银行法律与合规工作总结（精选6篇）_银行法律合规工作总结.docx

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1、银行法律与合规工作总结（精选6篇）_银行法律合规工作总结第1篇：银行法律合规部工作总结 银行法律合规部工作总结 一年来，在总行法律合规部的正确指导下，在*省分行党委的正确领导下，*法律合规部门勤勉敬业，开拓进取，紧密围绕全行中心工作，在法律合规工作创建价值理念的指引下，以发挥法律合规工作对于提升银行核心竞争力的助推作用为着力点，强化法律合规风险防范和化解，不断提高法律合规工作管理水平，精彩地完成了各项工作任务。 一、进一步完善法律风险防范、化解体系，深化法律风险管理，接着为业务经营管理活动供应坚实法律支持 1.接着做好法律性文件和信贷审批资料的审查工作，夯实基础管理工作。法律合规部始终秉持质量

2、优先的审查理念，坚持落实法律性文件的双人审查制度，强化法律性文件审查的职责分工及岗位责随意识，确保出具的合法性审查看法的精确性。*年，全行法律人员共审查法律性文件3276份，涉及金额约314亿元。其中，省分行法律人员共审查法律性文件725份，涉及金额约121亿元。 今年以来，省分行法律合规部审查贷款项目1748个，出具信贷审批会议法律看法1748份。法律合规部克服人手紧、任务重的等困难，对信贷审批法律性审查材料实行初审和复核两道程序进行审查，从源头上保障了贷款项目的合法合规与我行的合法权益。 2.主动参加重大业务项目和业务创新，为业务发展供应优质高效的法律服务。在健全法律部门介入重大业务项目机

3、制的基础上，为适应我行业务尤其是对公业务客户服务模式的转变，法律合规部主动主动参加客户综合服务团队，规范法律人员参加重大业务项目的程序和内容，建立健全了重大项目法律风险管理和业务管理平行运作的机制；同时，法律合规部进一步完善金融创新的法律支持机制，通过健全重大业务项目部门议事制度确保出具的法律看法的全面性和精确性，力图供应优质高效的法律服务。 今年以来，为盘活我行信贷规模，找寻新型利润增长空间，我行在对公业务中不断尝试进行创新。法律合规部主动介入业务创新研发，如今年上半年参与了“票据盈”理财产品设计与合同审核，确保了多期该理财业务的顺当发行。同时全程介入与邮储银行的联合贷款及间接型银团贷款业务

4、的合同设计与修改，目前该种创新业务正在可门电厂、高速马路及个别房地产企业中运用。法律人员通过参加谈判、引导决策、设计流程、起草法律性文件到指导合同正确履行，将非诉讼法律服务贯穿于业务经营活动的各个环节。这拓宽了法律风险管理的范围，实现法律风险防范关口的进一步前移，为提高我行的市场竞争力发挥了主动作用。 3.不断完善法律纠纷管理机制，实现法律工作创建价值。*年，法律合规部妥当处理各类法律纠纷，高度重视被 诉案件及个人类案件的处理与应对，最大限度地降低、挽回资产损失，切实维护了我行的合法权益、社会声誉。 一年来，我部当年办结重大困难被诉案件19笔，涉案金额5655万元，胜诉金额5599万元，其中当

5、年新发生被诉案件17笔，取得胜诉判决12笔，胜诉率为100；全省新提起诉讼案件236件，涉案金额23171万元，取得胜诉案件230件，胜诉率为99.69%；执行中案件为241件，当年执行回收7576万元，执行回收率高达56.12%。 *年，法律合规部对系统法律纠纷管理工作指导力度大大加强。一是将部门集体阶段性研讨被诉案件应对方案程序化、常规化，采纳每周例会方式集中研讨，制定阶段性应对处理方案，有力地推动了被诉案件的处理。二是加强被诉案件的证据管理，规范全辖涉及客户投诉或报案，有可能引发诉讼纠纷的事务的录音录像资料的收集、保管、运用的流程，以及在此过程中相关部门的职责，从而避开我行因举证不能造成

6、的诉讼被动局面。三是针对日益增多的法律纠纷，组织全辖部分法律业务骨干和法律联络员举办“法律纠纷管理及诉讼技巧培训班”和“典型案例研讨会”，下发了相关的指导看法。 二、深化学问产权爱护和管理，主动开展学问产权的申报工作，推动我行学问产权管理工作上新台阶 为强化爱护学问产权，促进我行核心竞争力的提升，作 为学问产权工作归口管理部门的法律合规部在今年进一步深化了学问产权爱护和管理，主动开展学问产权的申报工作，取得了骄人的成果。 1.我行在学问产权的申请取得了重大突破。今年10月，国家学问产权局正式授予*分行以总行名义申请“单元财务POS办理分解支付的装置 ”项目好用新型专利，颁发了好用新型专利证书。

7、这是*分行首次取得专利，也是全国一级分行以总行名义申请而获得的为数不多的专利之一，是*分行在学问产权申请方面的重大突破，对于推动我行业务创新，提升我行的核心竞争力有着主动的意义。 2.进一步强化学问产权管理的制度建设。一是对总行有关学问产权分析评估的规定进行了细化，制定出学问产权分析评估管理暂行规定，对在学问产权分析评估中的各部门的职责分工，业务流程、管理权限作出了明确的规定，使得该项制度更具有操作性，以便推动学问产权工作更深化的开展。二是全面开展奥林匹克标记类侵权行为的排查工作，要求全辖对运用奥林匹克标记的情形逐项进行清理，这进一步增加了全行员工学问产权意识，创建了依法合规爱护、运用学问产权

8、的良好氛围。 3.不断拓展学问产权爱护申请工作的范围。在往年著作权、好用新型、专利爱护申请的基础上，法律合规部今年强化了在业务创新方面的品牌爱护工作，向国家商标局递交了 “转账宝”、“居家银行”等系列共计8项商标的注册申请，目前这8项金融创新产品的商标注册申请已获得国家商标局的正式受理。该等商标申请的正式受理，将有力地防止竞争对手和恶意炒作者的抢注，有效爱护我行的学问产权权益，全面提升了我行的核心竞争力。 一份耕耘一份收获，经过不懈的努力，我行的学问产权工作获得了总行的表彰：*分行是唯一获得学问产权管理奖殊荣的一级分行；在表彰的三个版权登记奖中，*分行的“格式合同信息化管理系统”和“银行财务P

9、OS系统”占据两个席位。 三、扎实推动，全面加强反洗钱、关联交易管理和落实整改工作 1.主动提升工作标准，仔细履行反洗钱义务。*年以来，法律合规部主动实行监管要求，切实履行反洗钱义务，通过沟通沟通，争取监管部门的理解和支持，不断加大监督检查力度，反洗钱工作取得了肯定成效：一是强化可疑资金监测。一方面，建立了大额现金存取登记制度，重点关注十大现金存取客户的交易目的和资金来源、用途和性质，严格大额取现审核和客户身份核查，强化大额现金存取管理和可疑交易监测，把好大额现金支取关口。另一方面，加大元旦、春节等敏感期间及个人外汇和房地产投资等热点领域的可疑资金监测，防范不法分子利用我行金融产品和服务实施洗

10、 钱行为。二是推动客户尽职调查，要求相关业务条线遵循“了解你的客户”原则，将客户身份识别融入各项业务流程。三是帮助打击洗钱行为，刚好向当地监管部门报告重点可疑交易，主动帮助人民银行做好反洗钱调查, 全力协作省公安厅专案组行动,帮助完成相关账户的司法查询和冻结工作，共同打击洗钱犯罪。今年，省分行累计报告重点可疑案例21件；协作监管部门开展反洗钱调查11次，涉及客户203个；帮助司法机关打击反洗钱活动，涉及查询或冻结账户31个。 2.大力加强基础管理，提高关联交易申报质量。为加强关联交易申报登录管理，法律合规部从管理入手，强化教化，落实责任，加强监测，确保关联交易申报登录工作的顺当开展。一主动贯彻

11、实施总行关联交易管理实施方法，加强对关联交易申报工作的管理，刚好申报、复核、调整相关关联人的交易信息，按季做好关联交易数据统计上报工作，完整、精确填报最大二十家关联方关联交易状况表，满意外部监管和审计工作须要。二是仔细开展信息数据质量的监测分析，加强业务指导，确保了关联数据全面、真实、刚好、精确。总行关联方识别指引下发后，我行对现有的关联法人和客户进行重新识别，其中我行识别的中国核工业集团关联方还受到总行表扬。 截止*年11月30日止，我分行一期系统新增关联方2个，更新关联方信息21个；全行60个关联法人共计发生关 联交易1094笔，其中授信类933笔，服务和存款类交易161笔。 3.以整改促

12、合规，全面落实问题整改。一年来，法律合规部切实履行牵头内外部审计和监管检查发觉问题整改工作职责，在人手紧，任务重的状况下，牵头协调高管人员履职状况检查、整改机制及效果审计、年度内控审计等17个内部审计和外部监管检查项目，做好后勤保障、全力支持审计和检查工作开展。同时，法律合规部还对整改工作集中管理进行有益探究，进一步理顺整改工作流程，基本建立了包括“问题移交、任务梳理与分解、集中整改、结果反馈验收、总结与汇报、审查与考核”等六个阶段的完整工作流程，取得了良好效果；建立问题库，实时驾驭辖内各级机构和各业务条线纵横双向的整改动态，推行审计整改提示书制度，定期通报并督促相关行加快整改工作，抓好后续整

13、改和跟踪落实，切实提高整改完成率。 目前，我行合规整改工作逐步加强，对全行依法合规经营和加强内控管理所起的作用日益深化，得到了内外审计监管部门的充分确定，全辖整改率由去年同期的95上升为今年的98%。 四、主动查找风险点，切实实行案件防控工作精神 1.主动开展梳理、整合规章制度工作，规章制度体系科学化、规范化建设得到了进一步加强。*年，法律合规部在 进一步完善规章制度体系方面主要做了以下三方面工作：一是组织现有规章的清理和新规章的制定工作。在各部门的大力支持下，已全面完成了XX年度我行规章制度的清理工作，从中认定有效规章制度13大类208件，认定失效或废止的规章制度涉及5大类21件，并予以公布

14、，确保规章的有效性。同时，还组织编制下发了*年规章制定安排。二是通过“规章自动查询系统”对全行规章制度实行动态化管理，定期做好规章制度的上传和维护工作。全行员工目前可以通过标题、文号、内容关键字、部门、年份和文章分类等方式在系统中查询规章制度。三是进一步健全了法律合规工作机制。如：下发了法律纠纷管理实施细则，全面细化了我行起诉、被诉等九大类法律纠纷事务的内部管理，明确了省分行与二级分行法律纠纷管理的权限，完善了法律纠纷处理过程的上报与审批程序，细分了法律部门与业务部门的联动协作职责；出台关于案件、严峻违规违纪问题及问题整改等在KPI指标考核中的扣分方法,强化了各级领导班子的责随意识，促进全行合

15、规管理深化开展；制订了外部监管报表、材料报送工作规程，进一步明确相关部门职责，规范各类报表详细报送流程；制定了反洗钱可疑交易监测系统管理实施细则和电子银行业务反洗钱工作指引，完善了反洗钱内限制度。 2.主动开展各类专项检查，刚好发觉并订正因操作差错 引发的风险。一是开展了全省法律性文件审查及格式合同信息化管理系统运用状况现场检查。法律合规部组织法律人员对全辖XX年度法律性文件审查与格式合同信息化管理系统运用状况进行大检查。在检查中，检查人员结合各经营机构的用印审批单对最终签订的非标准化法律性文件进行全面复查，对个别合同签订与履行中发觉的不合规现象即时要求当事行进行完善与整改。同时依据格式合同信

16、息化管理系统后台数据抽查了相关经营部门的格式合同签约状况，并通过座谈会方式仔细听取了前台人员对格式合同信息化管理系统的优化建议，现场解答前台业务人员在系统管理与合同运用中的疑难问题。通过大检查有效制止了业务前台人员合同运用中的操作风险，也提升了省分行法律部门与前台部门的联动实力。二是进行反洗钱工作专项检查，对所辖机构重点检查了内限制度、客户身份识别、可疑交易监测分析、大额现金存取管理、保密制度等履行状况，共发觉137个问题，法律合规部逐一下发整改通知书，责令相关单位对存在的问题进行整改。三是组织开展合规综合大检查。法律合规部会同电子银行部通过“一听、二看、三交谈、四核查、五反馈”，重点关注内外

17、部审计整改、不良贷款责任认定、关联交易工作状况及电子银行业务经营管理合规性等内容,共检查发觉问题84个，通过合规性检查，强化了员工合规教化，引导员工达成理念上的认同和行为上的自觉。 五、完善相关系统功能，法律合规工作信息化、电子化水平得到进一步提升 1.努力推动、优化格式合同信息化管理系统二期优化工程。我行自主开发上线运行的格式合同信息化管理系统全面革新了合同管理的流程，通过后台程序限制前台合同要素的填写、自动辩别与提示，在大幅度降低填写差错率的同时极大地提升了合同录入效率。但一期格式合同系统与总行个贷系统相互独立的现状造成业务人员重复录入，降低了格式合同系统的运转效率，为此，法律合规部今年全

18、面启动格式合同系统与个贷系统的对接取数工程。根据先多后少的原则在短时间内完成了6份个贷合同380个数据代码的拼接，同时与信息技术部、个贷系统外包开发公司形成高效互动机制，通过每周技术开发论证会集中逐项突破开发难点，在三个月内完成优化程序编写与三轮测试，5月初顺当在全辖正式上线运行，实现了近70%个贷合同数据的自动提取，这有力的提高了前台客户经理的工作效率，进一步降低客户经理在合同运用过程中的操作风险。 2.细心组织、规范管理，有序推广总行的新版法律工作管理信息系统、反洗钱可疑交易监测系统和关联交易申报及披露系统。为了确保总行三大系统在全辖稳步上线运行，法律合规部细心组织，主动有序地进行推广，抓

19、好培训，在第一时间组织系统操作的培训工作，通过视频系统干脆向全辖 相关机构与人员对系统操作与管理进行讲解；刚好整理出系统操作问题答疑手册，对系统运行过程中常见问题进行解答，帮助操作人员熟识驾驭并运用系统；依据统计分析，提出相关参数设置优化建议，着力提高系统数据的精确性和完整性。为此，反洗钱可疑交易监测系统推广项目荣获今年省分行项目推广类科学技术进步奖二等奖。 六、加强法律合规统一领导和管理，整合法律合规服务资源，为全行改革与发展供应更优质高效的服务 1.加强全行法律队伍建设，主动探究建立适合法律工作特点的考评体系。为进一步加强法律事务工作的规范化管理，在借鉴兄弟行胜利阅历的基础上，法律合规部针

20、对全辖各行推行法律事务工作量化考核制度，对法律工作岗位建设、综合业务、法制宣扬教化、法律性文件审查、参加重大业务项目和业务创新、学问产权管理、法律事务授权管理、法律纠纷管理、法律事务档案管理以及省分行交办的其他法律事务等各项工作业绩评价实行量化评价。这将有利于进一步推动全省法律工作管理，明晰法律工作职责，强化法律工作岗位建设，有利于调动法律人员的工作主动性、主动性、创建性和效率性，不断提高法律人员的法律服务水平和责随意识，充分发挥法律工作在防范、限制、化解分行法律风险的作用。 2.创新工作机制，加强了系统调研指导和法律课题研 究。为更好地满意业务发展对法律人员素养的要求，提高全辖法律人员自身业

21、务实力，今年来法律合规部创设了“全省*法律人员视频专题研修会”的新型培训模式。详细做法：每月确定一项法律或业务前沿专题，实行省分行与二级行法律人员携手联动的方式进行先期探讨，待初步成果形成后，省分行法律合规部借助视频系统，召集全省*法律人员通过视频进行集中研讨、互动沟通。研修会后，专题牵头人依据研修会上形成的共识，撰写专题法律看法书，并以省分行法律看法书形式下发全辖指导业务部门防范相关法律风险。截至目前，法律合规部已就“劳动合同法实施与完善我行用工制度”、“物权法实施后我行行使担保物权”、“应收账款质押”、“银行理财产品管理”、“信用卡业务法律问题”、“个贷催收”、“中间业务”等业务创新、经营

22、活动中热点法律问题形成探讨成果，并以指导看法或风险提示的形式下发全辖，这对于指导辖内业务中法律风险防范和促进业务合法合规经营起到了主动的作用。 七、普法依法治理工作成效显著，合法合规文化深化人心 1.创建了“金融法律合规学问八闽行”普法品牌，从多层次、多角度开展法律合规宣扬教化活动，送法到一线，全面提升全行业务人员法律合规学问水平：以物权法等法律法规的颁布实施为契机，主动组织法律人员举办“送法下 基层”活动，与基层行和一线员工开展面对面的法律学问培训与沟通；举办了全省法律联络员培训班，培训班内容涵盖新法律法规的培训、当前银行诉讼的新动向及应对策略、总行新版合同文本运用与填写、司法帮助、法律性文

23、件审查中的常见法律问题等方面的内容，强化法律联络员的法律工作实力和服务质量；全面开展对一线个人业务类和公司业务类客户经理新版合同文本运用培训，通过有针对性地讲解新版合同文本的规范填写和运用，在实务操作层面上提升了客户经理法律风险防范的实力；除重点对*年新入行员工和140名个人金融业务巡回督查员进行反洗钱学问业务培训外，法律合规部还主动通过挂横幅、发放宣扬折页、播放宣扬视频、进社区宣扬、上街询问、设置宣扬专栏、有奖征答等多种喜闻乐见的宣扬形式和渠道，进一步普及反洗钱学问，提高社会公众诚信遵守法律意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围；主动采纳短信、网络方式等各种形式宣扬法律合规文化。法

24、律合规部除通过95533客户服务中心定期以发送手机短信形式向行内员工发布合规警言及合规学问外，还组织全行员工开展全行性合规文化学问网上测试，力求扩大法律合规学问宣扬普及力度，主动传播*核心价值观和合规文化理念。 2.扎实推动法律合规风险揭示工作，实行多种形式宣扬法律合规学问。增加法律法规风险识别实力。要求法规人员 持续关注与业务相关的法律法规改变，每月定期组织一次全行性的新法律法规识别，切实增加法律风险提示工作的主动性、前瞻性；全面清理辖内近年来发生的诉讼案件，组织编写典型诉讼案例探析，围绕诉讼案件管理中可能常常遇到的重点、难点问题，阐述业务操作和法律防范的关联，总结业务风险限制的阅历和教训，

25、提出了一系列有针对性的看法和建议；广泛征集主要业务条线内外部审计整改工作中发觉的典型案例，印发*年内外部审计及监管检查整改案例，对整改问题成因、存在风险隐患、整改重点和难点、实行整改措施或拟实行整改安排、整改成效等方面进行了逐一深化剖析，强化了员工的事前教化和风险防范。 3.主动提倡社会责任，努力构建平安*。为了主动响应*银监局开展的*银行业社会责任年活动，法律合规部制定了详细的推动方案，以“服务海西经济，创建责任*”为口号，围绕“绿色信贷”，“金牌服务”、“和谐团队”、“阳光银行”等四大主题，相应成立推动工作小组，从宣扬发动、组织推动、总结评估等三个阶段进行组织推动。此外，还发出了履行社会责

26、任倡议书，号召所属机构主动响应*银监局开展的*银行业社会责任年活动，主动履行社会责任，主动服务海西经济建设。 一年来，在全行员工的主动参加下，法律合规部仔细开展了全方位、深层次的法律合规宣扬教化工作，成效显著， 全行依法治行、合法经营的水平得到较大的提高。今年下半年，中心宣扬部、司法部和全国普法办联合发文，确定在全国各地、各部门“五五”普法中期督导检查的基础上，表彰一批全国“五五”普法中期先进集体和先进个人。鉴于*分行在“五五”普法期间工作成果显著，总行确定举荐*分行为全国*系统唯一一家“五五”普法中期先进集体。 第2篇：银行法律合规工作安排 银行法律合规工作安排 工作安排怎么写？在XXXX看

27、来，工作安排无非就是想尽一切可行的方法达到上级下达的目标，并作出规划，下面是XX为大家搜集整理的。 有这么一个故事：在一个燥热的夏日，一对母子骑车走在宽旷的街道上，空气中和脚底下时常传来阵阵热风，实在酷热难耐，于是加快了速度，真恨不得立即回到舒适凉快的家中。 可是，街口的红灯却不择时机的拦住了她们的去路。她们立即停在了路口，因为母亲知道儿子平常最厌烦闯红灯的人，所以她们渐渐的等待绿灯亮了再往前走。 这时候，后面又过来一个行人，他很惊诧的看了她们一眼，闯红灯过去了，那意思就似乎在告示她们：没有车辆、没有行人、没人望见，干吗不过去呢 XX 儿子冲他的背影静静说：“怪不得我们国家的交通事故多，有交通

28、规则大家不去执行，就这人的素养，真给我们国家丢人!” 是呀，交通规则既然制定了，我们每个人都应当严格的去遵守去执行，为了自己的平安，为了家庭的华蜜，为了国家的制度! 记得有一年，一个挚友从德国回来，讲解并描述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一个十字路口，也是赶上了红灯，德国挚友很自然的停下脚步，可是其中一位中国挚友看看四周没有车辆经过，就干脆闯红灯过去了，当时德国挚友很惊诧，就问中国翻译，是不是中国的交通规则制定了可以不执行呢当时翻译很尴尬的给他说明，或许那个人是色盲吧，他分不清红绿灯!回来后他一有机会就教化人们，我们中国如此强大，学问教化方面从不落后于西方国家，但一些人的思想素养的确有

29、待于进一步提高，自觉性也应当加强，否则我们立足于世界就没有威信可言，会被外国人嘲讽。 是呀，俗话说：“没有规则，不成方圆”! XX 一个国家要强大，要发展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去执行，大家的行为就要合规，这样，我们的国家才能更好的发展。同样，合规对于我们行也具有特殊重要的意义。商业银行要实现稳健可持续发展，就必需讲合规，必需以合规经营和合规性监督检查为基础。商业银行的事业要发展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的实行，只有各方面合规了，才能保证商业银行的资金平安，才能保证各项业务健康的发展，才能保证商业银行在激烈的竞争中立于不

30、败之地。 银行经营管理中的风险限制，离不开合规合法的业务决策和操作行为。银行资金损失和各种金融案件的风险，不仅与违规相伴，而且与违规俱增。监管机构不坚持抓合规监管，就不能成为有效的监管机构。商业银行不以合规经营和合规性监督检查为抓手，就无从落实风险管理。 XX 当前，银行业竞争日益加剧，各种不法分子想方设法利用各种手段乘机牟取不正值利益，他们看准了有些银行员工有章不循的漏洞，乘机骗取银行资金，给银行造成的不仅是资金上的损失，更重要的是声誉上的损失，这样的案例数不胜数。所以，只有限制和管理这些风险才能增加收益，这也是合规风险管理文化的核心理念，是银行发展的一个重要标记。当然，我们首先要知道哪一类

31、风险会给我们带来收益，哪一类不会带来收益。比如，操作风险，出了案子，就没有任何收益，法律风险也一样，对这两类风险我们要坚决杜绝。 作为商业银行，应当深深相识到：“合规人人有责、合规创建价值”，要让合规文化的理念真正在全行深化人心，落实到我们每位员工的详细行动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参加，提高整体素养，长期不懈的坚持下去，到处合规，时时合规，事事合规，扎扎实实地做好各项基础工作，确保商业银行事业健康顺当发展，接着发扬光大! XX 一、合规及合规风险的定义/概念 合规，从字面上来理解，是“合乎规范”的意思;20XX年4月29日，巴塞尔银

32、行监管委员会在合规与银行合规职能指引，明确指出：银行的活动必需与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则相一样。合规法律、规则和准则应包括：立法机构和监管机构发布的基本法律、规则和准则;市场惯例;行业协会制定的行业规则;适用于银行职员的内部行为准则;以及诚信和道德行为准则等。合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭遇法律制裁或监管惩罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规创建价值。合规与银行的成本和风险限制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系，违规加大风险成本，合规能为银行创建价值。 XX 二、合规和三大风险的关系 合规风

33、险的定义与我们比较熟知的银行三大风险是有所不同的。其主要的不同之处是，合规风险简洁地说是银行做了不该做的事而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场改变、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的 偶然性、客观性、刺激性比较大。 但合规风险与信用、市场、操作风险之间又是有着紧密联系的。其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特殊是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋困难多变，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。在肯定程度上甚至可以说，它们之间有着某种因果或递进关系。 XX 三、合规是一种文化 这种文

34、化是一种边界的理念。是一种精神上的东西，它是在银行长期经营活动中逐步形成的人们的共同价值观，是成员行为的思想边界，对每个成员都能形成自我约束。古代哲学家孟德斯鸠有一句话：“一切有权力的人都简单滥用权力，这是一条万古不易的阅历。有权力的人们运用权力始终到遇到界限的地方才休止”。 银行经营管理权限也是如此，业务权限分级授予，使不同级别的管理人员都具有肯定的权力。银行要不断提高经营管理水平和效益，只有在权力不被滥用的地方和时候，才会变成现实。但是，体制上的深层次冲突、人员素养的多种差异、各种利益关系的相互制约以及经济学中所指的理性的经济人追求个人利益最大化的因素交织影响，确定了权力在人格化运用过程中

35、难免不会发生违法与不当行为，那么，要防止因越权、无权、滥用权或不尽职尽责给银行利益造成的损 害，制定严格的操作规章制度和操作程序，确保权力的恰当运用，是无可辨驳和必要的。那么，合规文化的作用，就是要在每一个业务操作和管理层面，构筑一个意识行为边界，通过边界确保业务操作和管理指令是有利于银行利益的。这种共同的行为边界与每个成员个人的行为合拍，逐步形成银行的作风和精神。 XX 详细地讲，合规文化包括以下几条准则： 1、合规从高层做起。所谓合规从高层做起，一层意思是银行业金融机构高层领导的所作所为首先要合规，要领先垂范，不仅要树立合规意识，更要在行动上以身作则，保持言行与银行的宗旨和价值观念相一样，

36、为全体员工作出表率。另一层意思就是要求高层领导肯定要重视合规管理，配备合适的合规管理人员，合规管理的职能要细化，职责履行要到位，提高整个组织成员的合规水平。 详细须要做的包括：一是高级管理层应确定银行合规基调，确立正确的合规理念，提高全体员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化，这对于银行业金融机构有效管理包括合规风险在内的各类风险至关重要。二是建立有效的合规风险管理体系。监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到刚好有效的解决。并配备充分和适当的资源，确保发觉违规事务时刚好实行适当的订正措施。三是建立有利于合 规风险管理的三项基本制度，即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度，加强对

37、管理人员的合规绩效考核，惩处合规管理失效的人员，追究违规责任人的相应责任，对举报有功者赐予适当的嘉奖，并对举报者赐予充分的爱护。 XX 2、合规人人有责。“人人有责”的合规文化。合规并不只是专业合规人员的责任。合规风险分布于银行的全部工作岗位，这种分散化特征确定了每一个业务点都是合规操作的风险点，对合规部门来说，要求其限制住每一个风险点是特别困难的，即使可能，也是不现实的。事实上，我们每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人。坚持合规操作和管理是每个部门、每位员工日常工作的神圣职责，自觉养成按章办事、遵纪遵守法律的良好习惯，杜绝有章不循、违规操作现象，逐步确立起“合规人人有责”的理念。 3、“

38、主动合规”的合规文化。提倡主动发觉和暴露合规风险隐患或问题，并相应地在业务政策、操作程序上进行适当的改进，以避开任何类似违规事务的发生和订正已发生的违规事务。商业银行 XX 要形成激励主动报告合规风险的基调，假如发觉合规风险而隐瞒不报，对瞒报者要实施严厉惩罚，对于主动报告问题或合规风险隐患的，则可以视状况减轻惩罚，甚至免责乃 至赐予嘉奖。从而形成全员敬重规则、严守规则并恪守职业操守的良好合规氛围。 合规管理必需是一个持续性过程。合规管理的主要目的是提高银行管理、防范和限制风险的实力。银行作为经营风险的企业，每时每刻都面临着风险，都须要管理风险。因此，合规管理必需是一个持续性过程。 管理要求细则

39、的学习以来，本人对开展风险风险合规管理的心得体会： 仔细学习合规风险管理严格执行金融法律法规和金融业务规章制度增加资金运营防范实力。合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一样。其内涵：是强化制度约束，有效制衡，规范科学的现代金融企业公司治理结构的基础上，各项经营活动置于严密有效的制度、规章、流程的约束之下;各级管理者和员工要强化内部限制意识，严格落实各项限制制度，确保内部限制体系有效运行。正确处理合规管理与业务经营协调发展的关系，主动学习银行法、稳健运行，维护公众对银行业的信念，促进邮政储蓄银行各项业务依法合规稳健发展 。 XX 第3篇：银行法律合规工作安排_1 2018年银行法律合

40、规工作安排 导语：银行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。 银行法律合规工作安排 *年我行法律合规管理工作的基本思路是：紧密结合省分行党委确定的全年中心工作，以合规文化建设为主线，突出依法合规人人有责，依法合规创建价值理念，重点以开展依法合规管理达标升级活动、深化反洗钱和关联交易管理、提高内外部审计检查问题整改真实性、加强法律服务、充分发挥两支队伍作用为手段，为全行合规经营管理供应全方位支持和保障。 (一)开展“合规从高层做起、合规人人有责、合规创建价值”宣扬教化活动。主动实行措施，通过多种载体，让不同层面、不同条线的人员全面了解和驾

41、驭合规管理学问，提高对合规管理重要性的相识和理解，促进全行员工将合规文化的理念融入到经营管理和决策中，为我行依法合规经营奠定坚实的基础。 (二)开展依法合规管理达标升级活动。在去年开展“合规文化建设年”活动的基础上，巩固成果，深化措施，制定标准，分级验收，针对各级机构，在全行范围内深化开展依法合规管理达标升级活动。 (三)开展“全行性的以合规管理与经营为导向的征文和辩论”活动。根据全员参加的原则，以合规管理与经营发展的关系为主题，开展一次征文和辩论活动，优秀征文编辑成册，对辩论竞赛活动的优胜单位和个人进行表彰嘉奖。 (一)健全问题整改长效机制。完善监督检查方法，实现“两高一低”的工作目标，即：

42、问题整改率高，整改真实性高，问题发生率低，达到问题数量逐年降低10%，整改率高于95%，整改真实率高于98%。实现全年全省*因合规风险被外部监管部门罚款“零”的目标 (二)建立健全反洗钱和关联交易管理长效机制。一是梳理反洗钱与关联交易的监管规则，按条线分类并下发，进一步加强对全行反洗钱、关联交易管理指导的针对性。二是依据部门分工，进一步明确省分行各部室在反洗钱和关联交易工作中的职责和任务。同时，总结XX年签订反洗钱目标责任状状况，进一步修订有关内容，签订反洗钱年度目标责任状。三是结合实际，探讨制定反洗钱和关联交易工作检查和考核方法。四是针对反洗钱屡查屡犯问题，加强调研，向相关部门提出可行建议。

43、 (三)加强规章制度管理，强化规章制度安排的指导作用，确保规章制度建设的规范性和肃穆性。将牵头各业务部门在年底前统一支配做好规章制度的清理和废止工作。整章建制，修订完善法律工作的各项管理制度，规范优化工作流程。 银行法律合规工作安排 我行风险合规部201x年工作思路为建立健全风险合规管理制度，完善风险合规管理组织架构，明确风险合规管理责任，构建风险合规管理体系，有效识别并主动主动防范化解风险合规。我部制定201x年初步工作安排。 通过建立健全风险合规管理机制，实现对风险合规的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保我行依法合规经营。 提倡、培育和推行合规文化，推行“小蜜蜂精神”、“合规

44、人人有责”、“主动合规”、“合规创建价值”等合规理念，培育全体员工的合规意识，提倡诚恳、守信、正直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，激励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。 1、帮助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参加支行业务流程再造，为各部门及支行供应政策法规支持； 2、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到刚好有效的解决； 3、全年持续性推行合规文化的提倡，建立合规风险管理的长效机制； 4、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险

45、的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发觉的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改看法和提交相关处理看法。 5、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和限制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为供应必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和激励机制。 6、建立风险评估机制。仔细借鉴学习他行先进阅历，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统，。 7、对监管部门下发的监管规则、监管看法和风险提示等监管文件精确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关看法或建议； 8、持续性梳理补充行内各项规章制度。 第4篇：银行法律合规审查方法 商业银行合规审查工作管理方法 第一

46、章 总则 第一条 为规范商业银行（下文简称“我行”）法律性文本、文件审查工作程序，刚好解决我行法律问题，提高审查工作效率和质量，为管理创新与业务的稳健发展供应有效的法律支持和制度保障，依据商业银行股份有限公司风险管理制度及风险资产部职责制定本方法。 其次条 本方法所称“法律性文本、文件”是指我行在经营和管理过程中，以本行名义对内（外）出具或接受的产生法律权利、义务的合同、协议、信函、证明、声明、承诺以及其他有关文件和重要规章制度。 我行各级部门在日常经营过程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律问题可以书面形式提交风险资产部（法律合规部）。 第三条 合规审查应当遵循以下原则： （一）依法合规原

47、则。 （二）维护自身合法权益与促进我行规范发展的原则。 （三）业务职能管理部门管理与风险资产部（法律合规部）管理相结合原则。 第四条 我行合规审查工作实行与外部律师事务所合作的运行机制。 其次章 部门分工与职责 第五条 风险资产部负责统一对总行法律性文件的合法性进行审查并对全行的法律问题供应询问服务。 第六条 业务性审查职责 （一）是否符合国家经济政策、产业政策、货币政策、监管政策等业务性规范。 （二）是否符合上级监管制定的有关行业管理制度及政策，内部限制机制是否严密、完备，操作流程与岗位节点设置是否合理科学。 （三）是否符合行业规定的技术等级、施工规范、产品 1 质量标准与相应资质要求。 （四）是否超越业务权限。 （五）是否真实反映谈判状况。 （六）对方当事人是否具有签约主体资格。 （七）业务用语表述是否规范，是否会产生歧义。 第七条 法律合规性审查职责包括： （一）制定或签约法律程序是否符合