保险公司资料--财务需求.ppt

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1、1 11.客户背景资料：客户背景资料：客户为温州某外贸公司总经理，客户为温州某外贸公司总经理，33岁，主要经营进口建筑材料，岁，主要经营进口建筑材料，预计个人资产预计个人资产2000万元。三口之家，一个女儿。万元。三口之家，一个女儿。2.接触客户准备：接触客户准备：因客户工作繁忙，之前先邀请到其夫人参加因客户工作繁忙，之前先邀请到其夫人参加10月月21日公司在万日公司在万豪大酒店举办的客户答谢会（产品说明会），加深了客户对公司的良好印象，其夫人与豪大酒店举办的客户答谢会（产品说明会），加深了客户对公司的良好印象，其夫人与客户的沟通引起了客户对太平险种的兴趣。在与客户见面前，毛经理准备了公司的客

2、户的沟通引起了客户对太平险种的兴趣。在与客户见面前，毛经理准备了公司的卓卓越客户报越客户报及卓越及卓越VIP金卡、金卡、21世纪经济报世纪经济报等媒体关于卓越人生的相关报道。等媒体关于卓越人生的相关报道。3.保单促成关键动作：保单促成关键动作：充分了解客户的需要，让客户积极参与自己的保障计划设充分了解客户的需要，让客户积极参与自己的保障计划设计。用卓越计。用卓越VIP金卡的优质服务打动客户。金卡的优质服务打动客户。4.保单促成感悟：保单促成感悟：高端客户最重要的是观念上的认同，以及是对公司实力的肯定，高端客户最重要的是观念上的认同，以及是对公司实力的肯定，在接触前一定要做好充足的相关资料准备，

3、在险种组合上，卓越人生加上一诺千金，体在接触前一定要做好充足的相关资料准备，在险种组合上，卓越人生加上一诺千金，体现了计划的收益性，再加上高诊无忧，是医疗保障的延续，现了计划的收益性，再加上高诊无忧，是医疗保障的延续，对于高端客户的接触一定要对于高端客户的接触一定要对于高端客户的接触一定要对于高端客户的接触一定要带着更充足的自信、专业的形象和良好的心态去面对。带着更充足的自信、专业的形象和良好的心态去面对。带着更充足的自信、专业的形象和良好的心态去面对。带着更充足的自信、专业的形象和良好的心态去面对。2 25.5.保单行销过程中的花絮：保单行销过程中的花絮：在其夫人在未接触太平人寿之前，客户对

4、保险有一定的抵触情绪，之前虽然也投保过其他保险在其夫人在未接触太平人寿之前，客户对保险有一定的抵触情绪，之前虽然也投保过其他保险公司的一些产品，但都是基于面子，没有满足需求。其夫人对于太平人寿服务的满意及灵活的公司的一些产品，但都是基于面子，没有满足需求。其夫人对于太平人寿服务的满意及灵活的险种组合让许总对卓越人生和太平人寿的其他险种非常认同。险种组合让许总对卓越人生和太平人寿的其他险种非常认同。6.6.对百万标保销售精英培训感悟：对百万标保销售精英培训感悟：这次培训又重新点燃了我的无穷斗志，更明确的在本年最后两个月的冲刺目标，找到的奋斗的这次培训又重新点燃了我的无穷斗志，更明确的在本年最后两

5、个月的冲刺目标，找到的奋斗的方向，让我在方向，让我在2006年不留下任何遗憾。年不留下任何遗憾。7.7.最想与大家分享的一句话：最想与大家分享的一句话：当目标不再局限时，曾经的困难也不再是困难了。目标，是方向、是动力、是成功之路！当目标不再局限时，曾经的困难也不再是困难了。目标，是方向、是动力、是成功之路！当目标不再局限时，曾经的困难也不再是困难了。目标，是方向、是动力、是成功之路！当目标不再局限时，曾经的困难也不再是困难了。目标，是方向、是动力、是成功之路！相信自己，相信公司的实力，面对困难时，换一种突破思维和方相信自己，相信公司的实力，面对困难时，换一种突破思维和方相信自己，相信公司的实力

6、，面对困难时，换一种突破思维和方相信自己，相信公司的实力，面对困难时，换一种突破思维和方式，当你带着这样的决心和信心的时候，没有什么目标是不可以达到式，当你带着这样的决心和信心的时候，没有什么目标是不可以达到式，当你带着这样的决心和信心的时候，没有什么目标是不可以达到式，当你带着这样的决心和信心的时候，没有什么目标是不可以达到的！的！的！的！3 3理财三步曲理财三步曲打动客户心打动客户心辽宁沈阳辽宁沈阳业务经理：贾昌勇业务经理：贾昌勇2006.10.272006.10.274 4引导和建立人生理财的引导和建立人生理财的系统系统概念概念15 50 0100100252560607272ABC生命

7、知多少生命知多少6 6供养阶段（靠父母）（事业的成功与挫折）责任阶段（养活自己和家人/赡养老人/教育孩子）养老阶段（靠孩子/还是靠自己）养老养老/旅游旅游遗产遗产/继承继承教育计划教育计划婚嫁准备婚嫁准备创业筹备创业筹备？成长成长/教育教育安享晚年安享晚年回报父母回报父母4口老人、2位夫妇、1个孩子在人生的过程中经历着同样的3个生命阶段。未知的人生在已知的生命中重复的上演，人生的目标与财务需求在不断的显现，但是许多人仍处于视而不见的盲从中。在今天，唯有合理的规划好你的人生，才能保障你的生命和财产，承诺你的生命价值，让成功世代相传。收支收支/储蓄储蓄成家成家/立业立业紧急紧急/保障保障投资投资/

8、信贷信贷一生的财务需求0 01001002525606072721001002525606072720 0252560607 7聚焦保险在理财规划中的聚焦保险在理财规划中的关键关键作用作用28 8自己的钱一定会自己的钱一定会花的完的花的完的为自己提供为自己提供1 12 23 3收入保障 财产保障 生命价值保障健康保障 退休保障 紧急备用金保障投资长期投资 短期投资企业投资金融投资 房地产投资紧急需要的钱紧急需要的钱必须支出的钱必须支出的钱未来可赚的钱未来可赚的钱想要创造的钱想要创造的钱乐 储 孝 贷 税食 衣 住 行 育消费理财屋理财屋9 9与生俱来的生命价值与生俱来的生命价值生命中最大的资产是生命中最大的资产是值得即刻值得即刻拥有拥有锁定锁定310103收入资产投资资产现金价值备用金宝藏急用现金生命价值免税资产大资产大资产构成您的 财务人生财务人生和 财富梦想财富梦想1111人人拥有 财富人生