银保工作如何做好.pdf

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1、如何做好银保工作如何做好银保工作长久以来人们早已养成对银行的认可与信任，同样也有对保险公司的种种偏见和误解,面对现在人们对投资理财的重视和关注,以及现阶段股市的跌跌不休,基金也在随行就市的缩紧收益，大量的资金被套，同样也有大量的资金闲置，这无疑对于保险行业来说是很好的机遇，那么我们该如何更好的利用银行效应,做好银保的工作呢？一、首先搞好和银行间的合作关系银保与银行之间是合作的关系，既然是借用银行的地方办公,那么搞好银行和保险公司的纽带关系就在于银保的工作人员,好的银保人员会让两家金融企业之间的合作更加密切，不好的可能会导致银行直接把住点工作人员赶走，造成两家公司之间的不愉快,所以银保人员首先要

2、做的就是营销好两家之间的关系。1、要做的第一点不一定是要先卖保险产品，而是要先把自己融入到银行里面,把自己当作是他们的一员,做任何一切力所能及的事，让里面的人都把你当作是银行中的一员，而不是一个保险公司的员工，要了解你所在银行平时的业务流程,平时业务的办理，帮助客户办理银行的业务，因为你的一举一动银行的人都看在眼里。2、积极主动的去学习银行的相关知识，向大堂经理、银行理财经理、以及每一个人去虚心请教，替银行人员做好营销，做到到位而不越位；试想在银行驻点的保险公司又不只是你一家，他们如何更倾向营销你的产品，关键还是看你是不是和他们处理好关系，而更加努力的去帮助他们做事，所以要尽快的熟悉银行的相关

3、知识,以便做起来更加专业和得心应手，更好的为客户服务，为银行分忧。另外每次销售出产品后,首先要向银行的工作人员表示感谢。总之一句话,只要搞好和银行各层的关系,使其愿意卖你家的产品，对于银保工作来说无疑就已经成功了一半。二、优质的服务张明做银保工作已经有几年了,前段时间他的一个客户退保了，弄得自己很郁闷，当时他专门去拜访那个客户询问退保的理由,客户的回答简单得不能再简单：“没有享受到好的服务。没有买保险之前你天天缠着我,等我买了保险以后，人都找不到了,我楼下邻居的业务员是保险公司的，人家没事就会打个电话，发个信息问候一下，搞的关系和朋友一样，邻居过生日的时候，还送来了生日蛋糕,你倒好,我都买了一

4、年了,就是过年时给我发了一个信息,弄得我很没有面子。”尽管张明再三解释退保对客户的损失很大，以后会更好的为其服务,客人说什么也不同意，非要退掉以后,换一个比邻居的业务员还要好的。“说实话这样的客户我见得很多，但是像这位客户一样,由于单纯的服务原因退保的，我还是第一次遇到，所以这次对我的影响很大，我也从中受益匪浅.”事后张明在说起这件事时感慨万千。一般保险公司重视的是营销理念，认为只要营销好客户就好，然而再好的营销理念，如果不能很好的为客户服务，那么你的营销也是失败的，客户有权退保,更重要的是你的每一个客户都可有能为你带来源源不断的新客户，不好的服务等于是自断财路，所以不管是怎样的客户，即使客户

5、脾气不好，也要笑着应对，正确的营销理念是设身处地的从客户角度出发，为客户推荐适合的产品，客户购买保险后，更要及时的与客户保持联系，不要只是售前保持良好的服务,售后更应注重客户的“维护”工作，让客户体会到来自你的贴心服务。如果很费力的营销了一个客户,因为一点服务上的差错，让一切前功尽弃，实在是得不偿失，好的服务是面对客户时所首要的，不要因为背靠大树好乘凉，有了银行的力量就疏忽了客户的服务，作为银保的工作人员应该有更优质的服务。三、提高自身的能力。现代社会科技的发展日新月异,竞争日益激烈，在这样的一个大舞台上为了维持个人生存、追求个人的发展和成功，而个人的自身能力显得尤为重要.营销客户就要武装自己

6、.如果你懂得比客户都少的话，甚至被客户问住，客户怎么可能相信你的能力，怎么会相信你的产品。像保险行业一般刚一开口介绍，客户就不加考虑、习惯性的予以拒绝，难道这些客户真的不需要购买银保产品吗？答案当然是否定的,问题在于我们没有抓住客户的购买心理，没有让客户放下戒备心，自身的应对客户的能力不够硬。1、通过自学的方式来提高自身的技术能力。“活到老学到老”,知识的学习对每个人来说应该是一生中连续的一门课程，无论在何时何地何种环境之下都要保持着学习的精神，通过学习更多的知识来丰富武装自我。2、通过交流探讨的方式来提高自身的技术能力.不管是与银行的理财经理,还是与客户，每天要抽时间交流一下，有时候简单的几

7、句交流,胜过自学好几天的效果，一般说出来的都是学到的精华部分，可以说交流是你学习最快的进步，也是你推进业务的最好方法.3、在工作中学习，通过不耻下问的精神来提高自身的专业技术能力。学习中遇到不懂的问题很正常,不懂就要去问，不能不懂装懂的去应付自己，要想丰富好自身的能力,就应有不耻下问的精神.最后一定要多多注意银行的人员流动性，客户的资源情况，看看客户平时都办什么业务，了解一切对你有用的信息,还要学会察言观色。银行提供的是全面的理财规划，保险就是其中的核心工具之一,在这样的情况下，保险不再是单一的产品，而是成了一项核心业务。我们不是向客户推荐某种保险产品，而是给他做一个全面的理财规划，发掘他的需要，可能是保险,也可能是其它投资。尽量多的了解客户的信息，抓住在银行的便利条件,更好的做好银保工作.