分布式综合报表管理系统在银行业的应用研究开题报告.doc

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1、开题报告一、课题来源一、课题来源随着我国金融市场的日益开放和逐步规范，银行业的竞争变得更加激烈，各大商业银行之间除了需要依靠优质的服务和先进的业务来扩大市场份额之外，还需要不断强化自身的管理与决策水平。报表管理作为现代银行日常管理的重要内容之一，传统的依靠核心业务系统实现对报表打印并归档管理的方式缺乏对报表进行数字化整体管理的策略，已经无法满足不断增长的业务需求，银行每天需要从二级分行海量的交易数据中进行统计、汇总、分析、备案等类型多样的报表处理，并通过报表完成未来的决策。这就为各银行的报表处理提出了更高的要求，如何借助更加有效的方式来获取并处理来自下级分行的数据，以及对这些数据实现强大的统计

2、分析，便显得非常迫切和重要了。在这样的背景下，本课题针对分布式综合报表管理系统在银行业的应用进行研究，尤其是对银行总行和二级分行数据的双向传递、报表自动生成、自动分发及存储等方面展开设计。二、课题研究的目的及意义二、课题研究的目的及意义（一）课题研究目的（一）课题研究目的本课题是在银行业业务需求快速增长的背景下，依托信息技术，实现对银行报表自动化管理系统的研究，研究重点解决以下三类问题：一是完成对当前银行业在报表管理业务的现状分析，并根据现状提出分布式综合报表管理系统的需求分析，并为银行业设计该系统的总体架构。二是是报表基础数据的采集。通过本课题的研究，为银行业提供完善的各类报表基础数据的采集

3、功能，尤其是在总行与分行之间数据的互相采集，具体包括将现在的总行业务平台中的数据，经过整理，并经转换后，按业务分类不同，编制成标准的下传数据接口进行下传；总行对分行数据上传的获取也同样如此。三是完成报表数据的汇总和再利用。从银行主机系统接收各主要业务系统的原始文本数据，经过平台的数据汇总功能，进入平台的数据仓库，平台通过一系列的存储过程对数据进行加工，形成业务部门需要的各类报表。（二）课题研究意义（二）课题研究意义本课题的研究具有以下几方面意义：一是通过分析银行业当前在报表管理业务方面的现状及存在的问题，有利于明确银行在报表管理方面的差距，并督促国内银行业将改善报表管理的水平提上日程，并积极加

4、以变革。二是本课题基于分布式思想为银行业设计的综合报表管理系统，对于改变现有的报表传输和共享效率，提升报表处理水平，增强决策层对报表数据的利用具有积极的作用；三是综合报表管理系统的使用，对于降低银行报表管理的有关耗材费用、传输费用、存储费用等方面具有重要的现实意义，从而能够在一定程度上降低银行系统的经营成本。三、国内外相关现状三、国内外相关现状近年来，伴随着全球金融业业务、管理和服务模式的更新变化，国内外银行业借助信息化技术在内部管理上不断出现了新的发展趋势，特别是运用信息技术实现对银行内部决策数据和上下级的数据传递方面，涌现出越来越多的管理特点和方式。早在上世纪 90 年代，在美国的银行业就

5、出现了较为大型的分级通用数据信息处理系统，其主要功能是进行内部数据的保存与处理，并将这些数据充分应用在帐务管理、查询分析及决策支持方面；这些数据信息处理系统针对客户的功能并不多，其典型的目标便是解决银行业内部的管理问题。进入新世纪，欧洲一些国家的银行系统内开始借助数据仓库和 OLAP 技术来处理重要的业务数据和客户信息，然后提供给管理层分析决策使用。这些以数据仓库技术为基础的信息系统，具备了强大的数据分析功能，能够为银行进行市场分析、盈亏分析以及营销分析等提供强大的技术支持。同时，在新世纪之初的大规模的银行业务数据报送信息系统开始出现在公众的视野中，并逐渐成为发达国家很多银行进行数据集中管理的

6、普遍方式。如大名鼎鼎的 IBM OnDemand 系统，它几乎支持业界所有流行的平台，包括 Windows 系列、AIX、SUN Solaris、HP UX、AS/400、OS/390 等，并且拥有同时支持储蓄类、会计类、外汇类、信用卡类等 130 多种业务报表的定义，实现了在线查询、打印等功能，降低了报表仓储的成本。与国外相比，我国银行业在此方面的研究较为落后，尽管如此也取得了一些成绩。新世纪以来，金融信息化在我国银行业的各个方面得到了应用，国内各大银行深入开发、广泛利用金融与经济信息资源，加速银行现代化管理的进程。随着中国顺利加入 WTO，金融业面临的竞争形势更为严峻。为满足银行系统进一步

7、提高风险控制能力、客户服务水平、产品开发和市场响应速度的需求，一些国内银行开始实施数据集中工程，如中国建设银行神州数码的大力协助下，在全国建立以北京（北）和上海（南）为中心两大数据中心，并以这两大中心为基础，为建行辖内分支机构提供银行核心业务处理服务，并开展了批量业务整合的强大功能。数据集中工程的实施也是当前我国银行业普遍使用的方式之一。但是，与国外广泛应用数据仓库和数据挖掘技术相比，我国的这种数据集中工程具有典型的缺陷是除了基础核心业务数据的集中之外，并没有在增强银行内部管理方面提出建设性的创新，各级银行之间的数据衔接方面仍然存在问题，特别是在影响决策水平的报表数据传递方面，显得十分欠缺。四

8、、研究内容和关键技术四、研究内容和关键技术本课题重点针对分布式综合报表管理系统在银行业的应用进行研究，研究的主要内容可分为以下几部分：第一部分为绪论，提出课题选题背景及意义，并就国内外相关文献研究进行综述，指出课题重点研究内容和研究方法。第二部分为国内银行业报表管理现状及问题，以广西中行为例，对国内银行业的报表管理的模式及存在的问题进行深入分析。第三部分为银行业报表管理业务的需求分析，针对国内银行业报表管理存在的问题，结合业务需求提出银行业报表管理业务的需求，并就综合报表管理系统的可行性进行分析。第四部分为分布式综合报表管理系统的构建，在明确需求的基础上，探讨了本系统构建的原则、目标及思路，并

9、展开综合报表管理系统的总体设计和详细设计。第五部分为系统实施分析。分布式综合报表管理系统的实施是涉及到总行与分行的大型工程，需要按照一定的方式进行，本部分重点讨论了系统实施的重点和难点，并就实施提出几点建议。本课题研究首先在调研银行报表管理现状的基础上，提出分布式综合报表管理系统的基本需求，然后以当前成熟的 WINDOWS 操作系统为基础环境，使用 B/S三层体系结构，借助数据仓库技术，实现对银行主机系统原始数据的采集、清洗、抽取及转换，最终产生各业务部门需求的报表。业务部门通过浏览器连接到平台，进行报表查看。系统数据仓库使用了 ORACLE 数据库引擎，接收主机系统数据方式为 FTP 方式。

10、五、参考文献五、参考文献1苏新宁等.数据仓库和数据挖掘M.北京:清华大学出版社,20062何玉洁,张俊超.数据仓库与 OLAP 实践教程M.北京:清华大学出版社,20083毛天明.一种 ETL 应用的自动化开发及部署框架D.浙江大学,20114赵奇.动态数据仓库中实时数据流更新与物化样本视图的研究与实现D.浙江大学,20115申华.基于视频的数据挖掘系统的研究J.鞍山师范学院学报,2004(4)6康会光.SQL Sever 2008 中文版标准教程M.北京:清华大学出版社,20097张天丹.基于 WEB 的试卷分析系统的实现J.电脑知识与技术,2008(4)8谢兰云.XML 与 Web 数据挖

11、掘J.商业研究,2005(21)9邵丽丽等.药品采购决策支持系统数据仓库模型的研究J.长春大学学报,2004(4)10中国工商银行江苏省分行课题组.运用数据仓库创新工商银行营销模式和管理方法研究J.金融论坛,2005(3)11陈凤琴.数据挖掘技术在化工领域应用研究D.东华大学,201112范晓燕.数据挖掘技术在新生儿数据分析中的应用研究D.东华大学,201113黄娟.数据挖掘技术在研究生招生质量分析中的应用研究D.东华大学.,201114叶奇旺.数据挖掘技术在手机行业客户关系管理中的应用研究D.东华大学,201115陈鹏.数据流关联规则挖掘研究及其应用D.浙江大学,201116李宗君.面向工业

12、设计的数据挖掘技术及其系统设计方法研究D.西安电子科技大学,201117刘剑.基于数据挖掘技术实现骚扰电话识别D.中国地质大学（北京）,201118郑阳洋.数据挖掘技术在烟草企业 CRM 中的研究与应用D.山东师范大学,201119Russ Basiura 等著,杨浩译.ASP.NETWEB 服务高级编程M.北京:清华大学出版社,2003(2)20刘竹林.软件工程与实践M.北京:水利水电出版社,201021Scott Allen 等著.C#数据库入门.郝启堂张哲峰译.清华大学出版社,2003(2)22(美)微软公司著.NET 框架 1.1 类库参考手册.清华大学出版社,2004(2)23Steve Walther.ASP.NET:Tips,Tutorials,and Code.电子工业出版社,200324Wayne Freeze.ASP.NET DATABASE PROGRAMMING BIBLE America.New York:John Wiley&Sons,Inc.,200725Jackson.Web-based Intelligent Distance Learning System.London,2007