章节习题（全网最全）《基金法律法规、职业道德与业务规范》21第21章基金客户和销售机构.docx

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1、第一节基金客户【单项选择题】以下选项不属于个人投资者和机构投资者不同的是（X A.投资方向不同B.投资目标不同C.投资来源不同D.投资结果不同【答案】D【解析】按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资 者和机构投资者两类。基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买 卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资者而言的。机构 投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、投资方向 等方面都与个人投资者有很大差异。【单项选择题】寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。A.潜在客户型B.陌生客户型C.直接客户型D.间接客户型【答案】D【解析】介绍法针对间接客户型群体，是通过现

2、有客户介绍新客户。【单项选择题】在客户寻找方法中，（）针对直接关系型群体。A .缘故法B .介绍法【解析】近年来，我国基金业开展迅速，从基金投资者结构特征上看， 主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金 产品的投资者结构特征方面考察,2006年是一个重要的时间分界点。 在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品那么为个人 投资者所青睐。而在这之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风 险基金那么逐渐为机构资金所主导。【单项选择题】基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找（）的客 户。A.有投资能力B.有一定风险承受能力C.有可能购买或者再次购买基金D.以上都是【答

3、案】D【解析】基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资 需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购 买基金的客户。【单项选择题】（）不属于基金客户。A.基金份额的持有人B.基金资产的所有者C.基金投资回报的受益人D.基金的销售机构【答案】D【解析】基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金 资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。【单项选择题】按投资基金的个体不同划分的基金投资者是（IA.个人投资者B.境内投资者C.境外投资者D.以上都是【答案】A【解析】按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资 者和机构投资者两类。基金

4、个人投资者是指以自然人身份从事基金买 卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资者而言的。【单项选择题】（）是基金营销部门的一项关键工作。A.确定目标市场与投资者B.开发新客户C.保住老客户D.设计市场营销组合【答案】A【解析】确定目标市场与投资者是基金营销部门的一项关键工作。【单项选择题】基金销售市场细分的原那么不包括（A.准入原那么B.可测原那么C.成长原那么D.利润原那么【答案】A【解析】基金销售市场细分的原那么包括易入原那么、可测原那么、成长原 那么、识别原那么和利润原那么。【单项选择题】基金公司的客户又称（A.基金客户B.基金产品的投资人C.基金份额的持有人D.以上都是【答案】D

5、【解析】基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金 资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。【单项选择题】运用（）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近， 交流方便。A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法【答案】B【解析】缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活 与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销 人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运 用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。【单项选择题】（）不可以开立基金账户。A . 16岁个体小王B . 17岁在读大学生C . 2

6、3岁应届毕业生D.65岁退休干部老李【答案】B【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年 龄为1870周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18 周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。【单项选择题】根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规那么 的规定，境内投资者不包括（XA.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人B.注册在境内的法人C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中 国公民D.境内公民【答案】A【解析】根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规那么 的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所 在国家或者地

7、区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外 投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和 台湾地区的法人、自然人。【单项选择题】（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资 产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。 A.基金托管人B.基金管理人C.基金客户D.基金当事人【答案】C【解析】基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金 资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。【单项选择题】境外投资者是指（XA.外国法人B.外国的自然人C.港澳台地区的法人和自然人D.以上都是【答案】D【解析】根据中国证券登记结算有限责任公

8、司证券账户管理规那么 的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所 在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外 投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和 台湾地区的法人、自然人。【单项选择题】个人投资者与机构投资者的不同点不包括（A.投资来源B.投资目标C.投资方向D.投资本质【答案】D【解析】机构投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目 标、投资方向等方面都与个人投资者有很大差异。【单项选择题】（）不是基金份额持有人的权利。A.提供基金财产收益B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.参与分配清算后的剩余基金财产D.会计复核【答

9、案】D【解析】根据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有以下 权利：提供基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转 让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大 会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露 的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其 合法权益的行为依法提起诉讼等。D项会计复核是属于基金托管人的 职责。【单项选择题】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要 问题之一是（XA,分析营销环境B.分析投资者的真实需求C.设计营销组合D.提高专业化水平【答案】B【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重

10、要问 题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏 好、对投资资金流动性和平安性的要求等。【单项选择题】分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的（A.风险偏好B.投资规模C.流动性和平安性要求D.以上都是【答案】D【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问 题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏 好、对投资资金流动性和平安性的要求等。【单项选择题】针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关 系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（力A .缘故法B .介绍法C.识别法D.陌生拜访法【答案】C【解析】针对直接关系型、间接关系型

11、和陌生关系型这三种不同关系 类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和 陌生拜访法。第二节基金销售机构【单项选择题】基金销售机构的准入条件不包括（A,有与基金销售业务相适应的营业场所、平安防范设施和其他设施 B.财务状况良好，近两年会计年度连续盈利C.制定了完善的资金清算流程D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】B【解析】基金销售机构的准入条件：Q）具有健全的治理结构、完善 的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好， 运作规范稳定。（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、平安防范 设施和其他设施。（4）有平安、高效的办理基金出售、申购和赎回等

12、业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的 有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记 结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的 标准。（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对 基金销售结算资金管理的有关要求。（6）有评价基金投资人风险承受 能力和基金产品风险等级的方法体系。（7）制定了完善的业务流程、 销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中 国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。（8）有符合法律法规 要求的反洗钱内部控制制度。（9）中国证监会规定的其他条件。【单项选择题】目前，我国占基金销售市场

13、份额最大的基金代销机构息1 A.基金销售公司B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】D【解析】银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体 系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任，而使得其渠道优势 无可比较。对于大局部基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来 完成。【单项选择题】以下关于基金销售机构职责规范的说法，错误的选项是（X A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.任何单位或个人不得以任何I形式挪用基金销售结算资金D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分【答案】B【解析】B项，未经签订书面销售协议，基金

14、销售机构不得办理基金 的销售。同时，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售 业务。【单项选择题】以下属于基金销售机构的是（A.基金直销机构B.基金代销机构C.独立的第三方基金销售机构D.以上都是【答案】D【解析】基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购 和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前, 国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构 是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种 形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人 客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司 签订基金产品代销

15、协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机 构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资 咨询机构以及独立基金销售机构。【单项选择题】以下不属于基金销售机构职责规范的是（A.签订销售协议，明确权利与义务B.基金管理人应制定业务规那么并监督实施C.严格销售管理D.禁止提前发行【答案】C【解析】基金销售机构的职责规范包括：Q）签订销售协议，明确权C.陌生拜访法D. 约访法【答案】A【解析】缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活 与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销 人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运 用缘故法寻找客户

16、比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。【单项选择题】开设基金账户对（）的要求较高。A.境外投资者B.境内投资者C.境内外投资者D.国外投资者【答案】A【解析】境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件 原件，提供复印件（身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华 人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证）。除上述明确 列举的有效身份证件以外，投资者提交其他证件的，由注册登记机构 最后认定其是否有效。而境外投资者除了境外身份证件还需要核实资金来自境内收入、工作生活证明。故开设基金账户对境外投资 者的要求较高。【单项选择题】我国相关法律法规规定，（）周岁以上不满（）周岁的公

17、 民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。利与义务。（2）基金管理人应制定业务规那么并监督实施。（3）建立相关 制度。（4）禁止提前发行。（5）严格账户管理。（6）基金销售机构反洗钱。【单项选择题】以下关于基金销售机构职责规范的说法，正确的选项是（X A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务D.对基金客户进行身份识别【答案】D【解析】A项说法错误，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基 金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户 交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户;B

18、项 说法错误，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金 销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传 推介材料或出售基金份额;C项说法错误基金销售机构不得委托其他 机构代为办理基金的销售业务。D项说法正确，基金销售机构为客户 开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份 识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。【单项选择题】根据证券投资基金销售管理方法等的有关规定，基金 管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（1A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金 B.对不同认购金额投资者适用不同费率C.采取抽奖、回扣方式销

19、售基金D.在宣传推介资料中通过欲购从速字眼强调集中营销的时间限 制【答案】B【解析】B项说法正确，在具体实践中，基金管理人会针对不同类型 的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。A项说法错误, 未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。C项说 法错误，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送 实物、保险、基金份额等方式销售基金。D项说法错误，基金宣传推 介材料不得夸大或者片面宣传基金，违规使用平安、保证、承诺、保 险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的 或者片面强调集中营销时间限制的表述。【单项选择题】目前，国内的基金销售机构可分为直销机构

20、和()两种类 型。A.分销机构B.承购包销机构C.余额包销机构D.代销机构【答案】D【解析】目前,国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种 类型。【单项选择题】基金销售机构发现有可疑交易或者行为时，应在其发生后 ()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A . 3B . 5C.10D . 15【答案】C【解析】基金销售机构应根据中国人民银行金融机构大额交易和可 疑交易报告管理方法第9条和第10条规定，监测客户现金收支或 款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工 作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行 为时在其发生后10个工作日内向中国反洗钱监

21、测分析中心报告。【单项选择题】证券投资基金销售管理方法及其他规范性文件对基金 销售机构职责的规范主要包括（.签订销售协议.严格账户管理 .禁止提前发行.基金销售机构反洗钱A.B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券投资基金销售管理方法及其他规范性文件对基金销 售机构职责的规范主要包括以下几方面。L签订销售协议，明确权 利与义务2、基金管理人应制定业务规那么并监督实施3、建立相关制 度4、禁止提前发行5、严格账户管理6、基金销售机构反洗钱【单项选择题】商业银行从事基金销售业务的，应向（）进行注册并取得 相应资格。A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.工商注册登记所在地的中国证监会

22、派出机构【答案】D【解析】商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询 机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销 售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册 并取得相应资格。【单项选择题】在销售基金时，（）应制定合理的业务规那么，对基金认购、 申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金销售机构【答案】A【解析】在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规那么，对基金 认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。【单项选择题】（）不属于基金销售结算资金。A.基金赎回资金B.基金申购资金C.基金投

23、资收益D.基金现金分红【答案】C【解析】基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算 机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管 账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。【单项选择题】基金销售协议的内容包括（X.销售费用分配的比例和 方式.基金销售信息交换及资金交收权利与义务,客户资料保存方 式及对基金持有人的持续服务责任.反洗钱义务履行及责任划分 A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与 基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括 以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系

24、方式等客户 资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及 责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。【单项选择题】以下基金销售机构中不属于代销机构的是（A.基金公司B.商业银行C.证券公司D.证券投资咨询机构【答案】A【解析】目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种 类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司，代销机构是指与基金 公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商 业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券 投资咨询机构以及独立基金销售机构。基金公司不属于代销机构。【单项选择题】以下不属于我国证券投资基金销售渠道的是（

25、A.财务公司B.保险公司C.证券公司D.商业银行【答案】A【解析】目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种 类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目 前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客 户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构 是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销 售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险 机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。【单项选择题】基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构 与基金管理人签订（），明确双方的权利及义务。A.书面合作协议

26、B.书面委托协议C.书面销售协议D.书面交易协定【答案】C【解析】基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与 基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。【单项选择题】目前我国的基金代售机构主要是（A.商业银行B.证券公司C.期货公司D.以上都是【答案】D【解析】基金代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为 销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券 公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机 构。【单项选择题】证券投资基金销售管理方法及其他规范性文件对基金 销售机构职责的规范主要包括以下几个方面，以下说法正确的选项是（）。.未经签订

27、书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售.基 金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务,基金募集 申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不可以办理 基金的销售业务.基金管理人应与基金销售机构在销售协议中明确 投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责A.B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券投资基金销售管理方法及其他规范性文件对基金销 售机构职责的规范主要包括以下几方面。1、签订销售协议，明确权 利与义务基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与 基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括 以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人

28、联系方式等客户 资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及 责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。未经签订书面 销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。同时，基金销售机构 不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。2、基金管理人应制定 业务规那么并监督实施在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规 那么，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。 基金管理人、基金销售机构按规定进行业务操作。为保护投资人的合 法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。3、建 立相关制度基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金 销售业务制度和销售人员

29、的持续培训制度，加强对基金业务合规运作 和销售人员行为规范的检查和监督。基金管理人、基金销售机构应当 建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金份额持有 人资金的存取程序和授权审批制度。基金管理人、基金销售机构应当 建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销 售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保 存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15 年。4、禁止提前发行基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管 理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公 布基金宣传推介材料或出售基金份额。5、严格账户管理基金销售结

30、算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登 记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。基金销 售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册 登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的 基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金 投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监 督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或 个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基 金销售结算资金不属于其破产或清算财产。基金销售机构、基金销售 支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基

31、金销售业务资格的商业 银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结 算专用账户。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记 机构开立基金销售结算专用账户时，应当就账户性质、功能、使用的 具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基 金销售结算资金监督机构做出约定。6、基金销售机构反洗钱反洗钱 是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织 犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序 犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动, 依法采取相关措施的行为。【单项选择题】特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（

32、）将 会是各类基金销售机构未来的开展重点。A.集中化和专业化B.分散化和专业化C.层次化和专业化D.加深化和专业化【答案】C【解析】特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化口 层次化将会是各类基金销售机构未来的开展重点。【单项选择题】目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两 种类型。其中代销机构不包括（1A.保险公司B.基金公司C.证券公司A . 16;18B . 14;18C . 14;16D . 18;20【答案】A【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年 龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18 周岁的公民要求提交相关的收入

33、证明才能进行开。【单项选择题】潜在客户与营销人员关系主要有（）等类型。A.直接关系型B.间接关系型C.陌生关系型D.以上都是【答案】D【解析】以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关 系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客 户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。【单项选择题】以下属于基金持有人开展趋势的是（1A.机构多元化和结构个人化B.机构专一化和个人多样化C.机构个人同一开展D.机构个人单一开展D.商业银行【答案】B【解析】目前,国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种 类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司，代销机构是指与基金 公司签订基金产

34、品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商 业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券 投资咨询机构以及独立基金销售机构。【单项选择题】基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情 况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向 中国反洗钱监测分析中心报告。A . 3B . 5C . 10D.15【答案】C【解析】基金销售机构应根据中国人民银行金融机构大额交易和可 疑交易报告管理方法第9条和第10条规定，监测客户现金收支或 款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工 作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行 为时在

35、其发生后10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。【单项选择题】以下关于基金销售机构职责的说法，错误的选项是（X A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权 利及义务B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人可以向公众公 布基金宣传推介材料D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制 度【答案】C【解析】C项说法错误，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金 管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、 公布基金宣传推介材料或出售基金份额。【单项选择题】随着基金销售市场状况和外部环境的改变

36、，各类基金销售 机构在未来开展方向上呈现的趋势不包括（XA.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能【答案】B【解析】随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机 构在未来开展方向上呈现以下趋势：深度挖掘互联网销售的效能; 提升服务的专业化和层次化。【单项选择题】根据证券投资基金销售管理方法，申请基金销售业务 资格应当具备的基本条件不包括（A,财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所、平安防范设施和其他设施 C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程,资金管理符合中国证监会对基金销

37、售结算资金管理的有关要求【答案】C【解析】基金销售机构的准入条件：Q)具有健全的治理结构、完善 的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;(2)财务状况良好，运 作规范稳定(A项符合);(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、平安 防范设脚口其他设施(B项符合);(4)有平安、高效的办理基金出售、申 购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息 管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中 国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合 国家规定的标准;(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国 证监会对基金销售结算资金管理的有关要求(D项符

38、合);(6)有评价基 金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;(7)制定了完 善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管 理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;(8)有 符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;中国证监会规定的其他 条件。【单项选择题】证券投资基金销售管理方法及其他规范性文件对基金 销售机构职责的规范不包括(XA.签订销售协议B.建立相关制度C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D.严格账户管理【答案】C【解析】证券投资基金销售管理方法及其他规范性文件对基金销 售机构职责的规范主要包括以下几方面：L签订销售协议，明确权利 与义

39、务2.基金管理人应制定业务规那么并监督实施3.建立相关制度4. 禁止提前发行5.严格账户管理6.基金销售机构反洗钱【单项选择题】基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他 资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.3B . 5C . 10D . 15【答案】D【解析】基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥 善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客 户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关 的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。【单项选择题】以下关于基金销售结算资金的说法中，错误的选项是（ A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破

40、产或清算财产B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归 集D.禁止挪用【答案】A【解析】A项说法错误，相关机构破产或清算时，基金销售结算资金 不属于其破产或清算财产。【单项选择题】基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符 合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反 洗钱监测分析中心报告。A . 1B . 2C . 5D.10【答案】C【解析】金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第九条和第 十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准 的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测

41、分析中心 报告。【单项选择题】目前我国具有基金销售核准资质的商业银行主要是（X A.全国性商业银行B.城市商业银行C.在华外资法人银行D.以上都是【答案】D【解析】据中国证监会数据，截至2016年9月，具有基金销售核准 资质的商业银行有141家，其中包括18家全国性商业银行、73家 城市商业银行、40家农村商业银行以及10家在华外资法人银行;此 外，还有99家证券公司、18家期货公司、4家保险公司、5家保险 代理公司和保险经纪公司、6家证券投资咨询机构以及107家独立基 金销售机构等。【单项选择题】基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构 与（）签订书面销售协议，明确双方的权利及义务

42、。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构【答案】B【解析】基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与 基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。【单项选择题】基金销售机构需进行严格的账户管理，以下说法正确的选项是 （X.禁止任何单位或个人挪用基金销售结算资金，但经证监会批 准的情况下除外.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属 于其破产或清算财产.涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监 督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产.基金销售结算 专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记 机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户A

43、 .B .、C.、D.、【答案】D【解析】严格账户管理：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、 基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基 金销售结算资金的专用账户。基金销售结算资金是指由基金销售机构、 基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结 算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红 等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金 销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金 归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算 资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清 算财

44、产。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构 可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存 管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。基金销售机构、基金 销售支付结算机构、基金注册登记机构开立基金销售结算专用账户时, 应当就账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理 等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定。【单项选择题】目前我国基金销售机构的开展趋势是（A.完善互联网销售服务B.专业投资顾问指导C.提升服务层次D.以上都是【答案】D【解析】基金销售机构的开展趋势：随着基金销售市场状况和外部环 境的改变，各类基金销售机构在未来开展方向上呈

45、现以下趋势。1. 深度挖掘互联网销售的效能随着互联网的深入开展，基金销售机构纷 纷通过自己的网站推出网上买卖基金的业务，并通过自身优势吸引投 资者。网上交易一般享有申购手续费的优惠。不仅如此，网上交易还 提供基金份额净值查询、研究报告等增值服务。相信在未来一段时间 里，深度挖掘互联网销售的效能，并进一步完善互联网平台的销售服 务将会是各类基金销售机构的主要开展方向。2.提升服务的专业依口 层次化基金与一般的消费品不同，基金销售更注重专业的投资顾问指 导，通过专业、全面和精细的服务策略，为投资者提供资产配置以及 产品优选等专业性的服务。特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提 升服务的专业化和层次化

46、将会是各类基金销售机构未来的开展重点。【单项选择题】商业银行从事基金销售业务时，应向工商注册登记所在地 的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下（） 条件。.财务状况良好，运作规范稳定,制定了完善的资金清算流 程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求. 有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系. 有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度A .B .、C.、D.、【答案】D【解析】商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公 司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监 会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的 中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下条件: （1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到 有效执行。（2）财务状况良好，运作规范稳定。（3）有与基金销售业务 相适应的营业场所、平安防范设施和其他设施。（4）有平安、高效的 办理基金出售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对 基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已 与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测 试，测试结果符合国家规定的标准。（5）制定了完善的资金清算流程, 资金管理符合中国证监会对基金销售结算资