企业信用（合同）管理制度.docx

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1、企业信用用（合同同）管理理制度为提高企企业信用用（合同同）管理理水平，争创AA（AAA）级“重合同同守信用用”企业，特制定如下下信用（合同）管理制制度：一、信用用（合同同）管理理机构及法法律法规规学习制制度企业设立立信用（合同）管理机机构，由 为分管管负责人人，组成成人员有有 、 等 人。（一）、信用（合同）管理机机构的职职能1. 宣传合同同法律法法规，培培训信用用（合同同）管理理人员和和业务人人员，依依法保护护本企业业的合法法权益。2. 制定企业业信用政政策、信信用管理理制度，组织实实施信用用管理工工作的考考核。3. 对客户进进行资信信调查，建立客客户信用用档案，定期对对客户的的信用状状况统

2、计计分析。4. 客户授信信管理：进行客客户信用用审批，跟踪客客户，定定期对客客户的信信用状况况统计分分析。5. 应收账款款管理：控制应应收账款款平均持持有水平平，日常常监督应应收账款款的账龄龄，随时时将潜在在的不良良账款进进行技术术处理，防范逾逾期应收收账款的的发生。6. 商账处理理：建立立标准的的催账程程序和一一支工作作高效的的追账队队伍，及及时制定定对逾期期应收账账款处理理的方案案，并组组织有效效的追账账。7. 利用征信信数据库库资源，帮助销销售部门门开拓市市场。（二）、信用管管理人员员岗位责责任制度度1、法定定代表人人的主要要职责l 加强信用用管理工工作，支支持信用用（合同同）管理理机构

3、开开展工作作，解决决信用管管理工作作中的重重大问题题；l 授权委托托合同承承办人员员对外签签订合同同；l 对企业合合同承办办人员进进行考核核、奖惩惩；l 定期了解解合同的的签订、履行情情况。2、信用用（合同同）管理理领导小小组负责责人的主主要职责责l 组织合同同法律法法规的宣宣传、培培训，组组织信用用管理研研讨会、案例评评析会；l 制定企业业信用政政策、信信用管理理制度，组织实实施信用用管理工工作的考考核；l 统一办理理授权委委托书，严格管管理企业业合同专专用章的的使用；l 制止企业业或个人人利用合合同进行行违法活活动；l 日常监督督分析应应收账款款的账龄龄，防范范逾期应应收账款款的发生生；l

4、 建立标准准的催账账程序；l 汇总、分分析客户户信用数数据，向向有关部部门提供供咨询服服务；l 协调与供供销、财财务、技技术等部部门的关关系。3、信用用（合同同）管理理员的主主要职责责l 协助合同同承办人人员依法法签订合合同，参参与重大大合同的的谈判与与签订。l 审查合同同，防止止不完善善或不合合法的合合同出现现，保管管好合同同专用章章。l 检查合同同履行情情况，协协助合同同承办人人员处理理合同执执行中的的问题和和纠纷。l 登记合同同台帐，做好合合同统计计、归档档工作，汇总合合同签订订、履行行以及合合同纠纷纷处理情情况。l 发现不符符和法律律规定的的合同行行为，及及时向信信用（合合同）管管理机

5、构构负责人人报告。l 参加对合合同纠纷纷的协商商、调解解、仲裁裁、诉讼讼。l 定期向信信用（合合同）管管理负责责人汇报报信用管管理情况况。l 负责客户户档案管管理与服服务。l 参与商账账追收。l 配合有关关部门共共同搞好好信用管管理工作作。4、供销销部门的的主要职职责l 依法签订订、变更更、解除除本部门门的合同同。l 严格审查查本部门门所签订订的合同同，重大大合同提提交有关关方面会会审。l 对所签合合同，认认真执行行，并定定期自查查合同履履行情况况。l 在合同履履行过程程中，加加强与其其它各有有关部门门联系，发生问问题及时时向信用用（合同同）管理理机构信信用（合合同）管管理员通通报。l 本部门

6、合合同的登登记、统统计、归归档工作作。l 参加本部部门合同同纠纷的的处理。l 配合企业业信用（合同）管理机机构做好好信用（合同）管理工工作。5、财务务、技术术部门的的主要职职责l 加强与供供销等有有关部门门的联系系，及时时通报合合同履行行中的应应收应付付情况。l 做好与合合同有关关的应收收应付款款项的统统计、分分析，提提出处理理建议。l 解决合同同履行中中有关技技术方面面的问题题。l 依法签订订、变更更、解决决技术合合同。l 本部门合合同的登登记、统统计和归归档工作作。l 配合企业业信用（合同）管理机机构做好好信用（合同）管理工工作。（三）、法律法法规学习习制度1、定期期组织企企业中层层以上人

7、人员进行行合同法法律法规规学习，每季度度学习计计划不少少于一次次，时间间不少于于2个小小时。并并结合党党委、政政府中心心工作安安排学习习内容。2、企业业负责人人、各部部门负责责人要带带头参加加法律法法规学习习。信用用（合同同）专兼兼职管理理人员需需经过合合同法规规培训和和考核，取得合合格证书书。3、分管管信用（合同）工作的的负责人人和信用用（合同同）管理理有关人人员要定定期组织织活动，结合工工作中碰碰到的实实际问题题，学习习新法规规，解决决新问题题。二、法人人委托书书及合同同专用章章管理制制度（一）“法人委委托书”申领的的程序1、凡申申请持证证者，先先由申请请部门向向信用（合同）管理机机构提出

8、出申请。2、信用用（合同同）管理理机构组组织申请请者参加加工商部部门举办办的合同同法规培培训班。3、考试试合格后后，申请请部门按按信用（合同）管理机机构要求求填写“法人委委托书申申请审批批表”，并对对其工作作业绩进进行考核核审查，再经企企业人事事部门和和信用（合同）管理机机构审核核后报企企业法定定代表人人批准，签章颁颁发授权权证书。（二）“法人委委托书”的管理理1、信用用（合同同）管理理机构负负责“法人委委托书”的申请请审核、证件办办理，变变更、注注销登记记和监督督检查等等管理工工作。2、“法法人委托托书”，采用用由工商商部门统统一印制制的“法人委委托书”文本，在有效效期限内内可连续续使用，但

9、有效效期限最最长不得得超过两两年。3、因特特殊情况况需对外外签约者者，由所所在部门门向信用用（合同同）管理理机构提提出申请请，经法法定代表表人批准准，可办办理一事事一委托托的临时时“法人委委托证明明”；未取取得“法人委委托书”及“法人委委托证明明”的其他他人员一一律不得得对外签签订合同同。4、凡持持有“法人委委托书”对外签签订合同同者，必必须严格格遵守企企业制定定的信用用（合同同）管理理规定，做好合合同台帐帐记录。5、持证证人必须须严格按按授权范范围和授授权权限限在有效效期内签签订合同同，如因因超越授授权范围围和授权权权限发发生的纠纠纷，其其经济及及法律责责任由持持证人承承担。（三）合合同专用

10、用章管理理制度签订合同同，应当当加盖单单位的合合同专用用章。严严禁在空空白合同同文本上上加盖合合同专用用章。1、各有有关部门门的合同同专用章章由信用用（合同同）管理理机构统统一归口口管理。信用（合同）管理机机构负责责申请报报告的审审批、合合同专用用章的登登记、留留样、发发放和监监督检查查等管理理工作。2、合同同专用章章的刻制制由信用用（合同同）管理理机构负负责。任任何部门门不得擅擅自刻制制合同专专用章，凡需刻刻制合同同专用章章的部门门，必须须由申请请部门提提出书面面申请报报告，并并由主管管领导审审批签字字，同时时按工作作的实际际需要和和用途提提供合同同专用章章刻制的的数量、要求和和样章草草图，

11、交交信用（合同）管理机机构审查查后统一一办理。3、凡持持有合同同专用章章的部门门，应做做到合法法使用、专人保保管。如如遇工作作需要，需携带带外出，应事先先办理借借用手续续，用后后立即归归还。合同专用用章不得得代用，混用。5、凡遇遇合同专专用章遗遗失，应应立即向向本部门门领导报报告，并并将本部部门批示示意见送送信用（合同）管理机机构备案案，在当当地市级级报纸上上刊登遗遗失声明明，办理理相关证证明材料料。6、凡遇遇合同专专用章变变更，需需重新刻刻制，其其申请程程序与手手续与新新申请相相同，原原合同专专用章交交还信用用（合同同）管理理机构统统一处理理。三、合同同评审管理理制度合同签订订前实行行评审制

12、制度。合合同评审审机构设设在信用用（合同同）管理理机构内内部，评评审人员员由信用用（合同同）管理理机构分分管领导导、信用用（合同同）管理理机构负负责人、信用（合同）管理员员、合同同承办人人、供销销、财务务部门负负责组成成。（一）、合同评评审程序序1、 合同承办办人将合合同草本本及相关关资料交交信用（合同）管理员员初审；2、 信用（合合同）管管理员填填写合同同评审表表中初审审记录交交信用（合同）管理机机构负责责人审批批，签署署审批意意见。3、 特殊合同同（投资资、联营营合同、涉外合合同）、重大合合同（订订立价款款在 万元以以上的合合同），由信用用（合同同）管理理机构负负责人组组织有关关部门进进行

13、会审审，信用用（合同同）管理理员汇总总各部门门会审意意见后交交信用（合同）管理机机构负责责人签署署意见，并报主主管领导导批准实实施。4、 信用（合合同）管管理员将将合同评评审表归归入该合合同档案案。（二）、评审内内容1、严格格审查对对方当事事人的主主体资格格。2、严格格审查代代理人的的代理身身份和代代理资格格。3、严格格审查对对方当事事人的履履约能力力。4、仔细细审查对对方当事事人提供供的有关关证明资资料，必必要时应应到签发发部门进进行验证证或进行行实地考考察，以以防对方方当事人人伪造或或变造证证明材料料。四、合同同签订、履行、变更制制度（一）、合同签签订管理理1、合同同承办人人签约前前必须对

14、对对方主主体资格格、代理理身份、代理资资格、履履约能力力及合同同可行性性进行审审查，并并收集整整理相关关资料，以备合合同评审审机构进进行评审审。2、订立立合同的的主体，必须是是法人或或者是取取得营业业执照的的非法人人经济组组织。3、对外外签订合合同，应应由法定定代表人人或法定定代表人人授权的的代理人人进行。未经授授权，任任何人不不得对外外签订合合同。4、除及及时清结结者外，合同应应当采用用书面形形式，合合同文本本国家或或省已经经发布示示范文本本的，应应当采用用合同示示范文本本。各部部门所需需的合同同文本由由信用（合同）管理员员统一购购买或定定制。5、各部部门的合合同都应应按统一一规则编编号。6

15、、合同同及其有有关的书书面材料料，应当当语言规规范，字字迹清晰晰，条款款完整，内容具具体，用用语准确确。7、订立立依法可可以设定定担保或或者对对对方当事事人的履履约能力力没有把把握的合合同，应应当要求求对方当当事人依依法提供供保证、抵押、留置、定金等等相应形形式的有有效担保保。对方当事事人提供供的保证证人，必必须是法法律许可可的具有有代为清清偿债务务能力的的法人、其他组组织或者者自然人人。对对对方当事事人的保保证人的的主体资资格和清清偿债务务能力要要参照本本制度的的规定进进行审查查。8、法定定代表人人或合同同承办人人应当亲亲自在合合同文本本上签名名盖章。9、签订订合同，应当加加盖单位位的合同同

16、专用章章。严禁禁在空白白合同文文本上加加盖合同同专用章章。10、合合同承办办人应将将合同的的副本一一份及时时送交本本单位财财务部门门备案，作为财财务部门门收付款款物的依依据。（二）、合同履履约管理理1、法定定代表人人全面负负责合同同的履行行。合同同承办单单位、部部门和人人员具体体负责其其订立合合同的履履行。2、在履履行合同同过程中中，根据据情况的的变化，应当对对对方当当事人的的履行能能力进行行跟踪调调查。如如发现问问题，合合同承办办人要及及时处理理，必要要时经单单位负责责人同意意，可实实地调查查合同标标的情况况和对方方当事人人的履约约能力。3、接收收标的必必须经过过严格的的验收或或商检程程序。

17、对对不符合合制度的的标的应应在法定定期限内内及时提提出书面面异议。4、合同同结算必必须通过过本单位位财务部部门进行行。对合合法有效效的合同同，财务务部门必必须在合合同约定定的期限限内结算算。对未未经合法法授权或或超权限限签订的的合同，财务部部门有权权拒绝结结算。5、凡与与合同有有关的来来往文书书、电报报、电传传、信函函、电话话记录都都应作为为履约证证据留存存。对我方当当事人的的履约情情况，除除妥善保保存有关关收付凭凭证外，还要做做好履约约记录。6、信用用（合同同）管理理员负责责监督检检查合同同履行情情况，按按时间顺顺序及时时建立合合同签订订与履行行情况台台帐。（三）、合同的的变更和和解除1、合

18、同同的变更更与解除除由合同同承办人人以书面面形式报报合同评评审机构构审核，批准后后，尽快快与对方方签订变变更或解解除协议议。2、我方方当事人人遇有不不可抗力力或者其其他原因因无法履履行合同同时，应应当及时时收集有有关证据据，并立立即以书书面形式式通知对对方当事事人，同同时积极极采取补补救措施施，减少少损失。3、发现现对方当当事人不不履行或或不完全全履行合合同时，合同承承办人应应当催促促对方当当事人采采取有效效补救措措施，收收集、保保存对方方当事人人不履行行合同的的有关证证据，及及时向信信用（合合同）管管理机构构报告。4、我方方当事人人因故变变更或解解除合同同，应当当及时以以书面形形式通知知对方

19、当当事人，说明变变更或解解除合同同的原因因和请求求对方书书面答复复的期限限，尽快快与对方方当事人人达成变变更或解解除合同同的协议议。五、企业业授信评价价管理制度度1、信用用（合同同）管理理机构应应加强与与各业务务部门的的联系沟沟通，及及时掌握握客户的的信用信信息，对对客户实实行分级级管理，将客户户的信用用等级分分为A、B、CC、D四四级，分分别制订订不同信信用等级级所对应应的信用用额度、信用期期限、信信用折扣扣。2、信用用（合同同）管理理机构负负责建立立每位客客户包括括名称、住所、法定代代表人、注册资资金、电电话、信信用标准准（对客客户资信信情况进进行要求求的最低低标准）、信用用等级内内容的表

20、表单，并并及时进进行动态态更新。3、信用用（合同同）管理理机构负负责制定定客户信信用申请请表、客客户调查查表、客客户信用用审批表表、回复复客户的的标准信信函等表表格；受受理客户户信用申申请；采采用对客客户进行行走访、调查、向有关关部门收收集客户户资信状状况资料料等方式式掌握客客户信息息，填写写客户调调查表，对客户户进行信信用评级级，确定定信用等等级，并并及时回回复客户户。4、对客客户实行行跟踪管管理，补补充客户户信用信信息，每每年末对对客户的的信用状状况进行行汇总分分析，形形成书面面的年审审评价报报告，并并根据年年审报告告及时调调整客户户信用等等级与授授信额度度。5、对延延迟付清清款物的的客户

21、，视情节节轻重给给予信用用等级的的降级处处理；对对恶意拖拖欠款物物的客户户授信额额度为00，要求求采用即即时清结结的方式式或列入入黑名单单，拒绝绝业务往往来。6、各业业务人员员应及时时收集客客户信息息并向信信用（合合同）管管理机构构反馈；信用（合同）管理机机构应定定期将客客户信用用状况评评价结果果反馈公公司各相相关部门门。六、应收收账款与与商账追追收管理理制度1、建立立应收账账款账目，明明确应收收货款，分期应应收账款款和应收收票据的的数额、期限、应付款款人等内内容。2、建立立应收账账款账龄龄分析分分级表，将应收收账款按按账龄分分为合同同期内、进入预预警期内内、到期期、逾期期、进入入最后通通牒期

22、，进入专专业追账账期、付付诸法律律期和坏坏账期八八级，制制订相应应的催收收措施。3、对应应收账款款加强日日常监督督，根据据实际情情况每周周或每月月打印出出会计账账上全部部接近到到期的应应收账款款记录进进行分析析和诊断断，对每每笔账款款作出处处理意见见。4、制订订商账（逾期应应收账款款）追收收办法，培训催催收、追追收人员员。5、设计计商账追追收工作作流程，包括内内勤提示示、外勤勤催收、委托专专业信用用管理公公司追收收、法律律诉讼。七、失信信违法行行为追究究制度1、对方方发生失失信违法法行为，可采取取下列措措施：l 取消赊销销条件；l 停止供货货；l 取消供货货资格；l 诉诸法律律。2、本企企业发

23、生生失信违违法行为为的可能能表现形形式与纠纠正措施施：表现形式式：l 个人擅自自以企业业名义对对外签订订合同并并违约或或骗取款款物；l 产品合格格率未达达标；l 拖欠货款款；l 其他。纠正措施施：及时时书面告告知对方方，说明明原由；依法赔赔偿对方方损失；撤消过过错当事事人的职职务、开开除直至至依法追追究其法法律责任任。3、合同同纠纷处处理l 发生合同同纠纷，合同承承办部门门、人员员应立即即报告分分管领导导或法定定代表人人，并通通报信用用（合同同）管理理机构，提供材材料。l 为解决合合同纠纷纷所采取取的措施施，必须须在法定定的诉讼讼时效内内进行。l 合同纠纷纷发生后后，可以以通过协协商、调调解、

24、仲仲裁、诉诉讼等方方式解决决。合同同承办部部门、人人员应配配合好信信用（合合同）管管理机构构参加仲仲裁或诉诉讼。l 发现对方方当事人人利用合合同进行行诈骗等等犯罪活活动时，应当立立即向单单位负责责人报告告并向公公安机关关报案。l 合同发生生纠纷后后，需要要委托代代理人参参加仲裁裁或诉讼讼活动的的，应当当及时委委托有资资质的代代理人参参与处理理纠纷。l 解决合同同纠纷的的申请书书、起诉诉书、答答辩书、协议书书、调解解书、仲仲裁书、裁定书书、判决决书的副副本或正正本复印印件，自自发出或或收到之之日起十十日内，由承办办人送交交信用（合同）管理机机构备案案。l 在处理合合同纠纷纷过程中中，对于于可能因

25、因对方当当事人的的行为或或者其他他原因，使判决决不能执执行或者者难以执执行的案案件，应应当及时时向法院院申请财财产保全全。八、企业业信用档档案管理理制度1、建立立完整的的合同档档案。档档案资料料包括以以下内容容： 谈判判记录、可行性性研究报报告和报报审及批批准文件件； 对方方当事人人的法人人营业执执照、营营业执照照、事业业法人执执照的副副本复印印件； 对方方当事人人履约能能力证明明资料复复印件； 对方方当事人人的法定定代表人人或合同同承办人人的职务务资格证证明、个个人身份份证明、介绍信信、授权权委托书书的原件件或复印印件； 双方方签订或或履行合合同的往往来电报报、电传传、信函函、电话话记录等等

26、书面材材料和视视听材料料； 合同同正本、副本及及变更、解除合合同的书书面协议议； 标的的验收记记录； 交接接、收付付标的、款项的的原始凭凭证复印印件。 2、所有有合同都都必须按按部门编编号。信信用（合合同）管管理员负负责建立立和保存存合同管管理台帐帐。3、合同同承办人人办理完完毕签订订、变更更、履行行及解除除合同的的各项手手续后一一个月内内，应将将合同档档案资料料移交信信用（合合同）管管理员。信用（合合同）管管理员对对合同档档案资料料核实后后一个月月内移交交档案室室归档。4、建立立完整的的客户信信用资料料，包括括客户信信用申请请表、客客户调查查表、客客户信用用审批表表、回复复客户的的标准函函、客户户信用表表单、授授信资料料、年审审评价报报告等，并附客客户概况况、付款款习惯、财务状状况、商商账追讨讨记录、往来银银行、经经营状况况等调查查原始资资料。5、客户户信用档档案的查查阅需填填写查阅阅申请单单标明查查阅人、查阅客客户名称称、查阅阅用途，由档案案管理员员填写借借阅时间间、归还还日期。信用档档案的缺缺失以及及涉及商商业秘密密内容的的泄漏要要追究相相关当事事人的责责任。6、档案案管理员员必须经经过企业业信用管管理专业业知识培培训，考考核合格格后上岗岗。企业名称称（盖章章）：