2022年银行保函程序 .pdf

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1、銀行保函（BG）交易条件和程序-履约保函2007-06-13 12:12 銀行保函（BG）交易条件和程序銀行保函（BG）交易条件和程序我们开证方承担公司法律责任并保证，可以拥有关系和资源开出 SBL/C，可以通过关系和资源获得合法的资金，以得到BG 银行单据的抵押或买卖，从交易中各自获益。1、开证银行：西欧25大银行，标准普尔“AA”级 2、单据名称：銀行保函（BG）证先行3、单据期限：1年零1天 4、交易额度：每单，1000万-20億美元5、交易价格：70-76%6、支付方式：SWIFT MT 103 二、企业条件：1、具备操作能力和操作实力企业，外汇许可证、接证银行完整坐标.2、接证方在接

2、证银行被审信后，具备接证条件；3、接证银行确认的开证银行（有交易额度的关系）。三、交易步骤：1、买方提供本意向书并在底部附上签名，同时提供：a、护照 b、公司章程c、不可撤销的顾问费协议2、方在签署了本意向书(本意向书将作为合同及卖方银行联系人的收据)的 72小时内，交易及结算都是在银行对银行的基础上进行。3、第2步后，买方银行将发SWIFT ICBOP 到卖方银行，在 24小时内，卖方银行将在EUROCLEAR 登记所有银行保函并给买方银行第一笔交易所有的银行保函结算码或卖方银行将保函的硬拷贝用SWIFTMT760发来。4、在第 3步的72小时内，买方银行将下载银行保函并通过FED/SWIF

3、T WIRE作全部的结算。5、以后的每一笔交易将按第2-3步的进行相同操作。履约保函（Performance Bond/Guarantee）履约保函是指为了保证交易双方商务合同的切实履行，银行应申请人请求，向其交易对手出具的，承诺如申请人不履行商务合同约定的义务，银行将根据其交易对手的书面索赔要求，赔偿保函规定金额款项的书面保证。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页，共 8 页 -保函（BG）交易流程之一（无需资金备案）1st KIND OF BG CLOSING PROCEDURES1Both Parties sign this BG Transaction Agreem

4、ent and exchange scanned copies of Passport of the authorized signatories,Corporate Resolution and Fee Protection Agreement.Party B also provide the tear sheet and authorization letter to verify the funding bank account to Party A.1.双方签署这份银行保涵交易协议并且交换授权签字人的护照扫描文本，公司决议，费用保障协议。乙方同样需要提供样张和委托查询授权书，用以核实甲

5、方拨款银行账户。2After both Parties signed the contract,within Five(5)Banking Days,PARTY A shall cause the BG provider to issue RWA with pre-advice via SWIFT MT799 to PARTY B s bank and to indicate readiness to issue BG via SWIFT MT760,The RWA shall include BG full text(as per Exhibit“A”).PARTY A at the sam

6、e time provides a Deed of Assignment on this BG to PARTY B.2.双方签署该合同后，在5个银行工作日内，甲方应该让银行保函的提供人通过SWIFT MT799 出具预开保函的RWA 函到乙方所属的银行，同时经由SWIFT MT760 告知准备就绪出具银行保函，RWA 应当包括保函的全本（如同每个Exhibit A）。甲方同时在这份保函上提供转让契约协议给乙方。3Upon full verification and authentication of the RWA letter with pre-advice via SWIFT MT799

7、 between the bank,within two(2)days,PARTY B shall issue a conditional payment via SWIFT MT103/23(ICBPO)to PARTY B s designated Bank coordinate accounts.3.在银行间通过银行间SWIFT MT799 的方式对预开保函的RWA 函件进行完全的核查和验证后，在2日内乙方责令经由SWIFT MT103/23 方式将有条件限制的银行付款承诺（ICBPO）开给乙方指定的银行账户坐标。4Upon receipt(ICBPO)via SWIFT MT103/2

8、3 to PARTY A banks,immediately to authentication verification and accept by provider s bank,within 3 banking days PARTY A s will instruct provider bank to issue BG with Euroclear access code and send via SWIFT MT760 to PARTY B s Bank.4.接到银行付款承诺（ICBPO）通过 SWIFT MT103/23 给甲方的银行，即刻由供方的银行进行核查，验证和接收，在3个工作

9、日内甲方的银行将会指示供方的银行出具保函连同欧洲结算系统接入码，并且通过 SWITF MT760 到达乙方的银行。5Upon receipt of SWIFT MT760 of BG and full authentication and verification,PARTY B will release the payment for an amount of 78%+1%+1%of BG face value and transfer to PARTY A s receiving bank coordinates,provider account and intermediaries ac

10、counts within 名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 2 页，共 8 页 -8hours without delay.5.获得 SWIFT MT760 保函的收讫，并且充分核查和验证后，乙方将会于8小时内按时解缚支付相当于保函面值78%+1%+1%的款项并将该款项汇转给甲方，包括供方账户和中间人账户所属之接收行的银行坐标。6Upon completion of the payment PARTY A shall cause issuing bank to deliver the original hard copy of BG by bonded bank courie

11、r to PARTY B bank within 7 banking days.6.付款完成后，甲方在7个工作日内，应促使开票银行通过保税银行专递将担保银行保函 BG 的原印本给乙方银行。7Simultaneously,an Irrevocable Fee Protection Agreement with the transaction code and date shall be made part of this contract under a separate arrangement between Party B and respective consultants.7.同时，在乙

12、方和顾问方的另行安排下，不可撤销的费用保护协议连同交易代码和日期一同应当纳入本合同下。DESCRIPTION OF INSTRUMENT（BG）TYPE OF INSTRUMENT BANK GUARANTEE(BG)ISSUING BANK TOP 25 EUROPEAN WORLD BANKTERM TWELVE(12)MONTHS&ONE(1)DAYCURRENCY UNITED STATES DOLLARINTEREST ZERO PERCENT(0%)CONTRACT AMOUNT-BILLIONS(US$-BILLIONS.).DENOMINATION US$500M.FIRST

13、TRANCHE US$500M(FIVE HUNDRED MILLION)CONFIRMATION/DELIVERY SWIFT VIA BANK TO BANK FOLLOWEDBY PHYSICAL DELIVERYMODE OF DELIVERY BY BONDED BANK COURIERVERIFICATION MODE BY BANKTO BANK SWIFT TO VERIFYAND REPLYPAYMENT MODE AS PER CLOSING PROCEDURE SET OUTHEREUNDER,(81%)TO PROVIDER PLUSONE(1%)PERCENTS CO

14、MMISSION.EQUAL SHARE 0.5%-0.5%FOR BOTH PARTIESINTERMEDIARIES.BENEFICIARY-HOLDING LIMITED TYPE OF INSTRUMENT FRESH CUTBG SUBJECT BG IS IRREVOCABLE ASSIGNABLE,名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页，共 8 页 -TRANSFERABLE,DIVISIBLE,AND SHALL BE PAID UNCONDITIONALLY AT THE ISSUING BANK COUNTERS 15 DAYS BEFORE MATURI

15、TY DATE.SCREENING EUROCLEAR名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 4 页，共 8 页 -开具备用信用证（SBLC）/银行保函（BG）程序一、法律依据：ICC UCP500/600 国际跟单信用证惯例；ISP98国际备用信用证惯例；URDG458见索即付保函统一规则 独立保函、备用信用证联合国公约。二、接证方应备条件：1、法人文件：合同、章程批复、批准证书、营业执照、代码证、法人代表证明、核准证书、外汇登记证，税务登记证、法定代表人身份证明、开户许可证、贷款证明（卡）、报关登记证、验资报告、财政登记证、银企协议/额度信、近期财务报表、审计（评估）报告、接证银

16、行座标、企业简介（盖章、签字）。2、项目文件：项目建议书、立项批复、备案信息码、可行性报告、还款计划等有关项目配套文件。3、上述文件由开证方按开证银行要求，编辑、翻译、包装、速递、打字、复印、装订成文件汇编十本（接证方二本，开证方八本）。如需开证方编写，则委托有资质部门编写上述文件，由接证方按实际费用预付。4、具备柜台费（包含资产抵押费、证估费、公证费、经营税、交易税、印花税、律师费、银行财务费等）5、具备开具备用信用证（SBLC）银行保函（BG）证面总金额（美元）10%的开证费（不含居间费）。6、接证方诚邀开证方前往接证方企业所在地银行洽谈；考察；审核；名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精

17、心整理-第 5 页，共 8 页 -办理.三、操作程序：1、开证方核实接证方提供的法人文件、项目文件、现场考察（拍照）。2、双方确认各自提供的SBLC/BG 版本、并用文字说明SBLC/BG 中的下述要点，并以此版要为开具备用信用证（SBLC）银行保函（BG）的依据。（1）受益人为：_（2）借贷合同号：_（3）接证行（贷款行）：_（4）开证银行：_（5）转证银行：_（6）证面总额为 _万美元（USD）/欧元3、信用证的内容及条款：经接证方确认签署后交开证方递交开证银行申请开出，信用证开出后，接证方之银行是否接受，与开证方无关；信用证一经开出，在一般情况下，不得要求修改，如确有个别非原则性字句要修

18、改，必须得开证方同意，才能修改，接证方须付改证费，每次按证面总金额3%计算。4、接证方交付开证方柜台费保证金后，开证方在十二个银行工作小时内将 SBLC/BG 预开本发至接证方。5、接证方收到预开本后与签字确认的版本及开证说明、银行坐标对照，在六个工作小时内盖章、签字确认并以预开本为开具正本的依据。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 6 页，共 8 页 -四、开证操作：1、开证方法：SWIFT自附密押；2、开证格式：MT700，MT799，MT760；3、查询方法：SWIFT，标记回复；五、开具备用信用证（SBLC）银行保函（BG）正本1、签署开具备用信用证（SBLC）银行保函（

19、BG）备忘录。2、在六个工作小时内接证方出具以开证方代表的实名为受益人开出的银行现金票据共管，金额为SBLC/BG 票面金额的 7-15%USD，扣除上述柜台费保证金。3、收到SBLC/BG 预开本后二日内不能出具上述支付证明，乙方停止操作。不承担任何连带责任。4、双方共管现金票据后，在二个银行工作小时内开具SBLC/BG 正本，开证方先将接证方确认的预开本及开具正本的通知及银行开证前接证方将银行现金票据共管在会计师或者律师行的文件以传真或 E-mail 方式通知开证银行。5、开证银行将开出的备用信用证（SBLC）银行保函（BG）正本发至接证银行，接证银行收到后应立即通知接证方；共管方；及各方

20、；将正本的副本与 预开本、银行座标、等文件对照无误签字确认，解付共管开证费。6、接证方将所收到的该备用信用证（SBLC）银行保函（BG）副本复印三份、盖章、签字交付开证方留档。六、接证方、开证方各自签署司法协议及必要的相关文件，并同考察名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 7 页，共 8 页 -照片装入（文件汇编）。七、接证方提供的全部文件、资料及签署的文件均盖章、签字。八、本备忘录用中文写就，一式三份，三方各持一份，具有同等法律效力。九、本备忘录签约后立即生效，实施后即失去法律效力。十、在实施本备忘录中接证方不予配合影响实施，开证方有权终止。十一、本备忘录 实施中各方严格遵守ICC500/600 条款中的保密法则，所有文档不得外传。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 8 页，共 8 页 -