投资理财公司理财业务部综合员岗位---职位说明书(162页).doc

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1、-投资理财公司理财业务部综合员岗位-职位说明书-第 160 页杭州理财业务部综合员岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准资金理财推介方案的策划与实施推介方案策划与具体实施，协助部门负责人积极拓展各类资金、项目客户资源，完成公司统筹要求下的部门相关业务指标；协助部门负责人与合作对象进行业务沟通：包括合作项目、业务合同、具体操作等。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第八条：理财公司推介理财计划时，不得有以下行为：（一）以任何方式承诺理财资金不受损失，或者以任何方式承诺理财资金的最低收益；（二）进行公开营销宣传；（三）委托非金融机构进行推介；（四）推介材料含有与理财文件不符的内容，或者

2、存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况；（五）对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行；（六）中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。第十六条：理财公司推介理财计划时，可与商业银行签订理财资金代理收付协议。委托人以现金方式认购理财单位，可由商业银行代理收付。理财公司委托商业银行办理理财计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系，商业银行只承担代理资金收付责任，不承担理财计划的投资风险。理财公司可委托商业银行代为向合格投资者推介理财计划。第十七条：理财计划推介期限届满，未能满足理财文件约定的成立条件的，理财公司应当在推介期限届满后三十日内返还委托人已缴付的款项，并加计银行同期存款利息

3、。由此产生的相关债务和费用，由理财公司以固有财产承担。2 推介材料含有与理财文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况的，每次扣1分；推介方案中对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行的，每次扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准客户开发与维护 协助部门负责人策划、实施客户维护计划，做好客户管理与维护法律、法规理财公司管理办法五条二款：委托人为合格投资者。理财公司集合资金理财计划管理办法第六条：合格投资者条件。3 推介中未说明合格投资人标准的，每次扣0.5分；未提示理财投资风险的，每次扣0.5分；进行夸大宣传的，每次扣0.5分；与其它投资品种进行不适当比较，

4、误导投资者的，每次扣0.5分；未甄别客户合格投资者资格给公司造成损失的，每次扣1分。配合公司开展银信合作业务 信贷资产转让业务、票据资产转让业务、新股申购、证券市场投资业务等法律、法规理财公司管理办法第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。理财公司不得以卖出回购方式管理运用理财财产。2 在办理业务过程中有重大疏忽的，扣1分；未按业务操作流程规定办理银信合作业务的，每次扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准部门业务风险监控风险识别公司制度理财业务风险控制制度第十四条：风险识别是指对所有可能存在的、对公

5、司理财财产管理运作有重大影响的潜在风险点进行考察和识别，确定其类型。它是有效实施风险控制的前提和基础。风险识别主要采用由下至上和由上至下相结合的分析方法，由各业务部门对业务部门内潜在的风险点进行识别，出具风险自查报告，风险控制部门就已提取的风险信息进行考察，发现风险点，确定其类型。2 风险自查报告出具不及时，每次扣0.5分；风险自查报告内容不全面的，每次扣0.5分；未按规定出具风险报告的，每次扣1分。 风险评估公司制度理财业务风险控制制度第十五条：风险评估是指由公司风险控制部门、业务部门风险控制岗、理财经理根据理财财产运用中风险发生的可能性以及由此对理财财产运作造成的潜在影响进行评估。准确的风

6、险评估是风险控制有效的科学依据。在风险评估时为保证风险度量的准确性，应采用定性分析与定量分析相结合，实地考察与指标分析相结合的方法。定性的分析旨在评估业务流程中的所有风险并保证有适当的控制制度相对应，定量分析则有助于风险评估的准确直观；指标分析有助于非现场风险监控的实施，而实地考察则确保指标分析的有效性。风险控制岗和业务部门应定期对项目风险情况出具管理报告，交风险控制部。2 风险管理报告出具不及时，每次扣0.5分；风险管理报告内容不全面的，每次扣0.5分；未按规定出具风险报告的，每次扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准风险控制实施和监测公司制度理财业务风险控制制度第十六条：风险控制

7、措施的实施是指在风险评估的基础上，由风险点所在业务部门采取相应的控制措施，制定具体降低风险的实施方案，经批准后组织实施。各部门相互协调，形成完整的风险控制体系。同时，风险控制岗在项目进行过程中要对风险点随时监控，做好日常记录，一旦出现异常情况，及时向风险控制部和本部门总经理汇报。1 发现风险点不及时报告的，每次扣0.5分；发现风险点不协调部门相关岗位制定控制措施的，每次扣0.5分。定期报告公司制度理财业务风险控制制度第十七条：风险管理审查和制度完善是指为保证风险控制的有效性，风险控制部门对风险控制系统实施持续的检查和监控。为保证风险控制的有效性，由风险控制部根据既定的监控程序对风险控制体系的有

8、效性做跟踪检查，定期形成风险报告，交风险控制委员会审查。2 风险报告出具不及时的，每次扣0.5分；风险报告内容不全面的，每次扣0.5分；未按规定出具风险报告的，每次扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准部门统计工作的综合管理公司要求的各种情况据的统计整理和报表编制，在规定时间向公司报送符合要求的各类报表；公司制度统计工作管理规定第三条（二）统计人员的要求1、具有极强的工作责任心；2、掌握统计知识和技能，熟悉公司业务；3、按照要求及时准确编制报表，保证报表质量；4、严格履行报表审批手续；5、妥善保管统计资料档案；6、严格遵守公司保密规定，禁止擅自泄露公司数据资料。21、部门统计工作不到

9、位，每次扣0.5分；2、统计报告上报时间拖延，无特殊原因的，每次扣0.5分；3、统计报告内容不准确，或有重大错误的，每次扣1分； 部门人力资源管理工作落实 根据公司人力资源管理制度，落实部门人员管理各项工作。按照公司要求每月按时整理并报送部门考勤汇总表；及时报传其他各种相关报表；协助和保证公司人力资源管理各环节工作的实施。法律、法规劳动合同法第四条：用人单位应当依法建立和完善劳动规章制度，保障劳动者享有劳动权利、履行劳动义务。公司制度人事劳资管理3.3考勤与劳动纪律管理规定；公司颁布的四个管理办法：出差管理办法、交通管理办法、通信补贴管理办法、员工福利管理办法；2 1、部门人员劳动纪律等管理工

10、作落实不到位的每次扣0.5分；2、没按公司要求准确、及时报送部门人员各种考核报表的每次扣0.5分；3、由于部门未能有效按照公司相关要求，管理松懈而对工作秩序和效果造成不利影响的每次扣1分杭州理财业务部总经理岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准部门管理根据公司业务发展规划制定部门工作计划，合理安排部门人员的分工与协作，指导监督各项工作的实施，提高工作效率和效果，保证部门工作高效有序，完成各项经营指标任务；规范部门内部管理,组织部门落实公司各项规章制度，实时检查业务流程执行情况；组织和督促本部门人员培训，提高部门人员专业和整体素质。法律、法规公司制度参考员工手册中理财中心总经理及理财业务部

11、总经理岗位职责综述岗位问责管理规定第三条：公司实行董事会领导下的总裁负责制度，总裁在授权范围内对公司的日常经营管理活动负责，分管副总裁对分管部门的经营管理活动负责，部门负责人对本部门的经营管理活动负责。6内部管理不完善，衔接不顺畅，造成业务无法开展或出现重大失误的，扣3分；未能及时制定部门工作方案，造成公司经营指标不能完成的，扣2分；部门相关工作组织不及时，造成不良影响的，扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准组织建立、拓展、维护客户关系组织开展沈阳及周边或其他地区的经济组织的理财业务合作，重点开发与银行、同业、有实力的工商企业及房地产大企业之间的业务合作；广泛建立并发展理财业务合作

12、关系。法律、法规理财投资公司资金理财管理暂行办法第二条：资金理财业务是指委托人基于对理财投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给理财投资公司，由理财投资公司按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的管理、运用和处分的行为。商业银行个人理财业务管理暂行办法第十条 商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划；第四十五条商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。第五十一条商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。关于进一步规范集合资金理财业务有关问题的通知第九条：理财公司可委托商业银行代为向合格投

13、资者推介理财计划。托公司集合资金理财计划管理办法第十二条 理财计划说明书至少应当包括以下内容： （一）理财公司的基本情况； （二）理财计划的名称及主要内容； （三）理财合同的内容摘要； （四）理财计划的推介日期、期限和理财单位价格； （五）理财计划的推介机构名称； （六）理财经理人员名单、履历； （七）律师事务所出具的法律意见书； （八）风险警示内容； （九）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。公司制度员工手册业务操作资金理财：基本概念、业务类别 5成立部门一年后沈阳地区商业银行走访率达不到90%的，扣2分；在周边或其他地区及行业未能有效建立关系达8家的扣1分；银信关系或已建立业务联系的客

14、户关系维持不利的，扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准组织理财业务拓展与理财业务方案策划及拟订为实现公司的经营目标，全力以赴开拓理财业务。合理利用和有效调动一切资源及客户经理的积极性，开拓沈阳地区及其他地区的理财业务。组织理财项目的开发、合作、前期调研、方案设计及风险控制管理；确保项目的成功推出与公司品牌的树立；协助公司开展理财项目的资产管理。法律、法规理财法第二十五条：受托人应当遵守理财文件的规定，为受益人的最大利益处理理财事务。理财公司集合资金理财计划管理办法第九条：理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。

15、第五条：理财公司设立集合资金理财计划，应当符合以下要求：（一） 委托人为合格投资者；（二） 参与理财计划的委托人为惟一受益人；（三） 单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四） 理财期限不少于一年；（五） 理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定； 关于加强理财投资公司部分业务风险提示的通知银监办2005212号新开办房地产业务应符合国家宏观调控政策，并进行严格的尽职调查，对未取得国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证（“四证”）的项目不得发放贷款；申请贷款的房地产开发企业资质不得低于国家建设行

16、政主管部门核发的二级房地产开发资质，开发项目资本金比例不低于35%。理财公司管理办法第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。公司制度员工手册业务操作资金理财：基本概念、业务类别操作流程：单独资金业务操作流程、集合资金业务操作流程6未能有效组织开拓银信业务，扣2分；组织理财业务合作方案不符合实际、影响双方合作的，扣2分；在业务开展中未能执行国家有关法规或未能按照公司业务操作流程而给公司造成不良影响的扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准营销推介理财计划立足公司营销能力的持续提升，构建营销体系，铺设营销

17、渠道、组建营销团队，努力建设公司理财业务营销网络，拓展资金理财发行渠道；在理财产品发行期间组织营销活动，拓展客户群体，实现公司理财计划推介预定目标。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第七条：理财公司推介理财计划信息披露和异地推介相关规定。第八条：理财公司推介理财计划时禁止的行为要求。第十六条：理财公司推介理财计划时，可与商业银行签订理财资金代理收付协议。委托人以现金方式认购理财单位，可由商业银行代理收付。理财公司委托商业银行办理理财计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系。公司制度：员工手册中高级理财顾问职责综述：通过对客户的现场咨询服务及高端客户的综合理财服务工作，提升公司理财服

18、务水平，创建品牌理财服务团队，赢得客户资源。3营销体系组建不力，产品推介未实现预期目标的，扣1分；异地推介未向监管部门报告的或在集合资金理财计划中，出现超过50个自然人要求的，此项不得分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准组织理财项目尽职调查、方案策划、具体执行根据现行监管政策、规范性文件及公司风险控制、项目准入条件的要求，合法合规、及时有效地开展理财业务合作，组织部门人员对拟开展的理财业务进行尽职调查，结合项目情况及公司风控条件策划制订理财方案，并及时沟通、协调理财项目开展、执行过程中的具体工作，确保理财项目有序、准确、及时执行。法律、法规理财法第二十五条：受托人应当遵守理财文件的规定

19、，为受益人的最大利益处理理财事务。理财公司集合资金理财计划管理办法第九条：理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。理财公司集合资金理财计划管理办法 理财公司设立集合资金理财计划，应当符合以下要求：（一） 委托人为合格投资者；（二） 参与理财计划的委托人为惟一受益人；（三） 单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四） 理财期限不少于一年；（五） 理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定； 理财公司管理办法第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文

20、件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。公司制度员工手册业务操作资金理财：基本概念、业务类别操作流程：单独资金业务操作流程集合资金业务操作流程6组织开展理财尽职调查不严谨、不真实，存在疏漏及风险隐患，影响项目开展的扣3分；组织理财业务合作方案不符合实际、影响双方合作的，扣2分；在业务开展中未能执行国家有关法规或未能按照公司业务操作流程而给公司造成不良影响的扣1分。上海理财业务部理财经理岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准资金理财推介与同业合作调研市场需求，关注金融理财产品动态；拓展推介渠道，通过各种途径拓展银行合作伙伴，进行代理业务模式的深入探讨法律、法规理

21、财公司集合资金理财计划管理办法第五条：设立集合资金理财需符合的要求。第六条：合格投资者的条件。第八条：理财公司推介理财计划时禁止的行为要求。第十六条：代理推介。第十七条：异地推介。公司制度资金理财计划推介管理规定理财业务操作规程第九章 理财计划的发行与成立银行代理推介集合资金理财计划操作流程1、代理协议洽谈与前期准备；2、银行代理推介3、业务统计与资料交接；4、代理兑付；资金理财柜面业务操作规程十三、资金理财受益权质押业务1、质押申请2、质押登记3、注销质押登记4市场动态了解不充分的，扣2分；推介渠道拓展不顺畅的，扣1分，银行沟通有瑕疵的，扣1分。客户开发与维护通过各种营销途径对自然人和机构客

22、户进行开发，推介公司理财产品。定期制定客户开发及维护方案、组织实施，从而提升客户的归属感和忠诚度。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第六条：合格投资者的条件。公司制度资金理财计划推介管理规定4没有进行有针对性的客户开发和维护工作的，扣2分；制作客户开发及维护方案不力，客户不满意的，扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准资金理财业务操作资金理财的发行、赎回、授权等业务操作； 法律、法规中华人民共和国反洗钱法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

23、。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。公司制度资金理财柜面业务操作规程资金理财发行：1、委托人申请；2、柜台经办员受理；3、复核员复核； 4资金理财的发行客户身份不明为其办理的，扣1分；各类原始凭证的填写不完整、不准确、有遗漏的，扣1分；凭证印章不合规、不齐全的，扣1分；客户签章不齐全的，扣1分； 组织理财项目调查，并协助签订理财合同和理财项目管理。协助部门总经理助理组织安排理财项目的初步尽职调查，对项目的可行性、风险性及控制措施进行初步论证； 进行理财产品方案初步设计，协助办理资金投放手续，协助进行理财项目后期管理。理财合同签订及后续管理

24、法律、法规理财法第二十五条 受托人应当遵守理财文件的规定，为受益人的最大利益处理理财事务。理财公司集合资金理财计划管理办法第五条 理财公司设立集合资金理财计划，应当符合以下要求：（一） 委托人为合格投资者；（二） 参与理财计划的委托人为惟一受益人；（三） 单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四） 理财期限不少于一年；（五） 理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定第九条 理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。理财公司管理办法第十九条 理财公司管理运用或处分

25、理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。4未能有效组织理财项目调查的扣2分；资金投放与后期管理不配合或配合不到位的扣2分。上海理财业务部总经理岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准部门管理根据公司业务发展规划制定部门工作计划，合理安排部门人员的分工与协作，指导监督各项工作的实施，提高工作效率和效果，保证部门工作高效有序，完成各项经营指标任务；规范部门内部管理,组织部门落实公司各项规章制度，实时检查业务流程执行情况；组织和督促本部门人员培训，提高部门人员专业和整体素质。法律、法规公司制度参考员工手册中理财中心总经理及理财业务部总经理岗位

26、职责综述岗位问责管理规定第三条：公司实行董事会领导下的总裁负责制度，总裁在授权范围内对公司的日常经营管理活动负责，分管副总裁对分管部门的经营管理活动负责，部门负责人对本部门的经营管理活动负责。6内部管理不完善，衔接不顺畅，造成业务无法开展或出现重大失误的，扣3分；未能及时制定部门工作方案，造成公司经营指标不能完成的，扣2分；部门相关工作组织不及时，造成不良影响的，扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准组织建立、拓展、维护客户关系组织开展沈阳及周边或其他地区的经济组织的理财业务合作，重点开发与银行、同业、有实力的工商企业及房地产大企业之间的业务合作；广泛建立并发展理财业务合作关系。法律

27、、法规理财投资公司资金理财管理暂行办法第二条：资金理财业务是指委托人基于对理财投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给理财投资公司，由理财投资公司按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的管理、运用和处分的行为。商业银行个人理财业务管理暂行办法第十一条 商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划；第四十五条商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。第五十一条商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。关于进一步规范集合资金理财业务有关问题的通知第九条：理财公司可委托商业银行代为向合格投资者推介

28、理财计划。托公司集合资金理财计划管理办法第十二条 理财计划说明书至少应当包括以下内容： （一）理财公司的基本情况； （二）理财计划的名称及主要内容； （三）理财合同的内容摘要； （四）理财计划的推介日期、期限和理财单位价格； （五）理财计划的推介机构名称； （六）理财经理人员名单、履历； （七）律师事务所出具的法律意见书； （八）风险警示内容； （九）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。公司制度员工手册业务操作资金理财：基本概念、业务类别 5成立部门一年后沈阳地区商业银行走访率达不到90%的，扣2分；在周边或其他地区及行业未能有效建立关系达8家的扣1分；银信关系或已建立业务联系的客户关系维

29、持不利的，扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准组织理财业务拓展与理财业务方案策划及拟订为实现公司的经营目标，全力以赴开拓理财业务。合理利用和有效调动一切资源及客户经理的积极性，开拓沈阳地区及其他地区的理财业务。组织理财项目的开发、合作、前期调研、方案设计及风险控制管理；确保项目的成功推出与公司品牌的树立；协助公司开展理财项目的资产管理。法律、法规理财法第二十五条：受托人应当遵守理财文件的规定，为受益人的最大利益处理理财事务。理财公司集合资金理财计划管理办法第九条：理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。第五条：

30、理财公司设立集合资金理财计划，应当符合以下要求：（一） 委托人为合格投资者；（二） 参与理财计划的委托人为惟一受益人；（三） 单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四） 理财期限不少于一年；（五） 理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定； 关于加强理财投资公司部分业务风险提示的通知银监办2005212号新开办房地产业务应符合国家宏观调控政策，并进行严格的尽职调查，对未取得国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证（“四证”）的项目不得发放贷款；申请贷款的房地产开发企业资质不得低于国家建设行政主管部

31、门核发的二级房地产开发资质，开发项目资本金比例不低于35%。理财公司管理办法第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。公司制度员工手册业务操作资金理财：基本概念、业务类别操作流程：单独资金业务操作流程、集合资金业务操作流程6未能有效组织开拓银信业务，扣2分；组织理财业务合作方案不符合实际、影响双方合作的，扣2分；在业务开展中未能执行国家有关法规或未能按照公司业务操作流程而给公司造成不良影响的扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准营销推介理财计划立足公司营销能力的持续提升，构建营销体系，铺设营销渠道、组

32、建营销团队，努力建设公司理财业务营销网络，拓展资金理财发行渠道；在理财产品发行期间组织营销活动，拓展客户群体，实现公司理财计划推介预定目标。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第七条：理财公司推介理财计划信息披露和异地推介相关规定。第八条：理财公司推介理财计划时禁止的行为要求。第十六条：理财公司推介理财计划时，可与商业银行签订理财资金代理收付协议。委托人以现金方式认购理财单位，可由商业银行代理收付。理财公司委托商业银行办理理财计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系。公司制度：员工手册中高级理财顾问职责综述：通过对客户的现场咨询服务及高端客户的综合理财服务工作，提升公司理财服务水平，

33、创建品牌理财服务团队，赢得客户资源。3营销体系组建不力，产品推介未实现预期目标的，扣1分；异地推介未向监管部门报告的或在集合资金理财计划中，出现超过50个自然人要求的，此项不得分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准组织理财项目尽职调查、方案策划、具体执行根据现行监管政策、规范性文件及公司风险控制、项目准入条件的要求，合法合规、及时有效地开展理财业务合作，组织部门人员对拟开展的理财业务进行尽职调查，结合项目情况及公司风控条件策划制订理财方案，并及时沟通、协调理财项目开展、执行过程中的具体工作，确保理财项目有序、准确、及时执行。法律、法规理财法第二十五条：受托人应当遵守理财文件的规定，为受益

34、人的最大利益处理理财事务。理财公司集合资金理财计划管理办法第九条：理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。理财公司集合资金理财计划管理办法 理财公司设立集合资金理财计划，应当符合以下要求：（一） 委托人为合格投资者；（二） 参与理财计划的委托人为惟一受益人；（三） 单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四） 理财期限不少于一年；（五） 理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定； 理财公司管理办法第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定

35、，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。公司制度员工手册业务操作资金理财：基本概念、业务类别操作流程：单独资金业务操作流程集合资金业务操作流程6组织开展理财尽职调查不严谨、不真实，存在疏漏及风险隐患，影响项目开展的扣3分；组织理财业务合作方案不符合实际、影响双方合作的，扣2分；在业务开展中未能执行国家有关法规或未能按照公司业务操作流程而给公司造成不良影响的扣1分。上海理财业务部总经理助理岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准资金理财推介、方案的策划与实施协助部门总经理具体落实跟进资金理财推介、方案策划与具体实施法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第八条：理财公司

36、推介理财计划时，不得有以下行为：（一）以任何方式承诺理财资金不受损失，或者以任何方式承诺理财资金的最低收益；（二）进行公开营销宣传；（三）委托非金融机构进行推介；（四）推介材料含有与理财文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况；（五）对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行；（六）中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。第十六条：理财公司推介理财计划时，可与商业银行签订理财资金代理收付协议。委托人以现金方式认购理财单位，可由商业银行代理收付。理财公司委托商业银行办理理财计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系，商业银行只承担代理资金收付责任，不承担理财计划的投资

37、风险。理财公司可委托商业银行代为向合格投资者推介理财计划。第十七条：理财计划推介期限届满，未能满足理财文件约定的成立条件的，理财公司应当在推介期限届满后三十日内返还委托人已缴付的款项，并加计银行同期存款利息。由此产生的相关债务和费用，由理财公司以固有财产承担。4推介材料含有与理财文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况的，每次扣1分；推介方案中对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行的，每次扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准客户开发与维护通过各种营销途径对自然人和机构客户进行开发，推介公司理财产品。定期制定客户开发及维护方案、组织实施，从而提升客户的归

38、属感和忠诚度。法律、法规理财公司管理办法五条二款：委托人为合格投资者。理财公司集合资金理财计划管理办法第六条：合格投资者条件。8推介中未说明合格投资人标准的，每次扣1分；未提示理财投资风险的，每次扣1分；进行夸大宣传的，每次扣1分；与其它投资品种进行不适当比较，误导投资者的，每次扣1分；未甄别客户合格投资者资格给公司造成损失的，每次扣1分。配合公司开展各项理财业务协助部门总经理并配合公司与相关理财业务合作机构进行洽谈沟通，提供专业服务，推进理财合作业务。法律、法规理财公司管理办法第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等

39、方式进行。理财公司不得以卖出回购方式管理运用理财财产。8在办理业务过程中有重大疏忽的，扣4分；未按业务操作流程规定办理银信合作业务的，每次扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准协助理财项目尽职调查、方案策划、具体执行及后期管理根据现行监管政策、规范性文件及公司风险控制、项目准入条件的要求，合法合规、及时有效地开展理财业务合作，协助部门总经理对拟开展理财业务进行尽职调查，结合项目情况及公司风控条件策划制订理财方案，并及时沟通、协调理财项目开展、执行过程中的具体工作，确保理财项目有序、准确、及时执行。与此同时，协助公司后台管理部门对存续理财项目进行后期管理，并努力维护原有客户关系。法律、

40、法规理财法第二十五条：受托人应当遵守理财文件的规定，为受益人的最大利益处理理财事务。理财公司集合资金理财计划管理办法第九条：理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。理财公司集合资金理财计划管理办法 理财公司设立集合资金理财计划，应当符合以下要求：（一） 委托人为合格投资者；（二） 参与理财计划的委托人为惟一受益人；（三） 单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四） 理财期限不少于一年；（五） 理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定； 理财公司管理办法第十九条

41、：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。公司制度员工手册业务操作资金理财：基本概念、业务类别操作流程：单独资金业务操作流程集合资金业务操作流程6开展理财尽职调查不严谨、不真实，存在疏漏及风险隐患，影响项目开展的扣3分；组织理财业务合作方案不符合实际、影响双方合作的，扣2分；在业务开展中未能执行国家有关法规或未能按照公司业务操作流程而给公司造成不良影响的扣1分。深圳理财业务部理财经理岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准资金理财推介与同业合作调研市场需求，关注金融理财产品动态；拓展推介渠道，通过各种途径拓展银行合

42、作伙伴，进行代理业务模式的深入探讨法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第五条：设立集合资金理财需符合的要求。第六条：合格投资者的条件。第八条：理财公司推介理财计划时禁止的行为要求。第十六条：代理推介。第十七条：异地推介。公司制度资金理财计划推介管理规定理财业务操作规程第九章 理财计划的发行与成立银行代理推介集合资金理财计划操作流程1、代理协议洽谈与前期准备；2、银行代理推介3、业务统计与资料交接；4、代理兑付；资金理财柜面业务操作规程十三、资金理财受益权质押业务1、质押申请2、质押登记3、注销质押登记4市场动态了解不充分的，扣2分；推介渠道拓展不顺畅的，扣1分，银行沟通有瑕疵的，扣1分。

43、客户开发与维护通过各种营销途径对自然人和机构客户进行开发，推介公司理财产品。定期制定客户开发及维护方案、组织实施，从而提升客户的归属感和忠诚度。法律、法规理财公司集合资金理财计划管理办法第六条：合格投资者的条件。公司制度资金理财计划推介管理规定4没有进行有针对性的客户开发和维护工作的，扣2分；制作客户开发及维护方案不力，客户不满意的，扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准资金理财业务操作资金理财的发行、赎回、授权等业务操作； 法律、法规中华人民共和国反洗钱法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与

44、其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。公司制度资金理财柜面业务操作规程资金理财发行：1、委托人申请；2、柜台经办员受理；3、复核员复核； 4资金理财的发行客户身份不明为其办理的，扣1分；各类原始凭证的填写不完整、不准确、有遗漏的，扣1分；凭证印章不合规、不齐全的，扣1分；客户签章不齐全的，扣1分； 组织理财项目调查，并协助签订理财合同和理财项目管理。协助部门总经理助理组织安排理财项目的初步尽职调查，对项目的可行性、风险性及控制措施进行初步论证； 进行理财产品方案初步设计，协助办理资金投放手续，协助进行理财项目后期管理。理财合同签订及后续管理法律、法规理财法第二十五条 受托人应当遵守理财文件的规定，为受益人的最大利益处理理财事务。理财公司集合资金理财计划管理办法第五条 理财公司设立集合资金理财计划，应当符合以下要求：（一） 委托人为合格投资者；（二） 参与理财计划的委托人为惟一受益人；（三） 单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四） 理财期限不少于一年；（五） 理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定