开题报告暨提纲_开题报告.doc

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1、江大网络教育本科毕业论文（设计）开题报告暨提纲学号：914930971 姓名：赵大伟 专业：金融学指导教师：姚静娟论文题目：高收入家庭理财方案设计一、选题的目的和意义 随着中国经济的不断发展和各项体制的改革，家庭财产的持续增长的同时，迫使人们更多的关注家庭财务状况，选题主要通过对家庭理财的金融环境的分析，调查高收入家庭理财目标，分析和评价财务状况，提出科学的家庭理财方案。 经济水平越来越高，人们的可支配收入越来越多，很多人选择了理财产品作为资金保值、收益的投资方法。理财产品越来越受到人们的重视，成为一种投资、保值的重要渠道。对高收入家庭面对目前复杂的理财环境而盲目的理财，有一定的科学依据和指导

2、意义。 二、该题目国内外的相关研究动态 理财一直以来都是金融界关注的重点内容，是金融产品一直以来进行广泛传播的专属名词。我国的家庭理财处于初级阶段，高收入家庭对财产科学管理有很大的需求，而国内专业的理财规划人员较少，相关研究很多还停留在学术阶段，市场上提供专业理财规划的服务人员较少。国外发达国家对该题的研究相对比较成熟，体系也很完善。CFP资格认证在全球都有很高的含金量。能够很好的为高收入家庭提供科学的理财方案，通过理财方案，实现对理财产品的全方位解析。三、选题拟解决的主要问题或创新之处目前我国家庭理财处于初级阶段，随着家庭财产的持续增长，很多家庭盲目的去选择一些理财产品，导致血本无归的案例有

3、很多。选题拟解决指导高收入家庭将财产安全合理的配置，指导高收入家庭科学理财，实现人生目标。本次论文的创新之处在于通过调查问卷的方式，对超过10000元的高收入者进行调查，使被调查能够反映出高收入理财的实际情况，并根据高收入者理财过程中的实际问题，进行对策的分析，找到高收入者理财的关键因素，实现高收入者的案例设计和分析。四、内容提纲引言一、高收入家庭理财概念 (一)高收入家庭的定义 （二）高收入家庭理财的必要性二、国内家庭理财业务的发展状况 （一）家理财业务的初级阶段 （二）家理财业务的发展阶段 （三）未来国内家庭理财业务的需求三、高收入家庭主要投资渠道及特点 （一）高收入家庭主要投资调查 （二

4、）高收入家庭主要投资渠道及特点分析四、高收入家庭理财存在的问题 （一）家庭理财知识缺乏全面性,专业水平不强 （二）缺乏高素质的家庭理财客户经理 （三）我国整体的投资理财环境不完善五、高收入家庭理财计划实例设计 （一）家庭情况（二）家庭理财存在的问题分析（三）投资理财规划分析结论从微观经济方面来说，居民家庭合理进行投资理财，使居民提高了抵御灾害和规避风险的能力，有效的平衡了整个生命周期的收入和支出，为居民追求更高的生活品质打下基础。高收入家庭的投资规划更是如此，本文在明晰高收入家庭范畴、家庭理财的内涵基础上，采用房先生家庭为具体案例，发现其投资理财存在的各种问题，并基于问题制定合理的理财投资分析

5、策略，提升了房先生家庭资源的合理配置，这对于同等收入家庭人员而言，作用的效应集合就会影响整个社会资源的整合，对社会的进步产生了积极的推动力，使理财观念日趋合理。五、写作过程中可能遇到的困难和问题以及解决的措施 困难：高收入家庭的调查范围较广，调查问卷难度较大，反馈分析出来的数据不一定代表全部。措施：通过多渠道发放调查问卷，充分利用周边资源。确保数据来源的真确性。通过广泛搜查，寻找到解决问题的方式，真正了解高收入者的家庭理财现状，在了解现状的基础之上，实现对家庭理财产品的设计。六、主要参考文献1刘驰. 个人理财投资方案设计J. 财会通讯(理财版),2007,08:8-9.2中国人民银行济南分行课

6、题组. 银行业人民币个人理财业务统计方案设想J. 济南金融,2005,11:39-40+46.3骆淑芳. 个人理财规划案例分析J. 时代金融,2015,35:192-193.4刘禹辰,戴圆圆. 大学生个人财富管理现状及理财方案研究基于对上海市大学生的调查与分析J. 现代商业,2015,01:93-96.5王杨毅彬. 我国商业银行个人理财业务发展的研究J. 商,2015,06:187.6王娜. 中等收入群体金融理财服务的路径研究J. 山西农经,2015,06:4-5.7赵静,王帆. 关于银行理财产品健康发展的思考J. 新金融,2012,11:60-63.8赵静,王帆. 城市中低收入家庭教育投资理

7、财的问题与策略J. 新金融,2014,02:57-63.9张成翠,李阳,张杰. 投资行为相关性影响因素的研究基于银行理财产品选择视角J. 金融理论与实践,2014,07:37-41.10李鹏. “工薪族”金融投资理财行为差异分析基于河南省1685份问卷的抽样调查J. 当代经济管理,2014,09:69-73.11张奕林,鲍欣,林燕飞,吴诗琦. 居民投资理财行为调查与分析以宁波为例J. 商场现代化,2014,10:104-105.12王雨霁,殳玉莲,屠海平,朱炜炜. 基于收支结构的理财模式研究与应用J. 时代金融,2011,33:89-91+136.七、进度安排(参照本批次论文写作时间安排填写)序设计（论文）各阶段名称起 止 日 期1选题2016/5/30-2016/6/72撰写论文开题报告并提交2016/6/13-2016/6/273准备资料、撰写修改并提交论文初稿2016/8/1-2016/8/204准备资料、撰写修改并提交论文二稿2016/9/12-2016/9/265论文定搞、打印装订并提交论文终稿2016/10/14-2016/10/246论文答辩2016/11/11-2016/11/17