金葵花—QDII系列之富达基金-中国焦点基金链接票据产品说明2437480539.docx

《金葵花—QDII系列之富达基金-中国焦点基金链接票据产品说明2437480539.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金葵花—QDII系列之富达基金-中国焦点基金链接票据产品说明2437480539.docx（12页珍藏版）》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、“金葵花”QDII系列之“富达基金-中国焦点基金” 链接票据产品介绍管理人（发发行人）：招商银行行股份有限限公司托管管人：中信信银行股份份有限公司司境外托管管代理人：渣打银行行（香港）股股份有限公公司重要须知本本产品根据据20066年8月111日中国国银行业监监督管理委委员会关关于招商银银行开办代代客境外理理财业务的的批复（银银监复22006243号号）的核准准募集。本本产品说说明书依依据商业业银行开办办代客境外外理财业务务管理暂行行办法、商商业银行个个人理财业业务管理暂暂行办法、中中国银行业业监督管理理委员会办办公厅关于于商业银行行开展代客客境外理财财业务有关关问题的通通知、中中国银行业业监

2、督管理理委员会办办公厅关于于商业银行行开展个人人理财业务务风险提示示的通知、中中国银行业业监督管理理委员会办办公厅关于于调整商业业银行代客客境外理财财业务境外外投资范围围的通知以以及其他有有关商业银银行理财业业务与外汇汇管理的相相关规定编编写。本产产品说明书书为招招商银行受受托理财产产品交易申申请表不不可分割之之组成部分分。 制订订本产品品说明书的的目的是保保护产品投投资人的合合法权益、明明确本产品品当事人的的权利和义义务、规范范本产品的的运作。产产品管理人人保证产产品说明书书的内容容真实、准准确，但并并不表明投投资于本产产品没有风风险。 产产品管理人人承诺依照照诚实信用用、勤勉尽尽责的原则则

3、，谨慎、有有效地管理理和运用本本产品财产产，本产品品为非保本本产品，并并不保证本本金的偿还还。若阁下下对本产产品说明书书的内容容有任何疑疑问，请向向产品管理理人客户经经理咨询。 本产品只只根据本产产品说明书书所载的的内容操作作。 本产产品说明书书由产品品管理人负负责解释。产品风险评评级 RR5产品概要产产品运作方方式和类型型：开放式式、股票基基金链接票票据。本产产品以人民民币认购，产产品管理人人将认购而而来的人民民币资金转转换成美元元投资于境境外公募股股票型基金金。本产品品通过投资资于境外股股票型基金金，分享境境外市场的的投资收入入与资本增增值机会，争争取取得超超过业绩比比较基准的的稳定回报报

4、。业绩比比较基准（美美元）：摩摩根斯坦利利中国自由由指数。本本产品为股股票类产品品，不保证证本金与收收益，预期期的风险水水平和收益益水平高于于债券类产产品。一、产品品要素产品名称 招商银行“金金葵花”QDIII系列之之“富达基基金-中国国焦点基金金”链接票票据 产品代码 8113 投资币种 人民币 产品份额 产品份额以以美元计价价 产品规模 本产品认购购期募集规规模上限为为20亿人人民币。在在产品开放放期内，产产品管理人人可根据代代客境外理理财额度的的调整而提提高规模上上限，也可可根据代客客境外理财财额度的限限制而停止止接受投资资者的申购购 产品期限 2007年年9月266日至20100年9月

5、227日（如如果管理人人未 提前前终止） 清算期 认购登记日日到产品成成立日期间间为认购清清算期,产产品到期 日或提前前终止日到到理财资金金返还到账账日为还本本清算期，认认购清算期期和还本清清算期内不不计付利息息 产品认购期期 2007年年9月6日日9点到20007年99月24日日17点 产品登记日日 2007年年9月255日 产品成立日日 2007年年9月266日 产品封闭期期 2007年年9月266日到20077年10月月26日，封封闭期内不不 接受投投资者申购购和赎回 清算封闭期期 2010年年8月277日至20100年9月227日，封封闭期内不不接 受投投资者的申申购和赎回回 申购或赎

6、回回时间 产品开放日日的上午99点至下午午2点 认购费率 本产品认购购费率为11.5%，在在认购成功功后，产品品管理人在在认购金额额之外从投投资者的账账户中一次次性扣除 申购费率 本产品申购购费率为11.6%，在在申购成功功后，产品品管理人 在申购金金额之外从从投资者的的账户中一一次性扣除除 赎回费率 赎回费率为为0.255%，在赎赎回成功后后，产品管管理人将从从投资者所所赎回金额额中直接扣扣除赎回费费用 购买方式 投资人可通通过招商银银行营业网网点或招商商银行财富富账户、个个人银行专专业版、大大众版，办办理认购、申申购本产品品份额，也也可进行部部分赎回或或全额赎回回本产品份份额 购买对象 依

7、据中华人人民共和国国有关法律律法规及其其他有关规规定可以投投资代客境境外理财产产品的自然然人投资者者（法律、法法规和有关关规定禁止止购买者除除外） 产品开放(工作)日日 自20077年10月月27日开开始，至22010年年8月266日止， 投资者可可在产品开开放(工作作)日申购购或赎回本本产品，产产品开放(工作)日日为除去周周六、周日日、所有国国内法定节节假日、香香港法定节节假日的工工作日，同同时不包含含下述时段段：春节、五五一及十一一长假之前前的两个非非周六和周周日的工作作日、七月月的最后一一个工作日日和12月月21日至至12月331日之间间的工作日日。若因境境内外市场场其他节假假日调整导导

8、致对产品品的申购赎赎回有重大大影响，产产品管理人人可视情况况进行相应应调整并予予以公告 二、产品的的认购（一一）、认购购金额1、认认购金额限限制：在产产品认购期期内，投资资人首次认认购单笔最最低限额为为人民币220万元，高高于认购单单笔最低限限额的金额额须为1万万元的整数数倍，单笔笔最高限额额为5000万元。22、在认购购期内，投投资人可多多次认购，单单一投资人人在认购期期内累计认认购金额的的上限为本本产品认购购期募集规规模的上限限。3、认认购期内如如认购金额额超过产品品认购期设设定规模，则则提前终止止认购。（二二）、产品品的认购说说明、认认购方式及及确认：（11）本产品品采取金额额认购的方方

9、式；（22）产品管管理人受理理认购申请请并不表示示对该申请请是否成功功的确认，而而仅代表产产品管理人人收到了认认购申请，申申请是否有有效应以产产品管理人人的确认为为准。产品品管理人在在产品成立立日为投资资人登记认认购份额，投投资人可在在本产品成成立后查询询最终成交交确认情况况和认购的的份额； （33）产品不不能成立时时，投资人人所有认购购款项及认认购期内利利息将于认认购登记日日后个工工作日内退退还给投资资人；（44）认购撤撤单：在认认购登记日日前的认购购期允许全全部或者部部分撤销已已发生的认认购，部分分撤销只适适用于投资资人多次认认购的情况况，必须对对应每笔认认购的金额额逐笔撤销销。投资人人部

10、分撤销销后剩余的的各笔认购购金额总和和不得低于于人民币220万元；（5） 投资人在在认购期内内认购成功功后，认购购款项以人人民币资金金形式存入入招商银行行，该部分分资金自认认购之日起起，至认购购登记日止止，招商银银行按中国国人民银行行公布的人人民币活期期利率为认认购款项计计息。2、有有关产品认认购份额的的计算（11）认购期期结束，产产品管理人人根据认购购登记日的的产品专项项优惠购汇汇汇率，统统一将投资资者的人民民币资金转转换成美元元，并在产产品成立日日为投资者者转换为产产品份额；（2）本本产品的认认购份额计计算方法如如下： 投资资人以人民民币认购产产品，产品品管理人按按照产品登登记日（TT日）

11、的产产品专项优优惠购汇汇汇率，统一一将投资人人的人民币币资金转换换成美元（保保留2位小小数，2位位小数点后后舍位），并并以美元金金额在T日日认购富达达基金-中中国焦点基基金，计算算方法如下下：美元金金额人民民币金额/产品专项项优惠购汇汇汇率认购购份数 = 美元认认购金额/T日产品品份额净值值 认购购份数保留留至小数点点后2位（保保留2位小小数，2位位小数点后后舍位处理理）。 例：假定定某投资者者投资1000万元人人民币认购购本产品，产产品登记日日T日的产产品专项优优惠汇率为为7.67724，TT日产品份份额净值 31.550，则其其可得到的的份额及应应支付的认认购费用计计算如下： 美元元认购金

12、额额 = 1100万元元人民币/7.67724 = 1300337.31美元元 认购购份数 = 1300337.31美元元/31.50 = 41337.699份认购费用用 = 1100万元元人民币*1.5% = 1150000元人民币币（认购费费用不含在在认购金额额之内，另另行扣除）3、产品专项优惠购汇汇率：产品管理人根据产品登记日北京时间上午10:00招商银行公布的实时美元兑人民币汇率中间价，制定产品专项优惠购汇汇率：产品专项优惠购汇汇率美元兑人民币汇率中间价0.0050。三、产品的的申购、赎赎回（一）、申申购赎回时时间投资人人办理申购购或赎回的的时间为产产品开放日日的上午99点至下午午2点

13、。（二二）、申购购、赎回的的原则 1、“未未知价原则则”，即本本产品T日日的申购和和赎回价格格为T日计计算的产品品份额净值值，该净值值于T+11产品工作作日公布。 2、本产品采用金额申购、份额赎回的原则，即申购以金额申请，赎回以份额赎回。3、因不可抗力导致产品无法继续申购或赎回时，产品管理人有权拒绝或暂停接受投资人的申购或赎回的申请。4、申购和赎回的撤销在申购或赎回的时间内，投资人可以对当日已提出的申购或赎回指令进行撤销。（三）申购、赎回的程序 1、申购、赎回的申请方式 投资者必须根据产品管理人所规定的手续，在产品开放日的业务办理时间提出申购、赎回的申请。 投资者在提交申购申请时，须按产品管理

14、人规定的方式备足申购资金。投资人提交赎回申请时，必须有足够的产品份额余额。 2、申购、赎回的确认 产品管理人应以在规定的业务办理时间段内收到申购、赎回申请的当天作为申购、赎回的申请日（T日），在T+1产品工作日对该交易的有效性进行确认，并登记或扣除份额。投资人应在T+2产品工作日之后到提出申请的网点或通过招商银行财富账户、个人银行专业版、大众版进行成交查询。 3、申购和赎回的款项支付投资者在日提出申购申请，产品管理人在T+1产品工作日对该交易的有效性进行确认，若交易成功，则登记份额，若交易不成功或无效，则交易顺延至下个工作日并依此类推。 投资者在T日提出赎回申请，产品管理人在T+1产品工作日对

15、该交易的有效性进行确认，若交易成功，则扣减份额，若交易不成功或无效，则交易顺延至下个工作日并依此类推。一般情况下，赎回款将于赎回日之后的8个产品工作日内支付，在赎回款到账日，产品管理人将赎回的美元以产品专项优惠结汇汇率转换成人民币后划入投资人账户。（四）申购、赎回的限制 1、产品申购的金额投资者可于产品开放日进行申购。如投资者首次投资该产品，申购单笔最低金额为人民币20万元，高于申购最低金额的部分须为1万元的整数倍如投资者已经投资该产品，则申购单笔最低金额不低于人民币20万元减去投资者已持有的本产品的人民币资产净值，且申购金额须为1万元的整数倍。投资人可多次申购，申购不设上限，但不得超过本产品

16、规定的产品规模上限。如法律法规、银行业监督管理机构另有规定的除外。2、产品赎回的份额。投资人可于产品开放日进行部分赎回或全额赎回产品份额；投资人有权全额赎回产品份额。全部赎回产品份额后，投资人如需申购产品，则申购的产品金额不得低于人民币20万元。部分赎回产品份额后，投资人如需申购产品，则申购最低金额不低于人民币20万元减去客户已持有的本产品的人民币资产净值，且申购金额须为人民币1万元的整数倍。投资人单笔最低赎回份额为100份，单笔赎回份额以投资者剩余份额为上限。投资人可多次赎回，如赎回将导致投资人的产品余额不足100份时，产品管理人有权要求投资人将产品剩余份额一次性全额赎回。（五）申购份额计算

17、方式 1、申购份额的计算 投资人T日以人民币申购产品时，产品管理人按照申购日（T日）的产品专项优惠购汇汇率，统一将投资人的人民币资金转换成美元（保留2位小数，2位小数点后舍位），并以美元金额在T日认购富达基金-中国焦点基金，计算方法如下：美元金额人民币金额/产品专项优惠购汇汇率 申购份数 = 美元申购金额/T日产品份额净值 申购份数保留至小数点后2位（保留2位小数，2位小数点后舍位） 例：假定T日某投资人投资100万元人民币申购本产品，产品专项优惠购汇汇率为7.6724，T日产品份额净值 31.50，则其可得到的申购份额及应支付的申购费用计算如下： 申购金额 = 100万元人民币/7.6724

18、 = 130337.31美元 申购份数 = 130337.31美元/31.50 =4137.69份申购费用 = 100万元人民币*1.6% = 16，000元人民币（申购费用不含在申购金额之内，另行扣除）2、产品专项优惠购汇汇率：产品管理人根据申购发生日（T日）北京时间下午2:30招商银行公布的实时美元兑人民币汇率中间价，制定产品专项优惠购汇汇率：产品专项优惠购汇汇率美元兑人民币汇率中间价0.0050。（六）赎回金额的计算方式1、产品赎回金额的计算投资人T日赎回产品时，以份额为赎回单位，产品管理人按照T日产品的净值计算赎回美元金额，在赎回款到账日，产品管理人将赎回的美元以产品专项优惠结汇汇率转

19、换成人民币后，扣除赎回费后，支付给投资人。例：假定某投资者在T日赎回1000份产品份额，产品在T日的份额净值为32.6美元，赎回款到账日为T+8产品工作日，T+8产品工作日产品专项优惠结汇汇率为7.6724，则产品管理人按照赎回款到账日的产品优惠结汇汇率将美元资金转换成人民币，扣除赎回费后，支付给投资人，计算如下： 赎回份额 1000份 产品份额净值 32.60美元 赎回美元金额 1000*32.6 = 32600美元 人民币赎回金额 32600 美元* 7.6724 = 250120.24人民币 赎回费 = 250120.24人民币 * 0.25% = 625.30人民币 投资者收到款项为

20、= 250120.24-625.30 = 249494.94人民币2、产品专项优惠结汇汇率：产品管理人根据赎回款到账日北京时间上午10:00招商银行公布的实时美元兑人民币汇率中间价，制定产品专项优惠结汇汇率：产品专项优惠结汇汇率美元兑人民币汇率中间价-0.0050。（七）申购、赎回的注册登记1、投资人申购成功后，产品管理人将在T+1产品工作日为投资人登记产品份额，投资人自T+2产品工作日起有权赎回该产品份额。2、投资人赎回份额成功后，产品管理人在T+1产品工作日为投资人扣减登记份额，一般情况下，在赎回后8个产品工作日内将赎回的美元款项以市场适用汇率转换为人民币支付给投资人。投资人提出赎回至赎回

21、款项到账的期间不计付利息。（八）巨额赎回的认定及处理方式 如果本产品所投资的富达基金-中国焦点基金出现巨额赎回事件，则本产品的赎回申请作顺延处理。四、产品的的投资 1、投投资目标 本本产品通过过投资于境境外股票型型基金，分分享海外市市场的投资资收入与资资本增值机机会。 2、投投资范围本本产品将募募集而来的的人民币资资金全额转转换成美元元投资于富富达基金-中国焦点点基金（彭彭博代码：FIDFFDFO LX）。 五、产品的净值公布 1、产品成立后，每个产品工作日公布产品份额净值。T日产品份额净值在T+1产品工作日北京时间11:00之前公告，产品管理人可根据实际情况对公布净值时点进行调整，遇特殊情况

22、，可以适当延迟计算或公告，但产品管理人必须说明原因。2、产品份额净值的确认 产品成立后，每个产品工作日公布产品份额以美元表示的净值，产品管理人公布的T日产品份额净值为本产品所投资的富达基金-中国焦点基金在T日的基金份额净值。六、产品的的收益和分分配1、产产品收益包包括：产品品投资所得得基金分红红。2、本本产品在每每年的收益益支付日以以美元现金金支付收益益。一般情情况下，收收益支付日日后的200个产品工工作日内收收益到账，产产品管理人人在收益到到账日将美美元收益按按产品专项项优惠结汇汇汇率转换换成人民币币，支付给给投资人。每年的收益支付日为8月的第一个工作日。产品收益支付日至收益到账日期间不计付

23、利息。3、产品管理人按收益到账日的产品专项优惠结汇汇率，将投资人的美元收益转换成人民币金额并支付投资人。如：投资者持有本产品1000份，每份产品美元投资收益为5元，则按收益到账日的产品专项优惠结汇汇率（如为7.5200），投资者人民币投资收益为1000*5*7.5200 = 37600元。4、产品专项优惠结汇汇率：产品管理人根据收益到账日北京时间上午10:00招商银行公布的实时美元兑人民币汇率中间价，制定产品专项优惠结汇汇率：产品专项优惠结汇汇率美元兑人民币汇率中间价-0.0050。七、产品的的终止与清清算1、本本产品到期期日为20010年99月27日日。2、产品品在投资期期内，连续续20个工

24、工作日产品品份额低于于10万份份，产品管管理人有权权宣布本产产品终止。3、产品管理人以产品到期日或提前终止日的产品净值按客户持有份额计算美元资产价值。一般情况下，在8个产品工作日内，将清算后的美元资金在到账日以产品专项优惠结汇汇率转换成人民币后，支付给投资人。4、产品专项优惠结汇汇率：产品管理人根据清算后美元资金到账日北京时间上午10:00招商银行公布的实时美元兑人民币汇率中间价，制定产品专项优惠结汇汇率：产品专项优惠结汇汇率美元兑人民币汇率中间价-0.0050。八、产品的的信息披露露本产品的的信息披露露将通过招招商银行“一一网通”网网站（wwww.cmmbchiina.ccom）和和各营业网

25、网点发布。九、风险揭揭示1、信信用风险由由于境外投投资标的的的发行人出出现违约、无无法支付到到期本息，或或由于发行行人信用等等级降低导导致投资标标的的价格格下降，将将对本产品品的财产造造成损失，投投资者到期期可能无法法获得预期期收益，甚甚至可能遭遭受本金损损失的风险险，该风险险由投资者者承担。22、市场风风险本产品品收益表现现和所链接接的境外股股票基金表表现相同，但但因股票表表现受经济济因素、政政治因素、投投资心理等等多方面影影响，基金金表现同时时受到基金金公司管理理人能力影影响，会导导致股票基基金份额净净值会发生生变化。产产品管理人人并不能影影响基金的的表现，本本产品为非非保本浮动动收益产品

26、品，投资风风险较高，投投资者很可可能遭受本本金损失。3、流动性风险流动性风险主要指因产品财产变现的难易程度所导致产品资产净值变动的风险。本产品投资对象主要为境外基金，流动性较好，但是在特殊市场情况下也可能会出现交投不活跃、成交量不足的情形，此时如果产品赎回量较大，可能因流动性风险的存在导致产品资产净值出现波动。在产品存续期内，投资者可在产品工作日赎回，若本产品所投资的境外基金出现巨额赎回时间，则本产品的赎回申请将相应作顺延处理，但一般情况下，赎回款在赎回完成后8个工作日内返还投资人。4、汇率风险：本产品以人民币募集和归还，投资于境外以美元计价的股票基金，投资人将面临由于人民币升值带来的汇率风险

27、。5、信息传递风险：招商银行按照本说明书有关“信息披露”条款的约定，发布产品的付息、到期清算或提前终止信息公告。投资者应根据“信息披露”条款的约定及时登录招商银行网站（）或致电招商银行全国统一客户服务热线（95555）或到招商银行营业网点查询。如果投资者未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息，因此而产生的责任和风险由投资者自行承担。6、提前终止：因投资人赎回导致产品份额连续20个产品工作日低于10万份时，产品可能由产品管理人提前终止，由此可能导致投资人遭受并承担早于预期收回投资而面临的再投资风险。7、其他风险：指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现，将严重影响金融市场的正常运行，从而导致理财资产收益降低或损失，甚至影响理财计划的受理、投资、偿还等的正常进行，进而影响理财计划的资金收益安全。