金融证照介绍.ppt

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1、金融证照介绍金融证照介绍報告大綱報告大綱台灣金融研訓院簡介金融測驗中心業務項目金融環境簡介金融證照簡介-法定/非法定建議報考之證照大陸證照種類 及 兩岸證照互認經驗分享1教育訓練 金融測驗 傳播出版財團法人台灣金融研訓院2金融測驗中心組織架構金融測驗中心組織架構試務督察委員會試務督察委員會金融測驗中心金融測驗中心所長所長台灣金融研訓院台灣金融研訓院試務行政組試務行政組試題管理組試題管理組成績管理組成績管理組資訊管理組資訊管理組(資訊處資訊處)綜合企劃組綜合企劃組31.1.網站瀏覽平均每日約網站瀏覽平均每日約10,00010,000人次以上人次以上2.2.教育訓練類網站瀏覽人次排行冠軍教育訓練類

2、網站瀏覽人次排行冠軍4金融測驗中心業務項目金融測驗中心業務項目每月辦理各項測驗，不論是試務作業、風險管控或狀況處理等均累積相當豐富之經驗。主要業務項目包含：一、辦理金融專業能力測驗(筆試)二、提供電腦應試服務三、接受各機構委託辦理各項測驗甄選四、代辦國際金融證照測驗(CFP、FRM)五、辦理劍橋博思職場英語檢測(BULATS)5受託辦理測驗機構一、公民營機構新進人員招考：一、公民營機構新進人員招考：(一一)行政機關：行政院金管會行政機關：行政院金管會(94年年)、交通部交通部(98年年)、交通部交通部基隆基隆港務局港務局(96年年)及交通部鐵路改建工程局及交通部鐵路改建工程局(96年年)、經濟

3、部工業局、經濟部工業局(97、98年年)委託委託辦理該機構之新進人員甄試；其中辦理該機構之新進人員甄試；其中鐵路改建工鐵路改建工程局之錄取人員經銓敘任用後更具備公務人員資格程局之錄取人員經銓敘任用後更具備公務人員資格。(二二)公民營銀行：台灣銀行、土地銀行、合作金庫、國泰世華銀行、公民營銀行：台灣銀行、土地銀行、合作金庫、國泰世華銀行、華南金控、彰化銀行、三信銀行、板信銀行、台中銀行。華南金控、彰化銀行、三信銀行、板信銀行、台中銀行。(三三)國營事業：如國營事業：如中華郵政公司中華郵政公司(93、9597、99年年)、台灣中油公、台灣中油公司司(9496年、年、98年；原中國石油公司年；原中國

4、石油公司)、金門酒廠、金門酒廠(94年年)、台台灣糖業灣糖業公司公司(96年、年、97年年)及臺灣菸酒公司及臺灣菸酒公司(9698年年)。(四四)民營機構：中華電信公司民營機構：中華電信公司(9496年、年、98年年)、中國鋼鐵公司、中國鋼鐵公司。委辦案單次最高紀錄為中華郵政公司委辦案單次最高紀錄為中華郵政公司99年甄試之年甄試之7萬萬8千人！千人！6受託辦理測驗方式紙筆測驗口試測驗情境模擬測驗體能測驗性向測驗智力測驗7近三年專案委辦測驗統計表類別96年97年98年合計新進人員甄試24161757內部晉升68519總計302422768金融環境簡介金融控金融控股公司股公司銀行銀行票券票券信託業

5、信託業保險保險投信投信投顧投顧期貨期貨證券證券9金融業從業人數銀行業(資料來源：金管會銀行局)97年6月 164,321名(員工人數係指董監事以外全行公司、社、信用部銀行業務實際從事及相關管理事務之員工人數含臨時人員、工友、警衛)證券業(資料來源：金管會證期局)97年6月 45,060名(以專營業者為統計基礎，兼營業者之從業員工數未納入)保險業(資料來源：中華民國產物保險商業同業公會、中華民國人壽保險商業同業公會。)96年12月 298,126名(財產及人身保險業務員人數以登錄之保險業務員為準)10金融業人力結構改變高學歷低就業 辦事員碩士畢業 助理員或雇員大學畢業平均年齡降低，年輕化已成趨勢

6、人員流動率高，換工作已成常態薪資待遇呈現M型化合併、接管時有所聞11金融人力資本投資20092009年金融業景氣未明，金融機構對於金融人才之訓練支出比例隨之縮減年金融業景氣未明，金融機構對於金融人才之訓練支出比例隨之縮減 註：圖中顯示百分比為訓練發展投資佔員工薪資或人事預算之比例。全體受訪機構金控公司本國銀行外商銀行其他機構12金融證照與就業之關係(2)終身專業學習時代來臨終身專業學習時代來臨金控公司跨業整合潮流金控公司跨業整合潮流主管機關法令規定主管機關法令規定提供文學院、理工學院、農學院畢業生進入金融業的機會跨業行銷的必備條件客觀呈現從業人員的專業程度證照測驗強迫從業人員持續專業訓練13金

7、融證照簡介法定證照 金融從業人員必須先取得相關證照，由所屬公司至相關公會登錄後，始得執業。非法定證照 屬專業能力檢定性質，目的在向雇主與客戶證 明金融從業人員具備一定程度之專業技能。國際金融證照 不同國家間之相互承認14法定證照簡介q銀行業務類信託業業務人員銀行內控與內稽票券商業務人員q保險業務類人身保險業務員財產保險業務員投資型保險商品業務員q證券、期貨、投信投顧類證券商業務人員證券商高級業務人員證券投資分析人員期貨商業務員期貨交易分析人員投信投顧業務員股務人員95年年8月月1日之後，加考金融市場常識與職業道德日之後，加考金融市場常識與職業道德15非法定證照簡介q銀行業務類債權委外催收測驗債

8、權委外催收測驗授信人員專業能力測驗外匯人員專業能力測驗理財規劃人員專業能力測驗外匯交易專業能力測驗外匯交易專業能力測驗金融人員風險管理專業能力金融人員風險管理專業能力測驗測驗金融人員授信擔保品估價專金融人員授信擔保品估價專業能力測驗業能力測驗中小企業財務人員測驗中小企業財務人員測驗結構型商品銷售人員測驗結構型商品銷售人員測驗q證券、期貨、投信投顧類債券人員資產證券化企業內部控制q保險業務類人壽保險核保理賠人員財產保險核保理賠人員16中小企業財務人才認證制度主辦單位：經濟部中小企業處與本院合辦分級制度：(1)財務人員 (2)財務主管 (3)財務顧問背景說明：(1)家數：124萬家中小企業，占全國

9、企業97.77%(2)就業數：提供775萬個就業機會，占全國76.66%(3)銷售值：銷售額達10.2兆元，占全體企業之29.84%(4)台塑、鴻海、宏碁均為中小企業起家1718證證證證 造造造造 未來未來未來未來 夢想起飛校園金融考照擂台賽夢想起飛校園金融考照擂台賽夢想起飛校園金融考照擂台賽夢想起飛校園金融考照擂台賽 參加對象：凡全國大專院校學生均可組團報名參加第四屆中小企業財務人員測驗，各團隊報名人數至少五人，團隊成員不限制單一學校或科系 報名日期：99/03/2999/04/15 舉辦日期：99/05/16競賽獎勵：第一名：團隊獎金-新台幣兩萬元及獎狀 第二名：團隊獎金-新台幣壹萬元及獎

10、狀 第三名：團隊獎金-新台幣伍仟元及獎狀 19您知道要到哪考證照嗎？您知道要到哪考證照嗎？如何擬訂考照策略？如何擬訂考照策略？20主要辦理金融證照之機構及其網址台灣金融研訓院網址：www.tabf.org.tw中華民國證券暨期貨市場發展基金會 網址：www.sfi.org.tw財團法人保險事業發展中心網址：www.t tii.org.tw中華民國人壽保險商業同業公會網址：www.lia-roc.org.tw 中華民國產物保險商業同業公會網址：www.nlia.org.tw21建議報考之證照(1)結合個人興趣及職涯規劃選擇與本身科系有相關之證照須花費較長時間準備之科目以法定證照為優先考量瞭解各公

11、司招募人才的需求社會新鮮人參加證照測驗前應先考量22建議報考之證照(2)金融市場常識與金融市場常識與職業道德職業道德信託業業務人員信託業業務人員(高中職畢業高中職畢業)證券商高級業務員證券商高級業務員(大學畢業大學畢業)產險產險/壽險壽險(國中畢業國中畢業)理財投信投信業務員投信投信業務員投資型保險商品投資型保險商品債權委外催收測驗債權委外催收測驗(僅有電腦測驗僅有電腦測驗)23金融證照模組化(1)信託業業務人員信託業業務人員1.信託法規信託法規2.信託實務信託實務投信投顧業務員投信投顧業務員1.證券交易相關法規與實務（證券交易相關法規與實務（B）2.證券投資與財務分析（證券投資與財務分析（B

12、）3.投信投顧相關法規投信投顧相關法規投信投顧相關法規 信託法規尚未符之資格有尚未符之資格有:(1)內部稽核內部稽核;(2)主辦會計主辦會計;(3)從事全權委託投資業務之投資經理人從事全權委託投資業務之投資經理人;及及(4)基金經理人。基金經理人。24金融證照模組化(2)投資型保險商品業務員投資型保險商品業務員1.人身保險法規與實務人身保險法規與實務2.投資型保險商品概要、金融體系概述投資型保險商品概要、金融體系概述3.投投資資學學概概要要、債債券券與與證證券券之之評評價價分分析析、投資組合管理投資組合管理證券商業務員證券商業務員1.證券交易相關法規與實務證券交易相關法規與實務（A）2.證券投

13、資與財務分析（證券投資與財務分析（A）2.不考 3.不考25證照測驗日期(1)台灣金融研訓院 1.信託業業務人員-每年4.8.12月 2.其餘測驗-前一年度11月於網路公告中華民國證券暨期貨市場發展基金會 1.證券商業務人員、證券商高級業務人員、期貨商業 務員、期貨交易分析人員、投信投顧業務員 -每年3.6.9.12月第一週 2.其餘測驗-請參閱該基金會網頁26 證照測驗日期(2)人身保險業務員資格測驗中華民國人壽保險商業同業公會主辦須由任職公司代為報名，不受理個人報名財產保險業務員資格測驗 中華民國產物保險商業同業公會主辦每個月均有，但測驗地點不同，不受理個人報名投資型保險商品業務員資格測驗

14、保險事業發展中心主辦每個月均有，但測驗地點不同，不受理個人報名27建議報考銀行業證照之順序大多數測驗具實務經驗再報考，可達事半功倍之效果大多數測驗具實務經驗再報考，可達事半功倍之效果銀行內部控制與稽核初階授信進階授信授信擔保品估價初階外匯外匯交易理財測驗進階財富管理28報考證照之特殊優勢中小企業財務人員測驗中小企業財務人員測驗 此證照適用範圍橫跨不同產業，為職場加分之利器。準備財務會計實務，複習基本觀念 金融人員風險管理專業能力測驗金融人員風險管理專業能力測驗 隨著Basel 的實施，國內銀行風險管理正在與世界接軌。但銀行業務有那些風險？各種金融商品該如何定價？藉由此測驗，將使您一窺其中之奧妙

15、。29大陸證照種類大陸1995年1月7日所頒布職業資格證書制度暫行辦法之規定可知，職業資格包括從業資格從業資格和執業資格執業資格。從業資格：從業資格：一一、取得職業資格證書後，才可以就業取得職業資格證書後，才可以就業(勞動法、職業教勞動法、職業教育法、勞動保障部育法、勞動保障部)二二、僅供用人單位在招聘人力資源管理類之人才時作為僅供用人單位在招聘人力資源管理類之人才時作為參考參考(例如企業人力資源管理師例如企業人力資源管理師)執業資格：執業資格：執業資格考試由國家定期舉行執業資格考試由國家定期舉行執業資格實行註冊登記制度執業資格實行註冊登記制度(逾期不辦者，撤銷資格證逾期不辦者，撤銷資格證書及

16、成績書及成績)30大陸對於專業技術人員職業資格證書的規定從業資格證書從業資格證書執業資格證書執業資格證書職稱資格證書職稱資格證書證書頒發單位證書頒發單位國務院各單獨部委的國務院各單獨部委的各各省市部門省市部門進行管理與頒進行管理與頒發，尤其以勞動部所頒發，尤其以勞動部所頒發的職業資格證書佔最發的職業資格證書佔最多數。多數。由人事部會同國務院各由人事部會同國務院各部委聯合進行管理與頒部委聯合進行管理與頒發。發。證書種類證書種類1.勞動部：美容師職業勞動部：美容師職業資格證書、公共營養師資格證書、公共營養師職業資格證書、物業管職業資格證書、物業管理師職業資格證書。理師職業資格證書。2.財政部：會計

17、從業資財政部：會計從業資格證書。格證書。3.教育部：國中小學教教育部：國中小學教師職業資格證書、幼教師職業資格證書、幼教老師職業資格證書。老師職業資格證書。1.人事部與財政部：註冊人事部與財政部：註冊會計師執業資格證書。會計師執業資格證書。2.人事部與衛生部：醫師人事部與衛生部：醫師執業資格證書，護士執執業資格證書，護士執業資格證書。業資格證書。3.人事部與建設部：註冊人事部與建設部：註冊一級建築師執業資格證一級建築師執業資格證書，房地產經紀人執業書，房地產經紀人執業資格證書。資格證書。英文水平專業證書、經英文水平專業證書、經濟水平專業證書等。濟水平專業證書等。31n理財規劃師(勞動部主辦)大

18、陸金融證照之種類與辦理現況理財規劃師三級職業道德選擇題125題卡作答理論知識專業能力選擇題100二級職業道德選擇題125題卡作答理論知識專業能力選擇題100綜合評審案例分析紙筆作答32中國銀行業證照(中國銀行業協會主辦)測驗名稱測驗名稱考試內容考試內容公共基礎科目1.銀行知識與業務(60%)。2.銀行業相關法律法規(25%)。3.銀行業從業人員職業操守(15%)。專業模組-個人理財科目1.個人理財概述。2.個人理財基礎。3.金融市場。4.銀行理財產品。5.銀行代理理財產品。6.理財顧問服務。7.個人理財業務相關法律法規。8.個人理財業務的合規性管理。專業模組-風險管理科目1.商業銀行風險管理基

19、礎。2.商業銀行風險管理基本架構。3.信用風險管理。4.市場風險管理。5.操作風險管理。6.流動性風險管理。7.聲譽風險和戰略風險管理。8.銀行監管與市場約束。33中國銀行業證照(中國銀行業協會主辦)測驗名稱測驗名稱考試內容考試內容專業模組-公司信貸科目1.公司信貸概述2.公司信貸行銷3.貸款申請受理和貸前調查4.借款需求分析5.貸款環境分析6.客戶分析7.貸款擔保分析8.貸款專案評估9.貸款審批和發放管理10.貸後管理專業模組-個人貸款科目1.個人貸款概述2.個人貸款行銷3.個人住房貸款4.個人汽車貸款5.個人教育貸款6.個人經營類貸款7.其他個人貸款8.個人徵信系統34中國證券業證照(中國

20、證券行業協會主辦)測驗名稱測驗名稱承辦單位承辦單位應考條件應考條件應考科目應考科目證券從業資格人員之證券經紀資格中國證券業協會18歲，高中以上，具完全民事行為能力。證券基礎知識證券交易證券從業資格人員之代理發行資格證券基礎知識證券發行與承銷證券從業資格人員之基金從業人員資格證券基礎知識證券投資基金證券從業資格人員之證券投資諮詢資格證券基礎知識證券投資分析期貨從業資格人員中國期貨業協會18歲，高中以上，具完全民事行為能力。期貨基礎知識期貨法律法規35中國保險業證照(中國保險行業協會主辦)測驗名稱測驗名稱應考條件應考條件應考科目應考科目1.中國壽險管理師資格考試2.中國壽險理財規劃師資格考試1.年

21、滿18周歲且具有完全民事行為能力；2.品行良好、正直誠實，具有良好的道德觀念1-1.中國壽險管理師-中級：風險管理與人身保險人身保險從業人員職業道德人身保險產品人身保險合同人身保險監管1-2.中國壽險管理師-高級：壽險公司經營與管理人身保險會計與財務人身保險市場與行銷壽險公司資產管理壽險公司人力資源管理2-1.中國壽險理財規劃師-中級：2-2.中國壽險理財規劃師-高級：新型壽險產品方向健康保險產品方向養老保險產品方向36中國保險業證照(中國保險行業協會主辦)測驗名稱測驗名稱應考條件應考條件應考科目應考科目3.中國員工福利規劃師資格考試1.年滿18周歲且具有完全民事行為能力；2.品行良好、正直誠

22、實，具有良好的道德觀念3-1.中國員工福利規劃師-初級團體保險企業年金保險理論與實務3-2.中國員工福利規劃師-中級：人身保險從業人員職業道德團體保險員工福利計劃原理設計及管理員工福利計劃政策及外部環境3-3.中國員工福利規劃師-高級：中國員工福利規劃師中級資格+中國壽險理財規劃師-健康保險產品方向養老保險產品方向中級資格+高級進修課程37中國保險中介人證照(中國保監會主辦)測驗名稱測驗名稱應考條件應考條件應考科目應考科目1.保險代理從業人員資格考試2.保險經紀從業人員資格考試3.保險公估從業人員資格考試1.保險代理從業人員：(1)年滿18周歲以上至60歲以下(2)初中以上或者同等學歷。(3)

23、近五年以內無犯罪記錄。2.保險經紀從業人員：應當具有高中以上文化程度3.保險公估從業人員：應當具有高中以上文化程度1.保險代理從業人員：保險原理與實務保險相關法規彙編2.保險經紀從業人員：保險原理與實務保險經紀相關知識與法規3.保險公估從業人員：保險原理與實務保險公估相關知識與法規38兩岸金融證照相互認可方案兩岸金融證照相互認可方案 為因應為因應MOUMOU簽署後之人才流動，未來兩岸證照相簽署後之人才流動，未來兩岸證照相互認可應屬必然趨勢。在此潮流趨勢下，建議互認可應屬必然趨勢。在此潮流趨勢下，建議可朝以下方向進行兩岸證照之相互認可：可朝以下方向進行兩岸證照之相互認可：（一）將法定證照與非法定

24、證照分流處理（一）將法定證照與非法定證照分流處理（二）依各業證照特性，開辦加考當地法規或（二）依各業證照特性，開辦加考當地法規或相關專業科目之資格認可測驗。相關專業科目之資格認可測驗。39兩岸金融證照相互認可方案兩岸金融證照相互認可方案(續)台灣自台灣自20012001年年8 8月起已陸續單向承認美國、英國、加月起已陸續單向承認美國、英國、加拿大、日本、香港與新加坡等地區證券專業資格，提拿大、日本、香港與新加坡等地區證券專業資格，提供已持有上述國家對等於台灣證券商供已持有上述國家對等於台灣證券商(高級高級)業務員之業務員之從業人員，以加考一科證券交易相關法規與實務從業人員，以加考一科證券交易相

25、關法規與實務方式取得我國證券業之執業資格，大陸與香港間亦自方式取得我國證券業之執業資格，大陸與香港間亦自20032003年年1212月簽署更緊密經貿關係的安排，協議互月簽署更緊密經貿關係的安排，協議互相開放資格互認。相開放資格互認。40兩岸金融證照相互認可方案兩岸金融證照相互認可方案(續)目前中國銀行業協會目前中國銀行業協會個人理財資格證書個人理財資格證書與香港與香港銀行學會銀行學會專業財富管理師證書專業財富管理師證書第一階段之內地第一階段之內地版和香港版已於版和香港版已於20092009年開始具備互認資格。年開始具備互認資格。若可透過台灣金融研訓院若可透過台灣金融研訓院理財規劃人員專業能力理

26、財規劃人員專業能力測驗測驗合格證書與中國銀行業協會個人理財資格合格證書與中國銀行業協會個人理財資格證書之互認資格，擴大形成兩岸三地金融證照相證書之互認資格，擴大形成兩岸三地金融證照相互認可之機制，後續可再針對風險管理及其他部份互認可之機制，後續可再針對風險管理及其他部份逐步進行相互認可逐步進行相互認可(風險管理該領域所涉及之新巴風險管理該領域所涉及之新巴賽爾協定、計量統計模型、各項風險理論等專業，賽爾協定、計量統計模型、各項風險理論等專業，基本上共通基本上共通)41Q&A 參考資料下載http:/.tw/990407ref.doc台灣金融研訓院測驗中心 葉一誠專員TEL：02-33653716E-mail：yicmail.tabf.org.tw42