开放式基金电子交易业务指南dzog.docx

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1、华安基金金管理有有限公司司开放式基基金电子子交易业业务指南南（20007.66.4更更新）目 录录概述2业务须知知2第一章资资金结算算方式44第一节银银基通441、什么么是银基基通42、如何何办理银银基通553、注意意事项55第二节农农行卡网网上直销销61、什么么是农行行卡网上上直销662、如何何办理农农行卡网网上直销销73、注意意事项77第三节银银联通771、什么么是银联联通72、如何何办理银银联通883、注意意事项99第三节机机构电子子直销1101、什么么是机构构电子直直销1002、如何何办理机机构电子子直销1113、注意意事项111第二章交交易方式式12第一节网网上交易易121、简述述1

2、22、注意意事项1133、网上上交易流流程133第二节电电话交易易141、功能能简介1142、电话话语音系系统服务务流程图图14附录一：交易费费率表117附录二：银基通通办理网网点199附录三：银联通通办理网网点311附录四：网上交交易功能能简介331附录五：电子安安全证书书管理333一、证书书的管理理33二、电子子安全证证书的使使用344附录六: 电子子交易常常见问题题问答335概述本华安安基金管管理有限限公司开开放式基基金电子子交易业业务指南南（以以下简称称“电子交交易业务务指南”）仅适适用于通通过“华安特特快”进行基基金电子子交易的的投资者者。“华安特特快” 是华华安基金金管理有有限公司

3、司（以下下简称“华安”）在国国内基金金公司中中率先推推出的基基金电子子交易业业务，目目前包括括“银基通通”、“农行卡卡网上直直销”、“银联通通”和“机构电电子直销销”四种资资金结算算方式。本电子交交易业务务指南是是对通过过电子交交易方式式办理华华安旗下下开放式式基金相相关业务务规则和和流程的的解释与与说明，并并不构成成具有拘拘束力的的法律文文件。华华安负责责对本电电子交易易业务指指南的最最终解释释，并有有权不时时对本电电子交易易业务指指南进行行修改。投投资者办办理各项项开放式式基金业业务应当当仔细阅阅读并遵遵守华安安旗下各各基金的的基金合合同、招招募说明明书等法法律文件件、华华安基金金管理有有

4、限公司司开放式式基金业业务规则则及华华安基金金管理有有限公司司开放式式基金电电子交易易业务规规则。在在本电子子交易业业务指南南中所使使用的词词语，除除依据上上下文另另有含义义外，应应当具有有业务规规则及相相应基金金的基金金合同、招招募说明明书中所所规定的的含义。业务须知知“华安特特快”基金电电子交易易业务的的适用范范围包括括机构投投资者和和个人投投资者。机机构投资资者和个个人投资资者除可可以进行行基金账账户信息息查询与与资料修修改外， 还可以以通过电电子下单单方式进进行基金金认购、申申购、赎赎回、转转换、预预约交易易、定期期定额投投资等基基金交易易。（部部分资金金结算方方式下对对部分基基金交易

5、易会有所所限制）“华安特特快”目前有有网上交交易和电电话交易易两种交交易方式式，“银基通通”、“农行卡卡网上直直销”“银联联通”和“机构电电子直销销”四种资资金结算算方式。其其中，“银基通通”和“银联通通”、“农行卡卡网上直直销”仅适用用于个人人投资者者，“机构电电子直销销”仅适用用于机构构投资者者。拟办理“银基通通”的投资资者必须须持有中中国民生生银行（以以下简称称“民生银银行”）借记记卡、兴兴业银行行借记卡卡或上海海浦东发发展银行行（以下下简称“浦发银银行”）借记记卡并赴赴指定网网点签署署银基基通交易易协议或或进行网网上在线线办理（仅仅限浦发发网银专专业版用用户）拟办理“农行卡卡网上直直销

6、” 的投投资者须须有中国国农业银银行（以以下简称称“农行”）借记记卡并进进行网上上在线办办理。拟办理“银联通通”的投资资者须赴赴指定银银行网点点申请办办理或进进行网上上在线办办理。拟办理“机构电电子直销销”的投资资者必须须已经拥拥有华安安的开放放式基金金基金账账户并签签署华华安基金金“机构电电子直销销”基金交交易协议议。 “银基通通”同时适适用于电电话交易易和网上上交易两两种交易易方式。当当投资者者向华安安提交基基金认/申购申申请时，认认/申购购款项将将根据投投资者事事先的授授权由银银行自动动从投资资者的指指定银行行卡中实实时扣除除；赎回回申请被被确认后后，赎回回资金将将自动划划入投资资者的指

7、指定银行行卡。“农行卡卡网上直直销”适用于于部分网上上交易和和部分电电话交易易方式。使使用“农行卡卡网上直直销”结算方方式的投投资者在在认/申申购基金金时，通通过农行行的转账账平台主主动划拨拨资金；赎回申申请被确确认后，赎赎回资金金将自动动划入投投资者的的指定农农行借记记卡。“银联通通”适用于于部分网上上交易和和部分电电话交易易方式。使使用“银联通通”结算方方式的投投资者在在认/申申购基金金时，通通过Chhinaapayy的转账账平台主主动划拨拨资金；赎回申申请被确确认后，赎赎回资金金将自动动划入投投资者的的指定银银行卡。“机构电电子直销销”适用于于部分网上上交易和和部分电电话交易易方式。机机

8、构投资资者在认认/申购购基金时时，从网网上提交交申请，通通过银行行的柜面面或网上上银行系系统主动动划拨资资金；赎赎回申请请被确认认后，赎赎回资金金将自动动划入机机构投资资者的指指定银行行账户中中。机构投资资者可凭凭华安的的基金账账号和账账户密码码登录华华安网站站（）进进行操作作。通过过“企业精精华版”的机构构投资者者在首次次登录时时必须下下载安装装交易软软件。电话交易易方式目目前可提提供基金金账户密密码修改改、基金金分红方方式变更更，提交交基金认认购、申申购、赎赎回、基基金转换换申请，以以及撤消消基金申申购、赎赎回、基基金转换换申请业业务，在在不同的的资金结结算方式式下部分分电话交交易功能能会

9、有所所限制。网上交易易方式目目前可提提供基金金账户信信息变更更、基金金账户密密码修改改、基金金分红方方式变更更，提交交基金认认购、申申购、赎赎回、基基金转换换、定期期定额交交易、预预约交易易、转托托管转入入申请，以以及撤消消基金申申购、赎赎回、基基金转换换、定期期定额交交易、预预约交易易、转托托管转入入申请业业务， 在不同同的资金金结算方方式下部部分网上上交易功功能会有有所限制制。网上交易易和电话话交易7724小小时开通通。T日日15：00即即终止当当日基金金交易申申请， T日115：000后提提交的基基金交易易申请将将视为TT+1日日的基金金交易申申请。投投资者TT日的基基金交易易申请可可在

10、T日日15：00前前撤销。 投资者也也可拨打打华安客客服电话话（4000888-5000999或0221-66860046666）或或登录华华安网站站（）进进行基金金账户信信息查询询。第一章 资金结结算方式式凡从事基基金电子子交易的的投资者者必须拥拥有华安安的基金金账户。开立华安基金账户可通过华安的投资理财中心、中国工商银行、交通银行、建设银行、中国银行、国泰君安证券、华夏证券、海通证券、申银万国证券、招商证券、银河证券、广发证券、国信证券、兴业证券、渤海证券、长城证券等以及华安指定的其它电子直销方式办理（参见第一节、第二节、第三节相关内容）。开户成功后即可获得华安的基金账号及账户密码。投资者

11、若若要进行行电子交交易还必必须选择择并开通通一种资资金结算算方式银基基通、农农行卡网网上直销销、银联联通或机机构电子子直销，对对个人投投资者而而言，银银基通、农农行卡网网上直销销或银联联通三种种方式只只能任选选其一。对于没有有开立过过华安基基金账户户的投资资者可以以同时办办理华安安基金账账户的开开户和所所选资金金结算方方式的签签约手续续。第一节 银基通通1、什么么是银基基通银基通是是一个与与银行实实时连接接的资金金结算系系统，通通过该系系统可以以方便快快捷地进进行资金金划付以以进行基基金交易易。当投投资者向向华安提提交基金金认/申申购申请请时，认认/申购购款将经经投资者者事先已已授权的的银行从

12、从投资者者的指定定银行账账户中实实时扣除除；当投投资者提提交的基基金赎回回申请确确认成功功后，赎赎回款将将自动划划入投资资者指定定银行账账户。目目前，华华安已开开通与民民生银行行上海分分行、兴兴业银行行上海分分行、浦浦发银行行的银基基通合作作。银基基通项下下的结算算方式同同时适用用于电话话和网上上两种交交易方式式中所有有的电子子交易业业务。2、如何何办理银银基通投资者必必须携带带身份证证件原件件赴民生生银行（上上海）、兴兴业银行行（上海海）或浦浦发银行行（全国国）指定定网点办办理银基基通签约约手续，办办理流程程如下：方式1、柜柜台办理理办理民生银行借记卡、兴业银行借记卡或浦发银行借记卡签署银基

13、通交易协议提交给银行开户和银基通签约成功后由银行盖章后给予回单方式2、网网上办理理（仅限限浦发网网银专业业版用户户）请点击此此处查看。（办理网网点见附附件四）3、注意意事项（1） 若投资者者从未开开立过华华安基金金账户，则则在银银基通交交易协议议中不不需填写写华安基基金账号号；而受受理银行行在开户户和签约约成功后后即应生生成并交交付基金金账号和和账户密密码。凭凭该基金金账号和和账户密密码，投投资者即即可进行行基金交交易。开开户成功功后，华华安将会会给投资资者寄送送邮寄一份份基金金账户凭凭证。（2） 若投资者者已开立立华安的的基金账账户，则则办理银银基通业业务时需需在银银基通交交易协议议中填填写

14、基金金账号。如如果投资资者忘记记基金账账号，请请拨打华华安客服服电话4400888-5500999(或或0211-68860446666)查询询基金账账号并申申请补寄寄基金账账号凭证证。银基基通签约约成功后后，投资资者即可可凭原来来的基金金账号和和账户密密码进行行基金交交易。（3） 若您有任任何疑问问，请拔拔打华安安客服电电话4000888-5000999(或0021-6866046666)咨询。第二节 农行卡卡网上直直销1、什么么是农行行卡网上上直销农行卡网网上直销销是华安安与中国国农业银银行合作作推出的的基金电电子交易易资金结结算方式式。通过过该方式式可以方方便快捷捷地进行行基金交交易资金

15、金划付。当当投资者者认/申申购基金金时，通通过农行行的转账账平台，投投资者主主动划拨拨认/申申购资金金，并无无需支付付划款手手续费；赎回成成功后，赎赎回资金金将通过过该平台台自动划划入投资资者的指指定农行行借记卡卡。目前前，农行行卡网上上直销适适用于电电话交易易方式项项下的基基金账户户密码修修改，提提交基金金赎回、基基金转换换申请，撤撤消基金金赎回、撤撤销基金金转换申申请、基金转转换申请请业务以以及网上上交易方方式项下下的基金金账户信信息变更更、基金金账户密密码修改改、基金金分红方方式变更更，提交交基金认认购、申申购、赎赎回、基基金转换换、定期期定额赎赎回/转转换、预预约赎回回/转换换、转托托

16、管转入入申请，撤撤消基金金申购、赎赎回、基基金转换换、定期期定额赎赎回/转转换、预预约赎回回/转换换、转托托管转入入申请业业务。赴农行银行各网点办理农行借记卡。登录华安网站()点击“网上交易开户”业务。点击“农行卡网上直销”下“直销开户”并签署“农行卡网上直销”网上基金交易服务协议后，填写您的姓名、证件类型并输入证件号码及指定银行卡号，按下“确定”按钮，按系统的指引进行操作。系统反馈以041开头12位数的基金帐号则表示开户成功。登录农行网站（），申请电子支付卡业务。按系统的指引成功进行电子支付卡申请操作。2、如何何办理农农行卡网网上直销销3、注意意事项（1） 必须申请请农行电电子支付付卡，否否

17、则您将将无法进进行基金金认/申申购交易易。（2） 若投资者者成功办办理过华华安基金金的开放放式基金金业务，则则基金账账户密码码不变。如如密码遗遗失，可可拨打华华安客户户服务电电话4000888-5000999(或0021-6866046666)申请密密码挂失失。（3） 若您有任任何疑问问，请拔拔打华安安客服电电话4000888-5000999(或0021-6866046666)咨询。参见：农农行卡网网上直销销业务开开通指引引(此处处增加连连接)农农行卡网网上直销销基金交交易指引引(此处处增加连连接)第三节 银联通通1、什么么是银联联通银联通是是华安与与银联电电子支付付有限公公司（CChinna

18、paay）合合作推出出的基金金电子交交易资金金结算方方式。通通过该方方式可以以方便快快捷地进进行基金金交易资资金划付付。当投投资者认认/申购购基金时时，通过过ChiinaPPay的的转账平平台， 投资者者主动划划拨认/申购资资金；赎赎回成功功后，赎赎回资金金将通过过该平台台自动划划入投资资者的指指定银行行卡。目目前，银银联通适适用于电电话交易易方式项项下的基基金账户户密码修修改、基基金分红红方式变变更，提提交基金金赎回、基基金转换换申请，撤撤消基金金赎回、撤消基金转换申请业务以及网上交易方式项下的基金账户信息变更、基金账户密码修改、基金分红方式变更，提交基金认购、申购、赎回、基金转换、定期定额

19、赎回/转换、预约赎回/转换、转托管转入申请，撤消基金申购、赎回、基金转换、定期定额赎回/转换、预约赎回/转换、转托管转入申请业务。2、如何何办理银银联通（1）方方式一（持持兴业银银行卡办办理）未开立华安基金账户已开立华安基金账户赴兴业银行各网点办理兴业银行借记卡登录华安网站()点击“银联通网上开户”业务。重新登录华安网站（）即可进行网上交易。点击“银联通基金”并签署银联通业务协议后，填写您的个人资料、姓名及指定银行卡号，填写证件类型并输入证件号码及指定银行卡号，按下“确定”按钮，按系统的指引进行操作。投资者在完成上述流程后回到开立华安基金账户的界面。点击“开户”继续进行基金开户。登录华安网站（

20、），选择“个人登录”，进入“功能开通”栏目，开通银联通。（2）方方式二（持持非兴业业银行卡卡办理）（办理网网点见附附件五）3、注意意事项（1） 按照方式式一开户户和签约约的投资资者，以以及按照照方式二二中到指指定银行行网点办办理ChhinaaPayy会员卡卡（CDD介质）的的投资者者进行基基金认/申购的的资金转转账时无无金额限限制。（2） “指定银银行卡”系指登登记为CChinnaPaay网上上跨行转转账的转转出卡，该该银行账账户将作作为与基基金交易易相关的的资金往往来、退退款、分分红的唯唯一结算算账户。第三节 机构电电子直销销1、什么么是机构构电子直直销机构电子子直销是是华安为为机构投投资者

21、提提供的网网上交易易基金电电子交易易资金结结算方式式。当投投资者认认/申购购基金时时，可通通过网上上提交业业务申请请，再通通过银行行柜台或或网上银银行系统统将认/申购资资金主动动划付至至华安指指定的基基金申购购专户；赎回成成功后，赎赎回资金金将划入入投资者者指定的的银行账账户。目目前，机机构电子子直销适适用于电电话交易易方式项项下的基基金账户户密码修修改业务务以及网网上交易易方式项项下的基基金账户户信息变变更、基基金账户户密码修修改、基基金分红红方式变变更，提提交基金金认购、申申购、赎赎回、基基金转换换申请，撤撤消基金金申购、赎赎回、基基金转换换申请业业务。2、如何何办理机机构电子子直销办理机

22、构构电子直直销，投资者者必须与与华安签签署华华安基金金“机构电电子直销销”基金交交易协议议，办办理流程程如下：3、注意意事项（1） 投资者可可以通过过华安的的直销网网点或代代理销售售网点开开立华安安的基金金账户。（2） 投资者在在申请开开通“机构电电子直销销”交易业业务时，必必须指定定一个银银行账户户作为其其认/申申购、赎赎回、分分红、资资金退划划的资金金结算账账户。凡凡已开通通华安直直销交易易账户的的机构投投资者，在在申请开开通“机构电电子直销销”交易业业务时填填写的资资金结算算银行账账户应与与已开立立的直销销交易账账户所指指定的资资金结算算银行账账户保持持一致。如果投资者要通过网上交易系统

23、变更该资金结算账户，则需在确保“机构电子直销”交易项下开通的电子直销交易账户中没有任何基金份额的前提下，先终止“机构电子直销”交易业务，然后重新开通“机构电子直销”交易业务并指定新的资金结算银行账户。（3） 在进行基基金认/申购业业务时，申申购专户户收到款款项的来来款方的的银行账账帐户名称称必须与与基金账账户的名名称一致致，否则则将可能能导致交交易失败败。（4） 投资者在在进行认认/申购购划款时时，建议议投资者者采用同同行划款款，以贷贷记凭证证、电汇汇方式主主动划付付至华安安在相关关银行的的指定申申购专户户（建议议不参加加同城票票据交换换）。（5） 投资者在在进行认认/申购购划款时时，请在在备

24、注栏栏注明投投资者基基金账号号和认/申购的的基金名名称、数数量等。第二章 交易方方式电子交易易分为网网上交易易和电话话交易两两种方式式。第一节 网上交易易1、简述述投资者可可凭华安安的基金金账号和和账户密密码通过过华安网网站（n）进行行基金账账户信息息查询和和网上交交易。网上交易易目前包包括基金金账户信信息变更更、基金金账户密密码修改改、基金金分红方方式变更更，提交交基金认认购、申申购、赎赎回、基基金转换换、定期期定额交交易、预预约交易易、转托托管转入入申请，以以及撤消消基金申申购、赎赎回、基基金转换换、定期期定额交交易、预预约交易易、转托托管转入入申请业业务。没有办理理过银基基通、银银联通、

25、农农行卡网网上直销销的个人人投资者者只能办办理基金金账户信信息查询询、基金金账户信信息变更更、基金金账户密密码修改改、基金金分红方方式变更更业务。没有电子子安全证证书的机机构投资资者只能能办理基基金账户户信息查查询业务务。已取得电电子安全全证书但但没有办办理过机机构电子子直销的的机构投投资者只只能办理理基金账账户信息息查询、基基金账户户信息变变更、基基金账户户密码修修改、基基金分红红方式变变更业务务。“网上交交易”目前有有两个版版本：个个人专业业版和企企业精华华版。个个人专业业版比较较简单实实用，但但只允许许个人投投资者登登录。企企业精华华版主要要针对机机构投资资者设计计，增加加了电子子安全证

26、证书等功功能，已已拥有电电子安全全证书的的个人投投资者也也可从这这里登录录。没有有电子安安全证书书的机构构投资者者也可以以登录企企业精华华版，但但只能办办理基金金账户信信息查询询业务。2、注意意事项银联通、农农行卡网网上直销销结算方方式下不不能办理理定期定定额交易易和预约约申购交易易业务。机构电子子直销结结算方式式下不能能办理定定期定额额交易、预预约交易易和转托托管转入入业务。3、网上上交易流流程第一步：登录华华安网站站wwww.huuaann.coom.ccn。第二步：在首页页点击“网上交交易”菜单下下的“个人交易易客户登登录”、“机构客户户登录”、或“网上交交易开户户”按钮进进入，也也可点

27、击击“网上交交易”进入，选选择“个人专专业版”或“企业精精华版”。第三步：根据页页面的提提示输入入基金账账号和账账户密码码，进入入投资者者主页，“机构电子直销”业务的投资者在此可以进行证书管理（参见附录五：电子安全证书管理）。第四步：如果是是没有开开通电子子交易的的投资者者，首次次登录，还还需要签签署华安安电子子商务网网服务条条款，签签署此条条款并提提交电子子交易申申请书后后将开通通电话及及网上交交易，但但如果投投资者没没有选择择资金结结算方式式，电子子交易会会受限制制。登录后选择基金交易功能在网上交易中选择“个人专业版”或“企业精华版”（选择个人交易客户登录或机构登录的可省略此步）输入基金账

28、户及密码/也可选取其它证件类型登录华安网站（）在首页点击“网上交易”菜单下的“交易客户登录”/“机构客户登录”或“个人登录”/“机构登录”选取电子安全证书并输入密码（个人专业版不选）网上交易易功能可可参见附附件四：网上交交易功能能简介。网上交易易系统7724小时时开通。T日15：00即终止当日基金交易申请， T日15：00后提交的基金交易申请将视为T+1日交易申请。投资者T日的基金交易申请可在T日15：00前撤销。第二节 电话交交易1、功能能简介投资者可可拨打华华安客服服电话（40088-50099/021-68604666）进行基金账户信息查询和电话交易。电话语音音交易系系统目前前可提供供基

29、金账账户密码码修改、基基金分红红方式变变更，提提交基金金认购、申申购、赎赎回、基基金转换换申请，撤撤消基金金申购、赎赎回、基基金转换换申请业业务。没有办理理过银基基通、银银联通、农农行卡网网上直销销的个人人投资者者只能办办理基金金账户信信息查询询、基金金账户密密码修改改、基金金分红方方式变更更业务。没有办理理过机构构电子直直销的机机构投资资者只能能办理基基金账户户信息查查询和基基金账户户密码修修改业务务。2、电话话语音系系统服务务流程图图您好！华安客户服务中心！最新静止播报请按0您好，华安客户服务中心开放式基金请按1华安国际配置基金请按2修改密码请按3最新热点介绍请按4需要人工服务请按94未分

30、配收益查询华安创新华安A股华安宝利华安富利华安宏利华安国际配置.3成交查询帐户查询请按12委托查询1余额查询5积分查询1基金查询6变更红利分配方式基金基本情况介绍请按3基金交易请按22基金赎回3撤销委托4基金转换5变更红利分配方式帐户查询按1基金交易按2基金基本情况介绍请按3电话语音音系统的的操作初始始密码为为开户证证件编号号的后六六位数字字，不足足六位前前面加零零补齐，字字母汉字字以零代代替。3 开户及交易手续2 投资范围1 基金简介4 费率情况及销售网点拨通电话话后按“1”，在通通过华安安的基金金账号和和账户密密码的验验证后即即进入电电话语音音交易系系统，并并按照电电话提示示进行操操作。电

31、话语音音交易系系统724小时时开通。T日15：00即终止当日基金交易申请，T日15：00后的基金交易申请将归为T+1日交易申请。投资者T日的基金交易申请可在T日15：00前撤销。附录一：交易费费率表1、 基金赎回回费率根据各开开放式基基金最新新招募说说明书或或公告的的约定，目目前相关关开放式式基金赎赎回费率率如下：基金名称称持有时间间赎回费率率华安创新新365天天以内（含含第3665天）0.5%365天天-7330天（含含第7330天）0.3%730天天-10095天天（含第第10995天）0.2%10955天-114600天（含含第14460天天）0.1%14600天以上上0华安中国国A股全

32、部0华安富利利全部0华安宝利利365天天以内（含含第3665天）0.5%365天天以上0.255%华安宏利利365天天以内（含含第3665天）0.5%365天天-7330天（含含第7330天）0.255%730天天以上0华安成长长365天天以内（含含第3665天）0.5%365天天-7330天（含含第7330天）0.255%730天天以上02、 申购费率率直销电子子交易平平台的基基金申购购费率如如下：基金名称称赎回份额额持有期期费率华安创新新X=3365天天0.500%365天天X=7330天0.300%730天天X=10095天天0.200%10955天XX14460天天0%华安中国国A股全

33、部0%华安富福福利全部0%华安宝利利X3665天0.255%华安宏利利X=3365天天0.500%365天天X7330天0%华安成长长X1年年3655天0.500%1年3665天=X=22年7330天0%华安优选选X1年年3655天0.500%1年3665天=X=22年7330天0%申购费率率直销电子子交易平平台的基基金申购购费率如如下：基金名称称申购费率率（直销销电子交交易平台台）华安创新新0.6%华安中国国A股0.6%华安富利利0华安宝利利0.488%*华安宏利利0.6%华安成长长0.6%基金名称称 费率 华安创新新 0.600%华安中国国A股 0.600%华安福利利 0%华安宝利利 0.

34、488% *华安宏利利 0.600%华安成长长 0.600%每笔10000元元（5000万以以上含5500万万）华安优选选 0.600%每笔10000元元（5000万以以上含5500万万）* 农行行卡网上上直销的的华安宝宝利申购购费为00.6%。3、 转换费率率基金转换换费用包包括转出出基金的的赎回费费和转换换申购补补差费两两部分。基基金转换换费用由由基金持持有人承承担。转换份额额的计算算公式： 转出基金金赎回费费 转出份份额 转出出基金当当日基金金份额净净值 转出出基金赎赎回费率率 转出金额额 转出份份额 转出出基金当当日基金金份额净净值 转出出基金赎赎回费 转入基金金的申购购费 转出出金额

35、 转转出金额额 （1 转转入基金金的申购购费率） 或固定定收费的的金额转出基金金的申购购费 转出出金额 转转出金额额 （1 转转出基金金的申购购费率） 或固定定收费的的金额转出基金金的申购购费 转出出金额 转转出金额额 （1 转转出基金金的申购购费率） 或固定定收费的的金额申购补差差费 maax （转入入基金的的申购费费 转出基基金的申申购费），00 ，即即转入基基金申购购费减去去转出基基金申购购费，如如为负数数则取00。 转入金额额 转出金金额 申购购补差费费 转入份额额 转入金金额 转入入基金当当日基金金份额净净值 注：转入入份额的的计算结结果四舍舍五入保保留到小小数点后后两位。转换费率率

36、按转换换申购补补差费收收费，即即按转入入基金与与转出基基金之间间申购费费率的差差额计算算收取，具具体计算算公式如如下：基金转换换申购补补差费率率 = maxx （转转入基金金的申购购费率 - 转出出基金的的申购费费率），0 ，即转入基金申购费率减去转出基金申购费率，如为负数则取0。转换份额额的计算算公式：转出基金金赎回费费 转出份份额 转出出基金当当日基金金份额净净值 转出出基金赎赎回费率率转出金额额 转出份份额 转出出基金当当日基金金份额净净值 -转出基基金赎回回费申购补差差费 转出出金额 基金金转换申申购补差差费率转入金额额 转出金金额 申购购补差费费转入份额额 转入金金额转入基基金当日日

37、基金份份额净值值注：转入入份额的的计算结结果四舍舍五入保保留到小小数点后后两位。附录二：银基通通办理网网点1. 中中国民生生银行“银基通通”办理网网点：序号机构地址咨询电话话1上海分行行营业部部威海路448号53855770002浦东支行行东方路8836号号68866705573外滩支行行广东路993号63299820004市南支行行徐家汇路路5500号34066050015市西支行行长寿路111188号62111633316市北支行行沪太路5549号号66588086607市中支行行江宁路2261号号62711914438黄浦支行行九江路3399号号63600106609静安支行行常熟路88

38、8号624884388310虹口支行行黄浦路553号539331111111徐汇支行行肇嘉浜路路10333号642771277412长宁支行行定西路111155号625119800613卢湾支行行西藏南路路2188号633443022814陆家嘴支支行陆家嘴东东路1666号684119177115福山支行行浦东大道道7299号508116633616虹桥支行行仙霞路888号627000511017浦江支行行宁波路11号633772199818市东支行行四平路5539号号657555755819外高桥支支行华京路88号504661899520闵行支行行莘庄莘松松路4005号64988649982

39、1嘉定支行行塔城路4453号号699119188522安亭支行行安亭镇墨墨玉路229号595669388223华山支行行淮海西路路55号号529889811024西南支行行肇嘉浜路路3333号640333377725东门支行行中华路1179号号633004344126丽园支行行制造局路路1888号530115055327松江支行行谷阳北路路2777号578225355328世纪公园园支行民生路112866号610002900029延中支行行延安西路路7266号523998511030东方支行行福山路4458号号 687556133931京门支行行石门二路路1811号522882699032普陀

40、支行行长寿路1127号号627770122233延平支行行延平路881号623228611034漕河泾支支行康健路338号336883022235天钥支行行天钥桥路路4588号648668855536杨浦支行行黄兴路220099号550663655537滨江支行行浦东南路路14226号487778366838宝山支行行宝山区牡牡丹江路路12772号2、兴业业银行“银基通通”办理网网点： 序号网点名称称地址联系电话话1分行本部部江宁路1168号号6267777777转营业部部2黄浦支行行北京东路路1177号6321100008转营业部部3浦东支行行东方路7710号号58300397774徐汇支行

41、行肇嘉浜路路3933号64177546695虹口支行行四川北路路19555号65877040006虹桥支行行仙霞路3321号号62744004427静安支行行南京西路路20004号62488623358闸北支行行天目西路路5000号63800782229南市支行行陆家浜路路11339号631886566210外高桥支支行外高桥保保税区台台中南路路2号504880500811卢湾支行行茂名南路路59号号621551788812闵行支行行莘建路2258号号648886399413人民广场场支行广东路6689号号511559333614长宁支行行华山路8800弄弄6号523995200515松江支行

42、行松江区乐乐都路3336号号578119655216华山支行行华山路118599号628334200517普陀支行行常德路111899号626667699518南外滩支支行中山南路路28号号633004188619淮海支行行淮海中路路1388号637556699820庆余支行行浦东新区区浦电路路3166号584006988821嘉定支行行嘉定区塔塔城路2265号号695330266222漕河泾支支行吴中路88号542552311023杨浦支行行鞍山路11号559669311124宝山支行行牡丹江路路12885号637556777025市南支行行鲁班路1160号号530220900826南汇支行行南汇区惠惠南镇人人民西路路8995号号680008977327大柏树支支行逸仙路6661号号51255115553、上海海浦东发发展银行行办理网网点序号市名机构名称称地址一总行上海海总行中山东一一路122号二上海上海分行行营业部部浦东南路路5888号2楼楼