金融机构反洗钱专业考试真题.doc

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1、.金融机构反洗钱考试真题一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立_账户。答案：身份不明的 匿名或者假名2、_的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。答案：个人存款账户实名制规定3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得_，且须出示_和_，否则，金融机构有权拒绝。答案：少于二人 中国人民银行执法证 反洗钱调查通知书4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔_万元以上或者外币等值_万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身

2、份证件或者其他身份证明文件。答案：5、1.5、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_、_或_情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是_。答：中国反洗钱监测分析中心。7、居民身份证识别可采用_和_两种识别方法 答：视读、机读8、我行反洗钱系统于_年_月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现_、_、_中大额交易、可疑交易数

3、据分析和向人民银行报送的功能。.答：2007 年 11 月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务9、我行反洗钱系统设置了_，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。答：行内黑名单制度。10、行内黑名单由各级反洗钱系统中_进行维护，由_进行审批。答案：部门管理员、各级对应部门主管11、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_和_两类。答：关键字段补正和非关键字段补正12、邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_、_及_的有效身份证件及复印件，通

4、过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。答：单位负责人、授权经办人及被代理人.13、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_ ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_。答案：“了解你的客户” 、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人14、金融机构应当按照 _、_、_、_的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。答案： 安全、准确、完整 、保密15、邮政储汇业务客户有效身份

5、证件的复印件或者影印件，要纳入中国邮政储蓄会计制度有关会计档案的范围进行保管，保存期限应至少在_年以上。保存到期后，要采用监销的方式进行销毁。答案：1516、在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过_对客户身份证件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。.答案：统版终端登陆（人行核查系统）二、不定项选择题1、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（ ABC ）A、毒品犯罪 B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪2、根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ ABC ）A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪

6、录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的3、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（ ABC D ）A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款.C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D、金融机构内部调拨资金。4、根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法的

7、规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（ ABD ）A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、企业日常收付与企业经营特点明显不符5、根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ） 。A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行 C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部6、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 .C、大额交易和可疑交易报告制度 D、

8、保密制度7、 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资是指下列行为：（ABCD） A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。 C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。 D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。8、以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是（ ABCD ） 。A、法人银行账户之间单笔人民币 200 万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值 20 万美元以上的款项划转 C、自然人银行账户

9、之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转 D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转 .9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；D、未按照规定履行客户身份识别义

10、务的。10、根据中华人民共和国反洗钱法 ，具有反洗钱行政调查权的有。（ ABC ） A、中国人民银行总行 B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县（市）支行 11、 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C ）罚款。A.20 万元以上 50 万元以下 B.50 万元以上 100 万元以下.C.50 万元以上 500 万元以下 D.50 万元以上 800 万元以下12、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有 （BCD ） 。 A、参与调查义务 B、配合调查义务

11、 C、如实提供信息义务 D、不得拒绝和阻碍义务 13、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 ，金融机构应当保存的客户身份资料包括。 （ABCD）A、记载客户身份信息的记录和资料 B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的合同、业务凭 证、单据、业务函件 14、在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机构通过该系统可使用的主要功能包括（ABCD）A 黑名单功能。B 大额、可疑数据导出功能。C 反洗钱报送数据汇总功能。D 司法查询的辅助功能。.15、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客

12、户身份（ ABCD ） 。 A、客户办理大额现金存取业务时 B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D、办理业务中发现异常现象16、反洗钱临时冻结不得超过（ C ）A.12 小时 B.24 小时 C.48 小时 D.72 小时17、邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件？（ ABCD ）A 开立本外币账户、B 单笔交易金额在人民币 1 万元以上（包括 1 万）现金到现金、现金到账户的汇款C 单笔交易金额在人民币 1 万元现金到账户的转账D 等值 1000 美元以上（包括 1000 美元）的代理西联国际汇款业务18、金融机构应在可疑交易发生后的（ C ）个工作日内以电子方