国际业务试题库及答案.docx

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1、国际业务试题库及答案试题1 一、填空:1、目前，我行开办的发汇业务种类主要有银邮汇款、代理西联汇款和邮政国际汇款。2、发汇交易包括：现金发汇、账户发汇、售汇发汇，其中售汇 发汇业务只能在经外管局批准经营结售汇业务的网点办理。3、银邮汇款、邮政汇款客户办理业务时，需填写境外汇款申请 书；西联汇款客户办理业务时，需填写境外汇款申请书及西联汇款申 请书，办理售汇发汇交易的客户，需填写中国邮政个人购汇业务申请 书。4、审核客户填写的单据各项目是否齐全，填写是否详细、正确。 寄达国家（地区）是否为通汇国（地区），所汇币种是否为双方规定 的货币种类。5、售汇发汇交易进行前，操作员须进入国家外汇管理局个人结

2、 售汇信息管理系统进行个人结售汇年度总额审核，并录入相关信息, 打印出购汇通知书。若客户所购外汇累计金额超过年度等值5万美元 的总额，应审核其提供的证明材料，否则不予办理。6、发汇业务客户必须凭有效身份证件办理，发汇界面中发汇人 姓名、国籍、性别、职业、地址、城市、省、电话、邮编、出生日期、 出生国家、证件类型、证件号码、证件有效期、发证机构、国际收支 交易编码为必输项，证件有效期输入证件到期日。取消交易可以修改账务性和非账务性差错，但注销交易只能修改 账务性差错。取消交易使用时，不需要进行长短款挂账处理；注销交 易使用时，必须进行长短款挂账相同点是：取消交易和注销交易须由综合柜员授权，由普通

3、柜员进行处理。6、次日发现结汇信息错误时，需要在外汇局个人结售汇系统中 做冲正。请简述具体操作方法。答：需要做2笔“结售汇信息录入”。第一笔结汇信息录入中， 结汇金额栏输入原金额的负值（如原结汇金额输入500,则此处输入 “-500”）,其他栏保持原来错误值不变，同时，在备注栏中写明冲 正原因及原结汇交易业务参号；第一笔交易完成后，通过“结汇信息 录入“重新录入一笔正确的结汇信息。7、对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息，应如何进行处 理？答：应使用“冲正”功能进行处理。身份证件号、姓名、资金属 性/购汇种类、金额或币种等各项录入错误的，都应先“冲零”（金 额项录入原金额的相反值，其他项与原

4、值一样；其中，对于跨月度错 误数据且交易币种为非美元的，冲正时金额项应录入原折美元金额的 相反值，币种项录入美元），同时在备注栏写明冲正原因及原错误交 易业务参号后，重新录入正确交易信息。不得对错误录入的交易金额 进行差额冲正。8、个人分拆结售汇行为主要具有什么特征?答：（-）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将 外汇汇给境外同一个人或机构。（三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。（四）个人在7日内从同一外汇储蓄账

5、户5次以上（含）提取接 近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一 银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。（五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系 亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账 户。（六）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。9、办理国际汇款业务的有效身份证件有哪些？（一）居住在中国境内16周岁以上（含）中国公民的居民身份 证或临时身份证。（二）居住在中国境内16周岁以下中国公民应由监护人代理办 理国际汇款业务，出具监护人的有效身份证件以及收

6、款人或汇款人的 居民身份证或户口簿。（三）中国人民解放军军人、武装警察的身份证件。（四）居住在境内或境外的中国籍华侨的中国护照。（五）香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证;台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。（六）外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的边民出入境通行证。10、结售汇年度总额管理如何规定？答：在我国，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。结 汇/购汇的年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局 可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。年度总额内的结汇/购 汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项

7、下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理.一、单选题：1、境外机构境内外汇账户（NRA账户）的存款余额，纳入（B）。A、资本金限额管理B、银行短期外债余额指标管理C、银行长 期外债余额指标管理D、账户限额管理2、境外机构境内人民币账户的存款余额，（B）银行短期外债余 额指标管理。A、纳入B、不纳入C、定期存款纳入D、活期存款纳3、国际结算业务中,（A）业务产生的手续费收入最高。A、信用证B、汇出汇款C、汇入汇款D、托收4、目前我国对个人结汇和境外个人购汇实行总额管理，总额分 别为每人每年等值（C）。A、1万美元B、3万美元C、5万美元D、7万美元5、非居民个人现钞结汇业务在我行

8、综合业务系统应使用（A）交易码办理业务。A、398 B、399 C、498 D、4996、亚运会期间非居民个人购汇应凭（A）办理。A、身份证件B、护照及有交易额的相关证明材料C有交易额 的相关证明材料7、个人存入外币现钞当天累计不得超过等值（C）美元。A、1万B、3 0 0 0 C、5 0 0 0 D、2万8、个人提取外币现钞当天累计不得超过等值（A）美元。A、1万B、3 0 0 0 C、5 0 0 0 D、2万9、个人现钞结汇当天累计不得超过等值（C）美元。A、1万B、3 0 0 0 C、5 0 0 0 D、2万1 0、境内个人手持外币现钞汇出境外当日累计等值（A）美元 以下（含）的，凭本人

9、有效身份证件在银行办理。A、1万B、3 0 0 0 C、5 0 0 0 D、2万1 1、境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（D）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A、1万B、2万C、3万D、5万1 2、非居民个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，原兑换水单 的兑回有效期为自兑换日起（B）个月。A、1 2B、2 4 C、6 D、31 3、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（B）可 以不纳入个人结售汇系统。A、10 0港元B、1 0 0美元C、5 0港元D、5 0美元1 4、在办理外商投资企业资本金账户开户时，企业须向开户行 出示（D） o A、开户主体基本信息表B、

10、基本账户备案表C、纸质外 汇登记证D、IC卡外汇登记证15、（A）实行限额管理。A、外商投资企业外汇资本金账户B、出口收汇待核查账户C、 外汇贷款专用账户D、经常项目外汇账户16、（B）资金不得转存定期存款和通知存款。A、外商投资企业外汇资本金账户B、出口收汇待核查账户C、 NRA账户D、经常项目结算账户1 7、以下（B）的说法不正确。A、外汇账户不允许存入现金B、不同类型的外汇账户资金均可以质押贷款C、支行开办对公外汇存款业务须经总行批准D、定期存款或通知存款到期后必须转回原资本金账户1 8、如企业需要向国外支付货款，其应向银行申请开立（D）。A、外债账户B、资本金账户C、出口收汇待核查账户

11、D、经常项目 结算账户1 9、11月15日，美国公民MARY到我行办理购汇，她在10月 份已购汇10000美元，则本次购汇额度不得超过（D）。A、10000 美元 B、20000 美元 C、30000 美元 D、40000 美元2 0、自（B）起，终止终止执行广州亚运会和亚残运会境外个 人购汇总额管理政策，各银行应恢复按照个人外汇管理办法及其 实施细则等现行相关外汇管理规定为境外个人办理购汇业务。A.2010年12月31日B,2011年1月1日C,2010年11月1日D、2010 年 11 月 30 日二、多选题：1、我行各支行办理外币储蓄业务的币种有（AB）。A、美元B、港元C、欧元D、日元

12、2、个人所购外汇，可以（ABC）。A、汇出境外B、存入本人外汇储蓄账户C、按照有关规定携带出境D、转售给其他个人3、个人总额内购汇结汇，可以委托（ABC）代为办理。A、父母B、配偶C、子女D、兄弟姐妹4、直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的（AB C D E）oA、户口簿B、结婚证C、公安部门出具的有效亲属关系证明D、公证部 门出具的有效亲属关系证明E、街道办出具的有效亲属关系证明5、我行外汇业务经营范围包括(A B C D E)等。A、外汇存款和贷款B、国际结算C、结售汇D、同业拆借E、 担保F、外汇买卖6、我行已开立(A B C D F)等币种的境外清算账户行。A、欧元B、英镑C、日元D

13、、港币E、澳门元F、美元7、我行可办理现钞结售汇的币种有(B D) oA、英镑B、美元C、欧元D、港币E、日元F、澳门元8、当前我国外贸政策是稳定(C),扩大(D) oA、内需B、外需C、出口 D、进口 E、进出口 F、境外投资9、国际结算业务手续费收入包括(A B C D E F)等。A、汇款手续费B、进口开证手续费C、进口代收手续费D、开 立保函手续费E、信用证转让手续费F、无兑换手续费1 0、经常项目是指实质资源的流动，包括(B D E),以及在 无同等回报的情况下，与其他国家或地区之间发生的提供或接受经济 价值的经常转移。A、投资捐赠B、进出口货物C、固定资产转移D、输出输入的服务E、

14、对外应收以及应付的收益F、专利版权买卖11、下列属于中华人民共和国外汇管理条例所称的外汇是 （ABCD） oA、外国货币B、外币支付凭证C、外币有价证券D、特别提款 权1 2、下列属于贸易融资业务包括（ABCE）。A、打包贷款B、出 口押汇C授信开证D流动资金贷款E出口保理13、个人分拆结售汇的行为有（ABC） oA、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内 5个以上不同个人，收款人分别结汇；B、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外 汇汇给境外同一个人或机构；C、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人 民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户；D、

15、个人在5日内从同一外汇储蓄账户3次以上（含）提取接近 等值1万美元外币现钞。14、客户到我行办理现钞结汇，业务人员应按（A）报价，客户 办理现钞购汇，业务人员应按（B）报价。A.现钞买入价B、现钞卖出价C中间价D、现汇买入价1 5、我行开立对公外汇账户的币种包括（ABCD） o A、港元B、 美元C、欧元D、澳大利亚元1 6、外汇账户类型主要包括（BD） o A、基本账户B、经常项目外汇账户C、一般存款账户D、资本项目外汇账户1 7、（AC）的开户须凭外汇局核准件办理。A、外商投资企业外汇资本金账户B、出口收汇待核查账户C、外债账户D、外汇贷款专用账户1 8、下列哪一类业务须通过外汇局直接投资

16、外汇业务管理系统办理（BD） o A、外债账户的开户B、资本金账户的开户C、外债账户的销户D、资本金账户的销户9、客户首次在我行办理国际业务，须向我行提交以下资料（ABCD） o A、工商营业执照副本B、组织机构代码证书C、法人身 份证D、单位基本情况表E、对外贸易经营者备案表/外商投资企业 批准证书0、银行办理个人结售汇业务的流程包括（ABCDE）。A、登录个人结售汇系统查询个人结售汇情况B、按规定审核个人提供的证明材料C、在个人结售汇系统上逐 笔录入结售汇业务信息D、在本行业务系统上办理结售汇业务E、打印结汇通知单或者购汇通知单三、判断题：1、我行国际结算业务优惠必须由国际业务部审批。（X

17、） 2、个人结汇、售汇业务都实行限额管理。（义） 3、支行可在授权范围内审批同意给予客户国际结算业务手续费优惠，但结售汇优惠必须由国际业务部审批。（X）4、具有对公外汇存款业务经营权的支行都可以根据客户需要为客户开立NRA账户。（X）5、支行为客户开立出口收汇待核查账户必须经外汇局核准。（X ）6、拓展单位有责任对外汇收支业务进行基本面的真实性识别判 断，必要时须向国际业务部提供书面真实性调查意见。（J）7、信用证是银行有条件的付款承诺。（J）8、我行国际结算业务实行“分散营销，集中处理”的经营模式。（J）9、国际结算业务收益主要包含手续费收入和结售汇汇兑收益两 部分。（J）10、目前有三家一

18、级支行可直接办理国际结算业务。（X）试题3单选题1（）指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增 减项目A经常项目B资本项目C单方面转移D进出口项目答案:B2对借款人有下列情况的（）从严控制，本行不予发放打包贷款A资金实力雄厚，财务状况良好B落实担保措施C信用证开证行所在国政局不稳，经济状况异常，或外汇管制较 严等D出口货物系借款人的主营业务，国际市场价格比较稳定答案：C3外汇存款的货币种类目前主要为美元、。、日元和欧元7、账户发汇，发汇账户必须是邮政储蓄外币活期一本通账户， 凭存折和密码办理，发汇手续费可以从本币账户中扣收，收取本币现 金或外币现金。目前只有西联汇款的账户发汇、现金发

19、汇的手续费收 取外币现金，其他汇款的手续费均以人民币计收。8、售汇发汇，用账户进行交易的，发汇账户必须是邮政储蓄本币活期账户，且发汇手续费直接从本币账户中扣收。9、发汇过程中出现的100美元以下的找零付款，可以通过零星 调节交易（发汇交易联动），调节成人民币付款。10、发汇信息录入，除汇往香港的内部汇款可录入中文外，汇往 其他国家的汇款只能录入英文信息。11、西联汇款发汇完成打印“邮局记录”，柜员要查看记录信息, 若记录信息中提示“此汇款可疑，确认是否发汇成功”，则致电西联 客服中心，确认发汇信息（联系电话：800-820-3323） o西联成功, 柜员手工划掉提示信息，并加盖名章；西联未成功

20、，作废发汇单，并 做“西联发汇取消”处理。重新发汇。12、银邮汇款发汇，必须提供收汇人姓名、所在国家收汇银行信息，包括银行所在城市、银行名称等和收汇人开户银行账号等信息。13、我行接收台湾邮政汇入汇款的方式包括：外币账户汇款和非外币账户汇款。14、为确保汇款及时入账，客户办理汇往台湾邮政的电子汇款业务时，应先确认收款人账户为台湾邮政新台币账户。A港币B加拿大元C澳元D新加坡元答案：A4进口信用证的风险中，进口货物价格发生变化属于A客户风险B市场风险C汇率风险D单据和条款风险答案：B5 ()是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户 提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收

21、或汇款 项下进口货款的短期资金融通。A提货担保B海外代付C进口押汇D打包贷款答案：C6 ()指出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等, 向我行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融 资A打包贷款B出口押汇C提货担保D福费廷答案：A7人民币汇率实行0A浮动汇率制度B固定汇率制度C钉住汇率制度D以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度答案：D8出口跟单托收是指()在货物装运后，出具单据，委托本行通过进口地银行代其向进口商收取货款的一种国际贸易结算方式。A出口商B进口商C出口地银行D进口地银行答案：A9银行收到开证行开出的信用证，在向受益人通知之前，银行有 义务。A审查开证

22、申请人B审查开证行的资信C审核信用证的表面真实性D告知开证行信用证已收到，将按 其指示通知受益人答案：C10银行和企业()出租或者租用、出借或者借用以及超出规定 的收支范围使用外汇账户，()利用外汇账户代其他机构和个人收付、 保存外汇资金。A不得，不得B可以、可以C可以，不得D不得，可以答案：A11信用证的第一付款人为。A进口商B开证行C议付行D转让行答案：B12下列结算方式，对于受益人来说最有利于安全收汇的是（）A货到付款B D/A方式的跟单托收C信用证D D/P方式的跟单托收答案：C13中华人民共和国外汇管理条例规定，国家对。不予限 制A经常性国际支付和转移B经常项目和资本项目支付和转移C

23、进出口收付D境外投资项目的支付答案：A14当日汇率美元结汇价为6. 3545,美元售汇价为6. 3790,我行 给予客户的汇率优惠是结汇加50个点，则若该客户申请结汇，执行 汇率应为（）A 6. 3595 B 6. 3835 C 6. 355 D 6. 374答案：A15经常项目外汇收入，可以按照国家有关规定保留或者卖给。A经营结汇、售汇业务的金融机构B外汇局C人民银行D个 人答案：A16银行为外商投资企业办理资本金结汇的累计金额不得超过该外商投资企业资本金的（）。A验资金额B本次验资金额C累计验资金额D以上说法都不 对答案：C17外商投资企业向银行申请资本金结汇，事先应当经（）办理 资本金验

24、资。A会计师事务所B外汇局C外经局D银行答案：A18 一国货币升值对其进出口收支产生何种影响：（）A出口增 加，进口减少B出口减少，进口增加C出口增加，进口增加D出口减少，进口减少答案：B19资本金结汇，若该笔结汇为一次性或分次结汇中的最后一笔, 企业应于结汇后的。内向银行提交发票等相关资料A 5个工作日B 5个自然日C 10个工作日D 10个自然日答案：A20企业资本金累计结汇额（含备用金）与该资本金账户已付汇 （含境内划转）金额之和达到账户贷方累计发生额（）的，银行应对 上述结汇所对应的发票等凭证进行真实性核查。A 75%B 80%C 85%D 95%答案：D21以下哪种融资方式是出口商用

25、于商品生产、采购、装运所需 的短期人民币周转资金融通。A出口押汇B提货担保C打包放款D外汇票据贴现答案：C22根据开证行对所开出的信用证所负的责任来区分，信用证可 分为()A撤销信用证和不可撤销信用证。B保兑与不保兑信用证C可转让信用证、不可转让信用证和背对背信用证D循环信用 证、非循环信用证 答案：A23我行进口信用证开证保证金比例一般为()A 10%B 20%C 25%D 30%答案：B24保证金缴存应遵循。原则A先开证后授信B先授信后开证C无需授信答案：B25电汇的简称为()A T/TB D/PC L/CD D/A答案：A26下列不属于我行国际业务的结算方式()A信用证B贷款C托收D汇款

26、答案：B27企业以备用金名义结汇的，每笔不得超过等值0万美元，每月不得超过等值0万美元。A.1 5B.2 5C.5 10D. 10 20 答案：C28信用证的简称为。A T/TB D/PC L/CD D/A答案：C29 一国对外方面的无对等的无偿支付是：()A贸易收支B服务贸易收支C单方面转移D直接投资答案：C30凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构 申报主体，应填写：OA单位基本情况表B情况说明书C涉外收 入申报单D境外付款申请书答案：A31下列国际结算方式中不属于银行信用的有()：A信用证B汇款C跟单托收D保函答案：B32信用证的付款保证方式有()：A保证金、抵押担保、质押

27、担保、保证担保B抵押担保、质押 担保、保证担保C保证金、抵押担保、质押担保D保证金、质押担 保、保证担保答案：A33货物贸易外汇管理制度改革后，根据企业贸易外汇收支合规 性，将企业分为A、B、C三类，B类企业贸易外汇收支由银行。A逐笔登记B审核后办理收付汇C实施电子数据核查D总额 核查答案：C34企业贸易外汇收入应当先进入。，帐户内资金不得相互划 转，帐户资金按活期存款计息。A结算账户B资本金帐户C待核查 帐户D外债帐户答案：C35代表货物所有权权凭证的单据是()A邮包收据B航空运单 C海运提单D承运货物收据答案：C36进口押汇是一项O资金融通。A短期B长期C中长期D以上都可以答案：A37哪种

28、付款方式对出口方更有保障？()A信用证B托收C汇款D都不是答案：A38 “汇款方式”是基于()进行的国际结算。A38 “汇款方式”是基于()进行的国际结算。A家信用B商业信用C银行信用D公司信用 答案：B39当日汇率美元结汇价为6. 1545,美元售汇价为6. 1790,我行给予客户的汇率优惠是结汇加50个点，则若该客户申请结汇，执行 汇率应为()A 6. 1595 B 6. 1835 C 6. 155 D 6. 174答案：A40企业出口收汇待核查账户的收入范围限于()A进口付汇B 出口收汇C他人借款D银行贷款答案：B二、多选题1经办行受理发票融资申请后，应做好调查工作，撰写调查报 告，着重

29、调查以下内容：A申请人当前资信状况B贸易背景、出口贸易合同及单据的真实性及有效性C出口的商品须符合申请人的业务范围、出口量与其经营规模相 当、价格合理、货物适销D申请人与进口商往来情况和历史记录答案：ABCD2国际贸易融资业务的特点有那些？A风险低B期限短C自偿性高D具备真实的贸易背景答案：ABCD3按照国际收支内容划分，国际结算分为：。A经常项目结算B资本项目结算C贸易项目结算D服务项目 结算答案：AB4银行审核企业资本金结汇的合规性、真实性和一致性后，正确 的做法是：()A在发票等相关原件上加盖银行业务章并批注B注明已办理资本金结汇金额和日期C留存批注后的发票等相关凭证复件件，原件验后返还

30、企业D对企业结汇申请仅作审核后办理结汇答案：ABC5资本金结汇企业需提供()A支付命令函；B结汇人民币资金用途证明文件；C最近一期验资报告D前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付 的相关凭证及使用情况明细清单。答案：ABCD6经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括()等。A贸易收支B劳务收支D各类贷款答案：AB7资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括()o A单方面转移B各类贷款C证券投资D直接投资答案：BCD 8汇款结算方式在国际贸易中的运用主要有。A预付货款B进口付汇C货到付款D凭单付汇答案：ACD9汇款的特点。A风险小B资金负担平衡

31、C手续简便D费用少答案：CD10托收当事人包括()A委托方B托收行C代收行D议付行答案：ABC11托收种类主要有()15、收汇结汇交易进行前，须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个人结售汇年度总额审核，并录入相关信息，打印出 结汇通知书。若客户结汇超过年度总额，应审核其提供的证明材料, 否则不予办理。16、同一客户单笔或者当日累计交易等值1万美元以上（含）的现金汇款，以及每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以 上的汇款，各级机构应向中国反洗钱监测中心提交大额和可疑报告。17、有效身份证件包括：中华人民共和国居民身份证、户口簿、 军人身份证件、武装警察身份证件；外国公民护照、港

32、澳居民来往内 地通行证、台湾居民来往大陆通行证和外国人永久居留证等。有效身 份证件按照中国邮政储蓄业务制度实名证件的有关规定执行。18、客户办理结售汇业务时，港澳居民来往内地通行证录入前9位号码（含第1位字母），台湾居民来往大陆通行证（含91版、97 版）录入前8位号码。19、持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国公民在“国别”项下选择中在“国别”项下选择中“护照号”栏输入护照号码，在信息录入页面“备注”中输入永久居留证号码。20、对跨月度错误录入的个人结售汇信息（单笔等值100万美元 以下的）、月度内需分多笔冲正的大金额错误数据，银行应在冲正操 作后，及时向所属外汇局上报备案。二、

33、选择:A跟单托收B光票托收C直接托收D承兑交单答案：ABC12信用证的特点()A是一项独立文件B仅以单据为处理对象C开证行负第一性的付款责任D付款交单风险较小答案：ABC13外商投资企业以外汇资本金结汇所得人民币资金支付土地出 让金的，办理结汇业务的银行应审核：()A国有建设用地出让合同B非税缴款通知单C缴款通知单以及结汇支付财政专户之间的 一致性答案：ABC14经常项目外汇账户开户需要哪些材料？ A企业营业执照B组织机构代码证C对外贸易经营者备案登记表或外商投资企业批准证书D信用 机构代码证答案：ABCD15国际结算的当事人可以是()A个人B事业单位C社会团体或政府D企业单位答案：ABCD1

34、6国际贸易中常用的三种结算方式是：（）A电汇B托收C信用证D汇票答案：ABC17信用证融资作用表现在：（）A进口商申请开证时无须交纳全部货款B出口商收到信用证后 可申请打包放款C进口商付款时可申请进口押汇D出口商履约并提交单据后可 申请出口押汇答案：ABCD18下面对信用证的叙述正确的是：（）A开证行承担第一性的付款责任B信用证体现了开证行与申请 人的契约关系C信用证是一项不依赖于贸易合同的独立文件D信用证处理的 是单据而非货物答案：ACD19客户出货后办理的贸易融资可以为：（）A打包贷款B出口押汇C进口代付D出口 T/T押汇答案：BD20属于商业信用的国际贸易结算方式是：（）信用证B托收C保

35、函D汇款答案：BD三、判断题1外汇局实行“贸易外汇收支企业名录”登记管理，统一向金融 机构发布名录，金融机构不得为不在名录的企业办理贸易外汇收支业 务。答案：对2信用证如未明确规定是可撤销还是不可撤销，将被认为是不可 撤销。答案：对3出口押汇是指出口商发运货物后，银行凭出口商交来的单据保 留追索权地向其提供短期资金融通。()答案：对4打包贷款需客户首先向国际业务部申请。()答案：错5贸易融资调查报告需要落实第二还款来源。()答案：对6开立外汇账户时，不需要海关收发货人报关注册登记证。() 答案：错7外商投资企业资本金的结汇所得人民币资金可用于境内股权 投资。()答案：错8外商投资企业资本金可一

36、次性结汇后留存于人民币账户上随 取随用。答案：错9外商投资企业资本金结汇所得人民币资金可用于境内股权投资。()答案：错10外商投资企业不得以以资本金结汇所得人民币资金发放委托 贷款、偿还企业间借贷(含第三方垫款)以及偿还转贷予第三方的银 行借款。()答案：错11银行应审核企业资本金结汇所得人民币资金用途的合规性、 真实性，认真履行发票核查手续，在发票等相关凭证原件上批注已办 理资本金结汇金额和日期，加盖银行业务章，并留存批注后的发票等 相关凭证复印件。()答案：对12外商投资企业资本金账户及人民币账户开立在同一家银行 的，结汇银行须在当日办理完毕结汇、人民币资金入账及对外支付划 出手续。()答

37、案：对13资本金账户利息可凭银行出具的利息清单直接办理结汇。()答案：对14因汇率差异等特殊原因导致实际流入金额超出尚可流入金额 的，累计超出金额不得超过等值3万美元。()答案：对15非房地产类外商投资企业的资本金结汇所得人民币资金可以 支付购买非自用房地产的相关费用。答案：错16中华人民共和国境内禁止外币流通，并不得以外币计价结算。 答案：对17经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。答案:对18B类企业贸易外汇收支由银行实施电子数据核查，C类企业贸易外汇收支须经外汇局逐笔登记后办理。答案：对19对C类企业贸易外汇收支业务以及外汇局认定的其他业务，由外汇局实行事前逐笔登记管理,金融机构

38、凭外汇局出具的登记证明 为企业办理相关手续。答案：对20外管局通过“货物贸易外汇监测系统”向金融机构发布全国 企业名录，金融机构不得为不在名录的企业办理贸易外汇收支业务。 答案：对1、客户持外币现钞，做（B）交易；持邮政储蓄外币活期一本通账户/绿卡通，做（）交易；持人民币卡/折，做（A）交易。A、售汇发汇B、现金发汇C、账户发汇 2、办理台湾邮政的电子汇款业务，台湾邮政兑付汇款时，对每笔汇入款收取（A）,此项收费自2009年9月1日起执行。A、200 元新台币B、20元人民币C、2美元3、台湾邮政的电子汇款业务，账号栏填写格式为：（C）+14位 账号，长度共17位。其中：（C）为台湾邮政在花旗

39、银行的清算代码; 14位账号为收款人在台湾邮政开立的新台币账户号码。A、 900 B、 800 C、 7004、客户办理收汇业务，需填写中国邮政国际汇款收汇申请书；（B）个人及收汇金额大于（D）美元的（A）个人还需填写涉外收入 申报单。.A、境内 B、境外 C、2000 D、30005、汇出汇款被境外未兑付退回时，（C）个月满后仍未兑付的汇 款，系统自动做无着汇款处理。A、6个月B、1个月C、3个月D、10天6、客户要求兑付无着汇款时，需在外汇业务系统中做“无着汇 款撤消”申请，经总行批准后，通知客户前来兑付，必须在撤销无 着汇款的（A）进行兑付。A、当天B第二天C、一周内7、客户申请改汇，在

40、（A）,内部申请改汇，在（B） oA、全国任一国际汇兑网点办理B、原发汇网点办理8、邮政实物汇款、欧洲划拨电子汇款不可（C）,银邮汇款、系 统内部汇款不可（A）,邮联电子汇款不可（B） oA、更改发汇金额B、改汇C、更改发汇金额和收汇国家9、发汇交易发生错误时，汇款未出境使用（B）,汇款已出境使 用（A）；收汇交易发生错误时，当日使用（B）,隔日使用（A） o A、 注销交易B、取消交易10、个人结汇和境内个人购汇年度总额管理-每人每年等值（D） 美元A、1万B、3万C、5千D、5万 11、对于当日录入错误的个人结售汇系统数据，应使用（C）功能进行处理。其中身份证件号、资金属性/购汇种类录入错

41、误或撤销 交易时，应使用（A）功能，再重新录入正确信息；除上述情况外, 应使用（B）功能直接修改错误项。A、撤销B、修改C、撤销或修改12、现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计 最高限额均为等值（C）美元（含），超过日累计最高限额的不予办 理。A、 5000 B、 1000 C、 1000013、账户发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇的日累计最高限 额为等值（B）美元（含），收汇无日累计最高限额。A、 10000 B、 50000 C、 500014、对入账汇款，网点应在汇款到账的（C）个交易日内通知客 户前来网点进行国际收支申报，并做好通知客户的登记记录工作。A、 3 B、

42、7 C、 515、同一客户单笔或者当日累计交易等值（C）万美元以上（含） 的现金汇款，以及每天发生（A）次以上，或者营业日每天发生持续 （A）天以上的汇款，各级机构应向中国反洗钱监测中心提交大额和 可疑报告。A、 3 B、 5 C、 116、收汇西联汇款，收汇人必须提供（ABCD）,有预留测试问题 的还要回答测试问题。A、汇款监控号码B、发汇人姓名C、汇款金 额D、发汇国家17、收汇银邮汇款，发汇人未指定账户的，要提供（ABC）、收 汇人地址等信息。收汇人指定账户的系统自动入账。A、汇票号码B、发汇金额C、收发汇人姓名D、收发汇人电话18、银邮汇款中使用的收款银行代码有哪些？ （ABD）A、B

43、IC 码 B、CHIPS 码 C、ABC 码 D、ABA 码19、境内个人使用的身份证件有：（ABEG）,境外个人使用的有： （CDFH）A、身份证B、临时身份证C、外国护照D、港澳居民来往内地 通行证E、带有身份证编码的户口簿F、台湾居民来往大陆通行证G、 军人身份证、武警身份证H、中国护照及境外永久居留证20、国际 汇款的取款通知方式包括：（ABC）A、自行通知B、电话通知C、投单通知三、判断：1、银邮汇款接收方式只可选择账户。（T）2、西联汇款、银邮汇款不允许他人代领。（T）3、台湾邮政目前不仅接收邮储受理的入账汇款，即汇款汇入台湾邮政收款人指定的账户，同时也可接收指定地址的现金汇款。（

44、F）4、收汇、发汇信息查询，只能查询本机构及所属下级机构的信息，待兑信息可查询全国的汇票信息。（T）5、有权机关执法人员在邮政外汇机构办理查询，对需要的资料可以抄录、复制或照相，也可借走原件。（F）6、邮政外汇机构可受理电话、传真等查询方式的司法查询。（F） 7、现金发汇的汇款退回后，打印取款通知单通知客户取款；账户发汇/售汇发汇的汇款退汇直接退回原发汇账户，原发汇账户不存 在或状态异常，打印取款通知单通知客户取款。（T）8、涉及账户收、发汇交易发生取消，只能对原账户的末笔交易进行取消。（T）9、做现金发汇的取消交易时，必须保证柜员尾箱有足够的现金。(T)10、注销交易不做长短款处理，取消交易

45、进行前，先做长短款处理。（F）11、原交易做过零星调节的，在做取消、注销后，不必再作零星调节的取消和冲正处理。（F）12、收汇币种调整仅适用于银邮汇款业务。（F）13、收汇币种调整只能交易当日调整，每笔汇款只可做一次收汇币种调整。（T）14、收汇转存或直接收汇入账的不可做收汇币种调整交易。售汇发汇的退汇收汇不可做收汇币种调整交易。（T）15、银邮汇款的收款人可以是个人或者机构。（T）16、汇款状态显示汇款“已出境、未兑付”，则该笔汇款没有兑付。（F）17、转存人民币账户，客户结汇所使用身份证件必须与人民币账 户开户身份证件一致，人民币账户户名必须与账号匹配。（T）18、仅持有中国护照的也可以为

46、其办理个人结售汇业务。（F）19、国际收支申报范围：汇入汇款，不分境外个人和境内个人, 客户均须逐笔申报；汇出汇款，境外个人须逐笔申报，境内个人等值 3000美元以上（含）的须逐笔申报。（F） 20、对跨年度错误录入的 个人结售汇信息，不得进行冲正操作。（T）四、简答:1、客户不知道收款银行的代码，如BIC码、CHIP码、ABA码等,是否可以办理银邮汇款？应提供什么信息才能办理?答：不可以。汇款人要提供完整的收款银行名称，银行所在城市、家，以及收款人姓名和账号，便可以汇款。收款银行所在城市、 家的信息必须提供，但可不提供街道门牌号码等银行详细地址。可通 过德意志银行客服中心核对收款银行的代码。

47、2、客户不能确定所提供的汇款信息是否正确，但坚持要求汇款, 应如何处理？答：应告知客户可能出现的问题，做好宣传解释。应请汇款人同 收款人联系，提供准确的收款信息，避免因信息不全或不准确造成汇 款被退回。如汇款人执意汇款，应提示汇款人出现因客户原因退汇时, 将不退还汇款手续费和有可能发生的境外银行退汇处理费用。3、如忘记录入汇款附言，并且汇款已经发出，应如何处理？答:如汇款人忘记填写汇款附言，请汇款人填写特殊业务申请单。 网点使用改汇交易中的客户申请改汇交易，根据客户填写附言内容, 在系统中对原交易进行附言补录。如营业员忘记录入汇款附言，应使用改汇交易中内部申请改汇交 易，对原交易进行附言补录。4、柜员完成交易后，主机提示交易不成功，应如何处理？答：应使用发汇信息查询交易，查询原交易是否成功。如未能查 询到新的汇票号码，则无法确定交易状态，应立即联系总行技术支持 中心进行状态确认。5、”汇款注销720304”和“汇款取消720306”两个交易有何 异同？答：不同点是：取消交易只限差错发生当天使用，且汇款状态必须为“未兑付,