21年银行岗位历年真题7章.docx

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1、21年银行岗位历年真题7章21年银行岗位历年真题7章 第1章 下面对反假币信息系统的功能表述正确的有_。A.存储管理全国各地假币收缴数量、种类、特征等信息B.实时对假币信息进行监测C.实现人民银行与办理人民币存取款业务的金融机构反假货币信息共享D.实现货币真伪远程鉴定正确答案：ABC改变钞票观察角度时,2022年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线颜色在()和()之间变化。参考答案：红色;绿色现金调拨业务必须严格执行()原则。A、现金收入，先收款后记账B、现金付出，先记账后付款C、根据指令，见单调拨D、现金付出，先付款后记账参考答案：ABC金融行动特别工作组(FATF)的主要职责是什么?

2、()A.负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况B.研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法C.提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施答案：ABC 下列关于主管卡的保管使用描述有误的是()。A、空白主管卡归属于重要空白凭证管理，在“642空白重要凭证”科目核算B、每个主管卡操作号只能制作二张主管卡，其中一张作为备用C、因主管操作号持有人调整岗位时收回的主管卡，应作废处理D、作废的主管卡应上缴分行销毁本题答案：B21年银行岗位历年真题7章 第2章在办理借记卡开卡业务时,发现客户行为异常情况,应进行()。A.初次识别B.持续识别C.加强型尽职调查D.拒绝办理参考答案：A 本行取得的动产抵债资产，应当

3、在取得之日起1年内予以处置。此题为判断题(对，错)。正确答案： 有价证券场内交易是指通过 ( ) 进行的证券交易。A.证券交易所B.期货交易所C.柜台D.店头正确答案：A实体特约商户风险评级中,中小型餐娱类、一般类(不包括手续费封顶类商户)、民生类商户,大中型汽车、房地产、批发类等手续费封顶类商户,公益类商户,对应评级为()。A.A类B.B类C.C类D.D类参考答案：B金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务审慎地识别( )交易。A.大额交易B.现金交易C.可疑交易D.转账交易答案：C21年银行岗位历年真题7章 第3章 网上自助汇款所有业务流程都由系统处理。（判断题）参考

4、答案：( X )解析：网上汇款系统只是把到柜台的申请转移到了网上，后续处理还必须经过人工。 即期净敞口头寸是指计入资产负债表的业务所形成的敞口头寸,它等于表的即期资产减去即期负债。原则上要包括资产负债表的所有项目,如,未到交收日现货合约。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误代理个人大额业务是指柜员在柜台为个人客户办理的代理()。A、大额转账B、汇款C、支取现金业务D、电子渠道汇划业务E、第三方存管银转证业务参考答案：ABC实施高风险网点退出的审核验收管理,各分行需通过()和()相结合的方式,验收通过后方可认定退出。A、风险合规状况评估B、非现场检查C、现场认定D、案防责任落实情况评估参考

5、答案：BC第1版200欧元在()的位置有()短线作为视障人士识识别钞票的标记A.正面左边，1组B.背面左边，1组C.正背面下边，各1组D.正面下边，2组答案：D21年银行岗位历年真题7章 第4章 商业银行持有的集团客户成员企业发行的（ ）等资产所产生的信用风险暴露应纳入集团客户授信业务进行风险管理。A.公司债券B.企业债券C.短期融资券D.中期票据正确答案：ABCD 审计风险不包括下列哪项( )。A.重大差异风险B.缺陷风险C.检查风险D.市场风险正确答案：D中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法中的假币可分为()两类。参考答案：伪造币和变造币 国家开发银行外汇信贷业务担保种类繁多，涉及

6、多国法律，各国法律体系的要求差异较大。设定担保品时，分行可在律师的协助下，针对担保品可能涉及的内容进行核实确认。此题为判断题(对，错)。正确答案： 现金支取()元以上不能办理省辖通兑。A、99999B、100000C、49999D、50000本题答案：B21年银行岗位历年真题7章 第5章农村中小金融机构是整个银行业案防工作最薄弱的领域。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确电子银行交易的识别特征是交易信息中记载的柜员号,主要包括:银企互联为29号柜员,自助终端为()号柜员。A、7B、8C、9D、10参考答案：C 关于带电子现金的IC借记卡销卡，下列说法正确的是()。A.有卡销卡时，可仅销借

7、记卡主账户。B.对于可读卡及不可读卡均允许单独进行电子现金账户的销户。C.可读卡当场完成销卡交易，不可读卡待10个自然日后返还电子现金账户余额，返还方式为现金或指定的我行其他有效账户。D.卡片丢失情况下，只能销借记卡主账户。正确答案：D下列不允许续存的存款类型是()A、单位定期存款证实书B、单位一天通知存款C、存本取息存款D、单位七天通知存款E、零存整取存款参考答案：BCDE 合规风险监测指标包括( )A.某类产品、业务或机构受到的相关投诉数量和增长情况;B.某类业务流程或机构发生的差错交易数量和类型;C.内外部监督检查发现问题的数量、金额、分布及其变化情况;D.案件及重大风险事件的数量、金额

8、、涉及业务领域、机构分布及其变化情况;正确答案：ABCD 21年银行岗位历年真题7章 第6章严格执行有关重要岗位员工轮岗制度。坚决禁止采用如下()方式来代替轮岗制度。A.离岗休假B.代办检查C.离岗审计D.离任审计参考答案：ABC 银行业金融机构有（ ）情形，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。A.未经批准变更、终止的B.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的C.未按照规定进行信息披露的D.严重违反审慎经营规则的正确答案：A下列属于客户财务信息的是()。A、投资风险偏好B、当期财务安排C、当期收入状况D、财务状况未来发展趋势参考答案：BCD()是一人向另一人签

9、发的,保证即期或定期或在可以确定的将来时间,对某人或其指定人或持票人支付一定金额的无条件书面承诺。A.汇票B.本票C.支票D.旅行支票答案：B 商业银行发行人民币理财产品是否承担风险，取决于产品投资对象的风险大小。判断对错答案：错21年银行岗位历年真题7章 第7章在配合反洗钱调查过程中,金融机构相关人员可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息,了解交易背景和交易目的,以便提供更有价值的情报。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 国民总收入是目前世界各国普遍使用的衡量经济活动总量的基本指标。此题为判断题(对，错)。正确答案： 下列影响总需求的因素中，与总需求成反方向变动的因素有( )。A.利率B.税收C.政府购买D.货币供给量E.价格总水平正确答案：ABE关于特种转账凭证使用,下面说法正确的是()A、内部账户收款时，填制特种转账借方凭证B、内部账户付款时，填制特种转账贷方凭证C、内部账户付款时，填制特种转账借方凭证D、对于不涉及现金的验资、增资账户转款业务不再通过应解汇款户过渡，使用特种转账借方凭证直接将款项划转至客户账户答案：ABD 申诉人不因申诉而被加重处理。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确