2023年银行反洗钱合规岗位职责（精选多篇）.docx

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1、2023年银行反洗钱合规岗位职责（精选多篇） 推荐第1篇：反洗钱岗位职责 反 洗 钱 岗 位 职 责 为贯彻落实中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理办法，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。 一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平； 二、会计主管在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。 三、会计主管应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的

2、名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。 四、反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。 五、反洗钱报告员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的

3、单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制大额支付和可疑交易报告表，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第十一条： （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然

4、人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 （六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 （十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，

5、与其经营状况不符。 （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。 （十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 （十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 （十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 （十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 （十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或

6、者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。 （十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制可疑支付交易报告表后，由支行反洗钱专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。 五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外； 推荐第2篇：反洗钱岗位职责 反 洗 钱 岗 位 职 责 为贯彻

7、落实中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理办法，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。 一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平； 二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。 三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所

8、、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。 四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。 五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、

9、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制大额支付和可疑交易报告表，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第十一条： （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户原因不明地突然启

10、用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 （六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 （十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。 （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后

11、，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。 （十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 （十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 （十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 （十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 （十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现

12、大量旅行支票、汇票。 （十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制可疑支付交易报告表后，由支行反洗钱专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。 五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计出纳人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外； 推荐第3篇：合规反洗钱课感悟 叶文忠 东莞农村商业银行道滘支行 13790452694 合规与反洗钱课感悟 本人是一名初入银行的员工，在接

13、受了风险管理部袁经理语重心长地对于合规与反洗钱的介绍后，有了初步的认识，这也是我这个新员工上岗工作前必修的思想政治课，在我心中大下了“法”字这个深深的烙印，于是有感而发写下了这篇感悟。 首先，谈谈我对合规的理解吧。对于合规，每个职业有它自身的要求，如作为一个公务员，它的合规就是遵循国家法律对公职人员的要求，廉洁自身地切身投入群众的利益中，做到从群众中来到群众中去；作为一名司机，它的合规就是遵循交通制度，保障好乘客的人身安全，将乘客运送到目的点。然后合规都是有五个方面： 一、外部法律法规，就是作为一名中国公民必须遵守的法律制度； 二、外部监管规定规则，就比如东莞农村商业银行接受银监会监督检查一样

14、； 三、行内行为准则，即要做到自身思想语言行为合规，作为一名银行员工，尤其是东莞农村商业银行的员工，自己的一举一动关系到银行的利益与声誉，所以必须要尽快地了解好我们农商行的各种规章制度，调整好自己平常的不规范行为； 四、行内规章制度，尤其作为一名新员工，对于不了解的业务流程需细心铭记，即使犯错也要勇于承担并接受批评与改正； 五、自律性组织制定准则。所谓以史为鉴可以知兴亡，在袁经理的指导下，我了解到里森我怎样把巴林银行弄垮这个典型而震惊古今中外的真实例子，据了解，巴林银行是世界首家“商业银行”，有着光辉的历史，具体如何辉煌我就不展开了，但是如此辉煌的世界性银行却被一个小小的期货交易员工致使其“家

15、破人亡”，其原因不是银行外部的竞争或者经济危机，仅仅是因为这名员工的没有合规操作业务致使坏账错帐堆积如山，最终如同一个定时炸弹将巴林银行炸开。 最后，让我谈谈反洗钱吧，洗钱是有两个方面的，一是洗黑钱，简单地来说，洗黑钱就是把非法的收入通过各种手段变得表面看起来是合法的收入；另一方面是洗白钱，即把原来合法的收入通过各种手段将资金转移支持非法的犯罪活动。对于做银行的我们，最常见的就是不法分子通过我们金融体系清洗脏款，如在我们农商行利用假身份证开设多个账户，用以转移和隐藏非法所得收益。所以在日产中，我们在办业务时，应该对客户的身份进行识别，尤其对客户的身份证真假进行辨别，同时保存客户的身份资料与交易

16、记录；对一些大额和可以的交易要主动地汇报，如找网店的负责人或者上报给风险管理部；协助我们支行风险管理部了解被调查客户的业务背景，交易信息，及时反馈；对于在网点中过来询问信息的司法机关，要依法协助和配合；在平时的社区营销活动中，也应该同时对我们的客户及潜在客户进行反洗钱宣传，让客户具有风险意识与信用观念，营造良好的外部环境，从而对我们的反洗钱工作做到理解与配合。 推荐第4篇：反洗钱内控合规试题 1.为实现反洗钱内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法,指的是（ ） A B C D 控制环境 风险评估 控制活动 监督与纠正 正确答案： C 多选题 2.反洗钱内部控制的构成要素包括（ ） A B C

17、 D E 控制环境 风险评估 控制活动 信息与交流 监督与纠正 正确答案： A B C D E 3.反洗钱内部控制建立，需遵循以下哪些原则（ ） A B C D 全面性原则 审慎性原则 有效性原则 独立性原则 正确答案： A B C D 判断题 4.反洗钱监督检查的频率和范围取决于风险评估及相应管理措施的有效性。 正确 错误 正确答案： 正确 5.反洗钱内部控制应当与金融机构的日常经营管理相结合。 正确 错误 正确答案： 正确 推荐第5篇：某分行反洗钱岗位职责 某分行反洗钱岗位职责规定 第一章 总则 第一条 为防止违法犯罪分子利用银行进行洗钱等违法犯罪活动维护金融机构安全根据中华人民共和国反洗

18、钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额和可疑交易报告管理办法以及某反洗钱管理办法等法律、法规结合我行实际制定反洗钱岗位职责。 第二条 本职责中所称的反洗钱是指某银行为预防违法犯罪分子将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益通过银行各类支付结算方式掩饰、隐瞒其来源和性质的活动。 第三条 由分行合规部牵头分行运营管理部、公司银行部、零售银行部、科技信息部、安全保卫部等部室和各支行参与共同履行反洗钱职责。 第二章 工作职责 第四条 分行合规部工作职责 一按照反洗钱相关法律法规和总行及人行要求建立反洗钱内控制度根据反洗钱法律

19、法规颁布、变动情况和工作实际需要及时更新相关反洗钱内控制度。 二负责按照总行及人行的规定指导辖内营业网点的反洗钱工作检查各营业网点反洗钱内控制度执行情况客户身份识别执行情况客户身份资料和交易记录保存情况客户风险等级分类工作实施情况大额和可疑交易报告情况各类反洗钱资料报送情况反洗钱宣传培训情况协 助及配合反洗钱工作情况等及时向总行和所在地人民银行反映遇到的问题或提出建议。 三负责指导相关部室和支行对客户风险等级进行初分按照职责权限复核初分结果或对初分结果进行调整依照规定负责审核、批准相关部室和支行根据客户变化情况提交的客户风险等级调整意见负责本机构审批资料的保管并按规定向有关方面报送客户风险等级

20、分类情况报告。 四负责分行反洗钱业务的宣传与培训指导、监督支行反洗钱工作。五遇到反洗钱突发事件或重大疑难问题及时向分行反洗钱领导小组及办公室报告并做好备案工作。 六负责协助配合总行及人行的反洗钱工作。 七负责建立反洗钱工作档案专卷保管反洗钱相关资料。 第五条 分行运营管理部工作职责 一负责分行大额现金、账户管理等需授权、审批等事项的受理、审批工作。 二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。 三协助指导、监督支行反洗钱工作。 四其他应履行的反洗钱职责。 第六条 分行公司银行部工作职责 一对涉及公司业务的大额和可疑交易按照要求上报分行合规部。 二协助支行客户风

21、险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。 三协助指导、监督支行反洗钱工作。 四其他应履行的反洗钱职责。 第七条 分行零售银行部工作职责 一对涉及零售业务的大额和可疑交易按照要求上报分行合规部。二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。 三协助指导、监督支行反洗钱工作。 四其他应履行的反洗钱职责。 第八条 分行科技信息部工作职责 一负责分行反洗钱报送系统的日常运行和维护工作。 二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。 三其他应履行的反洗钱职责。 第九条 分行安全保卫部工作职责 一负责涉及洗钱案件的调查

22、和处理。 二负责对行内违反反洗钱工作规定相关人员的调查和处理。三其他应履行的反洗钱职责。 第十条 支行反洗钱工作职责 一负责建立和实施客户身份识别制度。 二负责建立和实施客户风险等级分类制度。 三负责在规定的期限内妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。 三负责在规定时间内完成大额交易的报送和可疑交易的甄别及报送发现异常情况必须及时向所在部门指定的反洗钱负责人汇报并做好相关记录备查。 四协助上级行做好有关信息的收集、查询与反馈工作提出合理化建议。 五其他应履行的反洗钱职责。 第十一条 支行营业室主任工作职责 一组织本机构反洗钱工作确保大额和可疑交易信息及时上

23、报。 二协助指导、监督兼职反洗钱人员反洗钱工作。 三其他应履行的反洗钱职责。 第十二条 支行兼职反洗钱人员工作职责 一负责执行反洗钱各项制度。 二严格执行客户身份识别制度完整、准确、妥善地保存客户身份资料和交易记录。 三持续开展客户风险等级分类工作。 四认真执行大额和可疑交易报告义务。 五按时报送各类反洗钱资料。 六积极参加反洗钱宣传培训。 七积极协助及配合反洗钱工作。 八其他应履行的反洗钱职责。 第十三条 支行客户经理工作职责 一负责对公授信类的客户风险等级分类初分工作。 二加强客户尽职调查协助、配合兼职反洗钱人员开展可疑交易报告工作。 三其他应履行的反洗钱职责。 第十四条 支行经办人员工作

24、职责 一负责履行客户身份识别和账户资料及交易记录保存义务。 二负责客户风险等级分类初分工作。 三协助、配合兼职反洗钱人员工作。 四其他应履行的反洗钱职责。 第三章 监督和处 罚 第十五条 分行合规部负责对各级机构和人员反洗钱规章制度的执行情况进行监督和检查。 第十六条 在反洗钱工作中有下列违规行为之一的根据某银行员工违规行为处理办法进行处罚 一未按照规定履行客户身份识别义务。 二未按照规定保存客户身份资料和交易记录。 三未按照规定开展客户风险等级分类工作。 四未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 五与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 六违反保密规定泄露有关信息。

25、 七拒绝、阻碍反洗钱检查、调查。 八拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料。 九其他违反反洗钱规定的行为。 第四章 附则 第十七条 本规定由分行合规部负责修改和解释。 第十八条 本规定自印发之日起施行。 推荐第6篇：合规反洗钱试题及答案 合规反洗钱题目（仅供参考） 一、单项选择题 （共45题，每题分1分，总45分） 1.金融机构应当按照规定向( )提交大额交易和可疑交易报告。 （d） A.中国人民银行反洗钱局 B.公安部 C.中国人民银行调查统计司 D.中国反洗钱监测分析中心 2.能够作为实名证件使用的有( ).（a） A.法定身份证的原件 B.学生证 C.介绍信 D.法定身份证件的复印件 3.

26、以下哪个不能够判断为可疑交易( ) （c） A.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的 C.通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。 D.购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的 4.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( ) （c） A.公安部 B.国务院 C.中国人民银行 D.财政部 5.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

27、 （d） A.反洗钱主管机关 B.第三方 C.行业监管机关 D.该金融机构 6.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。 （a） A.5 B.10 C.15 D.20 7.国家反洗钱行政主管部门是指（）。（a） A.中国人民银行 B.公安部 C.中国工商银行 D.中国证券管理委员会 8.负责反洗钱资金监测的机构是（）。（b） A.中国人民银行反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安部 D.最高人民检察院 9.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时

28、，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。（b） A.工作证 B.身份证件 C.驾驶证 D.身份证复印件 10.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。（d） A.认识你的客户 B.熟悉你的客户 C.见过你的客户 D.了解你的客户 11.以下（）活动可能存在洗钱行为。（d） A.地下钱庄 B.购买保险立即退保 C.成立空壳公司 D.以上都是 12.以下不属于“黑钱”来源的是（）。（d） A.毒品交易所得 B.敲诈勒索所得 C.走私收入 D.诚实守法经营所得 13.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客

29、户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。（a） A.5 B.10 C.15 D.20 14.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。（c） A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告 C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D.合并提交大额可疑交易报告 15.我司银行保险部委托其他金融机构代理销售产品时，应在（）中明确双方在识别客户身份方面的职责，确保第三方能够按照我司要求履行客户身份识别义务。（d） A.合作协议 B.代收代付协议 C.银保通协议 D.委托代理协议 16.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（） （a） A.应当予以保密

30、；非依法律规定不得向任何单位和个人提供 B.可以任意散布 C.不需保密 D.可以向领导提供 17.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（） （a） A.受法律保护 B.不受法律保护 C.看领导准不准与 D.依据领导的意见 18.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。（a） A.2 B.3 C.4 D.5 19.对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说

31、明的，该条款（）。 （a） A.不产生效力 B.失效 C.停效 D.复效 20.根据太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法（试行）规定，问责对象发生相关问责事项，造成的损失不易量化，但社会影响特别恶劣，或造成系统性风险的重大违法违规行为，给予该问责事项的直接责任人（）处分。（b） A.降职 B.解除劳动合同 C.降级 D.减薪 21.广东人身保险客户信息资料真实性管理办法规定，营销员、银保专管员以及代理机构应当引导客户如实完整地填写联系地址 电话等信息。严禁以本人、本机构(或机构员工)、亲属等的地址和电话替代客户个人资料,或通过其他方式提供客户不实资料,严禁（）行为 （c） A.回访 B.陌

32、拜 C.代签名 D.要求客户体检 22.保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，（）采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付。（d） A.不必 B.可以 C.不得 D.应当 23.保险公司对新型产品投保人的回访应当在（）成。（d） A.复效期 B.等待期 C.观察期 D.犹豫期 24.保险公司应对产品说明会的举办实行审批制度，产品说明会应经保险公司（）机构批准。（b） A.省级或省级以上 B.地市级或地市级以上 C.县区级或县区级以上 D.总部 25.产品说明会上所散发和使用的各类与公司或产品相关的宣传资料应由保险公司（）机构统一印制。（a） A.省级或以上 B.地市级或以上

33、C.县区级或以上 D.总部 26.公文应当由总经理或经授权的（）其他领导签发，未经签发时，任何人不得擅自印发公文。（a） A.总经理室 B.发文部门 C.上级机构 D.本机构 27.保险公司不得委托没有取得（）的商业银行网点开展代理保险业务。（c） A.保险代理从业人员资格证书 B.保险营销员展业证 C.经营保险代理业务许可证 D.保险经纪从证书 28.根据太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法，问责事项相关责任人已经离开公司的，仍应追究其相关责任，并将处理决定通知其（）；对不能通知的，公司将处理决定予以公告。 （d） A.主管机关 B.上级机关 C.行业协会 D.现工作的单位 29.（）保

34、险营销员个人及其聘用人员随机拨打电话约访陌生客户，或者假借公司电话营销中心名义电话约访客户。（a） A.禁止 B.鼓励 C.允许 D.限制 30.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。（d） A.只能是金融机构工作人员 B.只能是金融机构 C.只能是金融机构工作人员或金融机构 D.可以是任何单位和个人 31.根据关于规范人身保险业务经营有关问题的通知的规定，在犹豫期内，投保人可以无条件解除保险合同，保险公司除扣除不超过10元的成本费以外，应退还全部保费，并（）收取其他任何费用。（b） A.可以另行 B.不得对此 C.应该另行 D.可选择 32.根据太平人寿保险有限公司广东分公

35、司可疑交易管理办法，公司已建立可疑交易报告系统，同时将不断完善可疑交易的抽取条件。系统可以自动生成可疑交易清单的，应当经（）后上报。 （b） A.系统再次抽取 B.人工判断审核 C.系统判断审核 D.人工再次抽取 33.根据广东分公司可疑交易管理办法（2023 版），分公司（）负责审核系统上报的可疑交易并报送总公司。 （d） A.办公室 B.人力资源部 C.财务部 D.企划部 34.保险合同是（）与保险人约定保险权利义务关系的协议。（a） A.投保人 B.被保险人 C.受益人 D.保险人 35.人身保险的投保人在（）时，对被保险人应当具有保险利益。（b） A.保险事故发生时 B.保险合同订立时

36、 C.保全变更时 D. 36.（）是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。（c） A.被保险人 B.投保人 C.受益人 D.继承人 37.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效： （一）（）保险人依法应承担的义务或者（）投保人、被保险人责任的； （二）（）投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。（a） A.免除、排除、加重 B.排除、免除、加重 C.加重、免除、排除 D.加重、排除、免除 38.保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当（）通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。（b） A.一次性 B.及时一次性 C.及时 D. 39

37、.对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后（）内，履行赔偿或者给付保险金义务。（d） A.5 B.3 C.7 D.10 40.未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权（） （a） A.解除合同，并不退还保险费。 B.不予赔付 C.解除保险合同，拒赔 D. 41.投保人不得为（）投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。（c） A.未成年人 B.25周岁以下的人员 C.无民事行为能力人 D. 42.合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过

38、（）未支付当期保险费，或者超过约定的期限六十日未支付当期保险费的，合同效力（），或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。（a） A.30日 中止 B.60日 中止 C.30日 终止 D.60日 终止 43.合同效力依照本法第三十六条规定中止的，经保险人与投保人协商并达成协议，在投保人补交保险费后，合同效力恢复。但是，自合同效力中止之日起满二年双方未达成协议的，保险人有权（）。 （b） A.不承担保险责任 B.解除保险合同 C.催缴保险费 D. 44.受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定（）死亡在先。（b） A.被保险人 B.受益人 C. D. 45.保险人对保险

39、合同中的保险责任免除条款未向投保人明确说明的，产生下列哪一后果？ （b） A.保险合同无效 B.该条款不产生效力 C.对该条款作不利于保险人的解释 D.可以减少投保人的保险费 二、多项选择题 （共25题，每题分2分，总50分） 1.中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（a, b, c, d） A.恐怖活动犯罪 B.贪污贿赂犯罪 C.破坏金融管理秩序犯罪 D.金融诈骗犯罪 E. F. 2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以

40、书面形式向（）和（）报告。（c, d） A.司法机关 B.检察机关 C.中国人民银行当地分支行 D.当地公安机关 E. F. 3.广东保监局下发的关于进一步规范我省人身保险市场行为的通知，将2023年全省开展人身保险市场整治工作分为（）四个部分。（a, b, c, d） A.落实保险公司高管人员责任 B.强化费用资金管理 C.完善现炀检查工作机制 D.加强行业自律工作 E. F. 4.金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。（a, b, c, d） A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B.回访客户 C.实地查访 D.向公安、工商行政管理部门核实 E. F. 5.当出现

41、（）情况时，金融机构应当重新识别客户。（a, b, c, d） A.客户要求变更姓名或者名称 B.客户行为或者交易情况出现异常 C.金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的 D.先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的 E. F. 6.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：（）保险人依法应承担的义务或者（）投保人、被保险人责任的；（）投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。 （a, b, c） A.免除 B.加重 C.排除 D.减轻 E. F. 7.保险销售人员不得有下列何种行为（ ） （a, b, c, d） A.代签名 B.代体检 C.伪造客户回访记录 D.伪造客

42、户信息 E. F. 8.对一年内被投诉并经查实有销售误导行为（）次及以上的营销员、银保专管员或代理杌构,保险公司应对其销售的保单客户资料进行核查,必要时进行客户再次（）,防止客户资料不实及销售误导问题 （a, c） A.2 B.3 C.回访 D.识别 E. F. 9.保险公司应加强宣传,引导客户主动提供个人资料,建立国定电话 移动电话和电子邮箱等多种联系方式。充分利用（）以及举办客户关怀活动等方式,核对客户关键信息资料,并提醒客户及时办理信息变更。 （a, b, c, d） A.电话回访 B.客户咨询 C.保单保全 D.给付理赔 E. F. 10.中国太平保险集团合规经营红线制度规定合规经营红线作为经营管理的警戒线，规定了各公司经营管理中涉及的性质恶劣、对公司经营管理有重大影响的违法违规行为，包括（）等。（a, b, c, d） A.业务、财务数据造假 B.违规开设机构 C.私设小金库 D.违规计提准备金 E. F. 11.保险公司应加强产品说明会档案资料的管理，归档资料包括（） （a, b, c, d） A.产品说明会使用的宣传单张 B.推介产品所用的书面或电子演示、讲解资料 C.客户签到表 D.录像视频资料 E. F. 12.保险公司处理信访事项过程中有下列情形之一的，监管部门可责令改造成严重后果