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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1. 【问题】 张自强先生是兴亚银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平时致力于财富的枳累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,金融理财师张自强不应该采取的策略为()。A.慎选投资标的,分散风险B.评估开源节流,提供建议C.分析支出及储蓄目标,制定收入预算D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算【答案】 D2. 【问题】 以下属于遗产规划内容的有()。A.B.C.D.【答案】 A3. 【问题】 老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的
2、工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高,且期限较长,其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了()。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】 B4. 【问题】 按研究内容分类,证券研究报告可以分为()。A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV、V【答案】 A5. 【问题】 作为商业银行日常风险管理手段的有效补充,压力测试具有的主要功能包括()。A.B.C.D.【答案】 A6. 【问题】 如果收盘价格()开盘价格,则K线被称为阳线。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】 A
3、7. 【问题】 道氏理论认为股价的波动趋势包括( )。A.、B.、C.、D.、【答案】 C8. 【问题】 下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的有()。A.B.C.D.【答案】 B9. 【问题】 下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()A.B.C.D.【答案】 B10. 【问题】 下列关于风险认知度的描述,说法正确的是()A.B.C.D.【答案】 A11. 【问题】 证券市场线可以表示为( )。A.、B.、C.、D.、【答案】 A12. 【问题】 分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括( )。A.、B.、C.、D.、【答案】 C13. 【问题】 以下不属于信用风险的是()。A.B.C.D.【答案
4、】 B14. 【问题】 以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是( )A.B.C.D.【答案】 D15. 【问题】 下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有( )A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV【答案】 D16. 【问题】 张自强先生是兴亚银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平时致力于财富的枳累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,金融理财师张自强不应该采取的策略为()。A.慎选投资标的,分散风险B.评估开源节流,提供建议C.分析支出及储蓄目标,制定收入预算D.根据收入及储蓄
5、目标,制定支出预算【答案】 D17. 【问题】 制定保险规划的原则不包括( )。A.、B.、C.、D.、【答案】 B18. 【问题】 证券产品选择的步骤有()。A.B.C.D.【答案】 B19. 【问题】 背景,或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的,这就是“背景依赖”。具体来讲,背景包括()。A.B.C.D.【答案】 D20. 【问题】 从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的( )和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】 D二 , 多选题 (共20题,每题2分,选项中,至少两个符合题意)20. 【问题】 投资者在信息不确定的情况下,行为受到其他投
6、资者的影响,模仿他人决策,或者过多依赖于舆论,而不考虑私人信息的行为,这称为( )。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】 B21. 【问题】 风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程,一般分为()种情况。A.B.二C.三D.四【答案】 B22. 【问题】 公司调研的内容包括但不限于()等,但各家公司调研的重点会不同。A.、B.、C.、D.、【答案】 D23. 【问题】 下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中,正确的有( )。A.B.C.D.【答案】 A24. 【问题】 套利定价模型在实践中的应用一般包括(
7、)。A.、B.、C.、D.、【答案】 B25. 【问题】 某3年期债券麦考利久期为2.3年,债券目前价格为105.00元,市场利率为9。假设市场利率突然上升1,则按照久期公式计算,该债券价格()。A.I、B.I、C.、D.、【答案】 A26. 【问题】 最优证券组合()。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】 C27. 【问题】 下列属于客户常规性收入的有( )。A.、B.、C.、D.、【答案】 A28. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示()等信息,方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、
8、III、IV【答案】 A29. 【问题】 下列不能作为政策性金融债的发行人的是()。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】 D30. 【问题】 下列关于完全竞争型市场的说法中,正确的有()。A.B.C.D.【答案】 C31. 【问题】 下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容,说法正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 D32. 【问题】 下列关于增长型行业的说法,正确的有()。A.B.C.D.【答案】 B33. 【问题】 艾略特的波浪理论考虑的因素主要有( )A.B.C.D.【答案】 B34. 【问题】 风险揭示书内容与格式要求由()制定。A.中国
9、证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】 A35. 【问题】 下列情况中,技术指标移动平均线(MA)极易发出错误信号的有( )。A.、B.、C.、D.、【答案】 D36. 【问题】 以下说法错误的是( )。A.扩大财政支出有利于股票价格上涨B.增加财政补贴有利于股票价格上涨C.减少国债发行量有利于股票价格上涨D.减少税收不利于股票价格上涨【答案】 D37. 【问题】 如果张某家庭核心资产配置是股票60%,债券30%,货币10%,那么从家庭理财角度看,这种资产结构符合( )家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】 A38. 【问题】 最优证券组合()。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】 C39. 【问题】 下列关于指标类说法全错的是()A.B.C.D.【答案】 D