《各理财证照比较》PPT课件.ppt

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1、前前 言言 伴随着国内保险市场的迅猛发展和日趋成熟，市场呼唤更为专业和完善的保险与金融服务，对保险代理从业人员的整体素质要求不断提高。为了打造一支优秀的精英销售队伍，为客户提供以保险为主的一站式全方位的金融服务，我们收集了国际国内市场上较为主流的7种理财师资格认证（CFP、国家职业技能等级鉴定、CWM、RFC、RFP、FCHFP、ICFA），对其证书价值、课程特色及适用性等进行了综合对比分析，为大家选择何种课程引进和推广提供参考。CFPCFP（注册金融理财师）注册金融理财师）证书价价值国际上金融领域最权威最流行的个人理财职业资格。主要主要课程程本教材5门课程：金融理财原理及综合案例分析、投资规

2、划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划共计200万字，是国内第一套体系完备、内容丰富的本土化金融理财师培训教材。课程特色程特色专业系统，为客户提供全方位理财建议，保障财务独立和金融安全。适用人群适用人群银行及其他金融界从业人士。培培训考考试分为中国金融理财师AFP和国际金融理财师CFP。AFP课时108，CFP课时132，合计240课时方可取得CFP资格，“北京金融培训中心”专职负责系列资格认证培训。每年5月、11月的第二个周末举行考试。考试不设及格分数线，根据每次考试成绩设定通过率。费用用AFP学费：12960元；05年5月14日为第一次考试，CFP将从2006年

3、开始举办，获CFP费用需2-3万元。报名条件名条件大专5年本科3年以上相关工作经验。引引进机构机构中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会，主任刘鸿儒。引进该认证课程可行性分析引进该认证课程可行性分析：优：证书价值及国际国内市场认同度高，有统一专业的教材。优：证书价值及国际国内市场认同度高，有统一专业的教材。劣：劣：1 1、授权的培训机构仅一个，学员学习受到限制；、授权的培训机构仅一个，学员学习受到限制；2 2、考试通过率低，类似于注册会计师通过率，营销员在学完后无法展示其专业形象；、考试通过率低，类似于注册会计师通过率，营销员在学完后无法展示其专业形象；3 3、时间长、费用太高，想获得、时间

4、长、费用太高，想获得CFPCFP资格要经过资格要经过AFPAFP、CFPCFP两次培训及考试，合计费用两次培训及考试，合计费用2-32-3万元。万元。国家劳动与社会保障部职业技能鉴定国家劳动与社会保障部职业技能鉴定证书价价值由国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心于2003年颁布理财规划师国家职业标准设立的一种职业技能鉴定。主要主要课程程分为理论培训与专业能力培训。理论培训：消费支出理论与筹划、投资保险税收筹划、实业投资、经济学理论、财务会计、货币金融学、相关法律法规；专业能力培训：建立有效客户、设计可行方案与策划建议、分析评价判断预测。使用国家职业资格培训教程-理财规划师一书作为教材，共120

5、课时。课程特色程特色初级培训，注重实用，培养对各类理财专业知识均有所涉猎的专门人员，适合大众理财消费者。适用人群适用人群对理财规划有兴趣的各行业从业人员。培培训考考试由各省职业技能鉴定中心指定教育培训机构进行培训，参加全国统考，分为理财规划师和高级理财规划师两类。费用用各省培训费用不一，5000至9000不等。报名条件名条件大专4年本科3年硕士1年以上相关工作经验。引引进机构机构各省劳动保障厅指定培训机构开展培训及组织考试。引进该认证课程可行性分析：引进该认证课程可行性分析：优：优：1 1、培训内容较为初级，适合营销员提升专业度；、培训内容较为初级，适合营销员提升专业度；2 2、费用相对较低。

6、、费用相对较低。劣：劣：1 1、作为一种技能鉴定在行业内及国际市场的认同度相对较低；、作为一种技能鉴定在行业内及国际市场的认同度相对较低；2 2、各省的指定培训机构各不相同，培训课程不一，很难以合适的方式在各机构推广。、各省的指定培训机构各不相同，培训课程不一，很难以合适的方式在各机构推广。CWMCWM（特许财富管理师）特许财富管理师）证书价价值是国际三大理财规划证书之一，较CFP更大众。主要主要课程程由中央财经大学协助进行课程本土化。课程特色程特色掌握各种不同金融产品为客户提供全方位理财建议，注重资产配置与风险管理、高端客户的需求把握和投资全面性，侧重对银行业务高端市场的占领。适用人群适用人

7、群主要为银行及证券投资界从业人员。培培训考考试以外国资深专家为授课阵容，在培训课程结束后参加考试。费用用培训费用：16000元左右，截止目前仅在中国培养了两批特许财务管理师50人左右。报名条件名条件拥有金融、财会本科学历并在金融行业拥有年以上工作经验的资深金融人才。引引进机构机构2004年登陆中国，由美国金融管理学会与中央财经大学金融学院联合开设培训班。引进该认证课程可行性分析：引进该认证课程可行性分析：优：证书价值及国际市场认同度较高。优：证书价值及国际市场认同度较高。劣：劣：1 1、侧重于资产配置与投资，占领银行高端市场，较适合银行界及投资界人士；、侧重于资产配置与投资，占领银行高端市场，

8、较适合银行界及投资界人士；2 2、费用相对较高。、费用相对较高。RFCRFC（认证财务顾问师）认证财务顾问师）证书价价值IARFC总部设在美国，主要针对寿险行业的认证。相对于CFP而言，学院派的理论要求较低，着重强调实务经验交流与分享。主要主要课程程分为基础理论课程L1和实务操作课程L2共96个课时。L1包括：经济概论、金融市场、税务法规、风险管理；L2包括：个人理财、财务规划实务案例研讨。课程特色程特色侧重于财务规划服务，以实务训练为主，使学员能迅速增强市场实务操作的能力，从而对业务能力的提升有实质性的助益。适用人群适用人群寿险及其他金融行业从业人士。培培训考考试3个月内每周末进行，L1课程

9、由协会特聘内地大学教授授课；L2课程由协会聘请台湾财务规划知名人士授课。考试分为训前自修考试、基础课程测试及训后论文攥写。费用用培训费：8000元，每年800元续会费用。报名条件名条件大专4年本科3年以上引引进机构机构保险行销集团朱旭龙引进该认证课程可行性分析：引进该认证课程可行性分析：优：优：1 1、在国际国内市场认同度较高，在中国已有近、在国际国内市场认同度较高，在中国已有近600600人获取此资格；人获取此资格；2 2、主要面向寿险从业人士，有一定的针对性；、主要面向寿险从业人士，有一定的针对性；3 3、证照获取相对容易，有助于学员的资格展示。、证照获取相对容易，有助于学员的资格展示。劣

10、：劣：1 1、对营销员而言，费用不低，续会年费较难收取、对营销员而言，费用不低，续会年费较难收取 。RFPRFPRFPRFP（注册财务策划师）注册财务策划师）注册财务策划师）注册财务策划师）证书价价值美国证书，国际认可，由美国注册理财师规划协会颁发。主要主要课程程共5门课程：财务策划概论、保险策划、投资策划、国际财务管理和税务、财务策划实务。共105课时。课程特色程特色掌握国际财务策划专业知识，运用科学公正的财务分析程序进行财务计划，投资分析，对个人资产进行合理的规划与管理。适用人群适用人群独立的财务策划机构从业人员，尤其对会计师、注册会计师事业发展有相当的助益。培培训考考试学制5个月，每周全

11、天授课三天（周五六日），每门学完即考试，已在中国举办5期培训班。费用用培训费用：15700元。报名条件名条件大学本科或大专以上有相关工作经验者。引引进机构机构北京国能天恩科技金融培训部与香港大中华人才培训顾问集团。引进该认证课程可行性分析：引进该认证课程可行性分析：优：证书价值及国内外市场认同度较高。优：证书价值及国内外市场认同度较高。劣：劣：1 1、此课程注重财务策划、投资分析，更适合会计师从业人员；、此课程注重财务策划、投资分析，更适合会计师从业人员；2 2、费用较高。、费用较高。FCHFPFCHFP（特许财务策划师）特许财务策划师）证书价价值由国际财务标准协会（IFFSA）颁发，主要主要

12、课程程共6门课程：财务策划概论、投资策划、融资及财产策划、财务管理及税务策划、风险管理及保险策划、高级财务策划实务及应用。课程特色程特色被视为“金钱医生”，注重投资渠道及策划。适用人群适用人群企事业管理者以及财务服务从业人士培培训考考试周末上课，共6个月；理论+实战+俱乐部活动；全部师资均拥有15年以上财务策划实战与讲授经验。6门课程学习过程中分别通过考试可获证。费用用培训费用：17800元，仅举办1次培训班，计162人获得证书。报名条件名条件专科5年以上相关工作经验引引进机构机构广东社会科学大学、泛特宏景咨询集团引进该认证课程可行性分析：引进该认证课程可行性分析：优：证书价值及国内外市场认同

13、度较高。优：证书价值及国内外市场认同度较高。劣：劣：1 1、此课程注重投资渠道及策划，训练对象倾向于企事业高层管理者；、此课程注重投资渠道及策划，训练对象倾向于企事业高层管理者；2 2、费用高。、费用高。各类资格认证对比分析各类资格认证对比分析资格格认证CFP金融理金融理财师理理财规划划师职业技能技能鉴定定CWM特特许财富富管理管理师RFC认证财务顾问师 RFP注册注册财务策划策划师FCHFP特特许财务策划策划师ICFA国国际金融金融咨咨询证书证书价价值及国及国际接接轨高高证照照获取取难易易程度程度易易培培训费用用低低寿寿险人人员适适用性用性强通过对目前国内较流行的通过对目前国内较流行的7 7

14、种理财师资格认证的分析，并就几个核心层面：证书种理财师资格认证的分析，并就几个核心层面：证书价值与国际接轨程度、证照获取难易程度、所需培训费用等进行了综合对比，我价值与国际接轨程度、证照获取难易程度、所需培训费用等进行了综合对比，我们认为们认为RFCRFC在专业度、在职学习获取证照及费用等各方面比较适合寿险从业人员。在专业度、在职学习获取证照及费用等各方面比较适合寿险从业人员。极富专业费用高获取难富于专业获取难富于专业费用高极富权威证照获取较难国际认同度受质疑费用低富于专业获取易费用较低富于专业费用最低 基于以上对国际国内基于以上对国际国内7 7种理财师资格认证的种理财师资格认证的综合对比，及引进此课程的可行性分析，在证综合对比，及引进此课程的可行性分析，在证书价值、证照书价值、证照 获取难易程度、培训费获取难易程度、培训费用等几项关键用等几项关键 指标的可行性上，我们指标的可行性上，我们认为认为RFCRFC作为寿险行业人员提升专业价值及形象，作为寿险行业人员提升专业价值及形象，比较适合推广和打造精英业务队伍。比较适合推广和打造精英业务队伍。小小 结结