XX商业银行股份有限公司2017年度报告(信息披露范本).doc

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1、XX商业银行股份有限公司2017年度报告备注：本范本仅供参考，各银行结合实际可作相应调整。目 录重要提示. .（1）董事长致辞（ ）年度殊荣.( )公司基本信息. .( )主要会计数据摘要.( )股本及股东情况.( )董事、监事、高级管理层与员工情况.( )公司治理情况.( )董事会报告.( )监事会报告. ( )风险管理.( )重要事项.( )社会责任报告.( )三农金融服务专题报告.( )审计报告.( )备查文件目录.( )董事、高级管理人员2017年度报告书面确认意见.( )重要提示本行董事会、监事会及董事、监事及高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并

2、对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告于 年 月 日经本行第 届董事会第 次会议审议通过。本行年度财务会计报告已经 会计师事务所根据国内审计准则进行审计，并出具了 意见的审计报告。公司董事长 、行长 、分管财务副行长 、财务负责人 保证本报告中财务会计报告的真实、完整。 XX商业银行股份有限公司董事会 年 月 日 董事长致辞. 董事长：年 度 殊 荣.第一节 公司基本信息法定中文名称：法定英文名称：中文简称:英文缩写：法定代表人：董事会秘书：注册地址：办公地址:邮政编码：联系电话：注册登记时间：注册登记机关：统一社会信用代码：金融许可证机构编码：聘请的会计师事务所：刊登

3、年度报告信载体：XX日报和四川农信官方网站主要会计数据和财务指标摘要一、主要财务数据 单位: 人民币万元项 目2017年2016年增减情况资产总额贷款余额存款余额利润总额净利润成本收入比每股净资产（元）每股净收益（元）注:本表根据审计报告编制。二、主要会计指标 单位:%项目标准值2017年2016年资本充足率10.5%核心资本充足率7.5%流动比率25%不良贷款比率5%拨备覆盖率150%单一客户贷款集中度10%单一集团客户授信集中度15%三、 资本及资本充足率 单位：人民币万元、%项目报告期末报告期初本期增减变化资本净额核心一级资本净额一级资本净额加权风险资产总额资本充足率(%)一级资本充足率

4、(%)核心一级资本充足率(%)四、 报告期股东权益变动情况 单位:人民币万元项目报告期末报告期初本期增减变化股本资本公积盈余公积一般准备未分配利润股东权益注:本表根据审计报告编制。股本及股东情况一、股本情况(一)股本总额及变动情况报告期末，本行股本总额 万股，发生变动情况：(二) 股本结构情况表 股份类型报告期末户 数持股数（股）占比（%）法人股社会自然人股职工自然人股合 计二、 股东情况截至报告期末，本行最大十名股东持股情况:序号股东名称持股数（股）持股比例12345678910三、报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人持股情况（5%及以上）：.四、报告期内

5、与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况（包括关联授信）：.五、主要股东出质本行股权情况：六、股东提名董事、监事情况：董事、监事、高级管理层与员工情况一、董事、监事及高级管理层基本情况(一)董事姓名职务性别年龄任职起止时间是 否领取薪酬持股数(二)监事姓名职务性别年龄任职起止时间是 否领取薪酬持股数（三）高级管理人员姓名职务性别年龄任职起止时间是 否领取薪酬持股数二、董事、监事及高级管理人员主要工作经历XX，性别，XX年X月出生，文化程度、技术职称，现任XX农商银行党委书记、董事长。曾任XX，性别，XX年X月出生，文化程度、技术职称，现任XX农商银行董事。

6、曾任.三、董事、监事及高级管理人员变动情况四、本行员工情况截至报告期末，本行共有员工X人，平均年龄X岁，其中：具有大学本科及以上学历的X人，占员工总数的X%，大学本科以下学历的X人，占员工总数X%；具有中高级技术职称的X人，占比%；35周岁（含）以下员工X人，占比X%，36-50周岁（含）员工X人，占比X%50周岁以上员工X人，占比X%。公司治理一、公司治理情况（一）股东大会1.2016年度股东大会；2.2017年临时股东大会；.（二）董事会1.董事会会议召开情况.2.董事会专门委员会工作情况3.独立董事工作情况.（三）监事会1.监事会构成及工作情况；.2.监事会专门委员会工作情况；3.外部监

7、事工作情况；（四）高级管理层构成及基本情况（含各专业委员会）二、组织架构(一)总行组织机构情况.(二) 分支机构情况序号机构名称详细地址联系电话(三) 参股发起设立的其他农商银行情况.三、本行公司治理总体评价. 董事会报告一、2017年工作回顾(一)董事会议事及工作开展情况.（二）战略决策情况（三）关联交易情况.（四）三农金融及履行社会责任情况（五）内控合规情况.二、2018年工作思路监事会报告一、2017年工作开展情况(一)监事会召开会议及审议的内容情况(二) 监事会出席/列席会议情况(三) 监事会督查、调研工作情况(四) 对董事会、高级管理层履职评价工作情况（五）监事会就有关事项发表的独立

8、意见.二、2018年工作计划风险管理 一、风险管理组织架构体系情况.二、风险管理制度建设情况三、报告期风险管理工作（一）信用风险（二）市场风险（三）操作风险（四）流动性风险（五）信息科技风险（六）声誉风险（七）战略等其他风险情况四、下一步风险防控措施社会责任报告 一、扎实做好普惠金融工作二、大力发展小微企业和绿色信贷.三、助力支持脱贫攻坚四、广泛参与社会公益活动.五、着力开展金融消费知识宣教活动三农金融服务专题报告 一、科学制定三农发展战略，建立三农金融机制 二、持续加大涉农贷款投放力度.三、创新三农金融产品，支持新型经济主体四、2018年三农金融服务工作规划备注:适用于市级、城区农商行及资产

9、规模超过100亿元的县域农商行，其他农商行可以简化并入社会责任报告。重要事项一、最大十名股东报告期变动情况.二、 重大诉讼或仲裁事项.三、 增加或减少注册资本、分离合并事项.四、 重大关联交易事项.五、 重大案件、重大差错、其他损失情况六、 重大合同及履行情况.七、本行及本行董事、监事及高级管理人员受到监管部门和司法部门处罚的情况.八、 其他重要事项 财务会计报告（扫描件）一、审计报告.二、 会计报表三、 会计报表附注四、财务情况说明书.备查文件目录一、载有本行法定代表人、财务负责人签章的会计报表。二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。三、载有董事长签名的2017年度报

10、告正文。四、本行章程。XX商业银行股份有限公司董事及高级管理人员关于本行2017年度报告的书面确认意见作为XX商业银行股份有限公司的董事、高级管理人员，我们在全面了解和审核本行2017年度报告后，出具意见如下：一、本行严格按照企业会计准则、企业会计制度及金融企业会计制度规范运行，本行2017年度报告公允地反映了本行本年度的财务状况和经营成果。二、本行2017年度财务会计报告已经XX会计师事务所根据国内审计准则进行审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。三、本行2017年度报告中涉及的各项数据已经核对和认定。我们认为，本行2017年度报告不存在任何虚假记载、误导性陈述和重大遗漏、符合本行经营管理的实际情况。董事及高级管理人员签名：XX XX XX XX XX XX XX XX XX XX XX XX XX商业银行股份有限公司董事会 年 月 日- 24 -