、号 3.设立日期：2002 年 6 月 14 日 4.法定代表人：刘澎湃 5.办公地址：上海市虹口区东大名路 908 号金岸大厦三楼 6.电话：021-65956688 7.联系人：徐传球 8.注册资本：1 亿元人民币 9.股权结构：持股单位 出资额(万元)占总股本比例 中国银河证券有限责任公司 5,000 50%中国石油天然气集团公司 1,250 12.5%上海市城市建设投资开发总公司 1,250 12.5%首都机场集团公司 1,250 12.5%银河银富货币市场基金招募说明书（更新）7 湖南广播电视产业中心 1,250 12.5%合 计 10,000 100%（二）主要人员情况 1、基金管

15、理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 董事长刘澎湃先生，中共党员，大学本科学历。历任中国人民银行总行副司长，珠海市人民政府副市长，中国保险监督管理委员会办公室主要负责人等职。2000 年至今任中国银河证券有限责任公司副总裁。董事李庆毅先生，中共党员，经济学硕士，高级会计师。历任中国石化锦西炼化总厂财务处处长、体改办主任，中国石油天然气集团公司锦西石化公司副总经理兼总会计师等职。现任中国石油天然气集团公司资本运营部主任。董事李培英先生，中共党员，大专学历。历任民航北京管理局处长，首都国际机场副总经理兼党委副书记等职。现任首都机场集团公司总裁，北京首都国际机场股份有限公司董事长兼党委书记。董事高

16、国富先生，中共党员，管理工程博士。历任上海团市委副书记、上海外高桥保税区开发（控股）公司总经理，上海万国证券公司代总裁，上海久事公司副总经理、总经理等职。现任上海市城市建设投资开发总公司总经理、党委副书记。董事朱洪先生，中共党员，大学本科学历。历任中国工商银行安徽省巢湖市分行行长，中国工商银行安徽省信托投资公司总经理，中国华融信托投资公司上海证券分部总经理、中国银河证券有限责任公司上海总部总经理等职。现任亚洲证券有限责任公司总裁。董事、总经理谭庆中先生，中共党员，大学本科学历，经济师。先后担任中国工商银行中山分行工业信贷科主办科员、副科长，广东省工商银行信托投资公司中山分公司副总经理、总经理，

17、中国华融信托投资公司中山营业部总经理，中国华融信托投资公司广东证券分部总经理，中国银河证券有限责任公司中山营业部总经理，中国银河证券有限责任公司资产管理总部副总经理。独立董事孙树义先生，中共党员，大学本科学历。历任电子工业部处长，国家体改委副司长、司长，中央财经领导小组办公室副主任，国家人事部副部长、银河银富货币市场基金招募说明书（更新）8 党组成员，中央企业工委副书记等职。独立董事傅丰祥先生，高级工程师、教授。历任机械工业部副局长，国家体改委司长、委员，中国证监会副主席等职。1991 年至今兼任中国证券研究设计中心总干事、中国证券培训中心理事长、亚洲证券研究院理事、华东师大客座教授、北京大学

18、光华管理学院教授。独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。独立董事谢朝华先生，法学博士。曾先后在中国国际贸易促进委员会、中国国际经济贸易仲裁委员会、中国北方工业集团总公司、欧盟对外关系委员会、欧盟对外发展委员会、法国及比利时律师事务所专职从事法律工作。1994 年至今任北京谢朝华律师事务所主任。独立董事秦荣生先生，经济学博士，教授，中国注册会计师。长期从事会计审计及证券市场研究工作。现任国家会计学院副院长，兼任中国注册会计师独立审计准则

19、中方专家组成员、财政部财经教材编审委员会委员、中国注册会计师专门化教材编审委员会委员、中国审计学会常务理事等职。董事会秘书周长青先生，中共党员，经济学硕士。历任中国人民银行银行司主任科员，中信实业银行支行负责人，中国民族信托投资公司理财部副总经理，银河基金管理有限公司督察员等职。监事长刘昼先生，先后任职于湖南省木材公司、湖南省广播电视厅、湖南省广电总公司及湖南省汇林投资有限公司。2000 年 4 月至今，担任深圳市达晨创业投资有限公司董事长。监事王长慧先生,1969 年生，本科学历、经济师。先后担任中国农业银行信托公司证券营业部部门负责人、副总经理，中国长城信托投资公司证券营业部副总经理、清算

20、中心副总经理。2000 年至今任中国银河证券有限责任公司清算中心副经理。监事黄著文先生，1966 年生，民主建国会会员，管理学硕士，中国注册会计师。先后任职于中国通广电子公司、海南新大洲摩托车股份有限公司、中国华融信托投资公司、中国银河证券有限责任公司，现为本公司员工。公司副总经理熊科金先生，中共党员，经济学硕士。历任中国银行江西信托银河银富货币市场基金招募说明书（更新）9 投资公司证券业务部负责人，中国东方信托投资公司南昌证券营业部总经理、公司证券业务总部负责人，华夏证券有限公司江西管理总部总经理等职。2000 年至本公司成立前，任中国银河证券有限责任公司基金部副总经理、银河基金管理有限公司

21、筹备组负责人。督察员屈艳萍女士，中共党员，本科学历，高级经济师。历任中国信达信托投资公司信贷部副总经理、计划财务部副总经理，中国银河证券有限责任公司北京双榆树营业部副总经理、总经理。2、基金经理小组 索峰，男，1968 年生，本科学历。11 年证券、期货行业从业经历，先后就职于润庆期货公司、申银万国证券、原君安证券和中国银河证券有限责任公司，期间主要从事国际商品期货交易，营业部债券自营业务和证券投资咨询工作。2004 年 6 月至今，负责货币市场基金的准备工作并担任银河银富货币市场基金基金经理。3、投资决策委员会成员 副总经理熊科金先生、基金管理部负责人李昇先生、研究部负责人王忠波先生、金融工

22、程部总监夏林先生、基金经理李立生先生、基金经理毛卫文女士、基金经理王彤京先生。（三）基金管理人的职责 基金管理人应严格依法履行下列职责：1、依法募集本基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；2、办理本基金备案手续；3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6、编制中期和年度基金报告；7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；银河银富货币市场基金招募说明书（更新）10 8、办理与基金财产管理业务活动

23、有关的信息披露事项；9、召集基金份额持有人大会；10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；12、中国证监会规定的其他职责。（四）基金管理人承诺 1.基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、理念、策略及限制等全权处理本基金的投资。2.基金管理人严格遵守证券法、证券投资基金法、信息披露管理办法、基金运作管理办法、基金销售管理办法、货币市场基金管理暂行规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止以下基金法禁止的行为发生：（1）承销证券；（2）向他人贷款或者提供担保；（3）从事

24、承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；（5）向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；（6）买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。法律法规或监管部门对上述限制另有规定时从其规定。3.基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行

25、为：（1）越权或违规经营；银河银富货币市场基金招募说明书（更新）11 （2）违反基金合同或托管协议；（3）故意损害基金份额持有人或其他基金合同当事人的合法权益；（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；（6）玩忽职守、滥用职权；（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、对仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；（9）在公开信息披露中故意含有虚假、误导、欺诈成分；（10）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。4.基金经理承诺（1）依照有关

26、法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益；（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。（五）基金管理人的内部控制制度 基金管理人的内部风险控制体系包括内控架构体系、管理制度体系和风险定位管理系统等。其中，内控架构体系分成员工自律、各部门内设风险经理的监督和检查、总经理领导下的监察部的监督和检查、董事会领导下的专门委员会及督察员办公室的监督和指导等四个层次；与此相适应，基金管理人建立了一个多层次的管理制度体系来加强和完善内部风

27、险控制，包括公司章程、内部控制指引、基本管理制度、部门管理暂行办法与业务手册等五个层次；风险定位管理系统则是在分析公司业务和流程中的风险点、评估风险的大小和等级、针对潜在风险点制定相应的控制措施等基础上形成的风险管理信息系统。基金管理人将根据国内外市场形势的变化，对内部风险控制体系进行及时的修整和完善。银河银富货币市场基金招募说明书（更新）12 基金管理人依据内部控制指引制定了监察稽核制度、财务管理制度、人力资源管理制度等基本制度和一系列部门规章制度、业务操作程序与风险控制措施，从而进一步防范风险，保护基金资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施。（1）监察稽核制度 基金管理人在董事会专门

28、设立了合规审查与风险控制委员会，并下设督察员办公室作为其常设机构，负责对公司的经营管理情况进行审查，指导公司监察部的日常工作。督察员可列席公司的任何会议，每月出具独立的监察稽核报告，分别报送中国证监会及合规审查与风险控制委员会。如发现有重大违规违法行为，督察员将立即向中国证监会、合规审查与风险控制委员会及公司董事长报告。（2）财务管理制度 基金管理人的公司财务管理与基金会计核算严格区分。公司财务管理主要通过严格执行国家有关会计政策、制度和准则，如实、准确地反映公司各项业务活动及成本开支情况。与此同时，基金管理人制定了基金会计工作操作流程和会计岗位工作手册，根据全面性、独立性、相互制约等原则针对

29、各个风险点建立起了严密的基金会计控制系统。（3）人力资源管理制度 人力资源管理制度是规范公司员工行为、激发员工的积极性和创造性、提高员工素质和工作效率、保护员工的正当权利、促进公司发展的制度基础。为此，基金管理人建立了一整套科学化、标准化的聘用、培训、考评、晋升及淘汰制度体系，提高员工业务与道德素质，努力塑造出业内一流的员工队伍。（4）投资控制制度 i.投资决策与执行相分离。投资决策委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例，基金经理小组在投资决策委员会确定的范围内，负责确定与实施投资策略、进行具体的证券选择、构建和调整投资组合并下达投资指令，中央交易室交易员负责交易执行；ii.投资决策权限控制

30、。基金经理小组对单只证券投资超过一定比例的，须提交书面报告，经投资总监或投资决策委员会（视投资比例而定）批准后才能执行；iii.警示性控制。中央交易室对有问题的交易指令进行预警，并在投银河银富货币市场基金招募说明书（更新）13 资组合中各类资产的投资比例将达到法规和公司规定的比例限制时进行预警。对投资比例的预警是通过交易系统设置各类资产投资比例的预警线，在达到接近限制比例前的某一数值时，系统自动预警，中央交易室及时向基金经理小组反馈预警情况；iv.禁止性控制。根据法律、法规和公司规定的禁止行为，制定证券投资限制表，包括受限制的证券和受限制的行为（如反向交易、对敲和单只证券投资的一定比例等）。基

31、金经理小组构建组合时不能突破这些限制，同时中央交易室对此进行监控，通过预先的设定，交易系统能对这些情况进行自动提示和限制；v.一致性控制。对基金经理小组下达的投资交易指令、交易员输入交易系统的交易指令和基金会计成交回报进行一致性复核，确保交易指令得到准确执行；vi.多重监控和反馈。中央交易室对投资行为进行一线监控（包括上述警示性控制和禁止性控制）。中央交易室本身同时受基金经理小组及监察稽核的双重监控：基金经理小组监控交易指令的正确执行；监察稽核部门监控有问题的交易。（5）会计控制制度 i.具有基金会计核算办法和会计核算业务的操作及控制规程，确保会计业务有章可循；ii.按照相互制约原则，建立了基

32、金会计业务的双人复核制度以及与托管行相关业务的相互核查监督制度；iii.为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制度；iv.制定了完善的档案保管和财务交接制度。（6）技术系统控制制度 为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善的制度。银河银富货币市场基金招募说明书（更新）14 四.基金托管人（一）基金托管人情况 1、本基金托管人为交通银行，基本情况如下：公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICA

33、TIONS LTD 法定代表人：蒋超良 注册地址：上海市仙霞路18号 邮政编码：200336 办公地址：上海市银城中路188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年3月30日 注册资本：390.7亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199825号 联系人：江永珍 电话：021-58408846 发展概况：交通银行是中国第一家全国性国有股份制商业银行，自1987年重新组建以来，交通银行各项业务和机构建设持续健康发展，目前在我国137个大中城市设有分支行，全行员工5万余人，截至2004年末，资产总额为11386亿元人民币，当年实现拨备前利润123亿元人民币。根据银行家杂志最新排

34、名，交通银行按资产总额排名世界1000家大银行中第89位。2005年6月23日，交通银行成功在香港主板市场上市，成为首家在境外上市的内地商业银行。1998年被欧洲货币评为中国最佳银行，1999年被环球金融评为中国最佳银行，2005年被金融亚洲评为中国最佳银行。交通银行总行设资产托管部，现有员工50余人。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，并具有经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。2、主要人员情况 张建国先生，交通银行行长，

35、经济学硕士，高级经济师。1997 年 6 月任中国工商银行天津市分行副行长、党委常委；1998 年 9 月任中国工商银行国际业银河银富货币市场基金招募说明书（更新）15 务部总经理；2001 年 9 月任交通银行副行长、党委委员；2004 年 5 月任交通银行行长、党委副书记、副董事长。李军先生，交通银行副行长，主管交通银行资产托管业务，经济学硕士，高级经济师。曾任交通银行武汉分行副总经理、武汉分行行长兼党组书记、交通银行总稽核、党委委员、董事。2000 年 11 月至今任交通银行副行长、党委委员、董事。谷娜莎女士，交通银行资产托管部副总经理，大学学历，经济师。曾任交通银行研究开发部主任科员、

36、交通银行信托部信托处主管、代理业务处副处长、交通银行证券投资基金托管部规划处副处长、内控巡查处处长；2001 年 1 月任交通银行证券投资基金托管部总经理助理，2002 年 5 月至今任交通银行资产托管部副总经理，目前暂主持交通银行资产托管部工作。3、基金托管业务经营情况 截止 2005 年 6 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 30 只，包括普惠基金、安顺基金、汉兴基金、裕华基金、兴科基金、安久基金、科汇基金、科讯基金、久富基金、华安创新基金、科瑞基金、国泰金鹰增长基金、华夏债券基金、湘财合丰系列基金（成长、周期、稳定）、鹏华普天系列基金（债券、收益）、海富通精选基金、博时现金收益证

37、券投资基金、易方达 50 指数证券投资基金、融通行业景气证券投资基金、鹏华中国 50 开放式证券投资基金、金鹰中小盘精选证券投资基金、富国天益价值证券投资基金、华安宝利证券投资基金、国联优质成长证券投资基金、银河银富货币市场证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、湘财风险预算混合型证券投资基金等基金，托管了 2 只 QFII 基金日兴中国人民币国债母基金、日兴 AM 中国人民币 A 股母基金，同时交通银行也是全国社会保障基金两家托管行之一。托管总规模近 900 亿元。（二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，保证证券投资基

38、金托管部业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的监控和管理，确保业务稳健运行，保护基金份额持有人的合法权益。银河银富货币市场基金招募说明书（更新）16 2、内部控制组织结构 内部风险控制委员会、稽核部是主管交通银行风险和内部控制的职能部门。此外，交通银行在资产托管部下设立了内控综合处，作为专门的内部风险控制管理处室，独立于其他处室，对总经理负责，客观、公正地对基金托管业务的合规、合法性进行控制和监督，以确保基金资产的完整和安全，保证基金托管业务的稳健运行。3、内部控制原则（1）全面性原则：通过各个部门自我监控和专门内控部门巡查监，内部控制

39、机制覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。（2）独立性原则：交通银行资产托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金分别设置帐户，独立核算，分帐管理。（3）制衡性原则：贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确保各部门和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。（4）有效性原则：在岗位、处室和内控部门三级内控管理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管

40、理的有效执行。（5）效益性原则：内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。4、内部控制制度及措施 根据证券投资基金法、中华人民共和国商业银行法等法律法规，基金托管人制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括交通银行证券投资基金托管业务管理暂行办法、交通银行资产托管部会计系统控制制度、交通银行资产托管部内部风险控制制度、交通银行资产托管部电脑系统管理制度、交通银行资产托管部基金信息披露制度、交通银行资产托管部保密工作制度、交通银行证券投资基金托管业务从业

41、人员守则、交通银行资产托管部业务资料管理制银河银富货币市场基金招募说明书（更新）17 度、交通银行资产托管部监察守则等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度化，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽核的动态管理过程来实施内部风险控制，为了保障内控管理的有效执行，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行内部控制评审。（三）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据证券投资基金法、证券投资基金运作管理办法和有关证券法规的规定，基金托管人对基金的投资对象、基金

42、资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。基金托管人发现基金管理人有违反证券投资基金法、证券投资基金运作管理办法等有关证券法规和基金合同的行为，应当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。基金托管人有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能及时纠正的，基金托管人须报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。（四）其他事项 最近一年内交通银行及

43、其负责基金托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。银河银富货币市场基金招募说明书（更新）18 五.相关服务机构（一）基金份额发售机构 1.直销机构 银河基金管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 908 号金岸大厦三楼 办公地址：上海市虹口区东大名路 908 号金岸大厦三楼 法定代表人：刘澎湃 电话：(021)65956688/351046666638、6658 传真：（021）65956615 联系人：刘晓彬、曹霞 客户服务热线：800-820-0860、021-

44、35104688 网站： 银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京西单民丰胡同31号中水大厦211室(邮编：100032)电话：010-88067037 传真：010-88067038 联系人：王谦 银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州解放中路306号中曦大厦四楼(邮编：510030)电话：(020)83176255 传真：(020)83176112 联系人：叶健敏 银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区花园街310号恒运大厦四层(邮编：150001)电话：(0451)53902200 传真：(0451)53633280 联系人：孙永林、王松昊 银河基金管理有限公司南京

45、分公司 地址：南京市洪武路396号6楼609-615室（邮编：210002）银河银富货币市场基金招募说明书（更新）19 电话：025-84412529 传真：025-84523725 联系人：倪晓东、王海燕 银河基金管理有限公司上海东大名路投资理财中心 地址：上海市东大名路908号金岸大厦一、二层(邮编：200082)电话：(021)65953650 传真：(021)65954718 联系人：张力 2.代销机构：（1）交通银行 注册地址：上海市仙霞路18号 法定代表人：蒋超良 电话：（021）58781234 传真：（021）58408842 联系人：曹榕（2）中国银河证券有限责任公司 注册地

46、址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：朱利 电话：（010）66568613、（010）66568587 传真：（010）66568536 联系人：赵荣春、郭京华（3）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 法定代表人：祝幼一 电话：021-62580818-213 传真：021-62583439 联系人：芮敏祺（4）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 法定代表人：王开国 银河银富货币市场基金招募说明书（更新）20 电话：021-53594566 传真：021-53858549 联系人：金芸（5）华夏证券股份有限公司 注

47、册地址：北京市东城区中街68号 法定代表人：黎晓宏 电话：010-65186758 传真：010-65182261 联系人：权唐（6）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室 法定代表人：王志伟 电话：020-87555888 传真：020-87557985 联系人：肖中梅（7）广东证券股份有限公司 注册地址：广州市解放南路123号 法定代表人：钟伟华 电话：020-83270846-72899 传真：020-83270505 联系人：陈新（8）广州证券有限责任公司 注册地址：广州市先烈中路 69 号东山广场五楼 法定代表人：吴 张 电话：020-

48、87320991 传真：020-87325036 联系人：皇繁豫 肖洁雯（9）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东大道720号20楼 法定代表人：王益民 银河银富货币市场基金招募说明书（更新）21 电话：021-62568800 传真：021-62569651 联系人：盛云（10）湘财证券有限责任公司 注册地址：长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 法定代表人：陈学荣 电话：021-68634518 传真：021-68865938 联系人：陈伟（11）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 法定代表人：魏云鹏 电话：0755

49、-83516094 传真：0755-83516199 联系人：高峰（12）华泰证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：(025)84457777-721 传真：（025）84579879 联系人：袁红彬（13）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号 法定代表人：林义相 电话：（010）84533151-822 传真：（010）84533162 联系人：陈少震 公司网站:(14)联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 10、24、25 层 银河银富货币市场基金招募说明书（更新）2

50、2 法定代表人：马国强 电话：0755-82492000 传真：0755-82492062 联系人：范雪玲 客户服务热线：400-8888-555，0715-25125666 公司网址：（15）金元证券有限责任公司 注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人：郑辉 联系人：金春 电话：0755-83025622 传真：0755-83025511 客户服务电话：075583025695 网站：http:/ (16)长江证券有限责任公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特号 法人代表：明云成 联系人：毕艇 电话：027-65799560 Fax:027-85481532 客服热线：40