贵州省融资性担保机构审批监管工作要点.ppt

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2、行性分析报告和经营发展战略规划报告）2、企业名称预核准通知书复印件3、股东协议书4、股东承诺书5、章程（草案）及机构组织架构图6、验资报告7、持有注册资本5以上出资人的资信证明和有关资料（1）法人股东信用报告和审计报告（2）个人股东简历、身份证复印件、无犯罪记录证明及个人信用报告8、拟任董事长、董事、监事、总经理等高级管理人员的任职资格申请表、照片、身份证复印件、无犯罪记录证明、学历证明、职称资格证明及承诺书9、营业场所的所有权或使用权证明复印件10、主要内部管理制度汇编。,融资性担保机构审批监管工作要点,申请材料审核要点：（一）股东承诺书承诺所提交的文件、证件及有关证件是真实的，复印件内容与

3、原件是完全一致的，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。承诺严格遵守公司法、贵州省融资性担保机构管理暂行办法等法律、法规；严格遵守公司章程。承诺不从事非法集资活动；不吸收存款或变相吸收存款，不从事非法放贷活动；保证入股资金来源真实合法；在今后的经营过程中若出现违法、违规行为，将承担股东应负的法律责任和经济责任。,融资性担保机构审批监管工作要点,申请材料审核要点：（二）章程章程除应符合公司法相关要求外，应把贵州省融资性担保机构管理暂行办法中的第23条、第24条、第26条和第38条第一款内容写入章程，将第条信息披露和数据报送要求体现在章程中。第二十三条 主要要求融资性担保机构依法建立健全公司治

4、理结构。第二十四条 要求融资性担保机构建立健全完善的内部管理和控制制度。第二十六条 融资性担保机构应当真实、合法反映企业的财务状况、经营成果。第三十八条 要求融资性担保机构应当按时报送报表等文件和资料。,融资性担保机构审批监管工作要点,申请材料审核要点：（三）股东资信证明一、股东信用报告（反映资信情况）法人股东信用报告（由人民银行和工商局分别出具，重点反映有无重大违约失信记录；或采用第三方中介资信评级机构报告），个人股东由人民银行出具。二、法人股东资产审计报告（反映持续出资能力）要求：出具最近两年报告期会计报告，说明最近两年盈利水平和资产负债率情况，结论必须阐明法人股东具备向外投资的能力（每页

5、加盖会计师事务所公章）。三、个人股东无犯罪记录证明要求：应由公安机关开具，证明须结合公安机关网上排查的结果和被证明人在居住辖区的表现来确认。四、会计师事务所的选择选择执业质量和执业道德良好的会计师事务所，注册会计师须对审计结果负有法律责任，否则将对其参与其他会计业务产生严重影响，出具报告的会计师事务所须将上述要求和承诺在审计报告中进行声明。,融资性担保机构审批监管工作要点,申请材料审核要点：（四）董事、监事、高级管理人员任职资格管理1、认真填写董事、监事、高级管理人员任职资格申请表高级管理人员应当从事担保或金融工作三年以上，或从事相关行业工作五年以上。2、必须提供董事、监事、高级管理人员承诺书

6、（承诺可定性为具有法律效力的合同 ）,融资性担保机构审批监管工作要点,审批工作时限根据行政许可法规定，自融资性担保机构申请人提交完整设立申报材料之日起20个工作日内行政机关应作出许可决定。,融资性担保机构审批监管工作要点,审批后续监管工作1、申请人在收到批复文件后应于30日内到省经信委领取经营许可证，并到工商行政管理部门办理注册登记手续，领取营业执照并开业。2、在开业后5个工作日内融资性担保机构应向审批部门报送工商营业执照复印件、机构代码证复印件、税务登记证复印件、基本账户开户许可证复印件、营业场所照片、董事长/总经理/财务/办公室联系电话。,融资性担保机构审批监管工作要点,审批后续监管工作3、现场检查和非现场监管的配合使用。4、有关统计分析报表的分析和运用。5、重大风险事件的处理和报告。,融资性担保机构审批监管工作要点,结 束,