中国人民银行反洗钱调查实施制度bvtw.docx

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1、中国人民银银行反洗洗钱调查查实施细细则（试试行）第一章总总则第一条 为了规规范反洗洗钱调查查程序，依依法履行行反洗钱钱调查职职责，维维护公民民、法人人和其他他组织的的合法权权益，根根据中中华人民民共和国国反洗钱钱法等等有关法法律、行行政法规规和规章章，制定定本实施施细则。第二条 中国人民民银行及及其省一一级分支支机构调调查可疑疑交易活活动适用用本实施施细则。本实施细则则所称中中国人民民银行及及其省一一级分支支机构包包括中国国人民银银行总行行，上海海总部，分分行、营营业管理理部，省省会（首首府）城城市中心心支行、副副省级城城市中心心支行。第三条中中国人民民银行及及其省一一级分支支机构实实施反洗洗

2、钱调查查，应当当遵循合合法、合合理、效效率和保保密的原原则。第四条中中国人民民银行及及其省一一级分支支机构实实施反洗洗钱调查查时，金金融机构构应当予予以配合合，如实实提供有有关文件件和资料料，不得得拒绝或或者阻碍碍。金融融机构及及其工作作人员拒拒绝、阻阻碍反洗洗钱调查查，拒绝绝提供调调查材料料或者故故意提供供虚假材材料的，依依法承担担相应法法律责任任。调查人员违违反规定定程序的的，金融融机构有有权拒绝绝调查。第五条中中国人民民银行及及其省一一级分支支机构工工作人员员违反规规定进行行反洗钱钱调查或者者采取临临时冻结结措施的的，依法法给予行行政处分分；构成成犯罪的的，依法法移送司司法机关关追究刑刑

3、事责任任。第二章调调查范围围和管辖辖第六条中中国人民民银行及及其省一一级分支支机构发发现下列列可疑交交易活动动，需要要调查核核实的，可可以向金金融机构构进行反反洗钱调调查：（一）金融融机构按按照规定定报告的的可疑交交易活动动；（二）通过过反洗钱钱监督管管理发现现的可疑疑交易活活动；（三）中国国人民银银行地市市中心支支行、县县（市）支支行报告告的可疑疑交易活活动；（四）其他他行政机机关或者者司法机机关通报报的涉嫌嫌洗钱的的可疑交交易活动动；（五）单位位和个人人举报的的可疑交交易活动动；（六）通过过涉外途途径获得得的可疑疑交易活活动；（七）其他他有合理理理由认认为需要要调查核核实的可可疑交易易活动

4、。第七条中中国人民民银行负负责对下下列可疑疑交易活活动组织织反洗钱钱调查：（一）涉及及全国范范围的、重重大的、复杂的可疑交易活动；（二）跨省省的、重重大的、复复杂的可可疑交易易活动，中中国人民民银行省省一级分分支机构构调查存存在较大大困难的的；（三）涉外外的可疑疑交易活活动，可可能有重重大政治治、社会会或者国国际影响响的；（四）中国国人民银银行认为为需要调调查的其其他可疑疑交易活活动。第八条中中国人民民银行省省一级分分支机构构负责对对本辖区区内的可可疑交易易活动进进行反洗洗钱调查查。中国人民银银行省一一级分支支机构对对发生在在本辖区区内的可可疑交易易活动进进行反洗洗钱调查查存在较较大困难难的，

5、可以报报请中国国人民银银行进行行调查。第九条中中国人民民银行省省一级分分支机构构在实施施反洗钱钱调查时时，需要要中国人人民银行行其他省省一级分分支机构构协助调调查的，可可以填写写反洗洗钱协助助调查申申请表（见见附1），报报请中国国人民银银行批准准。第三章调调查准备备第十条中中国人民民银行及及其省一一级分支支机构发发现符合合本实施施细则第第六条的的可疑交交易活动动时，应应当登记记，作为为反洗钱钱调查的的原始材材料，妥妥善保管管、存档档备查。第十一条中国人人民银行行及其省省一级分分支机构构对可疑疑交易活活动进行行初步审审查，认认为需要要调查核核实的，应应填写反反洗钱调调查审批批表（见见附2），报行

6、长长（主任任）或者者主管副副行长（副主任）批准。第十二条中国人人民银行行及其省省一级分分支机构构实施反反洗钱调调查前应应当成立立调查组组。调查组成员员不得少少于2人，并并均应持持有中中国人民民银行执执法证。调调查组设设组长一一名，负负责组织织开展反反洗钱调调查。必必要时，可可以抽调调中国人人民银行行地市中中心支行行、县（市市）支行行工作人人员作为为调查组组成员。第十三条调查人人员与被被调查对对象或者者可疑交交易活动动有利害害关系，可可能影响响公正调调查的，应应当回避避。第十四条对重大大、复杂杂的可疑疑交易活活动进行行反洗钱钱调查前前，调查查组应当当制定调调查实施施方案。第十五条调查组组在实施施

7、反洗钱钱调查前前，应制制作反反洗钱调调查通知知书（见见附3，附31适用于于现场调调查，附附32适用于于书面调调查），并并加盖中中国人民民银行或或者其省省一级分分支机构构的公章章。第十六条调查组组可以根根据调查查的需要要，提前前通知金金融机构构，要求求其进行行相应准准备。第四章调调查实施施第十七条 调查组组实施反反洗钱调调查，可可以采取取书面调调查或者者现场调调查的方方式。第十八条实施反反洗钱调调查时，调调查组应应当调查查如下情情况：（一）被调调查对象象的基本本情况；（二）可疑疑交易活活动是否否属实；（三）可疑疑交易活活动发生生的时间间、金额额、资金金来源和和去向等等；（四）被调调查对象象的关联

8、联交易情情况；（五）其他他与可疑疑交易活活动有关关的事实实。第十九条实施现现场调查查时，调调查组到到场人员员不得少少于2人，并并应当出出示中中国人民民银行执执法证和和反洗洗钱调查查通知书书。调查组组长长应当向向金融机机构说明明调查目目的、内内容，要要求等情情况。第二十条实施现现场调查查时，调调查组可可以询问问金融机机构的工工作人员员，要求求其说明明情况。询问应当在在被询问问人的工工作时间间进行。询问可以在在金融机机构进行行，也可可以在被被询问人人同意的的其他地地点进行行。询问时，调调查组在在场人员员不得少少于2人。询问前，调调查人员员应当告告知被询询问人对对询问有有如实回回答和保保密的义义务，

9、对对与调查查无关的的问题有有拒绝回回答的权权利。第二十一条条 询问时时，调查查人员应应当制作作反洗洗钱调查查询问笔笔录（见见附4）。询询问笔录录应当交交被询问问人核对对。询问问笔录有有遗漏或或者差错错的，被被询问人人可以要要求补充充或者更更正，并并按要求求在修改改处签名名、盖章章。被询询问人确确认笔录录无误后后，应当当在询问问笔录上上逐页签签名或者者盖章；拒绝签签名或者者盖章的的，调查查人员应应当在询询问笔录录中注明明。调查查人员也也应当在在笔录上上签名。被询问人可可以自行行提供书书面材料料。必要要时，调调查人员员也可以以要求被被询问人人自行书书写。被被询问人人应当在在其提供供的书面面材料的的

10、末页上上签名或或者盖章章。调查查人员收收到书面面材料后后，应当当在首页页右上方方写明收收到日期期并签名名。被询询问人提提供的书书面材料料应当作作为询问问笔录的的附件一一并保管管。第二十二条条实施施现场调调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（一）账户户信息，包包括被调调查对象象在金融融机构开开立、变变更或注注销账户户时提供供的信息息和资料料；（二）交易易记录，包包括被调调查对象象在金融融机构中中进行资资金交易易过程中中留下的的记录信信息和相相关凭证证；（三）其他他与被调调查对象象和可疑疑交易活活动有关关的纸质质、电子子或音像像等形式式的资料料。查阅、复制制电子数数据应当当避免影影响

11、金融融机构的的正常经经营。第二十三条条调查查组可以以对可能能被转移移、隐藏藏、篡改改或者毁毁损的文文件、资资料予以以封存。封存期间，金金融机构构不得擅擅自转移移、隐藏藏、篡改改或者毁毁损被封封存的文文件、资资料。第二十四条条 调查人人员封存存文件、资资料时，应应当会同同在场的的金融机机构工作作人员查查点清楚楚，当场场开列反洗钱调查封存清单（见附5）一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。金融机构工作人员拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在封存清单上注明。必要时，调调查人员员可以对对封存的的文件、资资料进行行拍照或或扫描。第五章临临时冻结结措施第二十

12、五条条 客户要要求将调调查所涉涉及的账账户资金金转往境境外的，金金融机构构应当立立即向中中国人民民银行当当地分支支机构报报告。第二十六条条 中国人人民银行行当地分分支机构构接到金金融机构构报告后后，应当当立即向向有管辖辖权的侦侦查机关关先行紧紧急报案案。中国人民银银行地市市中心支支行、县县（市）支支行接到到金融机机构报告告的，应应当在紧紧急报案案的同时时向中国国人民银银行省一一级分支支机构报报告。第二十七条条 中国人人民银行行省一级级分支机机构接到到金融机机构或者者中国人人民银行行地市中中心支行行、县（市市）支行行的报告告后，应应当立即即核实有有关情况况，并填填写临临时冻结结申请表表（见见附6

13、），报报告中国国人民银银行。第二十八条条 中国人人民银行行行长或或者主管管副行长长批准采采取临时时冻结措措施的，中中国人民民银行应应当制作作临时时冻结通通知书（见附7），加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。临时冻结期期限为48小时，自自金融机机构接到到临时时冻结通通知书之之时起计计算。第二十九条条 侦查机关关认为不不需要继继续冻结结的，中中国人民民银行在在接到侦侦查机关关不需要要继续冻冻结的通通知后，应应当立即即制作解解除临时时冻结通通知书（见见附8），并并加盖中中国人民民银行公公章后正正式通知知金融机机构解除除临时冻冻结。第三十条 有下列列情形之之一的，金金融机构构应当立立即解

14、除除临时冻冻结：（一）接到到中国人人民银行行的解解除临时时冻结通通知书的的；（二）在按按照中国国人民银银行的要要求采取取临时冻冻结措施施后48小时内内未接到到侦查机机关继续续冻结通通知的。第六章调调查结束束第三十一条条调查查组查清清本实施施细则第第十八条条所列内内容后，应应当及时时制作反反洗钱调调查报告告表（见见附9）。第三十二条条 制作反反洗钱调调查报告告表时时，调查查组应当当按照下下列情形形，分别别提出调调查处理理意见：（一）经调调查确认认可疑交交易活动动不属实实或者能能够排除除洗钱嫌嫌疑的，结结束调查查；（二）经调调查不能能排除洗洗钱嫌疑疑的，向向有管辖辖权的侦侦查机关关报案。第三十三条

15、条 反洗洗钱调查查报告表表应当当经中国国人民银银行或者者其省一一级分支支机构行行长（主主任）或或者主管管副行长长（副主主任）批批准。第三十四条条 结束调调查的，对对已经封封存的文文件、资资料，中中国人民民银行或或者其省省一级分分支机构构应当制制作解解除封存存通知书书（见见附10），正正式通知知金融机机构解除除封存。第三十五条条 经调查查不能排排除洗钱钱嫌疑的的，应当当以书面面形式向向有管辖辖权的侦侦查机关关报案。中国人民银银行省一一级分支支机构直直接报案案的，应应当及时时报中国国人民银银行备案案。第三十六条条 调查结结束或者者报案后后，中国国人民银银行或者者其省一一级分支支机构应应当将全全部案

16、卷卷材料立立卷归档档。第七章附附则第三十七条条执行行本实施施细则所所需要的的法律文文书式样样由中国国人民银银行制定定。对中中国人民民银行没没有制定定式样，反反洗钱调调查工作作中需要要的其他他法律文文书，中中国人民民银行省省一级分分支机构构可以制制定式样样。第三十八条条 本实施施细则由由中国人人民银行行负责解解释。第三十九条条本实实施细则则自发布布之日起起施行。大大额和可可疑支付付交易报报告接收收及调查查操作程程序（银银办发20004180号文印印发）同同时废止止。第四十条中国人人民银行行此前制制定的其其他规定定（不含含规章）与与本实施施细则相相抵触的的，适用用本实施施细则。附：1. 反洗钱钱协

17、助调调查申请请表2. 反洗洗钱调查查审批表表3. 反洗洗钱调查查通知书书4. 反洗洗钱调查查询问笔笔录5. 反洗洗钱调查查封存清清单6. 临时时冻结申申请表7. 临时时冻结通通知书8. 解除除临时冻冻结通知知书9. 反洗洗钱调查查报告表表10. 解解除封存存通知书书附1中国人民银银行（ ）反洗钱协助助调查申申请表拟调查金融融机构拟调查对象象拟调查对象象涉及区区域可疑交易活活动事实实描述及及初步分分析意见见申请跨辖区区调查的的理由和和要求反洗钱部门门负责人人意见（公 章章） 年 月 日总行反洗钱钱局意见见 （公 章）年 月 日附2中国人民银银行（ ）反洗钱调查查审批表表 编号：反洗钱调查查申请内

18、内容拟调查可疑疑交易活动名名称可疑交易活活动信息来源调查依据中国人民民共和国国反洗钱钱法第第2326条金融机构构反洗钱钱规定第2123条拟调查金融机构名名称拟调查内容容 拟调查方式式拟调查时间间年 月 日 年 月 日拟定调查组成员员组长：调查组成员员：拟采取调查措施其他事项申请人反洗钱部门门负责人签字字 年 月 日审批人行（部）领领导审批签字 年 月 日附31（适适用于现现场调查查）中国人民银银行（ ）反洗钱调查查通知书书（）银调调 第 号：依据中华华人民共共和国反反洗钱法法第二二十三条条至二十十六条、金融机构反洗钱规定第二十一条至二十三条的规定，兹指定下列人员对 可疑交易活动进行反洗钱调查，

19、请你单位予以配合，并按要求完成调查事项。调查组组长长： 联系电电话： 调查组成员员： 有权采取的的调查措措施：调查要求：根据中国国人民共共和国反反洗钱法法和金金融机构构反洗钱钱规定的的规定，请请你单位位及有关关人员对对本调查查事项予予以保密密；如实实提供有有关文件件和资料料，并对对所提供供文件和和资料的的真实性性和完整整性承担担法律责责任。特此通知。（公 章章） 年 月 日附32（适适用于书书面调查查）中国人民银银行（ ）反洗钱调查查通知书书（）银调调 第 号：依据中华华人民共共和国反反洗钱法法第二二十三条条至二十十六条、金金融机构构反洗钱钱规定第第二十一一条至二二十三条条的规定定，我行行（部

20、）决决定对 可疑疑交易活活动进行行反洗钱钱调查，请请你单位位予以配配合，如如实提供供下列文文件和资资料：1.请你单位在在 年 月 日前将将上述文文件和资资料反馈馈我行（部部）；根据中国国人民共共和国反反洗钱法法和金金融机构构反洗钱钱规定的的规定，请请你单位位及有关关人员对对本调查查事项予予以保密密；如实实提供有有关文件件和资料料，并对对所提供供文件和和资料的的真实性性和完整整性承担担法律责责任。特此通知。联系人： 联系电电话：（公 章章） 年 月 日附4中国人民银银行（ ）反洗钱调查查询问笔笔录（首首页） 编号：询问时间： 年 月月 日日 时 分至至 时 分询问地点： 调查询问人人员： 记记录

21、人员员： 询问事由： 被询问人基基本情况况：姓名： 性别： 职务： 工作岗位： 在场人员： 询问内容： 询问笔录首首页，共共 页页。调查询问人人员（签签名）： 记录人人员（签签字）： 被询问人（签签名或者者盖章）： 中国人民银银行（ ）反洗钱调查查询问笔笔录用纸纸 编号： 询问笔录第第 页，共共 页。调查询问人人员（签签名）： 记录人人员（签签字）： 被询问人（签签名或者者盖章）： 附5中国人民银银行（ ）反洗钱调查查封存清清单 编号：根据中华华人民共共和国反反洗钱法法第二二十五条条的规定定，经我我行（部部）负责责人批准准，本调调查组从从 年 月 日起对对以下文文件、资资料予以以封存。封封存期

22、间间，你单单位及有有关人员员不得擅擅自转移移、隐藏藏、篡改改或者毁毁损被封封存的文文件、资资料。调查组组长长签名： 金融机构相相关负责责人签名名： 序号封存文件、资资料名称称数量备注123以上文件、资资料已经经在场调调查人员员和金融融机构工工作人员员共同查查点清楚楚，并已已按要求求封存。调查人员（签签名或者者盖章）： 金融机构工工作人员员（签名名或者盖盖章）： 注：本清单单一式二二份，调调查组和和金融机机构各保保存一份份。附6中国人民银银行（ ）临时冻结申申请表一、反洗钱钱调查的的基本情情况申请临时冻冻结时间间 年 月 日 时被调查金融融机构被调查对象象可疑交易账账户户 名账 号二、申请临临时

23、冻结结说明三、申请临临时冻结结账户清清单序号金融机构名名称申请临时冻冻结账户户（号）1四、调查组组组长（签签名）及及联系方方式（电电话） 年 月 日五、调查组组所在人人民银行行分支机机构负责责人意见见 年年 月 日六、总行反反洗钱局局负责人人意见 年 月 日七、总行负负责人审审批意见见 年 月 日附7中国人民银银行临时冻结通通知书银银冻 第 号 ：为防止客户户将调查查所涉及及的账户户资金转转往境外外，根据据中华华人民共共和国反反洗钱法法第二二十六条条规定，我我行现决决定对开开立在你你单位的的下列账账户内的的资金予予以临时时冻结，请请按要求求予以执执行。序号临时冻结账账户（号号）备注1临时冻结要

24、要求：1.临时冻冻结期限限为48小时，自自你单位位接到临临时冻结结通知书书之时时起计算算。2.你单位位收到我我行解除除临时冻冻结通知知书或者者在采取取临时冻冻结措施施后48小时内内未收到到侦查机机关继续续冻结通通知的，应应立即解解除临时时冻结。特此通知。 （中国国人民银银行公章章）年 月月 日注：本通知知书一式式二份，一一份交金金融机构构，一份份由中国国人民银银行留存存。附8中国人民银银行解除临时冻冻结通知知书银银解冻 第 号 ：根据中华华人民共共和国反反洗钱法法第二二十六条条规定，我我行现决决定对临临时冻结结通知书书（银银冻 第 号）进进行解除除，请立立即予以以执行。特此通知。 （中国国人民

25、银银行公章章）年 月月 日注：本通知知书一式式二份，一一份交金金融机构构，一份份由中国国人民银银行留存存。附9中国人民银银行（ ）反洗钱调查查报告表表 编号：一、反洗钱钱调查的的基本情情况调查时间 年 月 日 年 月 日被调查金融融机构被调查对象象可疑交易账账户户 名账 号调查方式现场调查查 书面调调查 综合调调查强制措施已取得的有有关文件件和资料料清单（复复印件附附后）二、可疑交交易活动动事实描描述三、可疑交交易活动动调查处处理意见见四、调查组组组长（签签名）年 月 日五、反洗钱钱部门负负责人意意见年 月 日六、行（部部）领导导审批意意见年 月 日附10中国人民银银行（ ）解除封存通通知书（ ）银解解封 第 号 ：根据中华华人民共共和国反反洗钱法法第二二十五条条规定，我我行（部部）反洗洗钱调查查组于 年年 月 日对下下列文件件、资料料进行了了封存。现现反洗钱钱调查工工作已经经结束，我行（部）决定从即日起对下列文件、资料解除封存。序号解除封存文文件、资资料名称称数量备注12345特此通知。 （公 章）年 月月 日注：本通知知书一式式二份，一一份交金金融机构构，一份份由出具具本通知知书的中中国人民民银行或或者其省省一级分分支机构构留存。