近2年反洗钱考试~试题-库及答案~.doc

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1、|2、单选题1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序 ，将风险为本的理念引入反洗钱工作。A.2003 年B.2007 年C.2012 年D.2013 年4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，

2、如|金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.人民币 1 万以上或者外币等值 1000 美元B.人民币 2 万以上或者外币等值 2000 美元C.人民币 5 万以上或者外币等值 10000 美元D.人民币 20 万以上或者外币等值 20000 美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。A.5B.6C.7D.87.客户先

3、前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务|B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。A.1997B.1992C.2013D.19909.反洗钱法第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B） 。A.全面、真实、动态地掌

4、握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注|的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知（银发201048 号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监

5、管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是（D）A金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务D对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易13.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（D）A.以防为主B.打防结合C 密切协作D 积极主动|14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核

6、对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。A.季度B.半年C.一年D.三年15.反洗钱法规定， （C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B）A.洗钱金额的大小不同B,社会危害的大小不同C.洗钱次数的多少不同D.洗钱的手段不同17.艾格蒙特集团定位是（B）A.银行业协会B.各国金融情报机构的联合体C.国际反洗钱评估机构|D.关注洗钱犯罪发展趋势18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B）A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法

7、律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求19.保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法A.保险业务B.理赔业务C.再保险业务D.财险业务20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（A）A.大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度21.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序 ，将风险为本的理念引入反洗钱工作A.2003 年|

8、B.2007 年C.2012 年D.2013 年22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A）A.1989 年B.1992 年C.1999 年D.2000 年24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（C） ，并由高级管理层批准A.代销合同B.合作协议C.书面协议D.职责分工书25.金融行动特别工作组目前采用的四是项建议是在(B)由全会通过。|A.2012-1-1B.2012-2-1C.2003-6-1D.2004-1

9、0-126.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含（B）A.事前预防B.事前控制C.事后监督D.事后纠正27.国际保险监督官协会成立于（B）年A.1990B.1994C.2003D.200628.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时， （B）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A.受托机构B.委托机构C.受托机构和委托机构D.业务员|29.中华人民共和国反洗钱法颁布时间为（A）A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-130.（D）年，FATF 发布了四十项建议评估方

10、法 ，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。A.2008 年B.2009 年C.2012 年D.2013 年31.（C）年，联合国安理会通过 1617 号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议” 。A.2000 年B.2002 年C.2005 年D.2008 年32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级A.风险B.客户C.VIP|D.服务33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（C）A.一级B.二级C.三级D.四级34.体现“内部控制优先”的要求不包括（B）A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（D）方面的反洗钱职责A.可疑交易报告B.宣传培训C.交易资料保存D.客户身份识别36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存