基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(1).docx

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1、基金从业考试基金法律法规精选真题及答案（1）1.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管 理的基金屡次买入.卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为以下表述正确的选项是 （）o.属于利益输送I .违反了客户至上的职业道德要求.违反了守法合规的职业道德要求II .属于操纵市场的行为I . II. IIIA. I . II. III. WI . IIIB. II. III答案:A解析：甲的行为属于典型的老鼠仓及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德 规范，也违反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是 基金业能否健康开展的根本，而损害投资

2、人利益的最主要的形式就是利用未公开信息 交易.非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道 德底线。2.基金信息披露中，基金托管人不具有复核责任的是（）。A.基金定期报告B.基金份额净值报告C.更换基金经理报告D.定期更新的招募说明书答案:C解析：托管人复核的内容主要与基金业绩相关的内容，更换基金经理报告为基金公司内 部行政人员调整，与托管人无关。3.某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基 金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以A. IVB. I . IVIII. IVC. II. Ill答案:C3

3、6.关于廉洁公正的要求，以下行为正确的选项是（）A.利用基金财产为所在机构谋取利益B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C.拒绝接受利益相关方的回扣D.利用商业机会为大客户创造额外收益答案:C37.证券投资基金反响的法律关系是（）A.既有所有权关系又有债券关系B.所有权关系C.债券债务关系D.信托关系答案:D解析:基金投资人与基金管理人之间的关系为，基金投资人委托基金管理人管理运营其 资产，基金管理人受人之托.代人理财，表达了信托关系。38 .基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书.定期报告等文件，在重大事件发 生之日起（）日内披露临时报告。A. 25B. 13答案:A.某基金管理

4、公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原那么导致申购失败，事后 进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新，该事件反映贵 公司在内部控制方面违背了（）原那么。A.健全性B.有效性C.相互制约D.独立性答案:B40.我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加减有关费用计算的。A.基金发行时的价格B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金份额净值答案:D41.关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的选项是（）。A基金份额持有人可参与基金投资运作B基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权C基金份额持有人可对基金管理人.托管人或基金份额出

5、售机构损害其合法权益的行为 提起行政诉讼D基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产A.答案:A.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的出售。A. 12B. 36答案:D.基金管理人内部控制的原那么不包括（）。A.有效性原那么B.相互依赖原那么C.本钱效应原那么D.健全性原那么答案:B. A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016年成立。投资者甲于2017年2月 7日上午10:00申购了 A基金10150元，申购费率1.5虹A基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：日期:2月6日.2月7日和2月8日分别对应 的基金份额净值为2. 05. 2.0和2.1。假设该

6、笔申购成功，投资者 甲可得到的A基金份额是（）份。A. 4878. 054761.9B. 50005075答案:C.在基金募集.运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括（）。I.基金管理人H.基金托管人.基金经理III .召开基金份额持有人大会的份额持有人I . II. IIIA. I . III. IVII. III. IVB. I . II. IV答案:D解析:在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人.基金 托管人.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信 息，并保证所披露信息的真实性.准确性和完整性。46 .在合理审查私募基金投资者是否符

7、合合格投资者标准时，私募基金销售人员以下 做法中不严谨的是（）A.审查投资者自行取来的由其打印的证券账户持仓信息截图B.审查法人单位上一年度末的资产负债表，并确认是否加盖该单位公章或财务章C.审查收入证明是否加盖了其任职单位的公章或人事章D.审查由银行柜台出具的存款证明，并核验银行加盖的相关印鉴和出具日期答案:A47 .基金管理人设监事会，监事会的负责对象是（）A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会答案:A48 .在我国，证券投资基金的基金管理人.基金托管人和基金持有人之间的权利义务由 （）确定。A.基金公司章程B.基金合同C.基金托管协议D.基金招募说明书答案:B.根据证券投资基金销售管理

8、方法规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错 误的是（）。A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也投资者了解基金的主要渠道C.基金宣传推介资料必须符合监管机构等出台的相关法规D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩答案:A.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员应选择遵守（）。A.要求更为严格的规范B.制定时间较早的规范C.制定时间较晚的规范D.要求更为宽松的规范答案:A解析:基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一 行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规

9、范。确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的选项是（）A.甲的观点错误，乙的观点正确B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲的观点错误，乙的观点错误D.甲的观点正确，乙的观点正确答案:C4.与其他金融工具相比拟，基金是一种（）。A.受益凭证B.股权凭证C.信用凭证D.债权凭证答案:A.关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的选项是（）。A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定局部延迟赎回.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额赎回C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂

10、停接受赎回申请答案:B6.关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的选项是 （）A.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力了解该基金销售机构的内部控制情况.账户管理制度B. 了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况答案:A.基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱 检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为（）履行组织协调国家反洗钱工作职 责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。A.中国银行保险监督管理委员会.中国人民银行C.中国证券投资基金业协会D.中国证券监督管理委员会答

11、案:B.与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A.投资风险较高.投资活动所收到的限制和约束少C.基金募集对象不固定D.采取非公开方式出售答案:C以下关于投资者教育基本原那么的说法中，正确的选项是（）。A.投资者教育有固定的推广模式B.存在广泛适用的投资者教育计划C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D.投资者教育有成熟的经验可以遵循答案:C解析:投资者教育的基本原那么包括:投资者教育应有助于监管者保护投资者;投资者教育 不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;证券经营机构应当承当各项产品和服务的 投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；投资者教育没有一个固定的模式；不 存

12、在广泛适用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。10.基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基 金份额的（）。A.认购.场内买卖B.认购.申购和赎回C.场内买卖.申购和赎回D.份额登记.申购和赎回答案:B11.关于基金职业道德，以下表述错误的选项是（）。A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范 结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德.职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承当的特定的职业义务和责任 答案:A12 .关

13、于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的选项是（）。A.证券投资基金法关于基金行业协会的章节详细规定了中国证券投资基金业协 会的性质.组成以及主要职责B.基金管理人.基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机 构可以加入协会成为会员C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府 监管机构D.中国证券投资基金业协会会员依据中国证券投资基金业协会章程和中国证券 投资基金业协会会员管理方法的规定参与协会治理 答案:C13 .某投资人赎回某开放是混合型基金C类基金份额（），持有期为20日，收取赎回 费100元，该赎回费计入基金财产的金额为5

14、0 元A. 75 元25 元B. 100 元答案:D解析:对于持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费;对于持有期 少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费。按上述标准收取的基金赎 回费应全额计入基金财产。14.关于基金临时报告，以下表述错误的选项是（）A.当影子定价与摊余本钱法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0. 5%时，需要披 露基金临时报告B.基金份额净值计价错误金额到达基金份额净值的0. 5%时，需要披露基金临时报告C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告 答案:A15.关于私募

15、基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的选项是（）。A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动B.私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力D.有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失答案:A16.关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的选项是（）。A.确定基金份额申购价格B.编制基金财务会计报告C.为基金财产开设证券账户D.制定基金收益分配方案答案:C.基金管理人设监事会，监事会的负责对象为（）。A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会答案:A.确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（

16、）A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配答案:C19.以下关于基金财产的运用，合规的是（）。A购买上市公司定向增发的股票B用于发起设立有限合伙企业C购买基金托管人的股权D用于承销公开发行的股票和债券A.答案:A20.关于基金与其他金融工具的比拟，以下表述正确的选项是（）A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱B.基金是一周投资工具，而保险的主要功能是保障C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具答案:B.关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的选项是（）。A

17、.基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集B.基金份额持有人大会由基金管理人召集C.代表基金份额5%以上的基金份额持有人自行召集D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集答案:C.基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位, 表达了基金公司（）原那么A.全面性B.独立性C.最高性D.权责匹配答案:C.关于投资者教育内容，以下表述正确的选项是（）I.投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响.资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置II .权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原那么在投资者教育领域中的表达II. III

18、A. I. II. IIII. IIIB. I. II答案:B24.根据私募投资基金管理人登记和基金备案方法（）和中国证券投资基金业协会 的规定，以下不属于高级管理人员的是（）。A.副总经理B.合规风控负责人C.财务负责人D.总经理答案:C.张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基 金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易 征询合规部门意见C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D.张三的哥哥是

19、A上市公司董秘，A公司已披露年报，利润大幅预增.超时场预期，张 三在年报披露后大量买入A公司股票 答案:C25 .基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以 下表述错误的选项是（）.产品销售前应对客户进行风险评估I .产品选择应主要满足客户的盈利需求.应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV.应向客户提供准确.完 整的基金产品基本信息和特征A. I. III. IVII. IVD. I. II. III. IV答案:B27.关于道德与法律的实施，以下表述错误的选项是（）A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律B.法律的实施主要靠国家强制

20、力C.相比法律，道德约束是软约束D.相比法律，道德的调整手段更多答案:A28.证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为（）。A.价格形成方式的不同B.交易场所的不同C.组织运作方式的不同D.期限的不同答案:C.关于QDH基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的选项是（）。A. QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭QDII基金禁止投资于远期合约.互换B. QDII基金可投资于公募基金，也可投资于基金挂钩的结构性投资产品QDII基金可投资于全球存托凭证.房地产信托凭证和贵重金属答案:D.基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限

21、 于（）。I.投资者的职业H.投资者的学历m.投资者的计划投资期限IV.投资出现波动时的焦虑状态I . III. IVA. I . II. IIII . II. III. IVB. II. III. IV答案:C31.基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的平安性.可靠性.稳定性和可扩展性， 应具备（）等功能1 .分权制约II.访问控制III.平安保护IV.故障恢复I IIA. I II IIIIVI IIIB. IIIIIIV答案:B32.关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的选项是（）。A基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定B基金管理公司董

22、事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公 司章程自主决定C基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要 求D基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求A.答案:D33.（）不属于混合型基金。A,对冲配置型基金B.股债平衡型基金C.偏股型基金D.偏债型基金答案:A34.某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合理管理的（）。A.独立性原那么B.客观性原那么C.协调性原那么D.专业性原那么答案:A35.关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的选项是（）。I .在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险.声誉风险或道德风险H.合规风险包括投资合规性风险.操作合规性风险.反洗钱合规性风险等.不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险III .对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一