北京分公司崇文支公司2010年12月财务分析-张鹏剖析优秀PPT.ppt

《北京分公司崇文支公司2010年12月财务分析-张鹏剖析优秀PPT.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《北京分公司崇文支公司2010年12月财务分析-张鹏剖析优秀PPT.ppt（13页珍藏版）》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、北京崇文支公司北京崇文支公司 2010年年12月财务分析月财务分析会计张鹏会计张鹏 新年快乐新年快乐一 盈利实力分析 二 赔付实力分析三 成本限制分析四 运营实力分析 新年即将到来，崇文支公司的业绩也会像射箭的靶子一样取得好成果，新年快乐！2010年即将过去，新年即将起先，回顾这 一年，已赚保费规模达到2202039元，已经突破两百万大关，累计实现净利润387798元，赔付率，综合成本率逐月下降，收入在逐月上升趋势，这对崇文支公司是个好起先，总公司的业务政策分公司的后勤支持对支公司20102010年年1212月崇文主要月崇文主要KPIKPI指指标表表本期指本期指标盈利能力盈利能力主主营业务收入

2、收入净额124,907.98124,907.98销售增售增长率率148%148%已已赚保保费收入收入124,907.98124,907.98投投资报酬率酬率18.93%18.93%净利利润245,120.60245,120.60净利利润率率196%196%偿债能力能力流流动负债501,803.72501,803.72流流动比率比率2.55 2.55 赔付成本付成本-156,868.60-156,868.60赔款占收入比款占收入比-126%-126%资本运本运营综合成本合成本-120,212.62-120,212.62综合成本率合成本率-96%-96%现金流量金流量13,910.7613,910

3、.76主主营现金比率金比率11%11%期期间费用用36,655.9836,655.98综合合费用率用率29%29%风险管理管理累累计回回销量量30863086单证回回销率率90.00%90.00%一 盈利实力分析 受宏观经济影响，北京23号出台治堵方案，买车热23号当天排队买车的人络绎不绝，到凌晨任然有买车的人在过户厅验车，但是到了24号，购新车和二手车须要摇号上牌，没牌不能买车，所以后几天购车的人就没有了，国家宏观经济影响买车对于保险公司的保单也是有很大影响，新车保单的量削减，将来的重心在于续保的客户一 盈利实力分析 2010年全年收入小幅震荡，随着八月崇文搬入新职场后，保费收入逐月上升，本

4、年累计收入1832708.46，于上年同期数1381643.37元，同比上涨451,065.09，同比上浮高达33%，环比上月商业险有所提高，而交强险有所下降一 盈利实力分析 保费结构 商业险由十一月的74%，上升到十二月份的82%提高了8%，而交强险由于政策的调整之后由26%下降到18%本月现代、比亚迪、马自达 占比上月提高，占据了本月保费的前三位一 盈利实力分析 赔付本月由原来的商业赔款84%下降到77%同比下降11%，本年累计赔付1198115元，同比去年有所下降二 赔付实力分析成本结构 营业费用占比收入比重为13%，环比由十一月22183下降到16434 下降26%，全年累计费用434

5、739 同比上年有所增长，本月出现了公积金，三 成本限制分析现金流量方面 崇文支公司经营流量为正值10877，投资现金流量负值12651，筹资为零，通过现金流量风险限制预警 分析目前崇文是属与扩张期更加关注投资盈利，因为是买了固定资产导致投资负数四 运营实力分析 市场占有率同比去年有很高的增长率，市场份额从原来的3%上升到9%，超过西城及其他几家支公司，上升到第四名，虽然市场份额还是比怀柔密云的少，但是已经有了很大进步，与丰台的差距渐渐缩小问题问题明星明星瘦狗瘦狗金牛金牛高高低低高高市场增长相对市场份额密云24%怀柔23%丰台14%崇文9%现金流少，市场份额少，市场增长率高，须要大量的投资支持

6、，人力，财力，物力的各项支持四 运营实力分析SWOT分析SWOT分析天时 良好的公司业务政策地利 隔壁是担保公司，楼层里有外汇期货证 券楼下有典当行，各个银行云集磁器口 人和 较多的客户基础和营销网络相对增长的市场份额、较大的发展潜力创新险种将会是除价格之外影响市场的关键因素 今年非车险的成功销售为新年的非车险、寿险、信用险奠定了基础市场份额少，保费规模还是有待提高原有的个代忠诚度低竞争对手的市场份额在上升，很多代理点出业务谁家给的点位好就出谁家的 人钱不认人市场竞争使得寻求通过与上游汽车销售公司的合作来扩大在市场的占有率优势机会劣势威胁寻求代理建立长期合作关系)、市场的“价格战”带来的利润空

7、间的下降四 运营实力分析分类行业环境崇文支公司的力量市场动向市场的大小 安邦在各家保险公司中排名第十名细分市场的大小 车险增长速度高市场对营销因素的敏感性：产品（特别是核心交强 商业）价格 业务支持经常与股东店冲突推广 销售渠道在4s店代理点定位 定位在中高端车型变动周期 北京治堵方案市场的大小 市场份额6%增长速度24%细分市场的大小 商业险占有率82%及增长速度8%在营销策略上的成功和对市场的影响度本公司产品销售的领先客户比例、销售渠道分布各个代理点核心产品的竞争力和增长潜力（细分市场的发展和潜在客户发掘）主要顾客（购买量小、但单笔商业险份额高）宾利 奔驰宝马竞争动向公司的主要竞争对手 密云 怀柔 丰台垄断程度 市场份额密云24 怀柔23 丰台14%崇文竞争地位在第四名9%战略动向 竞争形式、竞争点密云12月份主要集中在小排量汽车夏利 奇瑞行业购并的情况 几家没业务的支公司将会重组被有业务的支公司兼并公司占有率变化中竞争对手所起 西城下划丰台上升行业购并对子公司造成的分出更多精力公司的打入市场、扩大市场或对行业竞争形式阻止其他支公司进入四 运营实力分析感谢 感谢这一年来领导的关切帮助 祝您新年快乐 工作顺当 身体健康 北京崇文支公司会计张鹏