中国某银行河北省分行乾元一号理财产品说明书bvoq.docx

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1、中国建设银行河北省分行鉴于该产品为分行作为管理人，建议将此改为“中国建设银行 行”以期明确。“乾元一号”理财产品说明书重要须知l 本产品说明明书(以以下简称称“本说明明书”)为编号号为 的的中国国建设银银行股份份有限公公司理财财产品客客户协议议书不不可分割割之组成成部分。 l 本理财产品品（以下下简称“本产品品”或“产品”）仅面向向经我行行评估后后合适的的法人客客户、具具有相关关投资经经验且风风险承受受能力较较强的高高资产净净值客户户销售。l 投资者应根根据自身身判断审审慎做出出投资决决定，不不受任何何诱导、误误导。在在购买本本产品前前，投资资者应确确保自己己完全明明白该项项投资的的性质、投投

2、资所涉涉及的风风险以及及自身的风风险承受受能力，并并根据自自身情况况做出投投资决策策。l 本产品为非非保本浮浮动收益益型理财财产品，存存在本金金损失的的可能。本产品的任何预期收益、预期最高收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成中国建设银行对本产品的任何收益承诺。l 请投资者仔仔细阅读读“风险提提示”并谨慎慎参考本本产品的的内部风风险评级级，充分分理解本本产品可可能存在在的相关关风险。l 本产品的内内部风险险评级仅仅是中国国建设银银行内部部测评结结果，仅仅供投资资者参考考，不具具有任何何法律约约束力。l 投资者若对对本说明明书的内内

3、容有任任何疑问问，请咨咨询中国国建设银银行销售售本产品品的营业业网点工工作人员员；如对对本产品和和服务有有任何意意见和建建议，可可通过中中国建设设银行销销售本产产品的营营业网点点工作人人员、9955333客户户服务电电话以及及互联网网wwww.cccb.ccom进进行反映映，我们们将按照照相关流流程予以以受理。风险提示投资本产品品有风险险，投资资者应充充分认识识以下风风险，谨谨慎投资资：1、信用风风险：本本产品所所募资金金将委托托给中诚诚信托有有限责任任公司（以以下简称称“受托人人”）设立单单一资金金信托计计划，投投资于（以以下简称称“被投资资公司”）廊坊开开发区恒恒盛昌顺顺实业有有限公司司的

4、股权权，荣盛盛房地产产发展股股份有限限公司（以以下简称称“股权受受让方”）承诺溢溢价受让让信托公公司持有有的股权权，若股股权受让让方未按按时足额额支付股股权受让让价款，则可能影响投资者收益，甚至发生本金损失。2、被投资资公司风风险：在在股权受受让方未未按时足额支支付股权权受让价价款的情情况下，若若出现包包括但不不限于被被投资公公司生产产经营异异常、市市场剧烈烈波动等等情况，可能会导致本产品项下的股权变现价值降低或无法及时变现，可能影响投资者收益，甚至发生本金损失。3、股权价价值被事事先锁定定的风险险：本产产品所投投资的被被投资公公司股权权，在投投资开始始之时即即已约定股股权受让让方以特特定价格

5、格对所投投资的股股权进行行受让，因因此，即即使被投投资公司司的股权权价值升升高，本本理财产产品的预预期最高高收益率率与实际际收益率率也不会会随之提提高。4、抵质押押物变现现风险：在股权权受让方方未按时时足额支付付股权受受让价款款的情况况下，若若本产品品项下存存在抵质质押物等等，将会对对抵质押押物进行行处置，如如抵质押押物等不能变变现或不不能及时时、足额额变现或或抵质押押物的变变现价值值不足以以覆盖产产品本金金及收益益，则可能影影响投资资者收益益，甚至至发生本本金损失失。5、延期风风险：如如出现包包括但不不限于本本产品项项下对应应的信托托财产不不能及时时变现等等情形，中国建设银行河北省分行（以下

6、简称“产品管理人”）有权延长理财产品期限，则客户面临产品期限延期、调整、不能及时收到理财产品本金及收益等风险。6、提前终终止风险险：在发发生产品品管理人人认为需需要提前前终止本本产品的的情况下下，产品品管理人人有权提提前终止止产品，在在提前终终止情形形下，本本产品的的实际理理财期限限可能小小于预定定期限，投投资者面面临不能能按预定定期限取取得预期期收益的的风险。7、流动性性风险：投资者者无提前前终止权权，在产产品存续续期内如如果投资资者产生生流动性性需求，可可能面临临产品不不能随时时变现、持持有期与与资金需需求日不不匹配的的流动性性风险，并并可能使使投资者者丧失其其他投资资机会。8、政策风风险

7、：本本产品是是依照当当前的法法律法规、相关关监管规规定和政政策设计计的。如如国家宏宏观政策策以及市市场法律律法规、相相关监管管规定发发生变化化，可能能影响产产品的受受理、投投资、兑兑付等的的正常进进行，甚甚至导致致本产品品收益降降低甚至至本金损损失，也也可能导导致本产产品违反反国家法法律、法法规或者者信托合合同的有有关规定定，进而而导致本本产品被被宣告无无效、撤撤销、解解除、延延期或提前前终止等等。9、利率风风险及通通货膨胀胀风险：如果中中国人民民银行上上调基准准利率，本本产品的的预期最最高收益益率不予予以调整整。因此此，可能能出现收收益率低低于通货货膨胀率率，进而而导致实实际收益益率为负负的

8、风险险。10、管理理风险：包括产品品管理人人、受托托人在内内的各相相关运作作机构，将受经验、技能、判断力、执行力等方面的限制，可能对产品的运作及管理造成一定影响，并因此影响投资者收益，甚至造成本金损失。11、信息息传递风风险：产产品管理理人将按按照本说说明书有有关“信息披披露”的约定定，进行行本产品品的信息息披露。投投资者应应根据“信息披披露”的约定定及时进进行查询询。如果果投资者者未及时时查询，或或由于通通讯故障障、系统统故障以以及其他他不可抗抗力等因因素的影影响使得得投资者者无法及及时了解解产品信信息，并并由此影影响投资资者的投投资决策策，因此此而产生生的责任任和风险险由投资资者自行行承担

9、。另另外，投投资者预预留在中中国建设设银行的的有效联联系方式式发生变更更，应及及时通知知购买本产产品的原原网点，如如投资者者未及时时告知联联系方式式变更，产品管理人将可能在需要时无法及时联系到投资者，并可能会由此影响投资者的投资决策，由此而产生的责任和风险由投资者自行承担。12、产品品不成立立风险：如产品品募集期期届满，经经产品管管理人合合理判断断难以按按照本说说明书规规定向投投资者提提供产品品，产品管管理人有有权利但无义义务宣布布产品不成成立。13、不可可抗力及及意外事事件风险险：包括括但不限限于自然然灾害、金金融市场场危机、战战争或国国家政策策变化等等不能预预见、不不能避免免、不能能克服的

10、的不可抗抗力事件件或银行行系统故故障、通通讯故障障、投资资市场停停止交易易等意外外事件的的发生，可可能对产产品的成成立、投投资运作作、资金金返还、信信息披露露、公告告通知等等造成影影响，甚甚至可能能导致产产品收益益降低乃乃至本金金损失。对对于由于于不可抗抗力及意意外事件件风险导导致的任任何损失失，客户户须自行行承担，银银行对此此不承担担任何责责任。（请投资者者仔细阅阅读上述述风险提提示）一、产品要要素产品名称乾元一号（昌昌顺实业业 ）股股权投资资类人民民币理财财产品产品编号HE0422009900110033Y011产品类别非保本浮动动收益型型理财产产品适合客户类类别经我行评估估后合适适的法人

11、人客户、具具有相关关投资经经验且风风险承受受能力较较强的高高资产净净值客户户内部风险评评级本金及收益益币种人民币发售规模 2.88亿元投资期限 3年产品募集期期2009 年 10 月 122 日 100 月 22 日根据市场情情况，产产品管理理人可调调整募集集期及其其他相关关日期此处约定对投资者影响甚大，建议明确约定我行拟单方调整的其它日期。另外，虽然在此处规定了我行可单方调整募集期，但募集期的调整将对客户产生很大的影响，比如资金的占用等，有鉴于此，建议贵部提前考虑好募集期限，尽量避免我行单方调整已经确定好的募集期限。投资起始日日2009 年 10 月23 日投资到期日日2012 年 10 月

12、 23 日本金及收益益兑付日日在正常情况况下，产产品本金金在20012 年 10 月25 日一次次性兑付付；产品收益分分次支付，具具体兑付付日期请请参照本本说明书书第五条计息规则募集期内按按照活期期存款利利息计息息，募集集期内的的利息不不计入认认购本金金份额。投投资到期期日及兑兑付日之之间不计计算利息息。预期最高年年化收益益率5.8%投资起始金金额 对公公客户1100万元，个个人客户户10万万元投资金额递递增单位位 对公客户户10万万元，个个人客户户 1万元提前终止权权投资者无提提前终止止权，产产品管理理人有提提前终止止权附属条款不具备质押押等担保保功能税款产品管理人人不负责责代扣代代缴投资资

13、者购买买本产品品的所得得税款产品费用产品收取产产品管理理费、产产品托管管费、信信托管理理费，投资顾顾问费共共计 其他本产品在河河北省分分行、黑黑龙江分分行销售售二、投资管管理1、参与主主体如涉及担保方，还应对担保方进行描述资金信托委委托人及及产品管管理人：中国建建设银行行股份有有限公司司河北省省分行资金信托受受托人：中诚信信托有限限责任公公司被投资公司司：廊坊坊开发区区恒盛昌昌顺实业业有限公公司股权受让方方： 荣荣盛房地地产发展展股份有有限公司司信托财产专专户保管管人产品托管人、信托财产专户保管人是否为同一人，请核定，如为同一人请一同表述：中国建建设银行行股份有有限公司司廊坊住住房城建建支行2

14、、基础资资产构成成产品管理人人将产品品所募集资金委托托给受托托人设立立单一资资金信托托计划，取取得信托托计划的的信托受受益权。投投资者按按其认购购金额占占产品项项下所有有认购资资金的比比例，承承担相应应比例的的收益和和风险。3、基础资资产运作作方式产品管理人人将本产品所所募集资金委委托给受受托人设设立单一一资金信信托计划划（以下下简称“信托计计划”），用于于收购廊坊坊恒盛房房地产开开发（集集团）有有限公司司持有的的廊坊开开发区恒恒盛昌顺顺实业有有限公司司（以下下简称“昌顺实业业”）股权权。建议对股权投资情况进行尽可能具体、准确的描述。产品到到期前，股权受让方将按约定的条件受让受托人所持有的被投

15、资公司股权。三、产品本本金及收收益说明明1、产品本本金及收收益风险险（1）本产产品属于于非保本本浮动收收益型，产品管管理人发发行本产产品不代代表对股股权受让让方按时足足额履行行支付股权权受让价款款等义务务的可能能性做出出任何承承诺。（2）股权权受让方未按时时足额支支付股权权受让价款款的情况况下，本本产品将将根据信信托项下下股权受让让价款的实实际支付付情况计计算投资资者应得得的产品本金金及收益益。若股股权受让让方未按按时足额额支付股股权受让让价款，则则可能影影响投资资者收益益，甚至至发生本本金损失失。2、投资者者预期最最高年化化收益率率（1）投资资者预期期最高年化收益率率为5.8%。在股权受让让

16、方按时足足额支付付股权受让让价款的情情况下，投资者者第一年年（20009 年 10 月 23 日至20010 年10 月23 日）的的年化收益益率为 5.88 %，以后每每年的 10月23 日至下下一年的的 10月23 日的年年化收益率率为5.8%。（2）投资资者预期期最高年年化收益益率的测测算依据据：在股股权受让让方按时足足额支付付股权受让让价款的情情况下，从股权受让价款中扣除产品管理费、产品托管费、信托管理费等与信托及产品运作管理相关的税、费后测算所得。（3）根据据上述测测算依据据，在股股权受让让方按时足足额支付付股权受让让价款的情情况下，产品持有到期的预期最高年化收益率为5.8%；在股权

17、受让方未能按时足额支付股权受让价款的情况下，需根据股权受让方实际支付股权受让价款情况计算投资者应得产品本金及收益；如发生股权受让方未支付股权受让价款的情况，投资者将可能损失全部产品本金。3、产品本本金及收收益计算算说明（1）产品品本金及及收益计计算公式式如下：投资者收益益认购购理财产产品本金金投资者者实际年年化收益益率实际理理财天数数3655（闰年年3666）本产品每年年支付一次次收益可根据业务实际进行修改。，实实际理财财天数为为投资者者实际持持有理财财产品的的天数。（2）假设设理财本本金为11,000,0000元，实实际理财财天数 7300 天，投资资者预期期最高年化化收益率率为5.8 %，

18、若若本产品到到期日实实际年化化收益率率达到了了上述预预期最高高年化收收益率，则则投资者者本金11,0000,0000元元于 20111年10 月 25 日一次性性 返还 投资者者协议约约定账户户（以下下简称“投资者者账户”），投资资者收益益合计为为11660000 元，收收益分次次发放情情况为（以以下假设设为非闰闰年）：第1次：220100 年10 月 25 日投资资者收到到收益1,0000,00005.88%36553655=5880000（元）第2次：220111 年10 月 25 日投资者者收到收收益11,0000,00005.88%36553655=5880000（元）（上述示例例采用

19、假假设数据据计算，并并不代表表投资者者实际可可获得的的理财收收益。）四、理财产产品本金金及收益益兑付产品管理人人不提供供保本承承诺。1、持有到到期时理理财产品品本金及及收益兑兑付 （1）本本期理财财产品每每年支付一次次投资收收益，到到期一次次性兑付付投资本本金及剩剩余收益益。本产品收益益支付安排排表支付次序支付日期收益支付区区间起始日终止日12010年年10 月 25日2009 年100月23日2010年年10月23 日（不不含）22011年年10 月25 日2010 年100 月23 日2011年年10月23 日（不不含）32012年年10 月25 日2011 年100月23日2012年年1

20、0月23 日（不不含）以上支付日日，如遇遇中国大大陆法定定节假日日或公休休日则顺顺延至建建设银行行下一工工作日。上表中各收益支付区间终止日的收益计入下一收益区间支付（2012 年 10 月 23 日不计收益），不重复计算。产品本金及及最后一一次的投投资收益益将在 20112 年 10 月 25 日向投投资者予予以兑付付。产品品管理人人将依照照本说明明书的约约定，将将理财产产品本金金及收益益划入投投资者账账户。2、延期时时理财产产品本金金及收益益兑付理财产品到到期日，出出现包括括但不限限于产品品项下对对应的信信托财产产不能及及时全部部变现等等影响理理财产品品按时兑兑付的情情形时，产品品管理人人有

21、权延延长本理理财产品品的期限限。投资资者理解解并同意意：产品品管理人人有权选选择向投投资者先先行兑付付已变现现的资金金，并在在剩余投投资资产产产变现现后再向向投资者者兑付的的方式（以以下简称称“延期分分次性兑兑付方式式”）；也有有权选择择待本理理财产品品的的全全部投资资资产变变现后再再向投资资者一次次性兑付付的方式式（以下下简称“延期一一次性兑兑付方式式”）。如产品品管理人人选择采采取延期期分次性性兑付方方式，则则产品管管理人将将在每次次收到变变现资金金的3个个工作日日内将投投资者部部分理财财本金及及收益划划转至投投资者账账户。如如产品管管理人选选择采取取延期一一次性兑兑付方式式，则产产品管理

22、理人将在在收到全全部投资资资产变变现资金金后的33个工作作日内将将投资者者理财本本金及收收益（如如有）划划转至投投资者账账户。3、提前终终止时理理财产品品本金及及收益兑兑付如果受托人人或产品品管理人人提前终终止信托托或本产产品，受受托人于于信托实实际终止止日后的的 5 个工作作日内向向产品管管理人支支付全部部信托利利益，产产品管理理人将在在收到全全部信托托利益后后 3个工作作日内兑兑付理财财产品本本金及收收益，并并划转至至投资者者账户。五 、理财财产品的的认购、申申购及赎赎回1、理财产产品的认认购（1）产品品规模上限限：2.8亿元元人民币币（2）产品品规模下限限：如本产品品募集期期限届满满，募

23、集集资金总总额未达达到人民民币2亿元请依实际情况进行填写，产品管管理人有有权利但但无义务务宣布本产产品不能能有效设设立。产产品管理理人将在在募集期期限届满满后 3 个工作作日内返返还投资资者已缴缴纳的认认购本金金。（3）产品品募集期期：20009 年 10 月12 日到20009 年10 月 22 日（4）在产产品募集集期间，如募集资金总额已达到规模上限，则产品管理人有权利但无义务停止本产品认购。根据市场情况，产品管理人亦有权利但无义务延长本产品的产品募集期。（5）发售售对象：本产品品仅向经我行行评估后后合适的的法人客客户、具具有相关关投资经经验且风风险承受受能力较较强的高高资产净净值客户户发

24、售。2、理财产产品的申申购和赎赎回本产品成立立后不开开放申购购和赎回回。六 、提前前终止在本产品存存续期间间，投资资者无提提前终止止权，产产品管理理人有提提前终止止权。一一旦产品品管理人人提前终终止产品品，将提提前2个工作作日以公公告形式式通知投投资者，并并在提前前终止日日后8个工作作日内向向投资者者兑付应应得的理理财产品品本金及及收益，理理财收益益按实际际理财期期限计算算。如出出现以下下情形，产品管理人有权但无义务提前终止产品：1、如遇国国家金融融政策出出现重大大调整并并影响到到本产品品的正常常运作时时；2、因信托托提前终终止（包包括但不不限于因因市场发发生极端端重大变变动或突突发性事事件等

25、情情形）时时；3、本产品品存续期期内，如如股权受受让方提前支支付全部部股权受让让价款时；4、产品管管理人依依自身判判断认为为需要提提前终止止产品的其其他情况况。提前终止计计算示例例：假设设理财本本金为11,0000,0000 元元，实际际理财天天数为110天，理理财产品品实际年年化收益益率为 5.88，则则投资者者的理财财收益为为（以下下假设为为非闰年年）：投资者理财财收益1,0000,00005.88 103655=15589 (元元)（四舍五入入，上述述示例采采用假设设数据计计算，并并不代表表投资者者实际可可获得的的理财收收益。）八、信息披披露l 产品管理人人将通过过国际互互联网站站（网址

26、址为：hhttpp:/wwww.cccb.ccom/ he /inndexx.httml）发布本产品以以下相关关信息：在产品品成立、终终止、向向投资者者分配本本金收益益或发生生对产品品产生重重大影响响之情形形后的77个工作作日内发发布产品品相关信息息；在每每季度第第1个月月准备上上个季度度产品相关关材料；如产品品管理人人行使提提前终止止权，则则需在终终止日前前2个工工作日公公告终止止通知。请请投资者者注意及及时在上上述网站站上自行行查询。l 投资者同意意产品管管理人通通过上述述网站进进行本产产品的信信息披露露，如因因投资者者未及时时查询而而产生的的（包括括但不限限于因未未及时获获知信息息而错过

27、过资金使使用和再再投资的的机会等等）全部部责任和和风险由由投资者者自行承承担。l 产品管理人人为投资资者提供供理财产品品相关账账单信息息。本产品品存续期期间，高高资产净净值客户户本人查查询理财财产品对对账单，需需持本人人有效身身份证件件，在购购买本产产品的原原网点进进行；代代理查询询的，需需同时持持有客户户有效身身份证件件、中中国建设设银行股股份有限限公司理理财产品品客户协协议书和和代理人人本人身身份证件件，在购购买本产产品的原原网点进进行；法法人客户户凭交易易账户对对应的开开户印鉴鉴、有效效机构证证件和中中国建设设银行股股份有限限公司理理财产品品客户协协议书在在购买本本产品的的原网点点查询理

28、理财产品品相关账账单信息息。九、特别说说明l 投资者签署署中国国建设银银行股份份有限公公司理财财产品客客户协议议书后后，即视视为投资资者对产产品管理理人做出出以下承承诺:11、投资资者保证证其具备备购买本本产品的的资格，投投资资金金来源合合法,且且系其合合法拥有有，其投投资本产产品已得得到相关关的授权权，且不不违反任任何法律律、法规规、监管管规定及及公司章章程的规规定；22、同意意产品管管理人将将本产品品的认购购资金用用于设立立单一资资金信托托计划和和作为该该信托的的唯一受受益人；3、如如因投资资者的原原因,导导致产品品管理人人在本信信托中对对受托人人或其他他第三方方承担赔赔偿责任任的,投投资

29、者愿愿意承担担相应的的赔偿责责任。 投资者同意意签署中中国建设设银行股股份有限限公司理理财产品品客户协协议书后后，产品品管理人人有权在在募集期期届满日日（即 年 月 日），从从中国国建设银银行股份份有限公公司理财财产品客客户协议议书约约定的账账户中扣扣收投资资者认购购本金。本期产品内内部风险险评级级级别为三三盏警示示灯，风风险程度度属于中中等风险险级别（非非保本浮浮动收益益型理财财产品）。（本本风险评评级为我我行内部部评级结结果，该该评级仅仅供参考考，不具具备法律律效力。评评级结果果的含义义请参见见后附的的评级标标准说明明）中国建设银银行内部部风险评评级说明明：风险标识风险评级评级说明适用投资

30、者者无风险或风风险极低低提供本金及及收益保保障，或或者提供供本金保保护且预预期收益益不能实实现的概概率极低低。保守型投资资者较低风险提供本金保保护，预预期收益益不能实实现的概概率较低低。收益型投资资者中等风险不提供本金金保护，但但本金亏亏损的概概率较低低，预期期收益实实现存在在一定的的不确定定性。稳健型投资资者较高风险不提供本金金保护，且且本金亏亏损概率率较高，预预期收益益实现的的不确定定性较大大。进取型投资资者高风险不提供本金金保护，且且本金亏亏损概率率很高，预预期收益益实现的的不确定定性很大大。积极进取型型投资者者投资者声明明：投资决策完完全是由由投资者者独立、自自主、谨谨慎做出出的。投投

31、资者已已经阅读读客户协协议所有有条款（包包括背面面）及本本产品说说明书，并并特别关关注了其其中的风风险提示示部分及及以加黑黑方式表表述的部部分，充充分理解解并自愿愿承担本本产品相相关风险险。签字与盖章章高资产净值值客户请请在下面面抄录风风险提示示并签字字：根据监管部部门的要要求，为为确保个个人投资资者充分分理解本本产品的的风险，请请在确认认栏抄录录以下语语句并签签名：本人已经阅阅读上述述风险提提示，充充分了解解并清楚楚知晓本本产品的的风险，愿愿意承担担相关风风险。投资者抄录录： 投资者签名名： 年 月 日日法人客户请请在下面面签字并并盖章：法人客户名称： 根据监管部门的要求，为确保投资者充分理解本产品的风险，请在确认栏抄录以下语句并签名：本单位已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险。法定代表人/授权代理人抄录： 法定代表人/授权代理人签字： 盖章（公章或合同专用章）： 年 月 日 （加盖销售网点公章） 年 月 日（产品说明明书需要要与客户户协议书书一起加加盖骑缝缝章）