外汇基础知识详解说课讲解.doc

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2、币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金组织及财政部)以银行存款、财政部库存、长短期债券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。外汇的概念具有双重含义，即有动态和静态之分。外汇的静态概念：是指以外国货币表示的可用于国际之间结算的支付手段。这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、长短期证券等。外汇的动态概念：是指把一个国家的货币对换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。它是国际间汇兑的简称。从上述对外汇的解释可以看出：第一，外汇必须是以外币表示的国外资产，本国货币表示的信用工具和有价证券不是外汇；第

3、二，外汇必须是在国外能得到补偿的债权，而空头支票和拒付的汇票则不能视为外汇；第三，外汇必须是能够兑换为其它支付手段的外币资产，不可兑换货币不能视为外汇。由于人民币不能在国际市场上自由兑换，所以它在国外只能算外币而不是外汇。外汇形态我国1996年颁布了外汇管理条例，其中第三条对外汇的具体内容作出了如下的规定：外汇包括：1)外国货币。包括纸币、铸币。2)外币支付凭证。包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。3)外币有价证券。包括债券、债券、股票等。4)特别提款权、欧洲货币单位。5)其它外币计值的资产。从外汇的形态来看，第一种是外币现钞，第二种是外币现汇。外币现钞和外币现汇是不等值的。外币现钞主要

4、指的是由境外携入或个人持有的可自由兑换的外国货币，简单地说就是指个人所持有的外国钞票，如美元、日元、英镑等；外币现汇是指由国外汇入或由境外携入、寄入的外币票据和凭证，在我们日常生活中能够经常接触到的主要有境外汇款和旅行支票等。人民币是我国的法定货币，外币现钞在我国境内不能作为支付手段，只有在境外才能成为流通货币。银行在需要支付包装、运输、保险等费用时，就将现汇作为账面上的外汇，它的转移出境只需进行账面上的划拨就可以了。因此，在银行公布的外汇牌价中，现钞与现汇并不等值，现钞的买入价要低于现汇的买入价。外汇户与外钞户本息支取同种货币现钞时，均按1:1支取；而外钞户转为外汇户时，银行则要收取一定比例

5、的手续费。世界主要货币代码目前，全世界有150多个国家，其中大约有30种货币属于交易活跃的货币。单以这30种货币来说，每一种货币对其它货币就有29种汇率，总计将形成435种不同的汇率。在目前的世界外汇市场上，大多数货币之间的基本定价关系仍以美元为主，美元的国际地位，是与美国强大的发展实力和国际汇率制度形成的历史相联系的；日本经济的飞跃和雄厚的实力，则使日元地位得以稳固和扩张；而欧元正在茁壮成长，欧洲区统一政策的强大后劲及其内在的经济实力，决定了欧元必将成为21世纪与美元、日元同等重要的货币。为了防范外汇风险，目前亚洲各国中央银行总计控制了世界外汇储备的一半以上。中国大陆的外汇储备截至2008年

6、3月底，已达到了1.68万亿美元，日本、台湾、香港则紧随其后。亚洲各国的增长趋势，正在使国际货币体系的权力平衡格局向着有利于亚洲的方向发展。以下是世界各国主要货币的符号介绍，除人民币外，其余货币均满足作为外汇的条件。世界主要货币代码货币名称货币符号货币名称货币符号人民币CNY美元USD日元JPY欧元EUR英镑GBP德国马克DEM瑞士法郎CHF法国法郎FRF加拿大元CAD澳大利亚元AUD港币HKD奥地利先令ATS芬兰马克FIM比利时法郎BEF爱尔兰镑IEP意大利里拉ITL卢森堡法郎LUF荷兰盾NLG葡萄牙埃斯库多PTE西班牙比塞塔ESP印尼盾IDR马来西亚林吉特MYR新西兰元NZD菲律宾比索PH

7、P俄罗斯卢布SUR新加坡元SGD韩国元KRW泰铢THB主要外汇货币简介1、美元（USD）：是美国的货币单位。国际贸易与外汇交易中有80%以上使用美元作为计价货币。美元是最活跃的货币，在国际贸易和金融中占绝对重要的地位。2、欧元（EUR）：是欧洲货币联盟的统一货币。这个联盟体拥有十几个成员国以及3亿多的人口，具有比美国更高的出国供应能力，因此欧元具备与美元同等的实力。3、英镑（GBP）：是英国的货币单位。1944年布雷顿森林会议后，美元取代了英镑的世界金融霸主地位，现在英镑变成了居于世界第三位的储备货币。4、日元（JPY）：是日本的货币单位。在经贸关系上，日本的贸易收支顺差主要来自美国，而美国的

8、外贸主要得自日本。日元现在仍是亚洲最重要的货币。5、港元（HKD）：是中国香港特别行政区的货币单位。港元以美元作为港元的基础和依据，并使二者保持固定的汇率，以联系汇率体制著称于世界。6、瑞士法郎（CHF）：是瑞士联邦的法定货币。瑞士是中立国，国内政治经济局势稳定，且瑞士银行是世界上保密性最好的银行，因此瑞士法郎经常是美元的对手货币。作为外汇市场最权威的调查组织，国际清算银行（BIS）每隔3年要对世界外汇及衍生市场业务进行调查，以下是其2007年4月出版的调查结果。全球外汇市场各外汇交易量（双边）的市场份额货币1995年1998年2001年2004年2007年美元83.387.390.388.7

9、86.3欧元37.637.237.0德国马克36.130.1.法国法郎7.95.1.欧洲货币单位及其他欧共体货币15.717.3.日元24.120.222.720.316.5英镑9.411.013.216.915.0瑞士法郎7.37.16.16.16.8澳大利亚元2.73.14.25.56.7加拿大元3.43.64.54.24.2瑞典克朗0.60.42.62.32.8港元0.91.32.31.92.8挪威克朗0.20.41.51.52.2新西兰元0.20.30.61.01.9墨西哥比索0.60.91.11.3新加坡元0.31.21.11.01.2韩国元0.20.81.21.1南非兰特0.20.51.00.80.9其他7.710.310.610.313.3合计200200200200200-