中级经济师考试金融专业知识与实务精准试题.pdf

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1、中中级级经经济济师师考考试试金金融融专专业业知知识识与与实实务务精精准准试试题题文档编制序号：KK8UY-LL9IO69-TTO6M3-MTOL89-FTT688中级经济师考试中级经济师考试金融专业知识与实务精准试题金融专业知识与实务精准试题一、单项选择题（每题一、单项选择题（每题 1 1 分）分）第 1 题证券回购实际上是一种（）行为。A.短期质押融资 B.商业贷款 C.证券交易?D.信用贷款正确答案：A,第 2 题假定某人打算三年后可以收到 100 元，银行利率为 8%，且一季度记一次息，其应该 在银行存入（）元。A.100B.78.85C.76D.78正确答案：B,第 3 题商业银行的经

2、营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.控制与监督 B.调整和监督 C.组织和控制 D.组织和营销正确答案：D,第 4 题(2010 年）体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指（）具有一定的弹性或适应性。A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量正确答案：D,第 5 题金融危机的外部成因是（）。A.金融因素?B.经济因素C.预期因素?D.他国危机的传染正确答案：D,第 6 题凯恩斯认为，投机性货币需求受未来（）。A.利率不确实性影响B.收入不稳定性影响C.证券行市不稳定影响D.国家政策的影响正确答案：A,第 7 题物价总水平上涨的年

3、平均率在 2 位数以上，且发 展速度很快，这种通货膨胀类型是（）。A.爬行式通货膨胀 B.温和式通货膨胀 C.奔腾式通货膨胀 D.恶性通货膨胀正确答案：C,第 8 题(2011 年）根据商业银行风险监管核心指 标，我国银行机构的全部关联度，即全部关 联授信与资本净额之比，不应高于（）。A.5%B.10%C.15%D.50%正确答案：D,第 9 题为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密 地联系在一起，新巴塞尔协议在最低资本金 计量要求中，提出（）。A.外部评级法B.流动性状况评价法C.内部评级法D.资产安全状况评价法正确答案：C,第 10 题若 100 元的存款以 8%的年利率每半年支付一次

4、利息，则年末期值为（）。A.108.32?B.108.24C.108.16?D.108.04正确答案：C,第 11 题在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。A.社会劳动力 100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力 100%就业，至少要排除摩擦性 失业和自愿失业D.西方国家一般认为 10%以下的失业率为充分 就业正确答案：C,第 12 题现场检查是指通过监管当局的（）来评估银行 机构经营稳健性和安全性的一种方式。A.实地作业?B.窗口作业C.査阅报表?D.经验判断正确答案：A,第 13 题在金本位制度下，汇率的决定基础是（）。A.购买力平价?B.黄金输送点C.铸币

5、平价?D.利率平价正确答案：C,第 14 题中国人民银行从银行间外汇市场购入外汇时，相 应会（）。A.回笼基础货币?B.投放基础货币C.购入基础货币?D.买断基础货币正确答案：B,第 15 题(2011 年）我国的公开市场操作中，中国人民 银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未 来待定日期买回有价证券，这种交易行为称为()。A.现券买断?B.现券卖断C.正回购?D.逆回购正确答案：C,第 16 题(2011 年）“巴塞尔新资本协议”的最低资本要 求，涵盖了信用风险、市场风险和（）。A.汇率风险?B.利率风险C.法律风险?D.操作风险正确答案：D,第 17 题货币需求是指经济主体对执行（）的货

6、币的需 求。A.流通手段和价值贮藏手段B.流通手段和支付手段C.价值尺度和支付手段D.价值尺度和价值贮藏手段正确答案：A,第 18 题根据（），金融衍生品市场上的交易主体分为 套期保值者、投机者、套利者和经纪人。A.交易复杂程度不同B.风险承受能力不同C.交易方式的不同D.交易目的的不同正确答案：D,第 19 题凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而 货币政策应是（）。A.当机立断?B.相机行事C-单一规则?D.适度从紧正确答案：B,第 20 题商业银行财务管理的核心内容是（）。A.资本金管理?B.利润管理 C.财产管理 D.成本管理正确答案：D,第 21 题在市场经济制度下，衡量货币是否均

7、衡的主要标志是（）。A.物价变动率 B.汇价变化率 C.货币流通速度与物价指数 D.货币流通速度变化率正确答案：A,第 22 题银行监管的非现场监测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合规性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况正确答案：C,第 23 题交易双方依据预先约定的规划，在未来的一段 时期内，彼此对调一系列现金流量（本金、利 息、价差等）的交易行为，称之为（）。A.金融期货?B.金融期权C.远期合约?D.金融互换正确答案：D,第 24 题(2011 年）现代商业银行财务管理的核心是基 于（）的管理。A.利润最大化?B.效率最大化C.价值?D.核心资本

8、增值正确答案：C,第 25 题金融制度创新使商业银行与投资银行业务领域的 界限（）。A.逐渐清晰?B.大大强化C.逐渐模糊?D.保持不变正确答案：C,第 26 题吸收说提出（），调节国际收支逆差。A.紧的财政和货币政策B.支出转换政策C.紧的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用D.松的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用正确答案：C,第 27 题(2011 年）我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得 不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的（）。A.市场风险?B.信用风险C.国家风险?D.操作风险正确答案：C,第 28 题(2011

9、年）根据货币供给机制，货币供应量等 于基础货币与货币乘数的（）。A.和?B.乘积C.差额?D.商正确答案：B,第 29 题国际收支均衡是指（）的收入和支出的均衡。A.自主性交易?B.补偿性交易C.经济交易?D.货币交易正确答案：A,第 30 题(2009 年）在管理上，对境外货币和境内货币严 格分账，是（）离岸金融中心的特点。A.伦敦型?B.纽约型C.避税港型?D.巴哈马型正确答案：B,第 31 题以下不属于证券经纪业务基本要素的是（）。A.证券经纪商B.证券交易的标的物C.委托人D.证券交易方式正确答案：D,第 32 题(2011 年）如果某债券面值为 100 元，本期获 得的利息（票面收益

10、）为8 元，当前市场交易 价格为 80 元，则该债券的名义收益率为（）。A.4%B.5%C.8%D.10%正确答案：C,第 33 题信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产 管理制度，其本质是（）。A.项目融资?B.吸收存款，融通资金C.规避风险，发放贷款 D.受人之托，代人理财正确答案：D,第 34 题根据购买力平价理论，通货膨胀率高的国家货币（）。A.升值 B.贬值 C.升水 D.贴水正确答案：B,第 35 题目前实行集中统一监管体制的国家主要有（）。A.美国?B.澳大利亚C.日本?D.巴西正确答案：C,第 36 题(2011 年）在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（）。A.商业银

11、行?B.中央银行C.企业?D.居民正确答案：A,第 37 题在货币供给形成过程中，假定其他条件不变，如果黄金收购量小于销售量，基础货币量（）。A.减少B.增加C.不变D.既可能增加也可能减少正确答案：A,第 38 题(2009 年）由于股票市场低迷，在某次发行中股 票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售 出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销?B.尽力推销C.余额包销?D.混合推销正确答案：B,第 39 题短期政府债券优点不包括（）。A.以国家信用为担保，几乎不存在违约风险B.收益率高C.免缴所得税D.极易在市场上变现，具有较高的流动性正确答案：B,第

12、40 题（）可以分为“牵头式”和双峰式”两类监管体制。A.集中统一的监管体制 B.分业监管体制C.不完全集中统一的监管体制 D.完全不集中统一的监管体制正确答案：C,第 41 题扩张型货币政策的主要措施之一是（）。A.提高法定准备金率?B.提高商业银行存贷款利率C.降低再贴现利率?D.公开市场上卖出证券正确答案：C,第 42 题投资性金融机构服务或经营的业务内容都是以()为核心。A.证券投资活动 B.存款 C.贷款?D.结算正确答案：A,第 43 题(2009 年）巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行机构的监管活动。这 属于（）的监管体制。A

13、.集中统一?B。分业监管 C.不完全集中统一 D.完全不集中统一正确答案：C,第 44 题商业银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现 的含义是（）。A.负债流动性?B.经营的安全性C.资产的流动性?D.经营的盈利性正确答案：C,第 45 题(2011 年）金融制度的创新是指（）。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理正确答案：C,第 46 题()有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。A.看涨期权的买方 B.看跌期权的买方 C.远期合约买方 D.远期合约卖方正确答案：A,第 47 题资产管理理论是

14、以银行资产的（）为重点的经营管理理论。A.益利性和流动性?B.流动性C.安全性和流动性?D.盈利性和安全性正确答案：C,第 48 题布雷顿森林体系所实行的汇率制度属于（）。A.人为的可调整的固定汇率制B.人为的不可调整的固定汇率制C.自发的不可调整的固定汇率制D.自发的可调整的固定汇率制正确答案：A,第 49 题在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机 构之一的是（）。A.中央银行 B.企业C.商业银行?D.证券公司正确答案：A,第 50 题以下哪个国家的商业银行实行单一银行制度（）。A.英国?B.德国C.日本?D.美国正确答案：D,第 51 题货币主义认为，扩张的财政政策如果没有相应的 货

15、币政策配合，就会产生（）。A.收缩效应?B.挤出效应C.流动性陷阱?D.货币幻觉正确答案：B,第 52 题当通货膨胀率上升快于名义利率上升并超过名义 利率时，实际利率（）。A.大于零?B.等于零C.小于零?D.不能确定正确答案：C,第 53 题商业银行经营与管理的原则中的首要原则是（）。A.流动性原则?B.政策性原则C.盈利性原则?D.安全性原则正确答案：D,第 54 题一般而言中央银行货币政策的首要目标是（）。A.稳定物价 B.充分就业C.经济增长?D.国际收支平衡正确答案：A,第 55 题凯恩斯学派认为货币政策的传导变量是（）。A.利率 B.汇率C.货币供应量?D.基础货币正确答案：A,第

16、 56 题在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的 动态平衡的基础是（）。A.合理经济体制 B.合理经济结构 C.合理经济规模 D.合理经济增长正确答案：D,第 57 题在下列法律关系中，属于保险行政法律规范的 是（）。A.保险公司与投保人之间的权利义务法律关系B.被保险人与受益人之间的权利义务法律关系C.保险公司与保险代理人之间的权利义务法律 关系D.保险监管机构与保险人之间的法律关系正确答案：D,第 58 题(2009 年）宏观调控是国家运用宏观经济政策对 宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融 宏观调控是指（）的运用。A.收入政策?B.货币政策C.财政政策?D.产业政策正确答案：B,第

17、 59 题(2009 年）在金融衍生工具中，远期合约的最大 功能是（）。A.增加收益?B.增加交易量C.方便交易?D.转嫁风险正确答案：D,第 60 题(2011 年）根据购买力平价理论，如果一国的 物价水平与其他国家的物价水平相比相对上 涨，则该国货币对其他国家货币（）。A.升值?B.贬值C.升水?D.贴水正确答案：B,二、多项选择题（每题二、多项选择题（每题 2 2 分）分）第 61 题处置倒闭银行的措施主要有（）。A.收购?B.兼并C.中央银行救助 D.依法结算 E.银行同业救助正确答案：A,B,D,第 62 题从广义看、并购的主要形式是（）。A.扩张?B.售出C.公司控制?D.购入E.

18、所有权结构变更正确答案：A,B,C,E,第 63 题(2009 年）在信用风险管理中，需要构建的管理 机制包括（）。A.审贷分离机制 B.集中分散机制 C.授权管理机制?D.额度管理机制E.贷后问责机制正确答案：A,C,D,第 64 题汇率制度选择的“经济论”认为，一国汇率制度 的选择取决于（）。A.经济开放程度B.对外经济、政治、军事等诸方面联系的特征C.相对的通货膨胀率D.国内金融市场的发达程度及其与国际金融市 场的一体化程度E.进出口贸易的商品结构和地域分布正确答案：A,C,D,E,第 65 题资本资产定价理论提出的理论假设有（）。A.投资者总是追求投资效用最大化B.市场上存在无风险资产

19、C.投资者是厌恶风险的D.投资者根据投资组合在单一投资期内的预期 收益率和标准差来评价投资组合E.税收和交易费用均忽略不计正确答案：A,B,C,D,E,第 66 题(2011 年）下列情形中，可能会导致成本推进型 通货膨胀的是（）A.垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品 价格B.劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服 务的需求及时发生转移C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生 产率的增长率D.资源在各部门之间的配置严重失衡E.汇率变动引起原材料成本上升正确答案：A,C,E,第 67 题凯恩斯认为流动性偏好的动机包括（）。A.投资动机?B.支出动机 C.交易动机 D.预防动机 E.投机动机

20、正确答案：C,D,E,第 68 题(2009 年）下列关于我国投资银行（证券公司）现状的描述正确的是（）。A.总资产及管理资产总规模较大B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高C.行业集中度较髙D.公司治理结构和内部控制机制不完善E.整体创新能力不足正确答案：B,D,E,第 69 题(2009 年）我国金融监管与货币政策的协调内容 主要有（）。A.对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调B.对商业银行监管与微观传导机制运行的协调C.统计数据与信息的协调D.危机机构处理的协调E.微观审慎监管与宏观金融稳定的协调正确答案：B,C,D,第 70 题下列项目属于中央银行负债的是（）。A.财政性存款?B.购

21、买财政债券C.对金融机构贷款 D.货币流通量 E.金融机构存款正确答案：A,D,E,第 71 题金融市场的类型按交易中介可以划分（）。A.直接金融市场 B.间接金融市场 C.发行市场D.流通市场?E.有形市场正确答案：A,B,第 72 题外汇交易类型分为（）。A.即期外汇交易?B.远期外汇交易C.掉期外汇交易?D.期货外汇交易E.期权外汇交易正确答案：A,B,C,第 73 题弗里德曼把影响货币需求量的诸因素划分为（）。A.各种金融资产B.各种有价证券C.各种资产预期收益率和机会成本D.各种随机变量E.恒常收入与财富结构正确答案：C,D,E,第 74 题欧洲货币体系包括（）。A.欧元B.建立稳定

22、汇率机制C.创设欧洲货币单位D.设立欧洲货币合作基金E.欧洲货币单位正确答案：B,C,D,第 75 题金融抑制的主要危害有（）。A.传递各种错误信息，引导错误决策B.造成生产和投资结构不合理C.导致资源的错误配置D.压低利率、汇率E.可贷资金的非价格配给正确答案：A,B,C,E,第 76 题(2010 年）在选择贷款客户时，银行信贷人员要 想了解客户自身及项目，通常要完成的步骤包 括（）。A.宏观经济分析?B.贷款面谈C.行业调查?D.信用调查E.财务分析正确答案：B,D,E,第 77 题通货膨胀目标制实施的条件有（）。A.中央银行的独立性B.货币政策的高度透明度C.利率的市场化D.浮动汇率制

23、E.固定汇率制正确答案：A,B,C,D,第 78 题新型业务模式与传统的业务运营模式相比的优点 有（）。A.前台营业网点业务操作规范化、工序化B.实现业务集约化处理C.实现效率提升D.可以降低风险防范能力E.可以大大降低成本正确答案：A,B,C,E,第 79 题商业银行现金管理中，资金控制类服务包括（）。A.账户调节服务?B.应付汇票服务C.余额报告服务?D.控制支付服务E.存款汇总服务正确答案：B,D,第 80 题投资银行的业务特征有（）。A.专业性 B.广泛性 C.创新性 D.安全性 E.多样性正确答案：A,B,C,三、三、不定项选择题（每题不定项选择题（每题 2 2 分）分）第 81 题

24、 2005 年 7 月 21 日，人民币汇率形成机制改革启 动。人民币汇率不再钉住单一美元，开始实行以 市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有 管理的浮动汇率制度；对人民币的美元汇率进行 了一次性调整，从 8.2765 调整到 8.11在此次汇改之前，国际货币基金组织将人民币汇 率划归传统钉住安排。这表明人民币汇率的波动 幅度（）。A.不超过1%B.超过1%C.不超过2.25%D.超过2.25%正确答案：A,第 82 题(2011 年）某机构投资者与某证券公司签订了证 券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立 了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。根据上述资料，回

25、答下列问题。在该机构投资者签订的证券交易委托代理协议 中，该证券公司承担证券（）角色。A.承销商?B.交易商C.经纪商?D.做市商正确答案：C,第 83 题2004 年初为稳定经济、稳定物价。中国人民银 行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标 M2 同比增长 17%，金融机构本外币贷款同比增长 17%，余额较年初增 2.6 万亿，GDP 增长 8%左右，CPI 控制在 3%以内。年中中国人民银 行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2 的余额，25.3 万亿，同比增长 14.6%,金融机构本外币贷款余额 18.9 万亿，同比增长 14.4%。余额较年初增长 2.41 万亿；G

26、DP 达到 13.7 万亿，同比增长 9.5%，CPI 上涨 3.9%。2004 年中国人民银行金融宏观调控实现目标同 预期目标之间（）。A.存在一定差距?B.不存在差距C.比较一致?D.很不一致正确答案：A,第 84 题(2009 年）以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑 股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员 会证监许可 2009627 号文核准。本次发行的保荐 人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资 金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发 行规模不超过

27、 48 亿股，约占本次发行数量的 40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最 终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投 标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售 对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价 确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然 人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时 间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数 量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（）。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注

28、册制?D.备案制正确答案：B,第 85 题(2011 年）以下是我国某商业银行资本和资产有 关情况（不考虑市场风险资本因素）：下列项目中，属于该银行核心资本的有（）。A.各种公积?B.未分配利润C.一般准备?D.长期次级债务正确答案：A,B,第 86 题(2011 年）某公司拟进行股票投资，计划购买 甲、乙、丙三种股票组成投资组合，已知三种股 票的 系数分别为 1.5、1.0 和 0.5，该投资组合 甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为 50%、20%、30%,全市场组合的预期收益率为 9%，无风险收益率为 4%。根据上述资料，回答下列问题。关于投资组合风险的说法，正确的是（）。A.当投资充分组

29、合时，可以分散掉所有的风险B.投资组合的风险包括公司特有风险和市场风险C.公司特有风险是可分散风险D.市场风险是不可分散风险正确答案：B,C,D,第 87 题(2010 年）20 世纪 80 年代以来，国际金融市场 最重要的创新便是金融衍生品市场的发展。最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。20 世纪 90 年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发 展推向新的阶段。在 2007 年爆发的美国次贷危 机中，信用衍生品如信用违约掉期（CDS)的无 序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作 用，其负面效应也开始被意识到。为此，各国政 府正在探索更有力的监管

30、措施，以促进金融衍生 品市场更平稳、有效运行。金融衍生品区别于传统金融工具的特征是（）。A.杠杆比率高B.主要用于套期保值C.高风险性D.全球化程度高正确答案：A,C,D,第 88 题(单项选择题)(每题 2.00 分)题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题）单项选择题(2011 年）某公司拟进行股票投资，计划购买 甲、乙、丙三种股票组成投资组合，已知三种股 票的 系数分别为 1.5、1.0 和 0.5，该投资组合 甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为 50%、20%、30%,全市场组合的预期收益率为 9%，无风险收益率为 4%。根据上述资料，回答下列问题。该投资组合的系数为（）。A.0

31、.15?B.0.8C.1.0?D.1.1正确答案：D,第 89 题(2010 年）某公司是专业生产芯片的厂商，已在 美国纳斯达克市场上市。当前该公司的 系数为 1.5，纳斯达克的市场组合收益率为 8%，美国 国债的利率是 2%。资本资产定价理论认为，不可能通过资产组合来 降低或消除的风险是（）。A.特有风险 B.宏观经济运行引致的风险C.非系统性风险D.市场结构引致的风险正确答案：B,D,第 90 题(单项选择题)(每题 2.00 分)题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题）单项选择题(2010 年）某公司是专业生产芯片的厂商，已在 美国纳斯达克市场上市。当前该公司的 系数为 1.5，

32、纳斯达克的市场组合收益率为 8%，美国 国债的利率是 2%。该公司股票的风险溢价是（）。A.6%B.9%C.10%D.12%正确答案：B,第 91 题(2009 年）以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑 股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员 会证监许可 2009627 号文核准。本次发行的保荐 人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资 金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发 行规模不超过 48 亿股，约占本次发行数量的 40%,网上发行数量为本次发行总量减去

33、网下最 终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投 标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售 对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价 确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然 人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时 间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数 量进行申购委托，并足额缴付申购款。下列机构中属于我国新股发行的询价对象的有()。A.商业银行B.证券公司?C.财务公司D.证券投资基金管理公司正确答案：B,C,D,第 92 题(2009 年）以下资料选自 2009 年 7

34、 月中国建筑 股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员 会证监许可 2009627 号文核准。本次发行的保荐 人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资 金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发 行规模不超过 48 亿股，约占本次发行数量的 40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最 终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投 标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售 对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价 确定

35、发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然 人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时 间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数 量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资 银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是 此次股票发行的（）。A.做市商?B.承销商C.交易商?D.经纪商正确答案：B,第 93 题2004 年初为稳定经济、稳定物价。中国人民银 行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标 M2 同比增长 17%，金融机构本外币贷款同比增长 17%，余额较年初增 2.6 万亿，GDP 增长 8%左右，C

36、PI 控制在 3%以内。年中中国人民银 行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2 的余额，25.3 万亿，同比增长 14.6%,金融机构本外币贷款余额 18.9 万亿，同比增长 14.4%。余额较年初增长 2.41 万亿；GDP 达到 13.7 万亿，同比增长 9.5%，CPI 上涨 3.9%。从 2004 年我国货币政策实践可以看出，中国人 民银行选用的货币政策中介目标开始发生了一些 变化，即（）。A.货币向资产型转变B.数量型向价格型的转变C.数量向质量型转变D.相关向不相关转变正确答案：B,第 94 题(2010 年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运

37、营模式是，从母公司 进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中.该分公司要保留一定数量的 货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业 银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达 的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现 代金融衍生品交易。该分公司在商业银行存款和购买公司债券时，承 受的金融风险是（)。A.信用风险B.投资风险C.声誉风险D.国家风险中的主权风险正确答案：A,第 95 题(单项选择题)(每题 2.00 分)题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题）单项选择题(2011 年）某公司拟进行股票投资，计划购买 甲、乙、丙

38、三种股票组成投资组合，已知三种股 票的 系数分别为 1.5、1.0 和 0.5，该投资组合 甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为 50%、20%、30%,全市场组合的预期收益率为 9%，无风险收益率为 4%。根据上述资料，回答下列问题。投资者在投资甲股票时所要求的均衡收益率应当 是（）。A.4%B.9%C.11.5%D.13%正确答案：C,第 96 题2007 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的 力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年累计发行央 行票据 4.07 万亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5 550 亿；第二，适时运用存款 准备金率工具，年内共

39、上调人民币存款准备金 率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人民币 存贷款基准利率。根据上述资料，回答下列问题。上调金融机构人民币存贷款基准利率的主要目的 是（）。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出口正确答案：B,第 97 题2007 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的 力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年累计发行央 行票据 4.07 万亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5 550 亿；第二，适时运用存款 准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金 率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人

40、民币 存贷款基准利率。根据上述资料，回答下列问题。我国中央银行 2007 年频繁使用存款准备金率工 具，其主要想达到的目的是（）。A.促进人民币升值B.对商业银行施加强制影响力C.抑制通货紧缩D.实施紧缩的货币政策正确答案：B,D,第 98 题(2010 年）2010 年第一季度，中国人民银行根据 国内外经济金融形势和银行体系流动性变化，实 施的主要货币政策操作如下：1、累计发行央行 票据 1.43 万亿元，开展短期正回购操作 8930 亿 元。2、经过 2009年一年多的宽松货币政策，在 货币信贷快速增长背景下，2010 年 1 月18 日和 2 月 25 日，分别上调存款类金融机构人民币存

41、 款准备金率各0.5 个百分点。3、对商业承兑汇 票，涉农票据、县域企业及中小金融机构签发、承兑、持有的票据优先办理再贴现，期末再贴现 金额 263 亿元，同比增加 257 亿元。从投向看，再贴现总量中涉农票据占 19%，中小企业签发 的票据占 63%，较好发挥了支持扩大“三农”和中小企业融资的作用。在 2010 年第一季度的货币政策操作中，属于公 开市场业务的是（）。A.发行央行票据 1.43 万亿元 B.上调存款准备金率C.正回购 8930 亿元D.对特定票据优先办理再贴现正确答案：A,C,第 99 题2007 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的 力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公

42、开市场操作，2007 年累计发行央 行票据 4.07 万亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5 550 亿；第二，适时运用存款 准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金 率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人民币 存贷款基准利率。根据上述资料，回答下列问题。我国中央银行公开市场业务债券交易品种除了发 行中央银行票据外，还有（）。A.外汇交易?B.现券交易 C.回购交易 D.黄金交易正确答案：B,C,第 100 题(单项选择题)(每题 2.00 分)题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题）单项选择题(2010 年）某公司是专业生产芯片的厂商，已在 美国纳斯达克市场上市。当前该公司的 系数为 1.5，纳斯达克的市场组合收益率为 8%，美国 国债的利率是 2%。当前市场条件下美国纳斯达克市场的风险溢价 是（）。A.3%B.5%C.6%D.9%正确答案：C,鸭题库针对广东省 2014-2015 年中级经济师考试收集整理了常考题练习与大家分享。