银行上半年资金参考计划管理工作自我总结（通用） .doc

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1、银行上半年资金参考计划管理工作自我总结（通用）今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深化，“三农”咨询题和粮食平安咨询题已日趋突出，农发行的治理职能和业务范围也发生了变化，收买资金封闭治理工作面临新的情势。我行资金打算治理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收买资金封闭治理这个中心，适时调整工作思路，以总行的标准化治理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和实在防备信贷风险为双重目的，调动资金打算条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金打算工作的职能作用，使我行资金打算工作获得了较好的成效。现将XXXX年上半年资金打算治理工作总结一、统一思想，明确工作目的，量化和细化考核评比方法继全省分

2、、支行长会议之后，市分行召开了XXXX年工作会议，把风险治理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以标准化治理为根底，以风险治理为核心，以绩效治理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和效劳职能为主旨，灵敏务实地开展打算信贷治理工作。同时对照省行资金打算处的考核方法，对资金打算工作百分考核内容进展了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了打算治理人员岗位责任制，健全了各项治理制度。在百分考核方法中，把资金打算工作细分为打算治理、资金治理、财政补贴资金治理、现金及利率治理、统计治理、等级行治理、业务综合治理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实

3、，半年来的工作说明，年初制定的工作意见和考核评比方法方向明确，切合实际，对做好全市资金打算工作具有一定的指导性和针对性。二、加强资金营运治理，提高资金使用效益。今年以来，我行进一步加强信贷资金营运治理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降根本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在XX.X%以上，信贷资金保持较高的营运水平。X、坚持资金头寸限额治理。今年以来我行打算部门进一步提高运营核算认识，严格对资金头寸的治理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行依照本身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行

4、科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。X、完善资金调度治理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨治理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷打算的衔接，加强了资金与打算双重宏观调控作用，防止了资金供给脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运转正常，我行接着坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金XX笔XXXXX万元。同时我行严格按上级行的要求，标准使用中国农业开展银行信贷资金调拨通知书、资金请调单、资金申请审批情况表等，建立了系统内资金往来台帐，按月通过电子

5、联行系统与总行对账，全年账务无过失，保证了资金的平安运转。三、加强统计治理工作，提高统计材料质量(一)我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。精确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。(二)为加强对现金打算执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进展分析，并对造成当期现金投放(或回笼)的缘故予以重点分析。(三)我行在统计治理上一直坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进展，统计数据完全来源于各

6、支行(部)会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计材料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计材料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。四、加强财补资金治理，做好监视拨付工作今年以来我行对财政补贴资金治理的重点是加强与财政、粮食部门的联络，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直截了当妨碍到我行各项工作顺利开展。(一)自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留咨询题等要素给粮食企业运营和我行收息率的顺利完成带来了非常大的难度，也严峻妨碍到我行信贷资产的平安性和效益性。在新情势下，我行

7、年初对所辖支行、部的财政补贴情况进展了调摸底，及时掌握各级粮棉油储藏数量、库存值的增减变化及其缘故，对各项补贴的工程、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真施行标准化操作，实在加强财政补贴资金的催促到位和监视拨补等治理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析;认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据精确、衔接。(二)积极加强宣传，亲密与财政、企业主管部门的联络，争取理解和支持，为治理财政补贴资金营建了良好的内外部环境。各支行、部落实装备了财政补贴资金治理的兼职人员，积极主动催促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补

8、贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反应财政部门，催促下拨资金，防止了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监视，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的治理。(三)通过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况及监测治理水平有了较大的提高。至X月末，全市应收各项财政补贴资金XXXX万元，实收各项财政补贴资金XXXX万元，财政补贴资金到位率XX.X%。五、监测和分析等级行治理指标，适时调整工作思路XXXX年度等级行考核与往常年度相比有非常大的调整，首先市行要求各支行认真领会等级行治理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反应意见

9、，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次依照各行按月运营指标的完成情况，市行对各行的失分项进展缘故和对策分析，通过对运营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的运营治理水平。六、加大调查研究深度，做好业务运营分析，发挥业务综合职能为了充分发挥资金打算业务部门的综合职能作用，我行十分注重提高业务运营分析水平，加强业务分析的有用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产构造变化及存贷款异常变化等收买资金封闭治理动态情况，深化分析妨碍全行业务活动的各种要素，同时坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业运营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收买资金封闭治理重点和疑点，提醒规律，找出特点，反映咨询题，提出对策，加强了全行业务运营分析的前瞻性和指导性。七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行