单元17 ：熟练掌握实务流程.ppt

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1、业务员衔接训练业务员衔接训练单元单元1717：熟练掌握实务流程熟练掌握实务流程仅供内部培训使用仅供内部培训使用业务员衔接训练业务员衔接训练课程大纲课程大纲一、课程导入一、课程导入二、二、“熟练掌握实务流程熟练掌握实务流程”的目的目的及意义的及意义三、投保单填写注意事项三、投保单填写注意事项四、投保单填写演练四、投保单填写演练五、课程回顾及作业布置五、课程回顾及作业布置 35-2业务员衔接训练业务员衔接训练一、课程导入一、课程导入35-3业务员衔接训练业务员衔接训练二、熟练掌握投保实务的目的及意义二、熟练掌握投保实务的目的及意义 更好的进行客户服务，提高客户满意度更好的进行客户服务，提高客户满意

2、度更好的进行客户服务，提高客户满意度更好的进行客户服务，提高客户满意度 减少出错率，树立专业形象减少出错率，树立专业形象减少出错率，树立专业形象减少出错率，树立专业形象 圆满完成销售阶段圆满完成销售阶段圆满完成销售阶段圆满完成销售阶段35-4业务员衔接训练业务员衔接训练客户背景资料：客户背景资料：客户背景资料：客户背景资料：投保人：丁一投保人：丁一 女女 被保险人：本人被保险人：本人 身份证：身份证：51010119800101002X51010119800101002X工作单位：交通银行四川分行人力资源部（内勤）工作单位：交通银行四川分行人力资源部（内勤）家庭住址：成都市锦江区文化路家庭住址

3、：成都市锦江区文化路196196号号1 1栋栋101101房间房间单位地址：成都市锦江区文化路单位地址：成都市锦江区文化路180180号号4 4楼楼430430房间房间联系电话：联系电话：0 028-82000098 28-82000098 邮编邮编610000610000受益人：丁刚（父亲）；联系人：刘吉受益人：丁刚（父亲）；联系人：刘吉投保险种：金瑞人生（终身）投保险种：金瑞人生（终身）份数：份数：1010份份 保费：保费：293 293 金瑞人生重大疾病金瑞人生重大疾病 份数：份数：1010份份 保费：保费：6767缴费年限：缴费年限：2020年缴年缴其他情况：未婚其他情况：未婚 162

4、 162厘米厘米 45 45公斤公斤 参加社会保险参加社会保险三、投保单填写注意事项三、投保单填写注意事项 35-5业务员衔接训练业务员衔接训练（一）投保单填写基本原则（一）投保单填写基本原则1 1、投保单应在业务员的指导下，、投保单应在业务员的指导下，由投保人或被保险人亲笔填写由投保人或被保险人亲笔填写。若投。若投保人或被保险人填写有困难，可由他人（业务内勤、业务员除外）代保人或被保险人填写有困难，可由他人（业务内勤、业务员除外）代填，但投保单全部填写完毕后，应由投保人、被保险人或其法定监护填，但投保单全部填写完毕后，应由投保人、被保险人或其法定监护人本人亲笔在声明栏签名处签字确认。人本人亲

5、笔在声明栏签名处签字确认。2 2、投保单填写应一律用简体字，投保单填写应一律用简体字，不使用繁体字，字迹清晰，字体工整，不使用繁体字，字迹清晰，字体工整，不得漏填。不得漏填。3 3、投保单须使用蓝黑色、黑色钢笔（墨水笔）或黑色签字笔填写，投保单须使用蓝黑色、黑色钢笔（墨水笔）或黑色签字笔填写，其其他类型书写笔均不允许使用。他类型书写笔均不允许使用。4 4、投保单中选择项的填写，应将选中项前的圆形选择框涂满。、投保单中选择项的填写，应将选中项前的圆形选择框涂满。5 5、投保单要、投保单要保持整洁，不可修改，不可折叠、不可撕开后重新粘贴。保持整洁，不可修改，不可折叠、不可撕开后重新粘贴。6 6、以

6、下情况必须更换投保单。、以下情况必须更换投保单。（1 1）证实）证实非投保人、被保险人或其法定监护人本人签名；非投保人、被保险人或其法定监护人本人签名；（2 2）告知事项栏涂改。）告知事项栏涂改。35-6业务员衔接训练业务员衔接训练（二）投保人（二）投保人1 1 1 1）姓名）姓名）姓名）姓名 初审要求：初审要求：“姓姓”和和“名名”须分别填写。须分别填写。姓名必须与有效身份证件姓名一致。姓名必须与有效身份证件姓名一致。7业务员衔接训练业务员衔接训练 2 2）出生日期）出生日期 出生日期与身份证件号一致出生日期与身份证件号一致35-8业务员衔接训练业务员衔接训练 3 3）投保人与被保人关系代码

7、）投保人与被保人关系代码 投保人信息中投保人信息中“您是被保险人的您是被保险人的”选择选择“本人本人”，则，则被保险人信息栏不填写投保人信息中被保险人信息栏不填写投保人信息中“您是被保险人的您是被保险人的”选择非选择非“本人本人”，则被保险人信息必须填写，填写要求同，则被保险人信息必须填写，填写要求同投保人信息（未成年人联系电话和手机可以为空）。投保人信息（未成年人联系电话和手机可以为空）。若选择若选择“其他其他”应在括号内说明；在括号内说明其他应在括号内说明；在括号内说明其他关系的，必须选择其他。关系的，必须选择其他。35-9业务员衔接训练业务员衔接训练4 4 4 4、国籍、国籍、国籍、国籍

8、 初审要求：若提供证件号为身份证号，国籍应为初审要求：若提供证件号为身份证号，国籍应为 中国。中国。国籍：国籍：中国中国 民族：民族：汉汉 户籍所在地：户籍所在地：成都市锦成都市锦江区江区10业务员衔接训练业务员衔接训练5 5 5 5、婚姻状况、婚姻状况、婚姻状况、婚姻状况初审要求：与投保人被保人关系不能发生冲突。初审要求：与投保人被保人关系不能发生冲突。（如：关系为（如：关系为“配偶配偶”，婚姻状况选择，婚姻状况选择“未婚未婚”。）。）11业务员衔接训练业务员衔接训练 6 6、证件类型、证件类型 所选择的证件必须为法定有效身份证件。填写时应所选择的证件必须为法定有效身份证件。填写时应将选择项

9、前的圆形选择框涂满。若选择为将选择项前的圆形选择框涂满。若选择为“其他其他”，则，则在括号内注明。若投保人或被保险人尚无身份证，或正在括号内注明。若投保人或被保险人尚无身份证，或正在更换身份证者，应核对户口薄在更换身份证者，应核对户口薄,在有效证件中选择在有效证件中选择“其他其他”，并在括号内注明，并在括号内注明“户口簿户口簿”。7 7、性别、性别 单选，填单选，填“男男”或者或者“女女”。35-12业务员衔接训练业务员衔接训练 8 8、证件号码、证件号码 身份证位数必须为身份证位数必须为1515位与位与1818位，最后一位必须是数字位，最后一位必须是数字或或；身份证生日与出生日期一致；无身份

10、证或未办理的身份证生日与出生日期一致；无身份证或未办理的不填不填,由系统生成伪身份证号。但现金件投保人无身份证由系统生成伪身份证号。但现金件投保人无身份证号的，公司财务录费岗必须新建客户生成伪身份证号，完号的，公司财务录费岗必须新建客户生成伪身份证号，完整填写在投保单上，资金录入完毕交扫描岗。整填写在投保单上，资金录入完毕交扫描岗。35-13业务员衔接训练业务员衔接训练 9 9 9 9、联系地址、联系地址、联系地址、联系地址 按家庭地址、单位地址和居住地址分别填写。家按家庭地址、单位地址和居住地址分别填写。家庭地址指户籍地址，若家庭地址和居住地址不同，则庭地址指户籍地址，若家庭地址和居住地址不

11、同，则将选择框将选择框“否否”涂满，分别填写家庭地址和居住涂满，分别填写家庭地址和居住 地地址；若家庭地址和居住地址相同，则将选择框址；若家庭地址和居住地址相同，则将选择框“是是”涂满，仅填写家庭地址，无需重复填写居住地址。地涂满，仅填写家庭地址，无需重复填写居住地址。地址栏必须详细填写省址栏必须详细填写省/市、市、县市、市、县/区、路、号、室，区、路、号、室，农村地址必须详细填写县、镇、村、组。农村地址必须详细填写县、镇、村、组。35-14业务员衔接训练业务员衔接训练1010、家庭地址邮编、家庭地址邮编 位数必须是位数必须是6 6位数，全部为数字。位数，全部为数字。1111、户口所在地、户口

12、所在地 至少需填至少需填省省市（县）市（县）国籍：国籍：中国中国 民族：民族：汉汉 户籍所在地：户籍所在地：成都市锦成都市锦江区江区35-15业务员衔接训练业务员衔接训练1212、职业工种、职业工种 必须明确行业、工种，如有兼职（工种）也应明确行必须明确行业、工种，如有兼职（工种）也应明确行业、工业、工 种，无兼职则填写种，无兼职则填写“无无”。待业、退休等无业人。待业、退休等无业人员应据实填写员应据实填写“待业待业”、“无业无业”。1313、职业代码、职业代码 参照职业代码表填写。必须是参照职业代码表填写。必须是7 7位数字。位数字。职业（工种）：职业（工种）：内勤内勤 职业代码：职业代码：

13、0001001 0001001 兼职（工种）：兼职（工种）：无无 35-16业务员衔接训练业务员衔接训练1414、联系（缴费）地址邮编、联系（缴费）地址邮编 初审要求：选择联系（缴费）地址类型为其它或服务初审要求：选择联系（缴费）地址类型为其它或服务 单位的，此处必填，必须是单位的，此处必填，必须是6 6位数字。位数字。1515、联系电话、手机、联系电话、手机 初审要求：联系电话与手机不能同时为空。小灵通可以初审要求：联系电话与手机不能同时为空。小灵通可以 代替座机填写在座机栏，不能填写手机栏。代替座机填写在座机栏，不能填写手机栏。35-17业务员衔接训练业务员衔接训练1616、驾照类型、驾照

14、类型 填涂选择框；新的机动车驾驶证类型如填涂选择框；新的机动车驾驶证类型如“C1C1”、“C2C2”也应填写在括号内。也应填写在括号内。1717、是否以摩托车为交通工具、是否以摩托车为交通工具 为单选必选项。为单选必选项。35-18业务员衔接训练业务员衔接训练1 1）总规则）总规则A.A.投保人信息中投保人信息中“您是被保险人的您是被保险人的”选择选择“本人本人”，则被保险人信息栏，则被保险人信息栏 不填写，有填写内容的，必须与投保人信息栏内容一致。不填写，有填写内容的，必须与投保人信息栏内容一致。B.B.投保人信息中投保人信息中“您是被保险人的您是被保险人的”选择非选择非“本人本人”，则被保

15、险人信息，则被保险人信息 必须填写，填写要求同投保人信息（未成年人联系电话和手机可以为必须填写，填写要求同投保人信息（未成年人联系电话和手机可以为 空），被保险人的姓名、身份证号不能与投保人信息一致。空），被保险人的姓名、身份证号不能与投保人信息一致。C.C.本栏受益人指身故受益人。受益人栏内均为空默认为选择法定方式。本栏受益人指身故受益人。受益人栏内均为空默认为选择法定方式。受益人栏内选择非受益人栏内选择非“法定继承人法定继承人”的，受益人栏内必须填写受益方式的，受益人栏内必须填写受益方式 。选择为。选择为“法定继承人法定继承人”的，受益人栏内必须均为空。的，受益人栏内必须均为空。2)2)姓

16、名姓名 非法定继承人受益方式，每一个受益人姓名均必须填写。非法定继承人受益方式，每一个受益人姓名均必须填写。（三）被保险人（三）被保险人35-19业务员衔接训练业务员衔接训练 1 1）与被保险人关系）与被保险人关系 公司认可的投保人与被保险人之间的保险利益关系为：公司认可的投保人与被保险人之间的保险利益关系为：本人、父母、配偶、子女及具有抚养、赡养或者抚养关系本人、父母、配偶、子女及具有抚养、赡养或者抚养关系的家庭其他成员、近亲属，但关系填写必须规范，要填写的家庭其他成员、近亲属，但关系填写必须规范，要填写关系如父子、母子；不能出现：儿子，母亲，父亲等关系如父子、母子；不能出现：儿子，母亲，父

17、亲等 错误错误错误错误1 1 1 1 错误错误错误错误2 2 2 2（四）受益人（四）受益人35-20业务员衔接训练业务员衔接训练 2 2、身份证号码、身份证号码 非法定继承人受益方式，每一个受益人身份证号必须填写。非法定继承人受益方式，每一个受益人身份证号必须填写。35-21业务员衔接训练业务员衔接训练 3 3）受益比例）受益比例填写性质：视受益方式定填写性质：视受益方式定 选择受益方式为选择受益方式为“比例比例”的，每一个受益人必须填写受益的，每一个受益人必须填写受益比例，填写形式为：百分百（如：比例，填写形式为：百分百（如：50%50%，30%30%，不能出现，不能出现1/21/2，1/

18、31/3 错误错误错误错误1 1 1 1 错误错误错误错误2 2 2 2 错误错误错误错误3 3 3 3 错误错误错误错误4 4 4 4：错误错误错误错误5 5 5 5：35-22业务员衔接训练业务员衔接训练 1 1）总规则）总规则A.A.投保主险的（主险栏内存在任何信息均视为投保主险），主险投保主险的（主险栏内存在任何信息均视为投保主险），主险 名称及款式、险种代码、主险保额（或档次）均需填写。名称及款式、险种代码、主险保额（或档次）均需填写。B.B.主险栏内无任何信息的，附加险栏内必须有信息，且备注栏内主险栏内无任何信息的，附加险栏内必须有信息，且备注栏内 必须有已投保主险的保单号。必须有

19、已投保主险的保单号。（五）投保事项（五）投保事项 2)2)主险险种名称及款式主险险种名称及款式 客户投保险种的，该险种代码必须填写完整，单独投保附加险的，客户投保险种的，该险种代码必须填写完整，单独投保附加险的，主险栏内必须全部空白，不投保附加险的，附加险栏内必须全部空白。主险栏内必须全部空白，不投保附加险的，附加险栏内必须全部空白。客户若投保可自动续保险种，且有自动续保意愿的，应签署客户若投保可自动续保险种，且有自动续保意愿的，应签署续保续保特约特约，并在，并在续保特约续保特约上如实填写续保险种和投保单号。上如实填写续保险种和投保单号。35-23业务员衔接训练业务员衔接训练3 3）主险险种代

20、码）主险险种代码 客户投保险种的，该险种代码必须填写完整。客户投保险种的，该险种代码必须填写完整。4 4）主险保险金额）主险保险金额/份数或档次份数或档次 主险保额与主险份数或档次不得同为空，不得同时填写。主险保额与主险份数或档次不得同为空，不得同时填写。5 5）保险期间）保险期间 根据条款填写相应保险期间，如保险期限为根据条款填写相应保险期间，如保险期限为1 1年、年、5 5年、终年、终身、至身、至6060周岁等周岁等 6 6）标准保险费）标准保险费 本栏填写每份的标准保险费。本栏填写每份的标准保险费。35-24业务员衔接训练业务员衔接训练7 7 7 7）主险缴费方式）主险缴费方式）主险缴费

21、方式）主险缴费方式 在条款允许的范围内选定相应缴费方式，根据填写说明中第一条将对应序号在条款允许的范围内选定相应缴费方式，根据填写说明中第一条将对应序号填在相应栏内填在相应栏内 (未列出者直接填写文字未列出者直接填写文字)，在选择为，在选择为“限期年缴限期年缴”时，缴费年限应时，缴费年限应填写具体的缴费期数。填写具体的缴费期数。8 8）标准）标准/基本保险费基本保险费 A.A.根据保额、年龄、保险期间等按费率表正确查对填写。根据保额、年龄、保险期间等按费率表正确查对填写。B.B.若填写标准保险费，则本栏应填写每份标准保费金额。若填写标准保险费，则本栏应填写每份标准保费金额。C.C.若投保个人万

22、能险产品，则在该栏内填写基本保险费金额。若投保个人万能险产品，则在该栏内填写基本保险费金额。35-25业务员衔接训练业务员衔接训练9 9、保费合计、保费合计 大写数字，与阿拉伯数字的合计数必须一致大写数字，与阿拉伯数字的合计数必须一致;数字，单位元，合计数字，单位元，合计 数等于投保险种保费累计数数等于投保险种保费累计数 。叁叁陆陆零零零零零零零零36003600元元 10 10、缴费支付方式、缴费支付方式 选择选择“银行自动转账银行自动转账”的，应进一步确定所针对的是首期保费或的，应进一步确定所针对的是首期保费或是续期保费。若客户对首期保费和续期保费均选择是续期保费。若客户对首期保费和续期保

23、费均选择“银行自动转账银行自动转账”方式的，则须将方式的，则须将“首期首期”和和“续期续期”选择项前的圆形选择框均涂满。选择项前的圆形选择框均涂满。35-26业务员衔接训练业务员衔接训练 11 11 11 11、开户银行名称、户名、账号、开户银行名称、户名、账号、开户银行名称、户名、账号、开户银行名称、户名、账号 须填写有效开户银行、户名、账号。户名必须与投保人姓名一须填写有效开户银行、户名、账号。户名必须与投保人姓名一致。银行要填写规定的名称。勾选自缴的，不能填写账号，否则转为致。银行要填写规定的名称。勾选自缴的，不能填写账号，否则转为问题件。问题件。建设银行建设银行 12 12、保费逾期未

24、交选择、保费逾期未交选择 投保险种中有保险费自动垫缴功能，若客户选择投保险种中有保险费自动垫缴功能，若客户选择“自动垫缴自动垫缴”，则应将则应将“自动垫缴自动垫缴”项前的圆形选择框涂满。项前的圆形选择框涂满。13 13、年金领取方式、年金领取方式/年金领取年龄年金领取年龄 条款允许的范围内选定相应年金领取方式，根据填写说明中第四条将条款允许的范围内选定相应年金领取方式，根据填写说明中第四条将对应序号填在相应栏内对应序号填在相应栏内 (未列出者直接填写文字未列出者直接填写文字)，同时根据客户意愿且在，同时根据客户意愿且在条款允许范围内填写具体的年金领取年龄条款允许范围内填写具体的年金领取年龄(条

25、款中已列明年金领取年龄的条款中已列明年金领取年龄的险种不填写险种不填写)。35-27业务员衔接训练业务员衔接训练 14 14、红利领取方式、红利领取方式 根据条款约定及填写说明第三条在相应栏内填写序号根据条款约定及填写说明第三条在相应栏内填写序号(条款中已列条款中已列明红利领取方式的险种不填写明红利领取方式的险种不填写)。1515、争议处理方式、争议处理方式 仅能选择一项。若选择协商仲裁，必须填写仲裁委员会名称仅能选择一项。若选择协商仲裁，必须填写仲裁委员会名称全全名，以免引起歧义。名，以免引起歧义。35-28业务员衔接训练业务员衔接训练1 1）总原则）总原则（1 1）投保人告知内容在投保含投

26、保人保费豁免责任的险种情况下必须）投保人告知内容在投保含投保人保费豁免责任的险种情况下必须填写；填写；（2 2）告知第二部分均为必填项目；）告知第二部分均为必填项目；（3 3）第三部分女性必须填写；）第三部分女性必须填写；（4 4）第四部分）第四部分4 4岁以下被保险人必须填写。如填岁以下被保险人必须填写。如填“是是”，则需在告知说，则需在告知说明栏中填写相关说明。明栏中填写相关说明。（六）告知事项（六）告知事项35-29业务员衔接训练业务员衔接训练2 2）签名注意）签名注意 （1 1）投保人签名）投保人签名 与投保人栏内投保人姓名一致，并由投保人亲笔签名与投保人栏内投保人姓名一致，并由投保人

27、亲笔签名 （2 2）被保人签名）被保人签名 与被保险人信息所述被保险人姓名一致，并由被保险人亲笔签名；与被保险人信息所述被保险人姓名一致，并由被保险人亲笔签名；但未成年人填写法定监护人姓名。但未成年人填写法定监护人姓名。3 3）新型险种声明栏）新型险种声明栏 若填写，与投保人栏内投保人姓名一致，与投保人签名字迹一致。若填写，与投保人栏内投保人姓名一致，与投保人签名字迹一致。4 4）业务员联系电话）业务员联系电话 35-30业务员衔接训练业务员衔接训练5 5）业务员姓名、代码）业务员姓名、代码 填写签单代理人工号，虚线前填写字母，虚线后填写数字，字填写签单代理人工号，虚线前填写字母，虚线后填写数

28、字，字母最后一位和数字第一位紧邻虚线。填写必须完整，字母和数字填母最后一位和数字第一位紧邻虚线。填写必须完整，字母和数字填写须清晰准确。写须清晰准确。6 6）销售属性）销售属性35-31业务员衔接训练业务员衔接训练1 1 1 1）需要的证件及注意事项）需要的证件及注意事项）需要的证件及注意事项）需要的证件及注意事项A.A.认可的证件有：身份证、户口本、军人证、警官证、驾驶证、护认可的证件有：身份证、户口本、军人证、警官证、驾驶证、护 照、出生证等。照、出生证等。B.B.签单时需要注意客户资料需要与证件一致，如姓名，出生日期等。签单时需要注意客户资料需要与证件一致，如姓名，出生日期等。2 2 2

29、 2）营销员交单时应提供的材料）营销员交单时应提供的材料）营销员交单时应提供的材料）营销员交单时应提供的材料 A.A.填写完整的投保单与填写完整的投保单与投保前特别提示书投保前特别提示书 B.B.与投保单相对应的暂收费收据与投保单相对应的暂收费收据 C.C.身份证和银行卡复印件、银行转账授权书身份证和银行卡复印件、银行转账授权书 D.D.相关病历（告知有疾病住院史的情况下）相关病历（告知有疾病住院史的情况下）（七）材料提交（七）材料提交35-32业务员衔接训练业务员衔接训练四、投保单填写演练四、投保单填写演练1.1.演练内容：演练内容：演练内容：演练内容：在计划在计划100100中，根据中，根

30、据A A级准客户的具体级准客户的具体 情况，练习填写投保单情况，练习填写投保单2.2.演练时间：演练时间：演练时间：演练时间：1515分钟分钟3.3.演练要求：演练要求：演练要求：演练要求：认真细致认真细致,填写完整填写完整 35-33业务员衔接训练业务员衔接训练 五、课程回顾及作业布置五、课程回顾及作业布置（一）课程回顾（一）课程回顾（一）课程回顾（一）课程回顾 1 1、明确掌握实务流程的重要性及规范填写投保单的要领、明确掌握实务流程的重要性及规范填写投保单的要领 2 2、熟练掌握保单填写、熟练掌握保单填写（二）作业布置（二）作业布置（二）作业布置（二）作业布置 1 1、认真阅读学员手册上的相关课程内容，进一步熟练投保、认真阅读学员手册上的相关课程内容，进一步熟练投保 单的填写。单的填写。2 2、在训后两天内，从计划、在训后两天内，从计划100100中至少找出中至少找出2 2个个A A级准客户，应级准客户，应 用课程内容独立进行投保单填写练习。用课程内容独立进行投保单填写练习。35-34业务员衔接训练业务员衔接训练谢谢 Thank you仅供内部培训使用仅供内部培训使用35