深圳市小额贷款公司试点审核工作指引试行bkew.docx

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1、深府办2000915号关于转发市金融融办深圳市小额贷贷款公司试点点审核工作指引（试试行）的通知知各区人民政府，市市政府直属各各单位：市金融办深圳圳市小额贷款款公司试点审审核工作指引引（试行）已已经市政府同同意，现予转转发，请遵照照执行。二八年十二二月二十九日深圳市小额贷款款公司试点审审核工作指引引（试行）市金融办根据关于小额额贷款公司试试点的指导意意见（银监监发2000823号号）、关于印发深圳圳市小额贷款款公司试点管管理暂行办法法的通知（深府200098号）等有关规定，为为进一步规范范和指导我市市小额贷款公公司试点审核核工作的各项项程序，现制定指引如如下：一、指导原则（一）稳妥审慎慎原则。紧

2、密结合我市实实际情况及小小额贷款公司司申请人的资资质情况，择择优限量予以以审批，逐步步积累经验，成熟一家，推出一家。（二）严格规范范原则。严格准入标准，严严选高管人员员，规范审核核程序，加强强后续监管，逐逐步建立完善善小额贷款公公司多方协作作监管机制和和社会监督举举报机制。（三）择优试点点原则。申请拟设的小额额贷款公司具具备以下条件件之一的，列列为优先审核核试点的对象象：1主发起人或或主要出资人人为金融机构构或其附属企企业的；2主要出资人人为在外国及及港澳台地区区登记注册并并已开展同类类业务的企业业或经济组织织，具有丰富富同业经验且且在业内声誉誉卓著的；3主发起人或或主要出资人人为大型企业业集

3、团，或拟拟设公司一次次性注册资本本较大、各方方出资人资质质较强的。 二、审核程序（一）受理材料料。市金融办指定专专门窗口，受受理设立小额额贷款公司的的申请书及相关关材料。（二）资格初审审。市金融办收到完完整申请材料料后，组织相相关部门按照照职责分工提提出意见，对对小额贷款公公司试点申请请进行初步审审查，其中： 1涉及主发起起人或主要出出资企业信用用信息、信贷贷情况等认定定的，征求市市工商局、人民银行深深圳市中心支支行意见，必必要时征求相相关行业主管管部门意见；2涉及自然人人股东以及拟拟任董事、监监事和高级管管理人员身份份情况、犯罪记记录、信用信信息等认定的的，征求市公公安局、人民民银行深圳市市

4、中心支行意意见； 3涉及担保机机构出资人认认定的，征求求市贸工局意意见；4涉及董事、监监事及高管人人员金融从业业资格认定的的，征求深圳圳银监局意见见。 （三）联合评审审。市金融办定期组组织召开联合合评审会，对对小额贷款公公司试点申请请进行评议和和审定。联合合评审会由市市金融办牵头头组织，其他他成员单位包包括人民银行行深圳市中心心支行、深圳圳银监局、市工商局、市公公安局、市贸贸工局。联合合评审会根据据申请人的申申报情况及相相关部门的反反馈意见，经经过综合研究究、筛选和评评估，形成会会议决议，报报市政府批准准。 （四）批准业务务资格。根据市政府批复复意见，对符合条件的的内资小额贷贷款公司申请请人，

5、由市金金融办颁发小小额贷款业务务资格文件；对符合条件且且涉及外国及及港澳台出资资人的小额贷贷款公司申请请人，由市金金融办出具小小额贷款业务务资格预核准准文件。小额贷款业务资资格文件是内资小额贷款款公司办理工工商注册登记记并开业的必备备要件，文件中应当当载明：公司司名称、地址址、注册资本本、经营范围、股东名称或姓名（身份证证号）、出资资比例及董事、监事事和高级管理人人员的姓名（身身份证号或护护照号）等内内容。小额贷款业务资资格预核准文文件是涉及外外国及港澳台台出资人的小小额贷款公司司办理外商投投资许可和工工商注册登记记的必备要件件，文件中应应当载明：拟设设公司名称、地地址、注册资资本、经营范围、

6、股东名称或姓名（身份证证号或护照号号）、股东承承诺出资额、未未兑现出资承承诺的处置措措施等内容。（五）办理开业业手续。内资小额贷款公公司凭小额贷贷款业务资格格文件，到市市工商局办理理注册登记并并领取工商营业执照照后开业。涉及外国及港澳澳台地区出资人的的小额贷款公公司，凭市金金融办出具的的小额贷款业业务资格预核核准文件，以及申申报外商投资资许可所需的的材料，到市市贸工局办理理外商投资行政政许可，然后到到市工商局办办理工商注册册登记，并在在领取营业执执照后2个月月内，持依法法设立的验资资机构出具的的验资报告，向向市金融办申申领正式业务务资格文件后后方可开业；若验资资后的实到资资金未达到承承诺的出资

7、标标准，市金融融办将不予颁颁发正式业务务资格文件，并并同时函告市市贸工局、工工商局分别撤撤销其外商投投资许可、吊吊销其工商营营业执照。（六）其他要求求。小额贷款公司应应在获准开业业后5个工作日日内，向市公公安局、人民民银行深圳市市中心支行和和深圳银监局局报送相关开开业资料；在在领取营业执执照后30个个工作日内，在在市金融办指指定媒体上进进行公告。三、申报材料 申请设立小额贷贷款公司，由由主发起人牵牵头负责向市市金融办提出出申请。具体申申报材料如下下：（一）设立申请请书。内容包括拟设公公司的名称、地地址、注册资资本、股权结结构等基本信信息，并附各各出资人签署署的共同出资资设立小额贷贷款公司的协协

8、议书（格式式见附件1）。（二）可行性研研究报告。内容应包括设立立小额贷款公公司的可行性性和必要性、同业状况及市场前景分析、风险控制能力分析、未来业务发展规划（包括拟设公司开业后的目标客户、资产规模、盈利状况、贷款损失等预测）等。（三）公司设立立方案。内容包括拟设公公司章程草案案、主要管理理制度安排（主主要包括公司司治理结构、财务管理制度、贷款授信和风险控制制度，资产分类和拨备制度、信息披露制度）等。（四）主发起人人基本情况。包括主发起人的的名称、注册册地址、法定定代表人、经经过工商年检检的营业执照复复印件、入股股资金来源说说明、经审计计的近三年财财务报告、深深圳市企业信信用信息中心心出具的企企

9、业信用报告告等。（五）其他出资资人基本情况况。自然人作为出资资人的，需提提交自然人股股东的姓名、身份证明、居住场所证明、个人收入来源证明及入股资金来源说明、依法设立的征信机构出具的个人信用报告等材料；企业或其他社会组织作为出资人的，需提交出资人名称、地址、代表人（或负责人）姓名、经年审的工商营业执照或相关资格证明、经审计的近一年财务报告、资信证明（深圳本地企业提供深圳市企业信用信息中心出具的企业信用报告）等。 （六）出资人承承诺书（格式式见附件2）。 （七）任职资格格申请。包括拟任职董事事、监事和高级管理人人员的任职资资格申请书（格格式见附件33）、身份证证明、工作经经历或从业资资格证明、依依

10、法设立的征征信机构出具具的个人信用用报告、学历历证明材料及及经国家教育育行政主管部部门授权机构构出具的学历历认证文件。 （八）律律师事务所出出具法律意见见书。 内容包包括小额贷款款公司出资人人及关联情况况，是否有重重大违法、违违规行为等。 （九）依法设设立的验资机机构出具的验验资报告。涉及外国或或港澳台地区出出资人的，在在办妥外商投投资行政许可可手续并领取取工商营业执执照后，向市市金融办补交交。 （十）营业场场所使用证明材料料。此项材料可可于市政府批批复意见后向向市金融办补补交，资料补补齐后市金融融办再颁发小小额贷款业务务资格文件。 （十一一）市公安消消防部门出具具的消防行政政许可法律文文书。

11、此项材材料可于市政政府批复意见见后向市金融融办补交，资资料补齐后市市金融办再颁颁发小额贷款款业务资格文文件。 （十二二）市工商局局出具的拟设设公司名称预预先核准通知知书。（十三）申请材材料中涉及境境内企业、个个人的，需同同时向市金融融办出具查询询企业、个人人信用信息的的授权书。申申请材料中涉涉及外国或港港澳台地区出出资人的，若若为外国投资资者，提交材材料须经所在在国家公证机机关公证并经经我国驻当地地使（领）馆馆认证；若为为港、澳地区区投资者，提提交材料须经经中国委托公公证人认证，并并分别经中国国法律服务（香香港）有限公公司、中国法法律服务（澳澳门）有限公公司加盖转递递专用章；若若为台湾地区区投

12、资者，提提交材料须经经当地公证机机构公证并经经广东省公证证员协会核验验。（十四）市金融融办按照审慎慎性原则要求求的其他材料。 四、格式要求申报材料应符合合以下格式： （一）申请材料料一式3份，其中1份按规定提提供原件，其其余2份可为原件件的复印件，同时附电子子文档1份。（二）申请材料料的纸张应为为标准A4纸纸张规格（需需提供原件的的历史文件除除外）；申请材料各各部分之间应应有明显的分分隔标识，并并与目录相符符。（三）申请材料料均须用中文文书写，如需需提供原件的的历史文件是是以外文书写的，应应附中文译本本，且以中文文译本为准。（四）申请材料料应注明申请请人的联系人人姓名及其合合法证件复印印件、联

13、系电电话、手机、传传真、地址、电子邮箱等等。附件：1协议议书2承诺书3小额贷款公公司董事、监监事和高级管管理人员任职职资格申请表附件1协 议 书书 根据深圳市小额贷贷款公司试点点管理暂行办办法和深深圳市小额贷贷款公司试点点审核工作指指引（试行）规定要求，公司作为主发发起人，联合合公司（或个人人）、公司（或个人人）共家出资人，共共同出资人民民币元，设立立深圳市小额贷款有有限责任（或或股份有限）公司。 主发起人署名并并盖章：其他出资企业署署名并盖章（或或出资个人签签名）： 日期： 附件2承 诺 书书公司（人）拟出资资设立深圳市市小额贷贷款有限责任任公司（或股股份有限公司司），现郑重重承诺如下：1本

14、公司（或或个人）自愿愿出资万元，入股股设立深圳市市小额贷贷款有限责任任公司（或股股份有限公司司），占股份份总额%。作为股股东，保证入入股资金来源源合法，保证证按时足额交交纳出资，保保证不抽回资资金。 2本公司严格格按照深圳圳市小额贷款款公司试点管管理暂行办法法和深圳圳市小额贷款款公司试点审审核工作指引引（试行）的的规定办理相相关手续，上上报的申请材材料真实、准准确、完整，不不存在虚假陈陈述或重大遗遗漏。3本公司承诺诺成为深圳市小额贷贷款有限责任任公司（或股股份有限公司司）股东之后后，将严格遵遵守公司法法、深圳圳市小额贷款款公司试点管管理暂行办法法等有关规规定和公司章章程，认真履履行股东义务务，

15、完善公司司治理，不从事非法集集资、高利贷贷、违规催款款等违法违规规行为。以上承诺若有虚虚假，本公司司（或本人）愿愿承担相关责责任。公司署名盖章（或或个人签名）：日期：附件3小额贷款公司董董事、监事和和高级管理人人员任职资格格申请表姓名（中国公民民按照身份证证，外国公民民按照护照填填写）性别出生日期国籍民族身份证号码政治面貌（中国公民填写写）一寸免冠照片护照号码参加的党派、团团体（外国公民填写写）出生地从事金融工作时时间从事相关经济工工作时间最高学历及学位位毕业院校及专业业专业技术职称/资格现任机构及职务务拟任机构及职务务主要经验、技能能、专业特长学习及培训简历历工作简历奖惩记录主要家庭成员及及

16、社会关系关 系姓 名年 龄任职机构及职务务 本人已已阅知了有关关任职资格条条件规定，如如实填写了任任职资格申请请表中的上述述信息，并郑郑重声明本人人不存在规定定的不符合任任职资格条件件的任何情形形。若本人存存在规定的不不符合任职资资格的任何情情形，将接受受监管机构不不予核准本人人任职资格的的决定。 签名： 日期期（ 年 月 日）申请人家庭住址址及联系电话话申请机构联系人人及联系电话话备注/补充说明明深圳市人民政府府金融发展服服务办公室制制主题词：金融 贷款 通知抄送：市委办公公厅，市人大大常委会办公公厅，市政协协办公厅，市纪委办公厅，市市中级人民法法院，市检察察院。深圳市人民政府府办公厅 2009年2月1日印发 （印60份）- 15 -