如何强化内控合规文化建设（材料）.docx

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1、如何强化内控合规文化建设（材料） 如何强化内控合规文化建设 加强合规文化是规范行为一种理念、思维方式以及在这种理念指导下的行为习惯。只有当银行经营管理者和各级员工形成合规文化的理念和思维时，银行风险的防范才会变得主动主动，更加有效，进而才能形成风险防范的长效机制。 银行合规文化不足是风险防范存在问题的重要缘由 当前，我国银行案件防范形势仍旧严峻，银行风险防范对中国银行业来说是一个非常重要而紧迫的课题。银行内部案件产生的缘由，主要在于制度、文化和员工职业操守方面存在明显的薄弱环节和管理漏洞。任何操作风险都是人的行为造成的，尽管人的行为要受制度约束，但确定人的行为的影响力来自于所受文化的熏陶。内控

2、合规文化不足是银行风险防范工作存在问题的重要缘由，基层银行内控合规文化在风险管理中的不足主要体现在以下几个方面： （一）风险防范意识淡薄，良好的内控合规文化氛围没有建立。目前，基层银行对管理风险缺乏全面、系统的相识，尚未形成深厚的限制文化。首先，缺乏对风险的整体把握。对风险还停留在分别、局部的相识层次上。其次，在风险防范上未能做到有备无患，往往就事论事，缺乏事前防范和系统管理。再次，在风险限制的责任认定上，认为风险是内控、纪检监察等管理部门的事情，与业务部门关联度不强，管理层监督力度不够，责任不清。 （二）内限制度体系疏漏，内控合规文化引导机制未能彰显。存在内控管理部分环节无章可依、内控管理制

3、度滞后和制度执行缺乏刚性等问题。此外，内控部门独立性不够，审计的客观公正难以保证，也是强有力的内控合规文化引导机制未能彰显的重要表现。 （三）职业操守缺失。面对社会改变会、业务发展、工作压力、机会和诱惑，风险事务及案件随之发生。 国外银行业对内控文化建设可借鉴之处 巴塞尔协议明确指出，任何大量损失的产生都反映出管理层未能重视限制文化，限制文化的松弛，造成银行内部缺乏适当的激励。西方发达国家的商业银行，尽管成立时间不同、历史背景不同、监管环境不同，但在巴塞尔协议的统一要求下，都从各自的管理实际动身，逐步形成了各具特色各有侧重的操作风险管理流程和内控文化框架。他们的实践表明，在内控文化建设中，以下

4、几点是都是不行少的因素，这些方面对我国银行提升内控合规文化建设水平具有重要的借鉴意义： 第一，内控合规文化肯定要包含剧烈的风险意识。首先，必需明确风险与银行成本之间的关系，使全部员工意识到风险限制行为能干脆使他们自身受益。其次，要有高层管理者的支持，高层管理者应在机构内部创建一种员工充分参加的内控文化，还要设定禁止员工逆风险管理价值行事。 其次，内控合规文化肯定要具有细致的建设流程。内控合规文化须要有一个特别详尽细化的框架来设计其建设流程，每个环节都应具备详细的实施程序和步骤，以增加建设流程的可操作性。同时，整个建设工作要体现动态持续、协调发展。 第三，内控合规文化肯定要突出协作的内部关系。内

5、控合规文化的建设必需强调有效的风险管理取决于业务部门、内部审计部门、风险管理部门，以及其他部门之间的协作关系。 第四，内控合规文化肯定要强调良好的职业操守。提升员工素养和职业道德意识是构建有效风险限制过程的关键。 强化基层银行合规文化建设，推动建立风险防范长效机制的建议 如何做好内控文化建设，可以考虑从以下方面着手，强化基层银行内控合规文化建设，进一步推动基层银行风险防范长效机制的建立： （一）形成科学有效的内控合规文化建设制度体系。一是要保证制度的科学性。在制度体系的规划层面，划分层次，力求简洁，使得各项制度有适用范围的清楚界定和执行效力凹凸的明显依次；建立制度制定的过程管理，形成固有的流程

6、和权限；完善制度运用效果的信息收集和传导反馈机制；周期性评审、修订、梳理和清理制度，保持制度持续有效。要强调制度执行的肃穆性。 （二）主动引导对内控合规文化的深度认同。激发员工树立操作风险的防范和规范意识，使员工明确，首先，风险的防范是银行核心竞争力的本质体现，是银行持续健康发展的重要基础，而一个强大的银行是实现个人利益的根本保证，因此，银行风险防范符合共同的价值观。其次，风险自始至终是与业务活动相伴的一个持续的长期过程。第三，风险分布于银行的全部工作岗位，这种分散化性确定了每一个业务点都是操作风险点，操作风险无处不在，每一名员工都是防范操作风险的第一责任人，其行为的合规与否将干脆确定操作风险

7、限制的成效。 （三）形成细微环节确定成败的文化约束。银行风险的发生是难以避开的，但是，依靠员工的敬业精神和专业看法，风险事务及案件发生的概率和造成的损失是可以降低的，这种敬业精神和专业看法就体现在细微环节上。“千里之堤，溃于蚁穴”，一些大案要案之所以得逞，都是日积月累的结果。“魔鬼在细微环节中”，一时的违规，可能形成不了损失，但却埋下了风险的种子，假如不能刚好制止，就会生根发芽，形成毒瘤。风险的防范就是要树立和强化“违规就是风险”的思想观念，养成扎实的工作作风，从小处着手，从点点滴滴做起，兢兢业业做好、做细一切工作，使管理不留死角。 （四）严格队伍管理筑牢内控合规文化基石。从国内外银行业发生的

8、风险事务诱因来看，道德风险占了很大比重。银行作为经营货币的特别企业，这种行业特点确定了银行工作人员必需要有良好的职业操守，形成较强的自我约束实力，假如员工的职业操守出了问题，自律行为减弱，道德风险随时产生，那么即使最严密的管理制度，往往也会失去应有的效力。培育员工良好的职业操守，必需从职业道德、文化学问、业务技能和现代人格塑造等方面全面提高员工素养。以管理来激发员工的主动性，使员工有更多的机会参加管理与决策，以主子翁的看法对待工作，从而表现出高度的职业责任心和良好的职业素养，克服违规行为的发生。基层行必需加快内控合规文化建设步伐，促进农发行平安、稳健、快速的发展。 如何强化内控合规文化建设（材料） 内控合规工作简报(合规文化建设 浅谈内控与合规文化建设 内控工作及合规文化建设活动总结 内控工作及合规文化建设活动总结 内控工作及合规文化建设活动总结 内控合规文化 合规文化建设 合规文化建设 合规文化建设 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页