商业风险业务计划书（DOC 11）.docx

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1、商业风险险业务计计划书慨 述1背景景和问题题互联联网和万万维网（WWWW）已经经成为世世界范围围内的“信息高高速公路路”和电子子商务市市场的支支柱。由由于万维维网使用用者的数数量飞速速增长，对于最最终用户户来说，随着可可供使用用的主页页和网上上信息的的数量的的爆炸性性增长，最终用用户间的的交互性性越来越越差，传传统意义义上的交交互已经经无法满满足用户户的需求求，举一一个简单单的例子子，即使使是在世世界杯的的决赛期期间，一一个普通通的足球球迷也很很难立刻刻从网络络上找到到聊天的的对象。用户需需要真正正意义上上的全新新的互联联网交互互协作软软件。2目标标和解决决方案我们们的“软件名名称”将为您您解

2、决这这个问题题。在网网上冲浪浪的人们们不论处处于何方方，总是是可以看看见周围围的人们们，就像像现实生生活中的的一样。“软件名名称”既是一一个最终终用户使使用的万万维网上上的协作作软件，又为企企业提供供了无限限的商机机：w“软件名名称”以多种种便于使使用的方方式为用用户提供供了一个个交流的的平台。w“软件名名称”为企业业提供了了一个发发布广告告和商用用信息的的平台。3产品品：为全全互联网网用户提提供简洁洁方便的的交互平平台“软软件名称称”为最终终用户提提供一个个免费的的交互平平台，同同时又为为商业用用户提供供了一个个宣传和和销售的的渠道。4公司司和管理理暂缺缺。5业务务体系：以广告告和商用用信息

3、收收入为主主调查查数据显显示，有有超过六六百万的的互联网网用户会会成为“软件名名称”的潜在在最终用用户，同同时有超超过一百百万的商商业用户户会成为为“软件名名称”的潜在在商业用用户，而而且这个个数字还还在高速速增长，这个数数字对任任何企业业都是极极有吸引引力的，由于软软件和服服务对于于最终用用户来说说是完全全免费的的，而商商业用户户只需要要及其低低廉的费费用就可可以想所所有最终终用户发发布广告告信息和和商用信信息。假假设每年年平均从从每个商商业用户户获得1100RRMB的的收入，则全部部的市场场收益将将会超过过1亿RRMB。而1000RMMB的年年租对企企业是微微不足道道的。“软件名名称”这个

4、项项目对于于其雇员员和投资资者来说说也一定定会盈利利。6融资资：第一一轮的投投资者将将会有668的的内部收收益率（IRRR）增长预测测显示，在第五五年“软件名名称”将会有有60000万RRMB的的销售额额，且税税后净利利占销售售额的221。到那时时，“软件名名称”将会覆覆盖全国国，员工工90人人。创办办人将提提供5000，0000RRMB的的初期投投资，“软件名名称”正在寻寻找通晓晓此领域域并且能能主动参参与创办办此项目目的投资资人。在在第一轮轮的筹资资中，“软件名名称”将给投投资5000万RRMB的的投资人人60的股份份，这部部分资金金主要用用于服务务器和网网络架设设费用及及初步广广告费用用

5、。122个月后后，将需需要10000万万RMBB的再投投资，主主要用于于市场开开拓费用用。在这这之后的的12至至15个个月，还还将需要要5000万RMMB的投投资。在在运行五五到六年年之后，就可以以考虑首首次公开开上市。按照我我们的价价值计算算，对于于第一轮轮的投资资者将会会有688的内内部收益益率。产品和服服务1 当前情况况：网上上趋势和和市场动动力在过去的的几十年年里，网网络已发发展成大大家不断断谈论的的“信息高高速公路路”的支柱柱。对于于互联网网的使用用已经不不再限于于政府机机关和学学术研究究，而变变成广大大用户的的工具并并带来潜潜在收益益。根据据最近的的调查显显示，全全中国已已有800

6、0万人人使用互互联网，并以每每年1000的的速度增增加。在在如此高高的使用用频率下下，各种种规模的的企业都都不约而而同的发发现了网网络的优优势。2用户户交流和和网上商商务万维网带带来的最最大好处处是它为为身处世世界各地地的用户户提供了了一个交交流的机机会，但但是信息息的不集集中使得得目前无无法做到到真正的的交互。w许许多网络络用户都都会在互互联网上上搜索自自己感兴兴趣的题题材，但但却苦于于找不到到可以交交流的同同伴。w“软件名名称”为企业业提供了了一个发发布广告告和商用用信息的的平台。交互性和和协作性性体现出出互联网网全新的的价值。在不久久的将来来，他们们将体现现出全新新的广阔阔的商业业价值。

7、3“软软件名称称”正是我我们所需需要的产产品“软件名名称”是一个个互联网网的软件件包，它它不仅提提供方便便的网上上交互，而且为为商务提提供一个个广阔、快捷、近乎免免费的商商务平台台。（见见图1）w“软件件名称”为消费费者提供供多样的的同类型型用户协协作。例例如，浏浏览同样样页面的的用户间间的交互互，网页页留言，用户特特征分类类，主题题查询等等等。做做到消费费者能够够轻易的的和同主主题的用用户进行行协作。w“软件件名称”为商务务用户提提供了一一个理想想化的信信息平台台。在大大量的最最终用户户的前提提下，任任何商业业用户都都会为其其吸引，况且所所花的费费用又低低到一个个不可思思议的地地步。在在这个

8、平平台上，商务用用户可以以随心所所欲发布布任何消消息，包包括广告告、产品品、品牌牌、促销销等等。信息经经由服务务器处理理后，将将会收集集汇总所所有同类类信息，做到商商业信息息的最有有效的传传播。试试想，一一个服装装产商的的新产品品的发布布，立刻刻会反馈馈给这家家服装产产商的整整条供应应连的所所有节点点，这对对任何厂厂商来说说是极其其高效的的。“软件名名称”是本公公司的第第一版产产品，它它是基于于因特网网技术的的，将小小巧的客客户端和和强大的的服务端端巧妙的的结合起起来。松松散性和和模块性性是它的的最大的的特点：用户几几乎感觉觉不到这这个软件件的存在在，但是是却能很很随意的的使用它它提供的的所有

9、功功能，而而不会影影响正常常的网上上冲浪；经过巧巧妙设计计的结构构能够很很容易的的得到扩扩充，在在开发出出数据接接口后，甚至可可以开放放接口规规范，让让全球的的爱好者者都成为为软件的的开发者者。虽然“软软件名称称”的最终终消费群群是项目目的根本本，但毕毕竟能够够盈利的的关键在在于商业业应用，因此，服务是是这个项项目的重重头戏。商业用用户将及及时、有有效的信信息视若若生命，网络时时代，合合作取代代了竞争争，可是是商家，特别是是小型的的商家，没有一一个广阔阔的信息息交互频频道，表表现为信信息获取取和发布布的无力力性。“软件名名称”一举解解决了这这个问题题！“软件名名称”的特点点就在于于它为商商业用

10、户户提供了了一个信信息交互互平台。“软件名名称”将商业业用户的的信息经经由专家家汇总分分类，商商业用户户可以获获得经过过优化整整理的与与之密切切相关的的信息，当然，它也可可以向特特定的目目标群发发布消息息。而获获得如此此高效的的信息交交易平台台的费用用仅仅只只是数百百元RMMB年年。这个个诱惑对对商业用用户来说说不可谓谓不大。图1：“软件名称”简图信息流个人用户用户1用户2用户3现金流信息流信息及现金流商业用户制造商销售商原材料提供商零售商“软件名称”1营销2软件开发3信息的组织管理市 场1市场场规模19999年，中中国网民民达到8890万万，20000上上半年，必将突突破1，0000万，比比

11、当初专专家预测测提前了了2年，网络的的普及唤唤醒了电电子商务务的勃发发。IDC调调查显示示，20002年年，互联联网上的的电子商商务的总总收入将将达到111，0000亿亿美元，全球超超过700%的大大型关系系将基于于互联网网作交易易。Garttnerr Grroupp 的调调查报告告表明，商家对对商家(B tto BB)市场场额将从从19999年的的13110亿美美元增长长到20004年年的2.7万亿亿美元左左右。而而与此项项对照的的是，由由Forrressterr Reeseaarchh公司估估算的商商家对个个人（BB too C）消费者者市场额额，则将将从去年年的 2203 亿美元元增长到

12、到20004年的的18445亿美美元左右右。同时时，商家家对个人人（B to C)的的电子商商务模式式正在我我国各地地区蓬勃勃的发展展，据预预测，中中国在因因特网上上的电子子商务在在今年将将达到227000万美元元，而到到20003年会会增长到到5.77亿美元元，年平平均增长长率为2225% 。在中国，电子商商务正在在企业界界如火如如荼的展展开，中中国网上上商店已已经从119999年初的的一百家家，发展展到现在在的六百百多家，并正以以每日平平均诞生生两家的的速度迅迅猛发展展2 市场定位位“软件名名称”定位的的对象主主体是国国内的中中小企业业这一市市场：据国家经经贸委统统计，中中国各类类中小企企

13、业数量量超过1100万万家，占占全国企企业总数数的999%；在在国民经经济中，60%的总产产值来自自于中小小企业，并为社社会提供供了700%以上上的就业业机会，然而中中小企业业信息化化程度却却十分落落后，所所以一个个巨大的的信息化化市场正正在形成成，据有有关部门门的研究究估算，中小企企业对IIT产品品和服务务的需求求有6550亿元元之多，中小企企业将成成为ITT技术消消费的主主力军，但在他他们走向向信息化化的道路路中也存存在众多多的瓶颈颈。以上的数数字说明明了什么么？即使使是最保保守的1100元元年的的服务费费，这也也是一个个1亿元元的庞大大市场，更何况况还有无无法估计计的增值值服务。考虑到到

14、中国的的中小企企业数量量还在高高速增长长，我们们假设其其中755%的市市场可以以实现，我们将将会有775万的的潜在用用户。我我们的目目标是五五年内拥拥有500，0000位商商业用户户，即66677%的市市场渗透透率。3 客户需求求商业用户户希望有有一个有有效的信信息传播播渠道，记载费费用最低低的情况况下使他他们的信信息尽可可能快到到达目标标群和反反馈。这这是一个个广阔、双向、多点的的渠道，制造商商、销售售商、原原材料提提供商、零售商商、最终终用户整整条价值值链上的的所有节节点都构构成了渠渠道的一一部分。为了更好好的了解解商业用用户需要要的信息息传播渠渠道，我我们对潜潜在的客客户广泛泛征求了了意

15、见。大多数数客户对对于我们们提供的的网上服服务的价价格很感感兴趣。讨论结结果显示示，以下下问题对对客户至至关重要要，而我我们的产产品正好好符合了了这些要要求：w广告具具有吸引引力：广广告有吸吸引力且且价格较较低。w商业交交易：对对从广告告到订货货、收款款的整个个交易过过程的信信息支持持。w用户群群组：在在短暂的的时间内内为用户户建立起起特有的的用户群群并保持持频繁的的联系。w商业协协作：为为同主题题的用户户提供了了极大的的协作的的可能性性。竞 争分析现有有和将来来的竞争争者，他他们的强强项和弱弱处，以以及相应应的本公公司的优优势和战战胜竞争争对手的的方法：如果是是进入一一个已有有竞争的的市场，

16、要分析析竞争对对手会对对本公司司的进入入市场做做出什么么反应，如果是是进入一一个新市市场，要要预测其其他对手手将如何何跟随进进入这个个市场。这是一个个全新的的市场，目前还还没有真真正进入入这个市市场的公公司，所所以抢先先进入这这个市场场是极有有必要的的。一旦旦进入了了市场后后，就形形成了强强大的技技术壁垒垒和进入入壁垒。1 竞争者分分析目前的市市场厂商商已经存存在一些些交互协协作的软软件，例例如，IICQ、OICCQ、口口对口等等，他们们共同的的特点是是有强大大的技术术力量和和资金力力量，尤尤其是IICQ，但是其其缺点是是缺乏面面向对象象的导向向性。“软件名名称”主要的的对象是是中小型型企业。

17、wICQQ源自以色色列特拉拉维夫的的Mirrabiils公公司成立立于19996年年7月。Mirrabiils这这个单词词是拉丁丁文中神神奇的意意思,这这间公司司的产品品,没有有别的只只有ICCQ。IICQ就就是英文文“I SEEEK YYOU”简称,中文意意思是-我找找寻你。它的功功能就像像我们日日常使用用的BPP机。在你上上网时，打开IICQ就就可以很很快的找找到你的的朋友,当然他他也必须须装上这这个软件件。ICQQ支持在在Intternnet上上面聊天天、发送送消息、网址及及文件等等功能。AOLL买下IICQ以以后推出出的999a、999B版版本的功功能更加加强大内内建了个个搜索器器另外

18、连连网页的的制作都都可以由由 ICCQ独立立完成，不用另另寻免费费空间就就可以使使用，当当你使用用时进行行适当的的设置你你的电脑脑就成了了个服务务器，网网友们通通过您的的电脑就就可进入入您的主主页拜访访。wOICCQ OICQQ支持显显示朋友友在线信信息、即即时传送送信息、即时交交谈、即即时发送送文件和和传送语语音网址址。OIICQ可可以自动动检查是是否已联联网，如如果电脑脑已连入入Intternnet，可以搜搜索网友友、显示示在线网网友，可可以根据据OICCQ号、昵称、姓名、Emmaill地址等等关键词词来查找找，找到到后可加加入到通通讯录中中。当通通讯录中中的网友友在线时时，OIICQ中中

19、朋友的的头像就就会显示示Onllinee，根据据提示就就可以发发送信息息。如果果对方在在个人资资料中登登记了寻寻呼机或或开通了了GSMM手机短短消息，即使离离线了，信息被被您的好好友收到到。左键键单击好好友的头头像，有有收发讯讯息、传传送文件件、传送送语音、二人世世界、手手机短讯讯、发送送邮件、个人主主页、查查看信息息等功能能。如果果使用的的是OIICQ语语音版，还有IIP电话话、语音音邮件功功能。w口对口口口对口是是网易推推出的一一个新的的交互软软件，支支持同网网站聊天天、网页页留言等等功能。以上的竞竞争对手手都属于于非直接接竞争对对手。由由于细分分市场的的不同，在争取取用户时时并不会会发生

20、激激烈的竞竞争，而而且在技技术角度度，“软件名名称”可以实实现和不不同系统统的用户户共享，以合作作代替竞竞争。2 竞争优势势“软件名名称”具有几几个可持持续的竞竞争优势势：w先导优优势：当当商业用用户选择择了“软件名名称”，其他他的竞争争对手就就很难再再把他们们从这里里挖走。w除非我我们的竞竞争对手手能够把把他们的的费用分分摊于数数量非常常可观的的客户身身上，否否则他们们很难与与我们的的低费用用广告相相竞争，随着项项目的规规模增大大，我们们的费用用将不断断降低，而影响响力则不不断增大大。w品牌效效益：对对用户来来说，我我们的品品牌代表表一种权权威的信信息中介介和一种种价格合合理的服服务。w技术

21、开开发的规规模效益益：先行行者的技技术壁垒垒阻挡了了其他竞竞争者的的进入。w营销导导向：“软件名名称”要不断断挖掘客客户特别别是商用用客户的的需求，完善自自己的服服务。营 销对每一个个细分目目标市场场作出特特定的营营销计划划，如何何接触客客户、争争取客户户使用公公司的产产品并保保持市场场占有率率。在三到五五年，我我们可以以预见“软件名名称”会成为为中国商商业用户户所认同同的信息息交互网网络导向向系统。因此，“软件名名称”将尽一一切努力力增加新新用户。为确保保不断的的增长，我们把把营销作作为我们们工作的的重点。1 服务的促促进与扩扩展商业用用户与最最终用户户广告“软件名名称”关注商商业用户户与最

22、终终用户两两个领域域，这两两个领域域是相互互促进，相互包包含的。w商业用用户：我我们最初初以发邮邮件的形形式把软软件推荐荐给尽可可能多的的企业来来争取用用户，开开始可以以提供免免费服务务或试用用服务。随着项项目本身身不断增增长的销销售力会会使潜在在客户自自动加入入我们。w最终用用户：通通过多种种的宣传传手段推推销自己己，同时时提供多多种的服服务来吸吸引用户户，尽可可能降低低广告成成本。2 广告预算算除了必要要的支出出和软件件开发及及服务开开展费用用外，其其他投入入最重大大的一块块是广告告。在初初期的5500万万资金中中，除了了公司启启动和项项目启动动的2000万元元外，其其余的资资金都作作为初

23、期期市场开开拓的资资金。在在其后的的资金投投入中，广告更更是投入入最大的的一块。广告的的形式包包括：记记者招待待会、报报纸及杂杂志广告告、免费费服务广广告、品品牌及域域名广告告、与AASP和和ICPP合作运 作若是产品品生产，必须说说明生产产过程的的原材料料、工艺艺、质量量控制、人力安安排；若若是提供供服务，必须说说明如何何运作，需要什什么资源源和支持持。1 合作“软件名名称”致力于于结合现现有的网网上技术术发展营营销和销销售服务务。争取取和现有有的非直直接竞争争对手以以及ASSP和IICP合合作。合作的好好处在于于：w获取用用户：与与现有的的非直接接竞争对对手合作作的好处处在于获获取用户户和

24、分享享用户。w扩大影影响：与与ASPP和ICCP合作作的好处处在于品品牌影响响的扩大大。2 人员安排排我们对最最初五年年的人员员需求预预测可以以从下面面的表各各种清楚楚的看到到。大多多数人员员将安排排在销售售、营销销和客户户服务领领域。员员工数量量将随用用户数量量的增加加而增加加。还需需要一个个经验丰丰富的开开发部门门，负责责软件开开发和维维护。（图2）第1年第2年第3年第4年第5年开发56112131销售与营营销812243450行政管理理3571010总人数1623426591图2：各各职能部部门所需需的人员员数量3 发展计划划在最初的的六个月月中，我我们的工工作中心心是：构构建管理理与软

25、件件开发队队伍；完完善“软件名名称”的产品品；进行行市场分分析；与与潜在用用户建立立联系并并筹措资资金。机会与风风险“软件名名称”的成功功依赖于于几个因因素，其其中最重重要的是是：1最终终用户最终用户户是否会会使用这这个软件件？答案案在于“软件名名称”能否为为用户提提供一个个良好的的交互平平台。在在发展阶阶段，我我们将通通过对用用户市场场的调查查来了解解如何使使目标用用户了解解并使用用“软件名名称”。2商业业用户商业用户户是否会会对“软件名名称”提供的的信息交交互平台台感兴趣趣？商业业用户要要在真正正体会到到切实的的好处之之后才会会接受“软件名名称”作为信信息交互互渠道。初期，我们将将采用免免

26、费试用用加上各各种营销销手段爱爱推销“软件名名称”。如果果我们能能清楚的的向他们们显示使使用“软件名名称”在信息息的交互互方面大大大优于于传统渠渠道的话话，他们们就会成成为我们们的长期期用户。3竞争争在前面我我们已经经讨论过过竞争的的风险，我们采采取的竞竞争战略略是和非非直接竞竞争对手手合作，共同构构造强大大的进入入壁垒，防止新新的竞争争对手的的出现。管理层：暂缺。财务预测测1 财务计划划我们希望望五年内内拥有550，0000位位商业用用户，销销售额达达到25500万万RMBB，预计计税后净净利为3375万万RMBB。2 财务总结结预计的财财务结果果可通过过下面的的预计现现金需求求表（图图3）

27、、现金流流量表（图4）来显示示。我们们也可以以通过这这些表来来了解财财务计划划建立在在那些主主要假设设上。图3：预计现金需求表（单位：百万元）图3显示示对“软件名名称”前五年年的现金金需求额额度基于于三种假假设。这这三条主主要的财财务曲线线是基于于预计的的增长率率、源于于用户的的总收入入、及分分配给合合作伙伴伴的比例例做出的的。这三三条曲线线呈现我我们的计计划的高高度敏感感性。w在正常常的情况况下，假假设需要要资金220000万RMMB，到到20003年44月就可可以偿付付借款。第一期期的内部部收益率率是688%。w在最佳佳情况下下，假设设每年的的增长率率是100%，来来自用户户的收入入超过1

28、10%，分配给给合伙人人的利润润少于110%。这样的的话，所所需资金金为16600万万RMBB，可以以提前半半年偿付付借款。第一期期的内部部收益率率为966%。w在最差差的情况况下，假假设每年年的增长长率小于于10%，来自自用户的的收入少少于100%，分分配给合合伙人的的利润大大于100%。则则所需资资金为222000万RMMB，220044年偿付付借款。第一期期的内部部收益率率为444%。图4分析析了在正正常情况况下的现现金流量量。图为资资产负债债表，反反映了“软件名名称”基于收收入与费费用的利利润构成成。由于于不需要要建厂房房，不需需要租用用办公室室，资金金的投入入是最小小的。计计算机硬硬

29、件和应应用软件件开发构构成了投投资的主主要部分分。3 融资500，0000RMBB的初期期投资将将由公司司的的创创办人提提供。这这笔资金金是在初初期阶段段开发和和测试应应用软件件所必需需的。到到20001年初初止，预预计收入入5000万RMMB，可可购买公公司股份份的600%。这这笔资金金可使得得应用软软件到达达准备运运行状态态，可以以用这笔笔资金来来雇用销销售人员员并开始始营销活活动。这这个财务务周期将将持续大大约一年年。第二个财财务周期期预计从从20001年99月开始始，收入入10000万RRMB，可购买买股本的的47%，这笔笔资金用用于公司司的进一一步发展展。20000200112002

30、22003320044期初现金金036130197430现金来源源净收益益-3744-5722-127746016000加：折折旧分分期偿还还173982120164加：应付帐帐款48163227360482养老金金准备金金3522638392税收准准备金0001462长期负负债00000全部现金金来源-2744-34882451037724000现金使用用，减：净应收收帐款102400510630780总固定定资产88158168174180总使用额额190558668804960现金变化化（现金金流量）-4644-9066-433323314400筹资（股股本投资资）50010000500

31、00期末现金金3613019743018700图4：现现金流量量表正正常情况况下（单单位：万万元）2000020011200222003320044资产净固定资资产79198284338354流动资产产 存货货00000 应收收帐款144544105441684424644 现金金3613019743018700流动资产产总额138632120992072242922资产总额额259872153552452246888负债权益 创办办人权益益5050505050 投资资人权益益50015000200002000020000 留存存权益-3744-9466-10773-6133987权益总额额1

32、766049771437730377储备金养老金准准备金3557120203295税收准备备0001476储备金总总额3557120217371负债长期债务务00000应付债款款4821143879812800负债总额额4821143879812800负债与权权益259872153552452246888图5：资资产负债债表正正常情况况下（单单位：百百万元）为了使公公司能蒸蒸蒸日上上，在220022年的第第三个财财务周期期还将需需要5000万RRMB。我们预预计出售售11%的公司司股本。在这个个财务周周期之后后，“软件名名称”将不再再需要外外部投资资，直到到第五年年公司上上市。按计划的的筹资结结构，在在正常情情况下，投资者者在第一一周期的的内部收收益率为为68%（IRRR），第二期期为655%，第第三期为为33%。