2022年度“套路贷”“校园贷”防范和处置非法集资工作方案 .docx

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1、2022年度“套路贷”“校园贷”防范和处置非法集资工作方案一、工作目标有效遏制非法集资案件增量，逐步削减非法集资案件存量，确保全年化解销号非法集资陈案1起，力争全年化解销号非法集资陈案2起。不断完善防范非法集资监测预警机制，加大宣扬教化力度，建立健全责任明确、上下联动、齐抓共管、协作有力的综合治理长效机制，进一步优化金融环境。二、工作原则（一）属地管理。县政府对全县防范和处置非法集资工作实施统一部署和协调；各乡镇政府严格履行属地管理职责，对本辖区防范和处置非法集资工作负总责，组织协调做好宣扬教化、风险防范、预警监测、案件前期处置等相关工作。（二）行业监管。各行业主（监）管部门根据谁审批、谁负责

2、，谁监管、谁负责，谁登记、谁负责和行业归口管理的原则，建立健全行政审批、行业主管与后续监管相一样的市场监管责任机制。（三）依法处置。各乡镇、各行业主（监）管部门依据相关法律法规和规定，根据职责分工和工作权限，依法严厉打击非法集资行为，依法妥当处置非法集资活动。（四）维护稳定。坚持主动稳妥、措施得当、稳定为先原则，仔细做好信访维稳和舆情引导工作，全力预防群体性事务的发生，切实维护社会稳定。三、工作重点（一）强化线上监测预警，群防群治完善线上监测预警体系。县人行、银保监等部门要组织银行、保险等金融机构加强账户资金异动监测，刚好报送异样账户信息。各乡镇（开发区）严格落实将防范处置非法集资工作纳入网格

3、化服务管理的要求，充分动员网格力气， 发挥一线宣扬、排查、报告作用，加大对重点楼宇、重点区域排查等常态化排查力度，实现风险监测关口前移。扩大举报嘉奖覆盖面，提高嘉奖刚好性，进一步发挥举报嘉奖政策作用。（二）强化风险排查化解，驾驭底数1.严格市场准入。进一步落实市场准入负面清单规定，严把地方金融领域准入关，对非金融机构、不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中不得运用银行保险（保险公司、保险资产管理公司、保险集团公司、自保公司、相互保险组织）证券公司基金管理公司（注：指从事公募基金管理业务的基金管理公司）信托公司财务公司金融租赁汽车金融货币经纪消费金融融资担保典当征信交易所等与金融相关的字样

4、；在注册名称和经营范围中原则上不得运用融资租赁商业保理小额贷款金融资产管理理财网贷网络借贷P2P互联网保险支付外汇（汇兑、结售汇、货币兑换）基金管理（注：指从事私募基金管理业务的基金管理公司或者合伙企业）等与金融相关的字样。凡在名称和经营范围中选择运用上述字样的企业（包括存量企业），市场监管部门将注册信息刚好告知金融管理部门，金融管理部门、市场监管部门予以持续关注，并列入重点监管对象。2.加大风险排查。进一步巩固互联网金融风险专项整治、地方金融领域扫黑除恶专项斗争等成效，常态化开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理，落实防范和处置非法集资联合工作机制，根据谁审批、谁监管，谁主管、谁负责 的原则，

5、针对民间投融资中介、网络借贷、私募基金、影视文化、批发零售、电子商务、房地产、交易场所、各类涉农合作组织、养老服务等行业企业及关联企业，围绕商业中心、 商务楼宇、科技园区、临街门店商铺等商业聚集区，开展非法集资风险专项联合排查整治，刚好全面精确驾驭本地区非法集资信息，驾驭区域内金融风险底数。重点排查并打击打着金融创新旗号，假借疫情防控慈善社会众筹私募基金投资询问养老服务等名义，以老年人、在校学生、贫困人群等为主要目标群体的非法集资及地方金融领域涉黑涉恶行为。3.分类化解风险。对监测、排查出的各类风险，建立风险台账，仔细核查。分类化解不同类型风险，针对趋势性风险，刚好向社会公众公开发布预警提示，

6、对较小风险点，要精准快速处置，对重大风险点，要稳妥有序化解，坚持打早打小，全力追赃挽损，坚决遏制新发案件。（三）强化非法集资陈案销号，削减存量1.持续开展陈案化解。持续开展非法集资案件风险处置攻坚行动，稳妥推动陈案化解，推动涉案人数较少、涉案金额较小案件加快结案。持续开展打击非法集资犯罪专项行动，依法打击犯罪，有序化解风险。2.全力处置重点案件。各乡镇（开发区）、防处非成员单位要强化职责，落实重点案件一案一策一专班制度，特殊关注案龄 5年以上案件，要进一步树立对事业、对人民群众高度负责的责任感、紧迫感，组织精干队伍，排出时辰表、作战图，实现挂图作战、强力攻坚，确保尽快结案。3.切实维护社会稳定

7、。亲密联系群众，主动释法说理、 引导安抚、回应诉求，全力争取理解和支持。切实落实属地维稳责任，做好群众疏导教化，健全应急机制，提高应急实力，严防发生大规模进京集访等群体性事务和极端事务，维护社会稳定。（四）强化处非宣扬质与效，营造氛围1.周密部署宣扬月活动。主动利用各类媒介资源开展形式多样的宣扬活动，发挥各乡镇（开发区）、各有关部门、各金融机构以及社区网格员等多方作用，在全县上下营造防范和打击非法集资舆论氛围。2.健全常态化宣扬机制。建立健全上下联动的处非宣扬教化工作机制，依托打击经济犯罪宣扬、普法宣扬、四送一服政策宣讲、防范非法集资宣扬月等品牌项目，在重要节点、重点行业领域、针对重点人群，通

8、过系统性和常态化宣扬教化活动，提高全社会对非法集资的防范、抵制意识。3.构筑多层次宣扬阵地。接着发挥好主流媒体作用，加大在各级媒体上的公益广告投放力度。进一步开拓各类新媒体、移动传媒、户外广告渠道，加强网络空间宣扬，有利提升宣扬覆盖面。切实加强机关、学习、企业、社区、网点等宣扬阵地建设，将七进宣扬落实到位。（五）强化全链条综合治理，严格监管刚好关注国家有关法律法规出台状况，严格落实金融持牌经营、特许经营原则，切实把好企业准入关。行业主（监）管部门要仔细履行监管职责着力加强对P2P网络借贷、私募基金、投资理财、养老服务、文化旅游等重点领域监管。推动有关部门落实金融广告监管制度，切断非法金融活动传

9、播途径。推动处非工作由点及面、由端到链，实现对非法集资活动全社会、全行业、全生态链防控打击，将非法集资与社会信用、平安建设等体系建设有机结合，有效震慑非法集资行为。（六）强化处非队伍建设，提升素养提升处非战线干部队伍素养，推动处非工作重心下移，各乡镇人民政府、防处非成员单位要从人员配备、工作经费等方面切实保障，着力建设一支政治合格、勇于担当、本事过硬的专业处非干部队伍。加强对处非干部的培训，宣讲政策，沟通阅历。四、工作要求（一）加强组织领导。各乡镇（开发区）以及防处非成员单位要明确特地机构，配备专职人员，落实岗位职责，合理保障防范和处置非法集资相关经费，将防范和处置非法集资工作列入重要议事日程

10、，切实加强组织领导。明令禁止公职人员参加非法集资活动，严厉查处公务人员组织、从事非法集资或为非法集资活动供应便利的行为。（二）做好部门协作。各乡镇（开发区）以及防处非成员单位既要加强纵向工作部署，又要强化横向联系沟通，有效共享信息，实现工作联动。县防范和处置非法集资工作领导小组成员单位要定期向领导小组报送风险形势、存在问题和工作状况，领导小组办公室要刚好探讨分析，做好状况通报。（三）严格责任追究。各乡镇（开发区）以及防处非成员单位切实担负起风险化解和维稳第一责任人的责任，对本辖区内本行业内非法集资工作负总责，做好本辖区本行业内风险排查、案件查处、善后处置、宣扬教化、信访维稳等工作。防范和处置非法集资工作接着纳入年度金融平安考核内容，通过考评结果运用，督促各乡镇（开发区）以及防处非成员单位责任落实，对案件查办不力、风险排查不清、信息报送不刚好、重点督办案件处置迟迟没有进展，影响到全县防范化解金融风险成效的责任人，严格追究个人及部门责任。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页