一、局长致辞.doc

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1、一、局 长 致 辞二、国家外汇管理局主要工作报告：1、中国国际收支回顾与展望2、银行间外汇市场与人民币汇率3、国际收支统计制度4、经常项目外汇管理5、资本项目外汇管理6、金融机构外汇监管7、整顿和规范外汇市场秩序8、国家外汇储备经营管理9、外汇管理法规建设10、信息化建设11、对外交往与合作12、人事干部管理三、统计数据：1、中国历年外汇储备2、2002年月度中国外汇储备3、2002年年度中国国际收支平衡表4、1982-2002年中国国际收支概览表5、2002年末全国对外债务简表6、2002年末登记外债债务人类型结构图7、2002年末外债债务类型结构图8、长期与短期外债的结构与增长9、外债与国

2、民经济、外汇收入10、外债流动与国民经济、外汇收入11、1980年1月-2002年12月美元兑人民币年、月平均汇价表12、2002年1-12月人民币市场汇率汇总表13、2002年1-12月各种货币兑美元折算率表14、19942002年银行间外汇市场成交量图15、2002年金融机构外汇存贷款余额变动一览表16、2002年中国对外贸易和利用外商直接投资概览表四、附 录：1、2002年中国外汇管理大事记2、2002年外汇管理主要政策法规一览表3、国家外汇管理局简介局 长 致 辞2002年，在国际贸易增长缓慢，全球金融市场动荡的外部环境下，中国经济取得了举世瞩目的成绩。全年国内生产总值增长达到8%，经

3、济总量达到10.24万亿元人民币；进出口总值达到6207亿美元，比上年增长21.8%；实际利用外商直接投资527亿美元，比上年增长12.5%。在国民经济持续快速增长、对外经济蓬勃发展的基础上，2002年中国国际收支和外汇收支继续保持良好态势。国际收支经常项目与资本项目保持“双顺差”，银行净结汇大幅增加。外汇市场秩序继续好转，持续多年的旅游外汇流失和居民个人争购外汇的现象基本改变。银行间外汇市场交易规模进一步扩大，人民币汇率保持稳定，国家外汇储备增长再创新高。年末，国家外汇储备达2864亿美元，比上年末增加742亿美元。2002年，外汇管理部门按照转换职能、简化手续、规范管理、提高效率的思路，加

4、大外汇政策调整力度，切实满足企业和个人的合理用汇需求，积极促进涉外经济的健康发展。疏堵并举，标本兼治，主动调整和理顺外汇供求关系，大力整顿和规范外汇市场秩序。减少行政审批，加强国际收支统计和监测，完善储备经营和风险管理。随着外汇管理体制改革的不断深入，外汇管理工作已逐步从控制外汇流出为主转为对流入流出实行全过程管理，从直接管理企业转为通过银行等机构对企业外汇收支进行合规性监管，从事前审批为主转为事后监督为主。随着改革开放的深化，人民币的可兑换程度不断提高，目前已形成了“经常项目完全可兑换、资本项目部分可兑换”的格局。按照国际货币基金组织对资本项目交易的划分标准，中国有将近一半的资本项目交易基本

5、不受限制或受较少限制，有三成多交易项目受较多限制，严格管制的交易项目不到两成。2003年，是全面贯彻党的十六大精神的第一年。外汇管理部门将以全面建设小康社会为奋斗目标，以促进国际收支平衡为中心，紧紧围绕改革开放和经济发展的需要，深化外汇管理体制改革，完善经常项目外汇管理，审慎推进资本项目可兑换。进一步简化手续，减少审批，逐步转变外汇管理方式和手段；继续改善投资环境，提高利用外资外债水平；积极实施“走出去”战略，促进国际经济技术交流；加强国际收支统计监测和预警，加快建立外汇收支信息管理体系；继续整顿和规范外汇市场秩序，积极探索现场检查与非现场检查相结合的有效办法，加大反跨境洗钱工作力度；加强外汇

6、金融监管，切实防范国际金融风险，促进对外经济健康发展。新的一年，世界政治经济形势依然复杂多变，国际金融市场风云变幻，中国对外经济面临着较多困难和较大不确定性。我们将一如既往，继续致力于维护国际收支平衡，优化外汇市场环境，为全面建设小康社会、开创中国特色社会主义新局面的宏伟目标做出新的贡献。国家外汇管理局主要工作报告中国国际收支回顾与展望2002年，中国国际收支总体发展态势良好，经常项目、资本和金融项目仍呈现“双顺差”格局，外汇储备增加额为历史最高水平。一、2002年中国国际收支基本状况2002年中国国际收支经常项目实现顺差354.22亿美元，比上年增长104%；资本和金融项目顺差322.91亿

7、美元，下降7%；在经常和资本项目双顺差的推动下，外汇储备年末达2864.07亿美元。经常项目顺差规模快速增长货物项下顺差规模扩大是经常项目顺差增长的主要原因。按照国际收支统计口径，2002年，中国货物贸易顺差441.67亿美元，增长30%，其中出口3256.51亿美元，进口2814.84亿美元，分别增长22%和21%。出口实现高速增长的主要原因，一是中国宏观经济的快速发展、鼓励出口政策的影响以及出口企业国际竞争力的不断提高；二是中国加入世界贸易组织带来的积极影响。进口继续保持较高增长，主要是中国国内需求旺盛及关税水平逐步降低。与上年情况不同的是，2002年出口增速超过了进口增速，使得货物贸易顺

8、差规模同比增幅较大，成为经常项目顺差增长的主要原因。服务贸易规模进一步增长，逆差有所扩大。随着中国服务领域的对外开放以及人员、经济往来的日益密切，服务贸易规模逐年扩大。2002年服务项下的收入与支出分别达到397.45亿美元和465.28亿美元，分别增长19%和18%。服务项下逆差仍呈扩大趋势，达到67.84亿美元，增长14%。从构成看，运输仍是服务项目逆差的主要项目；旅游是服务中最大的项目，收支均保持较大增幅，其中旅游收入增长15%，支出增长11%；此外，中国在计算机和信息服务、专有权利使用费、咨询项下的支出增长迅速，逆差明显上升。收益项下整体收支规模下降，逆差有所下降。2002年，由于国际

9、市场利率持续走低，收益项下的收入和支出均低于上年水平，分别下降11%和18%；由于外商投资企业的利润再投资规模较大，收益项下整体仍呈现逆差149.45亿美元，同比下降22%。经常转移顺差增幅较大。2002年，经常转移顺差规模达到129.84亿美元，增长53%，大大高于往年水平。中国居民来自境外的侨汇收入快速增长，是经常转移呈现大幅顺差的主要原因，也在一定程度上反映出人们对人民币和国内经济发展的信心大大增强。资本和金融项目顺差规模有所回落外商来华直接投资流入加速。2002年实际吸引外商来华直接投资达到527.43亿美元，增长13%。直接投资流入保持快速增长的原因，一是经济结构不断改善以及对外开放

10、地区和领域不断扩大，吸引了许多国家和地区的新增投资；二是利用外资政策环境不断完善以及经济保持高速发展，外国投资人的信心不断增强，部分收益转为再投资，进而扩大了在华投资规模。证券投资项下继续呈现逆差。2002年证券投资项下仍然呈现逆差103.42亿美元。主要原因是，在近年国际金融市场利率不断降低的情况下，中国金融机构仍然不断增持境外证券。其它投资呈现逆差。2002年其它投资项下呈现逆差41.07亿美元，而上年该项下为顺差168.79亿美元。主要原因，一是在国际金融市场利率变化的影响下，中国金融机构拆放境外资产和存放境外同业的金融资产有所增加；二是中国企业境外融资回流境内规模也低于上年水平；此外，

11、2002年中国外债还本金额高于新借金额，外债规模下降也是其它投资项下呈现逆差的原因之一。储备资产增幅创历史最高水平在经常项目、资本和金融项目双顺差的推动下，2002年中国国际储备快速增长，其中，特别提款权和在基金组织的储备头寸分别增加1.43亿美元和11.22亿美元，外汇储备增加742.42亿美元，高于上年增加465.91亿美元的水平，增加额创历史最高水平。截止2002年底，中国外汇储备规模达2864.07亿美元。净误差与遗漏出现在贷方与往年不同，2002年的净误差与遗漏出现在贷方，为77.94亿美元，相当于国际收支口径的货物贸易进出口总额的1.28%，属国际公认的合理范围。二、2003年中国

12、国际收支展望经常项目继续保持顺差，但规模将有所回落2003年带动出口高速增长的各种因素仍将发挥作用，但受世界经济整体发展速度和外部需求的约束，中国出口增长率预计将低于2002年。随着中国进一步降低进口关税，逐步取消非关税限制，以及国内经济快速发展产生的内在需要，进口将会保持较快增长，并再次超过出口增长，货物贸易顺差有所减少。中国加入世界贸易组织后，相关服务行业已逐步开放，涉外经济发展对国外服务需求快速增长，决定了服务贸易逆差将是一个长期的过程，并在未来一段时期内保持增长。此外，在人民币汇率保持稳定和国内外对中国经济发展良好预期作用下，经常转移仍将维持较大规模。预计2003年贸易和经常转移顺差规

13、模仍将高于服务和收益逆差规模，经常项目继续保持顺差，但规模将有所回落。资本和金融项目依然呈现顺差随着中国吸引外资环境不断优化，开放领域逐步扩大，对国际资金、技术和人才的吸引力不断提高，外商直接投资将维持较大规模。中国正在逐步开放国内资本市场，短期内境外资金进入中国资本市场的规模有限。中国金融机构的外汇资产规模将进一步扩大，对外证券投资规模也将保持增长，证券投资将继续呈现逆差。预计2003年直接投资顺差仍将大于证券投资逆差。资本和金融项目依然呈现顺差。外汇储备在经常项目、资本和金融项目保持顺差的共同影响下，将继续保持平稳增长的态势。银行间外汇市场与人民币汇率 一、银行间外汇市场 2002年，中国

14、银行间外汇市场继续保持平稳运行。外汇供给大幅增加，需求相对减少，外汇持续供大于求。外汇交易更加活跃，成交量再创历史新高。全年银行间外汇市场共进行249场交易，市场累计成交量折合971.90亿美元，日均成交量3.90亿美元，与上年相比，日均成交量增长31.4%。全年影响银行间外汇市场运行的主要因素是：首先，中国经济继续保持较快增长，国际收支形势良好，企业和银行外汇收支量增长较快。其次，银行间外汇市场不断丰富交易品种和业务，活跃市场交易。在原有的美元、日元和港币3种交易币种基础上，增加欧元对人民币交易，满足了金融机构调整币种结构、实现资产多样化的需求，降低了企业交易成本。2002年6月，为拓宽银行

15、资金运用渠道，提高资金使用效率，中国外汇交易中心推出统一的国内外币同业拆借市场，为金融机构办理外币拆借中介业务。半年间，共有31家中外资银行和非银行金融机构参与外币拆借交易，累计拆借金额4.81亿美元、3.62亿港币、0.33亿欧元。此外，继1997年中国银行开展远期结售汇业务试点后，中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行也陆续取得开办远期结售汇业务的资格。远期结售汇业务的逐步推广，进一步方便了企业，满足了社会需求，活跃了外汇市场。第三，中央银行根据外汇市场供求状况、各银行补充外汇资本金及化解不良外汇资产的客观需要，对外汇市场进行积极调控。同时完善对外汇指定银行结售汇业务的管理，为银行间外汇

16、市场的平稳运行提供了有力保障。二、人民币汇率继续保持稳定1994-2002年美元兑人民币汇率走势图1994年汇率并轨以来，中国实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率处于相对灵活的浮动状态，在不同时点上对不同货币的汇率有升有降，幅度有大有小。总体上看，相对美元等主要货币的汇率呈现稳中有升态势。2002年末，人民币兑美元汇率为1美元兑8.2773元人民币，比2001年末下降了7个基本点。与1994年末相比，人民币相对美元、欧元（或德国马克）、日元的名义汇率升值幅度分别为5.1%、17.9%、17.0%。考虑各国通货膨胀率的差异因素，人民币相对上述三种货币的实际汇率升值幅度

17、分别为18.5%、39.4%、62.9%。目前，人民币汇率的制度安排与中国经济发展阶段、金融监管水平和企业承受能力相适应。在这种汇率制度下，人民币汇率保持基本稳定，有利于企业成本核算，促进对外贸易的发展，有利于外商来华投资，提高利用外资外债水平，有利于配合中央银行货币政策调控，抑制通货紧缩趋势。2003年，中国将继续坚持扩大内需的方针，实施积极的财政政策和稳健的货币政策，预计经济增长率仍将保持较高的增长速度，外贸进出口仍将保持良好的发展势头，国际收支基本平衡，外汇市场将得到进一步发展。在此基础上，银行间外汇市场将在保持平稳运行的同时更趋活跃，人民币汇率将保持基本稳定。专 栏：远期结售汇业务远期

18、结售汇业务，是指外汇指定银行和境内机构签订远期结售汇合约，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，到期外汇收支发生时，即按照该远期结售汇合约中明确的币种、金额和汇率办理结汇或售汇。它是企业和银行进行风险管理和资金管理的基本金融工具之一。目前中国的远期结售汇以实需原则为基础。境内机构货物贸易项下、服务贸易和收益项下的收支均可向银行申请办理远期结售汇业务。远期结售汇的币种可以是各种可自由兑换货币；远期汇率是以市场供求为基础，以当日的外汇即期汇率加减升、贴水的方式表示。国际收支统计制度中国国际收支统计经历了从无到有、逐步完善的发展过程，在数据采集方式、编制方法、发布频率和准确率等方面均已

19、达到或接近国际先进水平。2002年，国际收支统计工作继续致力于完善国际收支统计制度，提高申报时效，加强数据质量管理，改进统计技术手段，进一步加强与国际惯例接轨，提高统计透明度。加入数据公布通用系统（GDDS），提高统计透明度。年初，国家外汇管理局成立数据公布通用系统工作小组，率先草拟中国国际收支统计的数据公布通用系统数据诠释模板。4月15日，中国的数据诠释模板英文稿在国际货币基金组织网站正式公布，标志着中国正式加入数据公布通用系统。这一进步被誉为实现了“统计入世”。加入数据公布通用系统，是中国适应经济全球化、进一步扩大对外开放的需要，有利于提高中国宏观经济统计数据的透明度，推进统计方法和制度改

20、革，提高宏观经济统计数据的国际可比性，为国家宏观经济决策提供科学依据。提高国际收支涉外收入申报时效。国际收支涉外收入申报时限自2001年9月1日起由25个工作日缩短到10个工作日后，进展顺利，取得了良好的社会效果。2002年，国家外汇管理局积极为第二次提速做了大量的准备工作，为从2003年1月1日起全面实施国际收支涉外收入5个工作日内申报奠定了基础。进一步提高国际收支统计申报数据的时效，有助于整合统计信息，防范跨境资金冲击，满足统计分析预测和宏观经济决策的需求，也有助于把握中国涉外经济发展的最新动态，更好地发挥国际收支统计数据对宏观经济决策和企业经营决策的支持效用。提高国际收支统计质量。一方面

21、，加强对国际收支统计申报数据质量的管理，开展全国范围的非现场数据核查，核查数据达1000万笔。通过非现场数据核查，及时发现并纠正国际收支统计申报的差错和问题，提高了申报数据的准确性，为准确分析和判断国际收支形势提供了高质量的数据支持。另一方面，改进统计技术手段，开展国际收支申报方式的创新和变革，如实行网上申报，通过数据接口方式转换申报数据等，减轻银行和企业的申报负担，保障申报时效，提高申报质量。完善国际收支各项统计制度。主要对涉及国际收支的各项统计法规、文件进行了全面集中清理，形成了国际收支工作指南工具书。针对近几年出现的新情况、新问题，修改了国际收支统计申报办法实施细则。制定了国际收支统计间

22、接申报核查制度，使核查工作制度化。为改进统计方法，初步建立贸易信贷统计调查制度，提出了符合国际标准的资产划拨国际收支记录方法。这些制度建设都使新形势下国际收支统计申报更加规范，有法可依。1984年，正式编制国际收支平衡表。1985年，公布从1982年开始的国际收支概览表。1987年，建立全国外债统计制度。1996年，根据国际货币基金组织国际收支手册（第五版）规定的统计概念、原则和方法，建立现行的国际收支统计申报体系（ITRS），并编制国际收支平衡表。2001年，每半年向社会公布国际收支平衡表，并按国际标准调整了外债统计口径。2002年，加入数据公布通用系统（GDDS）。经过近20年的发展，国际

23、收支统计从无到有，逐步发展成为与国际惯例全面接轨的较为成熟、完善的体系，在数据采集方式、编制方法、发布频率和准确率等方面均已达到国际水平。）专栏: 数据公布通用系统数据公布通用系统（GDDS）是国际货币基金组织制定的两套数据公布规范之一，主要推广对象是发展中国家。同时，国际货币基金组织针对已经或寻求进入国际资本市场、统计基础较好的国家，制定了另一套规范，即数据公布特殊标准（SDDS）。数据公布通用系统包括了实际部门、财政部门、金融部门、对外部门和社会人口共计5大类的宏观经济数据，其总体框架涵盖了数据特征（范围、频率和及时性）、公布数据的质量、公布数据的完整性以及公众获取等四个方面。在数据的范围

24、、频率和及时性方面，对每一部门都选定了一些能够反映成员国经济运行效率和政策效率的数据类别及指标，统一规定这些指标的公布频率和及时性；在数据的质量方面，要求成员国向公众公布数据编制方法，提供一套支持统计数据交叉核对的统计框架；在数据公布的完整性方面，要求成员国提供官方统计的法律制度、政府部门在数据公布时的评论和数据调整的情况，提前公布统计方法制度的修改和调整；在公众获取性方面，要求成员国事先公布数据发布日历表，按同一时间向社会公众发布统计数据。国际货币基金组织鼓励成员国在自愿的基础上加入数据公布通用系统和数据公布特殊标准。截至2003年1月22日，已有53个国家加入数据公布通用系统（GDDS），

25、51个国家加入数据公布特殊标准（SDDS）。中国于2002年4月15日正式加入数据公布通用系统，被誉为实现了“统计入世”。经常项目外汇管理一、统一中外资企业开立外汇账户的政策，减少企业汇兑成本。2002年9月，国家外汇管理局实施经常项目外汇账户第二步改革，进一步放宽中资企业开立经常项目外汇账户的标准，统一中外资企业外汇账户开户条件，将经常项目结算账户和专用账户归并为经常项目外汇账户，实行统一的限额管理，全面推广外汇账户管理信息系统。此项改革降低了进出口企业的经营成本，赋予企业更大的外汇支配权，为中外资企业创造了公平竞争的环境，提高了管理效率，有力支持了我国对外贸易发展。（加提示框：外汇账户限额

26、管理的演变：1997年9月，中资企业外汇结算账户允许保留外汇的最高金额为年进出口额的15%；2001年12月，为便利企业经营，外汇结算账户的限额调整为企业上年度出口收汇累计额或外汇支出累计额中较小额的25；2002年10月，经常项目结算账户和专用账户合并为经常项目外汇账户，账户限额按照上年度经常项目外汇收入的20%核定，满足了企业对外贸易活动中的合理需求。）二、调整居民个人用汇政策，满足居民个人实际用汇需求。主要采取统一购汇限额，规范购汇种类，简化购汇凭证，取消异地购汇限制，统一中外资银行经营居民个人售汇业务的管理政策，满足居民个人的用汇需求。提高因公出国项下个人零用费购汇标准，方便对外交往。

27、根据国务院中国公民出国旅游管理办法，调整居民个人旅游购汇政策，将居民个人出境旅游的个人零用费由旅行社统一代购调整为由居民个人自行购买。此外，推广运用境内居民个人购汇管理信息系统，将居民个人因私售汇业务从中国银行扩大到所有符合条件的中外资外汇指定银行，鼓励银行间公平竞争，方便居民个人购汇。三、实行符合边境贸易、包机贸易特点的外汇管理政策，促进经贸发展。允许以出口收取的外币现钞、毗邻国家货币和人民币进行核销，鼓励企业采取银行结算途径，支持国内企业开拓出口市场，引导和规范与俄罗斯等独联体国家的贸易发展。新办法实施后，边境贸易出口大幅增长，核销率也稳步上升。2002年，全国边贸进出口比上年增长38.1

28、，其中出口增长117.3，创历史最高水平。四、进一步简化进出口核销手续，便利企业经营。放宽企业远期收汇备案期限，取消部分进口付汇事前备案，便利了企业经营，降低了企业运营成本。由于上述政策的调整，企业进出口核销效率有了较大提高。2002年，全国进口付汇核销额为1978.72亿美元，比上年增长13.44%，累计核销率达97.66%；全国出口核销收汇额3296.2亿美元，比上年增长13%；逾期未核销额为82.26亿美元，比上年下降26%。五、协调配合，齐抓共管，建立外汇局与海关之间打击走私、逃骗汇等非法活动的联合监管架构。2002年2月，国家外汇管理局与海关总署签署合作备忘录，构建部门合作框架，协调

29、打击走私、逃骗汇等非法活动。根据合作备忘录，国家外汇管理局与海关总署将成立协调工作小组，建立固定、畅通的联系渠道和磋商机制，健全完善口岸电子执法系统和进出口报关单联网核查系统，实现监管信息、统计信息和政策信息的共享，统一监管政策，建立高效的联合监管机制等。近年来，由于双方在外币现钞管理、计算机联网核查、统计数据的交换等方面的大力配合，出口骗退税、逃套汇等违法活动得到有效遏制，有力地维护了国家经济安全和正常的外汇秩序。海关总署、国家外汇管理局合作备忘录要点：1、双方成立协调工作小组，建立多形式、多层次、多渠道的协调机制、联络机制和会议制度；2、充分利用电子网络系统等高科技手段，尽快健全、完善口岸

30、电子执法系统和进出口报关单联网核查系统；3、加强沟通，实现监管信息、统计信息和政策信息的共享；4、加强系统内的授权和管理，统一监管政策。2003年，国家外汇管理局将全面推广出口收汇核报系统和进口付汇核报系统，建立健全经常项目外汇账户资金流动监测机制，进一步完善非贸易外汇管理及居民、非居民外汇管理，推出跨国公司经常项目外汇管理政策等。资本项目外汇管理一、2002年资本项目外汇形势1、直接投资大幅增长。据外经贸部统计，2002年，中国实际利用外资527.43亿美元，首次突破500亿美元，同比增长58.93亿美元，上升12.6%。2002年，中国在境外协议投资金额9.83亿美元，同比增长24.4。2

31、、外债规模有所下降。截至2002年底，中国外债余额1685.38亿美元，比上年末减少15.72亿美元，下降0.92%。2002年外债新提款为608.74亿美元，偿还外债本金655.32亿美元，其中境内外资金融机构提款额和还本额分别为430.64亿美元和428.05亿美元，分别占提款额和还本额的70.7和65.3。如果按可比口径计算，2002年我国外债新借款为244.96亿美元，同比下降2.6；偿还外债本金285.07亿美元，同比上升12.4。3、外币股票筹资规模增长较大。据中国证券监督管理委员会统计，截至2002年底，国内发行B股的企业为114家，累计筹集资金为46.3亿美元，2002年当年没

32、有B股发行。2002年国内16家企业在境外发行股票，募集资金21.98亿美元，同比增长158.9。截至2002年底，境外发行股票的国内企业共75家，累计筹集资金204.25亿美元。二、积极稳妥推进资本项目外汇管理改革开展境外投资外汇管理改革试点。试点陆续在浙江、山东、福建、广东、江苏、上海等六省（市）展开。每个试点地区可在2亿美元的购汇额度内，由外汇分局对境外投资项下的购汇进行管理，在此限额内允许符合条件的企业购汇境外投资。同时，取消境外投资外汇风险审查和汇回利润保证金要求，简化境外投资外汇资金来源审查手续，改进境外投资外汇登记办法，境外投资企业利润再投资由审批制改为登记备案制，外商投资企业和

33、民营企业在外汇管理上享有与国有企业相同的待遇。同时，对境外投资企业实施联合年检。随着境外投资有关政策的调整，境外投资有了较大幅度的增长。据统计，2002年境外投资购汇5.17亿美元，比上年同期增长180%。取消购汇提前还贷限制，支持企业进行债务结构调整。根据国际、国内经济形势的变化，继2001年9月调整资本项下部分购汇管理措施后，2002年4月，国家外汇管理局又取消了购汇提前偿还国内外汇贷款、外债及外债转贷款的限制。6月，与有关部门共同提出了一系列鼓励企业进行债务结构调整的措施，如“借低还高”、利用国内外汇贷款置换外债、发行外币债券或人民币债券等。据不完全统计，在外汇局等部门的支持下，先后有十

34、多家国有大中型企业进行债务结构调整，节约费用或减少对外支出达6亿多美元；同时按可比口径计算，外债还本同比增加31.5亿美元，上升12.4%。参与制定并实施合格境外机构投资者制度。为稳步推进中国证券市场的对外开放，自2002年12月1日起，获得中国证监会资格批准和国家外汇管理局额度批准的合格境外机构投资者，可以投资境内证券市场。12月28日，国家外汇管理局对合格境外机构投资者境内证券投资涉及的外汇管理问题专门做出了规定，包括：托管人管理、投资额度管理、账户管理、汇兑管理和监督管理等。全面推广外商投资项下资本金结汇和国内外汇贷款管理方式两项改革。外商投资项下资本金结汇的审核和国内外汇贷款登记、账户

35、及还本付息的管理，由符合条件的外汇指定银行直接办理。两项改革的推广，简化了审核程序和手续，大大方便了企业，增强了银行的执法和配合监管意识，降低了监管成本，提高了监管质量和效率。加强对资本流入真实性审核的管理。实行外商投资企业验资询证及外资外汇登记制度，会计师事务所在对外商投资企业出具验资报告前向外汇局进行询证，外汇局在审核有关单据的基础上进行外资流入情况登记。据统计，2002年5�12月，全国共办理外资流入登记2.42万笔，金额158.94亿美元。外汇局在开展询证过程中，发现数起外商虚假出资和会计师事务所虚假验资行为，有效提高了利用外资的质量。进一步完善境外上市外汇管理。对境外上市的外资

36、股和红筹股实行外汇登记制度，同时加强对境外上市发股收入的调回和结汇的管理。这些措施规范了境外上市有关外汇收支行为，加强了对境外上市所筹资金的管理。妥善处理保证外方投资固定回报项目。根据国务院要求，国家外汇管理局会同有关部门，共同对固定回报项目进行清查，并根据项目具体情况，采取“改”、“购”、“转”、“撤”等方式，加大清理和处理固定回报项目的进度。全年已清理多个固定回报项目，妥善解决了固定回报项目处理过程中涉及的外汇管理问题。2003年，资本项目外汇管理将逐步完善以登记为核心的管理方式，重点监管银行、证券等中介机构，加强对短期资本流动监控和防范资本外逃，不断推出改革新举措，加快立法进度，规范操作

37、，完善管理。主要措施有：建立以登记为核心的外债管理制度；全面实施国内外汇贷款债权人集中登记制度；进一步加强企业外债风险管理；完善外商直接投资外汇管理；扩大境外投资外汇管理改革试点，支持更多的企业“走出去”；继续做好合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理组织实施工作。专栏：合格境外机构投资者制度合格境外机构投资者（Qualified Foreign Institutional Investor，简称QFII）制度，是指允许经核准的合格外国机构投资者汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专用账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经批准后可购汇汇出的一种资本市场开放模式。QFII

38、制度限制和审查的内容主要为：申请资格和批准条件；外资进入市场的渠道和数额；持股比例；引导外资投向和监管的措施；资金汇出汇入期限；监控外资流入量和投资状态的登记体系；资金汇出机制等。QFII制度实质上是一种资本管制制度，通过限制国外资本流入规模和流出速度，进而限制外国资本的影响力。之所以采用QFII制度，是因为国内资本市场有待进一步发展，金融体系存在一定的脆弱性，资本项目可兑换进程尚未完成。目前，印度、韩国、中国台湾都引进了QFII制度。金融机构外汇监管2002年，国家外汇管理局加强对金融机构外汇监管的制度建设，制定银行结售汇业务管理、保险外汇监管政策，完善证券外汇管理法规，规范金融机构外汇经营

39、行为。一、建立银行结售汇业务监管制度，规范其外汇经营行为（一）规范银行结售汇业务管理，填补银行结售汇业务监管制度的空白。继1996年的结汇、售汇及付汇管理规定规范外汇指定银行与客户之间的结售汇业务之后，2002年，制定并实施外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法，明确结售汇业务市场准入和退出、结售汇周转头寸管理、结售汇业务会计核算、外汇指定银行自身结售汇业务管理、外汇指定银行与客户之间的结售汇业务管理等内容，规范银行结售汇业务的全过程管理。该办法与此前境内居民个人购汇管理实施细则的出台，填补了银行结售汇业务监管制度的空白，有助于加强对银行自身结售汇业务管理，保障外汇市场的平稳运行。同时，统

40、一了中外资银行结售汇业务管理政策，取消外资银行在办理结售汇业务上的客户限制，履行了中国加入世界贸易组织的对外承诺。（二）适时解决长期遗留的中资银行外汇资产质量问题，提高中资银行市场竞争力。出台信用证项下外汇垫款处理政策，对开证申请人无法按照正常程序办理购汇的信用证项下外汇垫款，如银行已从开证申请人或担保人处收取人民币资金，经外汇局核实后，允许由其总行作为购汇主体以收取的人民币资金统一办理购汇，解决境内中资银行在外汇资产质量方面的历史遗留问题，提高中资银行的市场竞争力；完成国有银行因剥离不良外汇资产而产生的后续购汇业务审批，解决本外币资产负债不匹配问题；充分利用有利时机，根据外汇市场供求状况，安

41、排解决部分中资商业银行补充外汇资本金购汇问题，提高了银行抗风险能力。此外，研究银行结售汇非现场监管的思路，完善银行结售汇非现场监管的指标体系，提高监管效率。二、规范保险经营机构外汇管理2002年11月1日，国家外汇管理局和中国保险监督管理委员会联合发布的保险业务外汇管理暂行规定正式实施。该规定明确了外汇局和保监会在外汇保险监管方面的职责分工，规定境内保险经营机构从事外汇保险等外汇业务，必须取得经外汇局核发的经营外汇业务许可证；经批准经营外汇业务的保险经营机构，可以开立外汇账户，并持有关凭证办理售付汇；中国境内企业或者个人向境内保险公司投保时，对于符合规定条件的保险标的，可以用外汇缴纳保险费，并

42、可以收取外汇赔偿或保险金等。该规定的发布，填补了中国保险领域外汇管理的空白，确立了中国保险市场外汇管理的基本框架，统一了中外资保险经营机构外汇业务管理政策，有利于规范保险领域的外汇收支活动，促进中国保险市场的进一步发展，增强国内保险业的国际竞争力。此外，国家外汇管理局还认真研究并解决了部分境内保险公司外汇偿付问题，增强了保险公司抵御风险的能力，同时，严格保险外汇业务市场准入的审批管理。截至2002年底，全国共有31家中外资保险经营机构获得国家外汇管理局核发的经营外汇业务许可证。三、加强证券经营机构外汇监管为适应中国证券市场不断开放的需要，按照审慎监管、稳步开放和保障涉外经济安全的原则，国家外汇

43、管理局在放宽证券公司市场准入门槛，降低外汇营运资金要求的同时，要求证券公司必须将自有外汇账户与客户保证金账户、境外与境内投资者交易结算资金账户分开，并要求对证券公司外汇业务高级管理人员进行资格考核，认真把好证券公司外汇业务市场准入关。2002年，共核准26家证券公司经营外汇业务。截止当年底，全国共有90家证券公司具备经营外汇业务资格。2003年，国家外汇管理局将根据外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法，研究出台配套管理细则，严格银行结售汇周转头寸及外币代兑点管理，完善对银行外汇收支的非现场监管指标体系；认真落实保险业务外汇管理暂行规定，完善保险外汇收支统计监测系统，同时研究拓展保险经营机

44、构外汇资金的运用渠道，规范外汇资金运用的收支管理，增强保险经营机构抵御风险的能力；加强证券公司自营账户与客户账户以及境内投资者账户与境外投资者账户的区分管理，完善对证券公司外汇业务的监管。整顿和规范外汇市场秩序2002年，国家外汇管理局以整顿和规范外汇市场秩序为重点，与公安等部门密切配合，采取多项措施，标本兼治、疏堵并举，严厉打击外汇非法交易，加大外汇领域反洗钱工作力度。适应加入世贸组织后外汇管理的新形势，国家外汇管理局主要实施对银行监管并延伸监管企业的检查理念，探索现场检查与非现场监管相结合的检查手段，加大对金融机构等单位及个人的外汇查处力度，外汇市场秩序持续好转。2002年，国家外汇管理局

45、共查处外汇违法违规案件1.2万起，结案1.05万起，结案率87.5%；涉及违法违规金额90亿美元，处罚金额1.16亿元，收缴罚没款1.07亿元，收缴率91.81%。一、加强协作，重拳出击，严厉打击“地下钱庄”等外汇非法交易活动。2002年，国家外汇管理局充分发挥“全国打击非法买卖外汇违法犯罪活动联合办公室”的作用，与公安部门紧密协作、优势互补，集中力量，重点打击规模大、危害广的外汇非法交易黑窝点和“地下钱庄”。全年共出动检查人员3139人次，抓获外汇违法犯罪嫌疑人547人，批捕27人，捣毁“地下钱庄”及黑窝点88个，处罚金额1204万元，成功摧毁广东、福建、山东等地的一批规模巨大的“地下钱庄”

46、，有力地打击了外汇违法分子的嚣张气焰，国内外汇非法交易规模大幅度萎缩，整顿外汇市场秩序取得显著成效。二、建章立制，完善预警监控体系，加大反跨境洗钱工作力度。洗钱犯罪尤其是跨境洗钱，严重影响人民币汇率稳定，威胁国家经济、金融安全，打击跨境洗钱成为外汇检查工作新形势下的一项重要任务。2002年，国家外汇管理局将打击外汇非法交易活动与反洗钱工作结合起来，在深入研究、分析非法资金流动的基础上，制定金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法，迈出建立反跨境洗钱监测预警机制的第一步。三、坚持对银行监管并延伸监管企业的理念，开展对股份制商业银行的外汇业务检查和调查。2002年，国家外汇管理局组织对部分股份制

47、商业银行外汇业务进行合规性检查，全面查找分析股份制商业银行在经营外汇业务中存在的问题，并依据检查发现的违规线索，延伸查处违规企业。同时，开展银行国际信用卡外汇业务调查，基本摸清国际信用卡资金流动的管理情况和监管漏洞，为完善和制定外汇监管法规提供第一手资料。四、探索现场检查与非现场检查有效结合的途径，继续检查证券公司B股外汇业务。2002年，国家外汇管理局在对SWIFT数据进行解读、筛选、提炼的基础上，利用非现场监管数据提供的信息，确定对4家证券公司合计1.61亿美元跨境流动资金的真实用途及合规性进行现场检查。此次检查积极探索现场检查与非现场检查的结合途径，增加了现场检查的针对性，提高了检查工作

48、效率。五、加强对企业的外汇监管。国家外汇管理局组织对在京的四家外贸公司2000年、2001年外汇收支情况的检查及对610家外商投资企业人民币投资款项的来源合规性以及有无抽逃资本金情况的调查，并依法对企业外汇违规问题予以处罚。六、更新检查理念，扩大检查成效。“以检查促管理、以检查促服务”是外汇检查工作的目标，国家外汇管理局在对违规企业依法处罚的同时，积极宣传外汇法规政策，帮助企业制定整改措施，规范经营活动中的外汇业务行为，扩大外汇检查成效。七、建立健全内控制度，强化依法行政。为加强内控制度建设，强化依法行政意识，2002年国家外汇管理局重新修订处理违反外汇管理行为办案程序；出台外汇检查工作报告制度、外汇案件集体审议工作制度等七项内控制度，重新审核确定并公布全国417个外汇管理分支局具有外汇处罚权；完善群众举报制度的受理及转办程序，等等。专栏：大额和可疑外汇资金交易报告制度2002年积极准备，2003年3月1日开始实施金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定。大额外汇资金交易系指交易主体通过金融机构以各种结算方式发生的规定金额以