知识产权质押贷款及建立科技创新多元化投融资体系.ppt

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1、知识产权质押贷款及建立科技创新多元化投融资体系 Still waters run deep.流静水深流静水深,人静心深人静心深 Where there is life,there is hope。有生命必有希望。有生命必有希望一、知识产权质押贷款的推出 大力扶助科技企业发展 背景n1)1)广大中小型科技企业是创造和发展中国科技的生力军。广大中小型科技企业是创造和发展中国科技的生力军。但是，由于其规模小、风险大、资金少、又没有有形资产但是，由于其规模小、风险大、资金少、又没有有形资产抵押，而很难得到银行贷款的支持，取得和开发科技成果抵押，而很难得到银行贷款的支持，取得和开发科技成果并推广使用；并

2、推广使用；n2)2)我国的风险投资业、创业基金业和担保业尚不完善且手我国的风险投资业、创业基金业和担保业尚不完善且手续繁杂，不能适应中小型企业发展的需要；续繁杂，不能适应中小型企业发展的需要；n3)3)科技部、国家知识产权局等政府部门，虽设立了各种扶科技部、国家知识产权局等政府部门，虽设立了各种扶植和鼓励中小企业发展科技项目、促进科技成果转化的基植和鼓励中小企业发展科技项目、促进科技成果转化的基金。但僧多粥少，远远难以满足广大优质中小科技型企业金。但僧多粥少，远远难以满足广大优质中小科技型企业对资金的需求。而且，政府设立的基金，亦无法按照市场对资金的需求。而且，政府设立的基金，亦无法按照市场经

3、济的规律加以运作；经济的规律加以运作；n4)4)大量的科技成果掌握在科技人员手中，无法转换成生产大量的科技成果掌握在科技人员手中，无法转换成生产力。我国科技事业发展受到制约力。我国科技事业发展受到制约 知识产权质押贷款推出 2006200620062006年年年年10101010月北京市经纬律师事务所携手交通月北京市经纬律师事务所携手交通月北京市经纬律师事务所携手交通月北京市经纬律师事务所携手交通银行北京分行、连城资产评估公司等联合推出了银行北京分行、连城资产评估公司等联合推出了银行北京分行、连城资产评估公司等联合推出了银行北京分行、连城资产评估公司等联合推出了“展业通展业通展业通展业通”中小

4、科技企业知识产权质押贷款产品。中小科技企业知识产权质押贷款产品。中小科技企业知识产权质押贷款产品。中小科技企业知识产权质押贷款产品。2006 2006 2006 2006年年年年12121212月月月月12121212日在全国中小企业融资论坛上，日在全国中小企业融资论坛上，日在全国中小企业融资论坛上，日在全国中小企业融资论坛上，“展业通展业通展业通展业通”中小科技企业知识产权质押贷款被评中小科技企业知识产权质押贷款被评中小科技企业知识产权质押贷款被评中小科技企业知识产权质押贷款被评为最佳融资方案。受到媒体的特别关注和科技企为最佳融资方案。受到媒体的特别关注和科技企为最佳融资方案。受到媒体的特别

5、关注和科技企为最佳融资方案。受到媒体的特别关注和科技企业的热烈欢迎。北京科委随后宣布对此方案的贷业的热烈欢迎。北京科委随后宣布对此方案的贷业的热烈欢迎。北京科委随后宣布对此方案的贷业的热烈欢迎。北京科委随后宣布对此方案的贷款企业予以政府贴息支持。款企业予以政府贴息支持。款企业予以政府贴息支持。款企业予以政府贴息支持。知识产权质押贷款的概念知识产权质押贷款的概念 以优质专利、商标等知识产权(无形资产）作为担保物，进行质押，向银行申请贷款的一种新型融资模式。特点特点 “以社会专业机构分担风险和社会专业以社会专业机构分担风险和社会专业 机构分工服务为特征，以知识产权质押为机构分工服务为特征，以知识产

6、权质押为担保方式的系列贷款创新方案担保方式的系列贷款创新方案”做法 引进律师事务所和评估公司等专业中介机构，由知识产权专业评估机构对中小企业自有知识产权（包括专利权和商标权）进行评估，由律师事务所对借款企业及其自有知识产权进行审查，并据此出具法律意见书，贷款银行根据评估机构出具的评估报告和律师事务所出具的法律意见书发放贷款。由律师事务所和评估公司等专业中介机构在贷前审查、贷后管理和不良处置等阶段为银行和借款人提供专业服务，并在其责任范围内向银行承担赔偿责任。最大限度地化解或分担银行的贷款风险、决策风险和管理风险，并最终实现既能扶持中小企业成长、又能减少不良贷款发生的双赢局面。法律依据n中华人民

7、共和国担保法第七十五条规定，下列权利可以质押：n（一）汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单；n（二）依法可以转让的股份、股票；n（三）依法可以转让的商标专用权，专利权依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权；n（四）依法可以质押的其他权利。法律依据n中华人民共和国专利法实施细则中华人民共和国专利法实施细则n第八十八条规定，国务院专利行政部门n设置专利登记簿，登记下列与专利申请n和专利权有关的事项：n n（一）专利权的授予；（一）专利权的授予；（一）专利权的授予；（一）专利权的授予；（二）专利申请权、专利权的转移；（二）专利申请权、专利权的转移；（二）专利申请权、专利权的转移；（

8、二）专利申请权、专利权的转移；（三）（三）（三）（三）专利权的质押、专利权的质押、专利权的质押、专利权的质押、保全及其解除；保全及其解除；保全及其解除；保全及其解除；（四）专利实施许可合同的备案；（四）专利实施许可合同的备案；（四）专利实施许可合同的备案；（四）专利实施许可合同的备案；（五）专利权的无效宣告；（五）专利权的无效宣告；（五）专利权的无效宣告；（五）专利权的无效宣告；（六）专利权的终止；（六）专利权的终止；（六）专利权的终止；（六）专利权的终止；（七）专利权的恢复；（七）专利权的恢复；（七）专利权的恢复；（七）专利权的恢复；（八）专利实施的强制许可；（八）专利实施的强制许可；（八）

9、专利实施的强制许可；（八）专利实施的强制许可；（九）专利权人的姓名或者名称、国籍和地址的变更。（九）专利权人的姓名或者名称、国籍和地址的变更。（九）专利权人的姓名或者名称、国籍和地址的变更。（九）专利权人的姓名或者名称、国籍和地址的变更。法律依据 专利权质押合同登记管理暂行办法专利权质押合同登记管理暂行办法第三条规定，以专利权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向中国专利局办理出质登记，质押合同自登记之日起生效。优点优点 n n解决了中小科技企业没有有形资产抵押，而难以得到银行解决了中小科技企业没有有形资产抵押，而难以得到银行解决了中小科技企业没有有形资产抵押，而难以得到银行解决了中小科

10、技企业没有有形资产抵押，而难以得到银行贷款支持的问题。贷款支持的问题。贷款支持的问题。贷款支持的问题。n n抵（质）押物的处置和变现由中介机构负责。银行可以对抵（质）押物的处置和变现由中介机构负责。银行可以对抵（质）押物的处置和变现由中介机构负责。银行可以对抵（质）押物的处置和变现由中介机构负责。银行可以对中小企业的贷款条件相对放宽，从而更多地吸收优质的科中小企业的贷款条件相对放宽，从而更多地吸收优质的科中小企业的贷款条件相对放宽，从而更多地吸收优质的科中小企业的贷款条件相对放宽，从而更多地吸收优质的科技企业资源。技企业资源。技企业资源。技企业资源。n n新的贷款模式是专为中小科技企业贷款设计

11、的，它区别于新的贷款模式是专为中小科技企业贷款设计的，它区别于新的贷款模式是专为中小科技企业贷款设计的，它区别于新的贷款模式是专为中小科技企业贷款设计的，它区别于大企业信用评级的传统方法。银行可以迅速占领中小企业大企业信用评级的传统方法。银行可以迅速占领中小企业大企业信用评级的传统方法。银行可以迅速占领中小企业大企业信用评级的传统方法。银行可以迅速占领中小企业的大市场。的大市场。的大市场。的大市场。n n新的贷款模式解决了保证贷款和担保公司担保贷款的瓶颈新的贷款模式解决了保证贷款和担保公司担保贷款的瓶颈新的贷款模式解决了保证贷款和担保公司担保贷款的瓶颈新的贷款模式解决了保证贷款和担保公司担保贷

12、款的瓶颈问题。问题。问题。问题。进展情况n n 从从20062006年年1010月至月至20082008年年1212月，我们对月，我们对200200多家科技企业进行了初审，为多家科技企业进行了初审，为4040多家科多家科技企业申请贷款出具了法律意见书，协助技企业申请贷款出具了法律意见书，协助交通银行给科技企业共发放贷款交通银行给科技企业共发放贷款4 4亿多元。亿多元。n n 2008 2008年年7 7月月,北京银行与我们合作推出北京银行与我们合作推出知识产权质押贷款业务，可以同时在北京、知识产权质押贷款业务，可以同时在北京、天津、上海、深圳、西安等地开展知识产天津、上海、深圳、西安等地开展知

13、识产权质押贷款业务。权质押贷款业务。程序程序n n企业提出申请（向经纬律师所或银行）n n律师和评估师审查n n律师出法律意见书、评估师出初评报告n n银行审查、审批n n律师办理质押登记、评估师出评估报告n n银行放贷 二、搭建技术交易平台二、搭建技术交易平台 促进技术成果转化促进技术成果转化 技术交易平台是技术交易平台是知识产权质押知识产权质押贷款不良贷款资产处置的有效渠道贷款不良贷款资产处置的有效渠道技术中介服务是技术交易和技术成技术中介服务是技术交易和技术成果转化的二传手、助推器果转化的二传手、助推器 科技中介机构可以沟通和传递科技信息，促进技术交易成功。发展各地区科技中介服务可以促进

14、当地产业界与科技界的相互渗透、发展。科技中介可以为各地区提供和配置优良的创新环境，以提高当地创新主体的技术创新能力。科技中介机构应发挥市场调节功能，实现生产要素的优化配置。我国科技中介的现状 我国的科技中介机构大多产生于上世纪80年代，目前已达到6万多个，从业人员约110余万人。从整体上看，国内科技中介机构的服务能力仍较薄弱，缺乏适应市场经济的服务机制。大部分中小型中介机构都仅仅承担了传递信息的功能，技术综合服务性差。工作积极性不高。导致技术交易和技术成果转化成效很差。原因原因n n市场诚信度差使科技中介机构和人员的收益没有保障n n科技中介机构和人员手中的项目少措施措施n n交易安全系统使科

15、技中介机构和人员的收益有保障n n多方合作，项目来源渠道多n n网上资源共享意义意义知识产权质押贷款不良贷款资产处置的有效渠道知识产权质押贷款不良贷款资产处置的有效渠道促进技术交易和技术成果转化，减少浪费促进技术交易和技术成果转化，减少浪费激励科技人员再创造，带动科技创新，提高科技激励科技人员再创造，带动科技创新，提高科技水平水平三、建立科技创新的多元化投融 资体系 -“科技企业成长路线图计划”（一）（一）“科技企业成长路线图计划科技企业成长路线图计划”的概念的概念n n历史由来：历史由来：历史由来：历史由来：2004 2004 2004 2004年年年年科技部、深圳科技部、深圳证券证券交易所

16、、国家开交易所、国家开发发银行银行、中国科技金融促进会风险投资专业委员会、中、中国科技金融促进会风险投资专业委员会、中国高新技术产业开发区协会创业中心专业委员会共同发国高新技术产业开发区协会创业中心专业委员会共同发起并组织实施的起并组织实施的 n n宗旨宗旨宗旨宗旨:集聚和整合现有资源，有效缓解科技型中小企业集聚和整合现有资源，有效缓解科技型中小企业(和有科技元素的传统类型中小企业）和有科技元素的传统类型中小企业）贷款难；贷款难；着力解着力解决科技型中小企业发展瓶颈问题；形成有助于科技型中决科技型中小企业发展瓶颈问题；形成有助于科技型中小企业快速成长的支持小企业快速成长的支持网络网络和绿色通道

17、；培育一批具有和绿色通道；培育一批具有国际竞争力的高新技术企业国际竞争力的高新技术企业“路线图计划路线图计划”的主要工作方向的主要工作方向 n n是以创新基金为主导，重点是以创新基金为主导，重点向种子期、初创期早期企业向种子期、初创期早期企业投入投入 n n支持种子期、初创期、成长支持种子期、初创期、成长期科技企业的技术创新期科技企业的技术创新 n n以科技企业孵化器为以科技企业孵化器为“结点结点”，建立创业抚育网络，建立创业抚育网络 n n推动股权融资机制的建立推动股权融资机制的建立 n n与银行合作与银行合作 n n加大科技担保机构的数量加大科技担保机构的数量和实力和实力 n n与深交所的

18、中小企业板块与深交所的中小企业板块建立对接平台建立对接平台 （二）科技型中小企业成长过程中存（二）科技型中小企业成长过程中存在的在的主要问题主要问题-资金问题资金问题 n n很难得到银行和其他金融机构的支持很难得到银行和其他金融机构的支持 ，资金匮乏，资金匮乏 n n我国的风险投资业、创业基金业和担保业尚不完善且我国的风险投资业、创业基金业和担保业尚不完善且手续繁杂手续繁杂n n政府设立的基金，政府设立的基金，难以满足企业的资金需求难以满足企业的资金需求n n大量的科技成果掌握在科技人员手中，无法转换成生大量的科技成果掌握在科技人员手中，无法转换成生产力产力 （三）（三）建立科技创新的多元化投

19、融资体系建立科技创新的多元化投融资体系n n科技型中小企业成长外部资金链条和环节的形式科技型中小企业成长外部资金链条和环节的形式 政府扶持资金（创新基金等）政府扶持资金（创新基金等）风险投资（风险投资（VCVC）银行贷银行贷款款私募投资私募投资(PE)(PE)资本市场上市（资本市场上市（IPOIPO）“科技企业成长路线图计划科技企业成长路线图计划”自自20042004年年启动以来启动以来 已有成绩：已有成绩：已有成绩：已有成绩：n n全国有全国有6 6个火炬创新试验城个火炬创新试验城市（区）和市（区）和1212个国家高新个国家高新区成为区成为“路线图计划路线图计划”的的试点单位。试点单位。n

20、n温总理在中关村视察时对温总理在中关村视察时对“科技企业成长路线图计科技企业成长路线图计划划”给予了高度评价。给予了高度评价。存在问题：存在问题：存在问题：存在问题：n n银行风险大银行风险大n n创业板迟迟未推出创业板迟迟未推出 最薄弱环节：最薄弱环节：n n银行贷款银行贷款n n资本市场上市通道资本市场上市通道 “知识产权质押贷款知识产权质押贷款”实施方式实施方式 n n方式一：方式一：方式一：方式一：中小企业利用自有知识产权质押贷款的融资业务中小企业利用自有知识产权质押贷款的融资业务 n n方式二：方式二：方式二：方式二：专门针对专利技术交易的融资业务专门针对专利技术交易的融资业务n n

21、方式三：方式三：方式三：方式三：以自有知识产权质押和固定资产抵押混合贷款的以自有知识产权质押和固定资产抵押混合贷款的融资业务融资业务“知识产权质押贷款知识产权质押贷款”融资模式的优势融资模式的优势 n n解决了中小科技企业没有有形资产抵押，而难以得到银解决了中小科技企业没有有形资产抵押，而难以得到银行贷款支持的问题行贷款支持的问题。n n抵抵(质质)押物的处置和变现由中介机构负责提供专业和法押物的处置和变现由中介机构负责提供专业和法律保障律保障 n n专为中小贷款设计，区别于大企业信用评级的传统方法专为中小贷款设计，区别于大企业信用评级的传统方法 n n解决了保证贷款和担保公司担保贷款的瓶颈问

22、题解决了保证贷款和担保公司担保贷款的瓶颈问题 n n可以化解银行信贷风险，减少不良贷款可以化解银行信贷风险，减少不良贷款“知识产权质押贷款知识产权质押贷款”进展情况进展情况n n北京市经纬律师事务所与交通银行等机构合作于北京市经纬律师事务所与交通银行等机构合作于20062006年年1010月推出了月推出了“展业通展业通”知识产权质押贷款知识产权质押贷款 20062006年年1010月月20082008年年1212月，通过月，通过“展业通展业通”交通银行共为科技企业发交通银行共为科技企业发放贷款放贷款4 4亿多元亿多元 n n20082008年年7 7月北京银行宣布开展以专利和商标等无形资产做月

23、北京银行宣布开展以专利和商标等无形资产做质押的贷款产品质押的贷款产品 n n北京市政府制定政策支持知识产权质押贷款工作北京市政府制定政策支持知识产权质押贷款工作“科技企业成长路线图计划科技企业成长路线图计划”的落实的落实成为可能成为可能 n n“知识产权质押贷款知识产权质押贷款”创新模式的推出，解决了创新模式的推出，解决了“银行贷银行贷款款”这个薄弱环节这个薄弱环节 n n“创业板创业板”即将推出，资金琏条的即将推出，资金琏条的“总阀门总阀门”将被打开将被打开n n已聚集了大量已聚集了大量“信息对称信息对称”的科技企业和科技项目资源的科技企业和科技项目资源n n已聚集了大量国内外投资商，如领航

24、资本、杨子资本、德已聚集了大量国内外投资商，如领航资本、杨子资本、德同、基廷、深创投、同、基廷、深创投、IDGIDG、中关村天使投资联盟等、中关村天使投资联盟等“科技企业成长路线图计划科技企业成长路线图计划”工作小工作小组组工作任务：工作任务：工作任务：工作任务：n n宣传推广工作宣传推广工作 n n组织协调工作组织协调工作n n综合引导工作综合引导工作 工作内容：工作内容：工作内容：工作内容：n n开展开展“知识产权质押贷知识产权质押贷款款”和和“创业板创业板”项目项目企业资源遴选企业资源遴选n n开展需求调查，匹配相开展需求调查，匹配相应资源应资源 n n召开工作会召开工作会 n n举办专

25、题活动，进行专举办专题活动，进行专题培训、辅导题培训、辅导（四）（四）“路线图计划路线图计划”实施的意义实施的意义n n完善了国家的科技创新体系完善了国家的科技创新体系完善了国家的科技创新体系完善了国家的科技创新体系n n整合了社会金融投资资源，促进中国金融体系的全整合了社会金融投资资源，促进中国金融体系的全整合了社会金融投资资源，促进中国金融体系的全整合了社会金融投资资源，促进中国金融体系的全方位发展。方位发展。方位发展。方位发展。n n有效的支持了科技企业的健康成长，提高中国科技有效的支持了科技企业的健康成长，提高中国科技有效的支持了科技企业的健康成长，提高中国科技有效的支持了科技企业的健

26、康成长，提高中国科技企业的市场竞争力。企业的市场竞争力。企业的市场竞争力。企业的市场竞争力。（五）（五）“科技企业成长路线图计划科技企业成长路线图计划”对地区经济的作用对地区经济的作用 n n各地区可以通过引入各地区可以通过引入“路线图计划路线图计划”，引进知识引进知识产权质押贷款业务等新的金融服务模式，实现金产权质押贷款业务等新的金融服务模式，实现金融创新。融创新。n n制定引导资金政策，带动有实力的券商、会计师、制定引导资金政策，带动有实力的券商、会计师、律师、风险投资、私募投资等资源进入各地区的律师、风险投资、私募投资等资源进入各地区的企业，放大对各地区企业的资金支持力度，加速企业，放大

27、对各地区企业的资金支持力度，加速扶持科技企业上市步伐。扶持科技企业上市步伐。n n促进国内外高新技术向当地涌入和科技成果转化。促进国内外高新技术向当地涌入和科技成果转化。n n吸引国内外高科技企业入驻，带动国内外投资。吸引国内外高科技企业入驻，带动国内外投资。n n实现当地经济转型，带动地区经济发展。实现当地经济转型，带动地区经济发展。四、各地扶持政策四、各地扶持政策（一）知识产权质押贷款扶持政策（一）知识产权质押贷款扶持政策（一）知识产权质押贷款扶持政策（一）知识产权质押贷款扶持政策 北京市科委对获得知识产权质押贷款的科技北京市科委对获得知识产权质押贷款的科技企业给予贷款成本的企业给予贷款成

28、本的30%-70%30%-70%补贴（贷款成本为补贴（贷款成本为国家基准利率上浮国家基准利率上浮10%10%和和1.75%1.75%律师费及律师费及1.75%1.75%评估评估费）费）知识产权局对获得知识产权质押贷款的科技知识产权局对获得知识产权质押贷款的科技企业给予贴息企业给予贴息50%50%的支持的支持 中关村对获得知识产权质押贷款的瞪羚企业中关村对获得知识产权质押贷款的瞪羚企业给予贴息给予贴息20-40%20-40%的支持的支持 其他其他（二）科技企业上市鼓励政策（二）科技企业上市鼓励政策1 1、北京科技企业上市的补贴政策、北京科技企业上市的补贴政策 对科技企业成功改制的，按每家企业对科

29、技企业成功改制的，按每家企业实际发生费用支持实际发生费用支持2020万元；对进入股份报万元；对进入股份报价转让系统挂牌的，按实际发生费用支持价转让系统挂牌的，按实际发生费用支持5050万元；对在境内外成功上市的，支持万元；对在境内外成功上市的，支持200200万元。万元。2 2、深圳科技企业上市、深圳科技企业上市,可获政府可获政府310310万补贴万补贴3、武汉开发区鼓励企业上市补贴武汉开发区鼓励企业上市补贴500500万万 4、南海市科技企业上市政府补贴和奖励南海市科技企业上市政府补贴和奖励400 400 万元万元5 5、大连市补贴、大连市补贴220220万元万元6 6、沈阳成功上市科技企业

30、可得、沈阳成功上市科技企业可得700700万元补助万元补助 和奖励和奖励联系方式：联系方式：Tel 010-86877645 13701276098 e-mail 作者简介作者简介 张志军张志军 中国科技金融促进会理事长特别助理，中国科技金融促进会理事长特别助理，“中中小企业成长路线图计划小企业成长路线图计划”工作小组副主任，风险工作小组副主任，风险投资专业委员会常务委员投资专业委员会常务委员,北京市科技金融促进会北京市科技金融促进会常务理事，国家知识产权局专利信息中心专利贷常务理事，国家知识产权局专利信息中心专利贷款推广合作项目负责人款推广合作项目负责人,北京市经纬律师事务所高北京市经纬律师事务所高级合伙人。级合伙人。研究成果：研究成果：研究成果：研究成果：专利转让交易贷款模式专利转让交易贷款模式 交易安全系统交易安全系统 参与研发中小企业系列融资方案参与研发中小企业系列融资方案